保监局高管考试题.pdf
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1、一、单项选择 一、保险类机构性质变更、跨地域迁址或依法终止的,该机构编码_。自动作废 二、保险许可证的机构编码实行_制。永久 3、当公司章程记载的大体事项或规定的相关权利、义务、职责、议事程序等内容发生变更,公司应当与 _召开股东大会对章程进行修改。3 个月 4、保险许可证有效期满,保险类机构需要延续保险许可证有效期的,_ 应当在规定的时刻内,向中国保监会提出申请 五、向保监会上报的公函应当标注主题辞。主题辞一样为_个。一样为 3 至 5 个 六、保险公司章程的大体事项不包括:法定代表人的居处 7、依照保险法的规定,资本保证金是指,保险公司成立后依照其注册资本总额的_提取的,除保险公司清算时用
2、于清偿债务外不得动用的资金。20%八、保险公司提存资本保证金应遵循的原那么不包括:按期 九、保险公司在_家寄放银行就单一币种能开立_个资本保证金存款专用账户。1;1 10、保险公司应在资本保证金存妥后_个工作日内向中国保监会备案。10 1 一、那些类型的保险条款,费率能够为零?标准类附加险 1 二、财产保险公司分公司调整其总公司报经审批的保险费率超过_的,应当由其总公司报送中国保监会审批。30%13、财产保险公司总公司应于每一年_前,将上一年度内所有正在经营利用的和上一年度内停止利用的保险条款和保险费率的财产保险公司保险条款费率经营汇总表和保险产品开发和经营情形的总结分析报告,向中国保监会报告
3、。1 月底 14、预定型产品的收益率不得超过同期银行按期储蓄存款利率的_。80 1 五、在保险期限内,被保险机动车所有权转移,应当办理交强险合同变更手续,且交强险费率 。不浮动 1 六、在交强险案件中,保险公司应当自收到被保险人提供的证明和资料之日起_内,对是不是属于保险责任作出核定,并将结果通知被保险人;5 日内 17、关于采取任何形式,诱导、鼓动投保人不缴或缓缴机动车车船税的,各地地址税务机关应依照中华人民共和国税收征收治理法第六十九条规定,对保险机构处应收未收税款 的罚款。50%以上 3 倍以下的罚款 1 八、已生效的交强险单证或交强险标志发生损毁或遗失时,交强险单证或交强险标志所有人应
4、向保险公司申请补办。保险公司在收到补办申请后的 工作日内,完成对被保险人申请的审核,并通过业务系统从头打印保险单、保险标志。5 个 1 九、保险公司应当在电销专用产品获准利用后_个工作日内向电销专用产品销售地域的保监局报告。10 20、金融机构应当勤勉尽责,成立健全和执行客户身份识别制度,遵循_的原那么,针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特点的客户、业务关系或交易,采取相应的方式,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人。了解你的客户 2 一、金融机构在履行反洗钱义务进程中,觉察涉嫌犯法的,应当及时以书面形式向_报告。中国人民银行和公安机关 2 二、反洗钱调查的主
5、体是_;客体是_。中国人民银行或省一级以上派出机构;可疑交易活动 23、负责同意保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是_ 中国反洗钱监测分析中心 24、依照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方式,客户身份资料和交易记录的保留期限至少保留多久?5 年 2 五、单笔或当日累计人民币交易_元以上或外币交易等值_美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。20 万;1 万2 六、可疑交易识别标准的“频繁投保、退保、变换险种或保险金额”中的“频繁”是指“频繁”系指交易行为营业日天天发生
6、_次以上,或营业日天天发生持续_天以上。3,3 27、金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节严峻的,处_罚款,并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员,处_罚款。20 万元以上 50 万元以下,1 万元以上 5 万元以下 2 八、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方式规定的可疑交易识别标准“短时间内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理说明”中的“短时间”是指_。10 个工作日之内 2 九、保险公司不该当将以下_交易或行为,作为可疑交易进行报告。短时间内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 30、依照保险兼业代理机构治理试点方式的规定,中国人寿保
7、险股分可申请成为_类保险兼业代理机构。A 3 一、在北京和辽宁地域,保险兼业代理许可证的有效期为_年。2 年 3 二、关于投保交强险的机动车,在道路交通事故中有责任的补偿限额为:财产损失补偿限额_元人民币;被保险机动车在道路交通事故中无责任的补偿限额为:财产损失补偿限额_元人民币。2000,100 33、假设理赔效劳责任人、联系人、联系发生变更,和理赔(给付)程序和所需材料发生调整,各保险机构应在_个工作日内向我会及相关保监局报备,并及时对外发布。7 34、关于增强机动车交通事故责任强制保险治理的通知规定,交强险每份保单代理手续费不得高于保费收入的_%。4 3 五、交强险的资金_单独治理和运用
8、,_不单独治理和运用。能够,也能够 3 六、保险公司关联交易应当符合_的原那么。合规、诚信、公平 37、保险公司关联交易定价原那么是_。不得偏离市场独立第三方的价钱或收费标准 3 八、依照保险公司关联交易治理暂行方式的规定,保险公司与一个关联方之间单笔重大关联交易指交易额占保险公司上一年度末净资产的多少比例以上并超过量少金额?百分之一,五百万元 3 九、依照保险公司关联交易治理暂行方式的规定,一个会计年度内保险公司与一个关联方的重大关联交易是指累计交易额占保险公司上一年度末净资产多少比例以上并超过量少金额的交易?百分之十,五万万元 40、下面哪项不是保险公司风险治理指引(试行)规定的风险类型?
9、惩罚风险 4 一、保险公司依照自身财务状况、经营需要和各类保险业务的特点,在平稳风险与收益的基础上,确信甘心承担哪些风险及所能经受的最高风险水平,并据此确信风险的预警线,这项工作称之为_。确信风险限额 4 二、内部操纵是保险公司的一种自律行为,是公司为完成既定工作目标,防范经营风险,对内部各类业务活动实行_治理和操纵的机制、方式和程序的总称。制度化 43、保险公司各职能部门和业务单位_同意风险治理部门的组织、和谐和监督,成立健全本职能部门或业务单位风险治理的子系统,执行风险治理的大体流程,按期对本职能部门或业务单位的风险进行评估,对其风险治理的有效性负责。应当 44、依照保险公司内部操纵制度建
10、设指导原那么规定,保险公司的_是综合治理和评判内部操纵制度的职能部门。内部操纵 4 五、除核保险、航天保险外,再保险同意人的实收货币资本金不得低于_元人民币或等值货币,除核保险、航天保险外,合约再保险业务的首席同意人或合约再保险业务的最大份额同意人为非专业再保险机构时,其实收货币资本金不得低于_元人民币或等值货币。2 亿,10 亿 4 六、再保险分出公司所选择的再保险同意人,在再保险合同起期前的_个会计年度应无重大违法违规行为。2 47、非投资型财产保险依照保费收入的_缴纳保险保障基金。0.8%4 八、保险公司撤销分支机构,应当经中国保监会批准。分支机构经营保险业务许可证自被批准撤销之日起自动
11、失效,并应当于被批准撤销之日起日内缴回。15 4 九、中国保监会准予保险类机构延续保险许可证有效期的,保险类机构应当自收到准予决定之日起_日内向中国保监会缴回原证,并领取新保险许可证。15 50、保险类机构有伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证的,除由中国保监会责令更正,处以 3 万元以下罚款,还要对直接负责的高级治理人员处以_元罚款;组成犯法的,依法追究其刑事责任.5000 5 一、筹建期间届满未完成筹建工作的,_ 应当依照本规定从头提出设立申请 5 二、某保险公司的资本金为 RMB30 亿,公积金为 10 亿,该公司在承保某一工程的建工险时,每一危险单位单次事故法定最大净自留应为_ 4
12、亿 53、关于“地震险”说法错误的选项是?保险公司承保地震项目,可没必要在保单中单独列示地震险费率 54、关于公路工程建工险,关于危险单位划分的说明,正确的选项是_ 公路长度超过 100km 可划分危险单位 5 五、办理船舶保险的临时分保,每一危险单位分给同一家再保险分入公司的业务,不得超过直接保险业务保险金额或责任限额的_。80%5 六、办理货运险临时分保,每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或责任限额,不得超过直接保险业务保险金额或责任限额的_。20%57、各保险公司,对所有险种不论赔款期限多长,一概不得支付“无赔款退费”,对违规机构暂停该项业务_个月经营权 1-6 5 八、各财产
13、保险省级分公司及所属分支机构参与的投标业务项目,由省级分公司在保险协议签署前或投标前_日内向本地保监局书面报告投标业务项目名称。凡是各财产保险公司分支机构作为投标主体中标的投标业务,由各财产保险省级分公司负责在投标终止的_日内将分公司及所属分支机构参与的中标项目的招标书、投标书副本、再保险安排情形、总公司批复意见等相关资料,密封后报本地保监局。5,3 5 九、以下关于保险代理人和保险经纪人的表述,哪条是正确的?保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的,依法承担补偿责任 60、关于保险中介机构的表述,以下哪条是正确的?保险专业代理机构、保险经纪人凭许可证向工商行政治理机关办理记录,领取营业执
14、照6 一、保险专业代理机构是指符合中国保监会规定的资格条件,并经中国保监会批准取得_,经营保险代理业务的单位。经营保险代理业务许可证 6 二、关于保险代理机构代收保险费、代领退保金和保险金的,以下哪条是不正确的?保险费、退保金和保险金帐目能够混用,但不得挪作他用 63、以下业务中,哪些能够采用统括保单的形式承保?工程保险业务 64、保险公司应当在电销专用产品获准利用后_个工作日内向电销专用产品销售地域的保监局报告。10 6 五、电销专属产品可承保哪项任务?分散性个人业务 6 六、保险公司业务数据、财务数据等重要数据应寄放在 中国境内 67、保险公司内部审计指引(试行)规定,保险公司内部审计责任
15、人应当至少每一年一次向审计委员会和治理层提交_。内部操纵评估报告和审计工作报告 6 八、保险公司内部审计指引(试行)规定,保险公司应当配备足足数量的内部审计人员。专职内部审计人员原那么上应当不低于公司员工人数的_。保险公司员工人数不足一百人的,至少应当有_专职内部审计人员。千分之五,一名 6 九、依照保险机构投资者股票投资治理暂行方式规定,保险机构投资者为投资连结保险设立的投资账户,投资股票的比例能够为_ 100%70、依照保险公司投资证券投资基金治理暂行方式的规定,受托的证券经营机构应是注册资本在_亿元人民币(含)以上 10 二、多项选择题 一、中华人民共和国境内的哪些保险类机构,应当依法取
16、得保险许可证?(一)经营保险业务的保险控股公司和保险集团公司;(二)保险公司及其分支机构;(三)保险资产管理公司及其分支机构;(四)保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构及其分支机构;(五)保险兼业代理机构;(六)中国保监会规定的其他保险类机构 二、保险许可证包括哪些类型?保险公司法人许可证;经营保险业务许可证;保险营销效劳许可证;经营保险代理业务许可证 3、保险机构向保监会行文应遵循以下标准:公函题目应当准确简腹地归纳公函的要紧内容,并准确标明公函种类;上报的公函必需加盖章章;上报的公函应当标注主题辞。主题辞一样为 3 至 5 个,包括公函内容和文种;应采用“请示”和“报告”两种公函形式
17、4、各保险机构报送保监会的“请示”,凡涉及以下哪些方面的,一概报送 3 份。机构设立、高级治理人员任资资格审查(包括各类申报材料)和录用、保险条款费率审批和备案、申请扩大业务范围 五、保监会信息发布的要紧途径有_、_两种形式。信息刊物;网上发布 六、依照金融企业财务规那么,以下说法正确的选项是:金融企业今年实现净利润应当依照提取法定盈余公积金、提取一样(风险)预备金、向投资者分派利润的顺序进行分派;法定盈余公积金依照今年实现净利润的 10%提取;法定盈余公积金累计达到注册资本的 50%时,可再也不提取法定盈余公积金依照今年实现净利润的 15%提取 7、依照金融企业财务规那么,以下说法正确的选项
18、是:金融企业今年实现净利润应当依照提取法定盈余公积金、提取一样(风险)预备金、向投资者分派利润的顺序进行分派;法定盈余公积金依照今年实现净利润的 10%提取;法定盈余公积金累计达到注册资本的 50%时,可再也不提取法定盈余公积金依照今年实现净利润的 15%提取 八、向中国保监会备案产品应当附何声明书?法律责任人声明书;精算责任人声明书;9、短时间意外损害保险的经营必需采用_的方式?10、保监发202170 号规定严禁_严禁虚挂应收保费、帐外账等等违法违规行为。虚假批单退费;阴阳单证;净保费入账;系统外出单 11、保监发202170 号规定严禁_等违法违规行为。故意编造不曾发生的保险事故进行虚假
19、理赔;故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额;将与赔案无关的费用纳进赔案列支;与汽车修理厂或投保人合谋等单位合谋骗取赔款 12、以下哪些车辆能够免税?拖沓机;军队、武警专用的车辆;警用车辆;依照我国有关法律和我国缔结或参加的国际条约的规定应当予以避免税的外国驻华使馆、领事馆和国际组织驻华机构及其有关人员的车辆 13、保监发202170 号规定要_,成立快速理赔机制,切实提高理赔时效。提高理赔效劳质量;成立健全系统理赔效劳标准;标准理赔流程;14、保险公司开发和销售电销专用产品应当具有以下哪些条件?具有合法的电销业务办公场所;具有专门的电销治理部门,并配备符合要求的工作人员;具有专用的电销效劳号码
20、,并在销售电销产品地域的主流媒体上发布后长期利用;成立专门的电销运营基础设施和电脑系统;建有完善的专项内控治理制度和治理流程 15、保险公司在治理电销专用产品各个环节中,应成立以下哪些内控治理体系并严格执行?成立电销业务专用电脑系统和系统;成立电销人员治理制度,对电销人员实行统一治理;成立电销专用产品独立核算制度;成立客户信息平安治理制度;成立健全质量监控机制和成立统一的售后效劳制度 16、金融机构应依照客户的特点或帐户的属性,并考虑_等因素,划分风险品级,并在持续关注的基础上,适时调整风险品级。地域;业务;行业;客户是不是为外国政要;17、依照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留
21、治理方式,自然人客户的“身份大体信息”包括客户的_ 客户的姓名、性别、国籍、职业;居处地(客户的居处地与常常居住地不一致的,记录客户的常常居住地)或工作单位地址、联系方式;身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限;18、依照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方式,法人、其他组织和个体工商户客户的“身份大体信息”包括_ 客户的名称、居处、经营范围、组织机构代码、税务记录证号码;可证明该客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限;控股股东或实际操纵人、法定代表人、负责人;授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限;
22、19、关于保险费金额人民币 1 万元以上或外币等值 1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同;保险费金额人民币 20 万元以上或外币等值 2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应如何履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留义务?应确认投保人与被保险人的关系;查对投保人和人身保险被保险人、法定继承人之外的指定受益人的有效身份证件或其他身份证明文件;记录投保人、被保险人、法定继承人之外的指定受益人的身份大体信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件;20、关于在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或退还的保险单的现金价值金额为人民币 1
23、万元以上或外币等值 1000 美元以上的,保险公司应当如何履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留义务?保险公司应要求退保申请人出示保险合同原件或保险凭证原件;查对退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件,确认申请人的身份;21、关于在被保险人或受益人请求保险公司补偿或给付保险金时,如金额为人民币 1 万元以上或外币等值 1000美元以上,保险公司应当如何履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留义务?保险公司应查对被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件;确认被保险人、受益人与投保人之间的关系;记录被保险人、受益人身份大体信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影
24、印件;22、金融机构有以下_行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期更正;情节严峻的,建议有关金融监督治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。未依照规定成立反洗钱内部操纵制度的;未依照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的;未依照规定对职工进行反洗钱培训的;23、依照金融机构大额交易和可疑交易报告治理方式的规定,以下属于可疑交易的是_。24、显现以下_情形时,金融机构应当从头识别客户。客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人的;客户
25、行为或交易情形显现异样的;客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯法嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的;客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;金融机构取得的客户信息与先前已经把握的相关信息存在不一致或彼此矛盾的;先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;25、保险公司不得以以下方式向保险兼业代理人支付代理手续费:直接冲减保费;现金;26、以下哪些条款或用语不得在个人保险代理合同的条款和用语中显现。员工;工资;工号 27、保险公司应当依照规定准确、合理评估交强险各项业务预备金并如实披露,不得存在_的行为。歹意挤占交强险赔款;歹意挤占理赔费用
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