2023年重庆银行从业资格考试真题卷.docx
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1、2023年重庆银行从业资格考试真题卷本卷共分为2大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。一、单项选择题(共25题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意) 1.对于,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。A:保证收益型理财计划B:非保本浮动收益理财计划C:保本浮动收益理财计划D:保本股东收益理财计划E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 2.下列关于商业银行销售综合弹财产品的要求的说法,不正确的是。A:建立销售理财产品的分级审核批准制度B:采用
2、至少包括止损限额的多重指标管理市场风险限额C:设置不低于5万元人民币的销售起点金额D:建立必要的委托投资跟踪审计制度E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 3.商业银行销售综合理财产品的要求的说法,不正确的是。A:建立销售理财产品的分级审核批准制度B:采用至少包括止损限额的多重指标管理市场风险限额C:设置不低于5万元人民币的销售起点金额D:建立必要的委托投资跟踪审计制度E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 4.理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是。A:产品风险B:市场风险C:客户风险承受能力风险D:产品与客户错配风险E:为开展个人理财业务而设
3、计的具有保证收益性质的新的投资性产品 5.理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是。A:汇率风险B:基础资产的市场风险C:支付条款中的支付结构条款D:理财机构的投资管理风险E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 6.根据规定,商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件,并至少重新确认一次。A:每半年B:每年C:每两年D:每三个月E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 7.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,流动性风险限额应至少包括。A:交易限额B:风险价值限额C:止损限额D:期限错配限额E:为开展个人理财业务而设计的具
4、有保证收益性质的新的投资性产品 8.按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定,下列错误的是。A:未经批准,从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密B:未经批准,从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播,但可以与机构内部所有同事交流C:从业人员应妥善保管所持有的涉密资料,不得擅自带离或复印涉密资料D:未经批准,不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 9.银行从业人员在所在机构任职时,按
5、照职业操守准则的规定,应做到。(1)不得利用兼职岗位为本机构谋利(2)对所在机构的纪律处分有异议时,应直接向上级机构或监管部门反映申诉(3)离职后,仍应恪守诚信,为原机构保密(4)不得代表所在机构对外发布消息A:(1)(2)(3)B:(2)(3)(4)C:(1)(3)D:(1)(2)(3)(4)E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 10.下列行为中,违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A:与同业工作人员交流对某些客户的评价,但未透露客户具体数据B:避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C:了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D:与同事通过电子邮件发送银行在网上
6、已公布的财务数据E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 11.从业人员在履行信息保密准则时,适当的行为是。A:在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B:与本机构同事谈论客户的婚姻状况C:任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露D:可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 12.银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、受益、风险和法律关系的等,这是的内容。A:忠于职守B:勤勉尽责C:客户至上D:熟知业务E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质
7、的新的投资性产品 13.按照准则要求,是从业人员正确处理利益冲突的做法。A:在履行职责中为避免利益冲突,不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品B:对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避C:利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益D:与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 14.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全,尽到岗位的职责包括。(1)不打听与自身工作无关的信息(2)除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责(3)保护、合理
8、运用机构财产,不将公共财产用于个人用途(4)不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人A:(1)(2)(3)(4)B:(1)(2)(4)C:(1)(2)(3)D:(2)(4)E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 15.下列选项中,不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。A:相互尊重B:团结合作C:公平竞争D:相互监督E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 16.银行从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括。A:自觉遵守所在机构的各项规章制度B:保护所在机构的商业秘密、知识产权C:为所在机构招揽更多的客户D:自觉维护所
9、在机构的形象和声誉E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 17.与同业人员接触时,以下行为恰当的是。A:交换下个月将要公布的兼职收购消息B:交流在产品开发中遇到的技术难题C:询问对方产品开发计划D:询问对方对央行近期政策的看法E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 18.根据监管的规定和所在机构风险控制的要求,从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录。A:进行调查、审查、授信后管理B:向社会公众披露C:向上级管理层报告D:进行收集保存E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性
10、产品 19.银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是。A:利用个人理财业务进行洗钱活动B:销售理财产品时使用虚假性预测数据C:从事未经批准的个人理财业务D:销售理财产品时未透漏理财产品的风险E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 20.对违反本职业操守的从业人员,情节严重者的处罚措施是。A:经济处罚B:通报同业C:道义劝导D:批评教育E:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 21.银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷,王某认为。A:立即向阻止同事骗贷,制止无效时再向领导举报B:向媒体曝光骗贷事件C:在网上向全体员工披露D:不必私下劝阻
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