法律法规知识学习竞赛测试题库资料.pdf
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1、 14/14 法律法规知识学习竞赛测试题库 一、判断题 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。(对)2.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以公开,以便打击洗钱报复。(错)3.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。(对)4.金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。(对)5.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)6.客户洗钱风险分类不是客户
2、身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)7.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,当客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保单的现金价值金额为人民币1 万元以上或外币等值1000 美元以上,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他证明文件,确认申请人的身份。(错)8.单笔或当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上收支,不分资金进出方式,均属于大额交易。(错)9.可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身
3、份识别所获得的信息。(错)10.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,14/14 都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(对)11.安诚财产保险股份有限公司合规管理制度仅指安诚财产保险股份有限公司合规政策。(错)12.根据保险公司合规管理指引,保险公司合规管理部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。(对)13.保险公司分支机构可以根据自身需要,自行设计,印刷保险产品宣传材料。(对)14.保险公司分支机构收到筹建通知后,在筹建期间可以从事保险经营活动。(错)15.保
4、险公司分支机构高级管理人员或主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。(对)二、填空题 1、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循(诚实信用)原则;保险公司开展业务,应当遵循(公平竞争)原则。2、从事保险活动必须遵守法律、行政法规,尊重(社会公德),遵循(自愿原则)。3、保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的,保险人在订立保险合同时应当向投保人(明确说明),否则,该条款(不产生效力)。4、被保险人为避免保险事故的发生,而采取的管理、维修等措施所支出的必要的合理的费用,由(被保险人)承担。5、除了(父母)为(其未成年子女)投保的人身保险外,无民事行为能力人不能作为以死亡为给付保险金条
5、件的人身保险的被保险人。6、保险公司应当采取(股份有限公司)或(国有独自公司)的组织形式。7、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务;但是,经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定,可以经营(短期健康保险业务)和(意外伤害保险业务)。8、在代为办理(个人保险代理、人寿保险)业务时,不得同时接受两个以上保险人的委托。9、人身保险合同因未按期交费合同效力中止的,经保险人与投保人协商并达成协议,在投保人(补交)保险费后,合同效力恢复。但是,自合同效力中止之日起(两年)内双方未达成协议的,保险人有权解除合同。10、海上保险适用(海商法)的有关规定;该法未有规定的,适用(保险法)的规定
6、。4 11.金融机构应当在大额交易发生后的(五)个工作日内,通过总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。12.客户洗钱风险等级划分四要素是指(地域)、(客户)、职业或行业、业务。13.客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的(经常居住地)。14.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。14/14 15.国家反洗钱行政主管部门是(中国人民银行)。三、单选题 1、投保人对保险标的应当具有(A)。A、保险利益 B、保险标的 C、保险合同 D、保险金额 2、某房东外出时忘记锁门,结果小偷进屋、家具被偷。则风险因素是
7、(C)。A、小偷进屋 B、家具被偷 C、外出时忘记锁门 D、房东外出 3、甲在过马路时被乙开车撞伤,乙将甲送医院治疗后花去医疗费5000元。因甲向保险公司丙投保过一份意外伤害险,甲从保险公司取得了保险金5000 元。(C)有权向司机乙追偿?A、无人有权追偿 B、甲 C、丙 D、甲和丙 4、保险公司对有关业务经营活动的完整帐簿、原始凭证及有关资料5的保管期限,自保险合同终止之日起起算,不得少于(D)。A、1 年 B、3 年 C、5 年 D、10 年 5、保险代理人或者保险经纪人在业务中欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人,如尚不构成犯罪的,可能采取的处罚措施有:(A)。A、责令改正,并处5 万
8、以上30 万以下罚款 B、处以10 万以上50 万以下罚款 C、处以1 万以上5 万以下罚款 D、责令停业整顿 6.合规工作包括对合规风险的监测、_C_、评估和_ A、辨析、评价 B、分析、备案 C、识别、报告 D、测控、报备 14/14 7.以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是:C A、应主动提示保险产品可能涉及的风险,不得有意规避。B、应迅速回应客户咨询,及时提供服务,不得推诿懈怠。C、应稳健经营,加强内控,提高管理能力,防范化解风险。D、应公平竞争,自觉抵制不正当竞争。8.以下不属于保险行业核心价值理念是:B A、守信用 B、上规模 C、重服务 D、合规范 9.新保险法关于保险法立法
9、宗旨中新增了(D)描述 A.保护保险活动当事人的合法权益 B.加强对保险业的监督管理 C.促进保险事业健康发展 D.维护社会经济秩序和社会公共利益 10.保险人异地核定结果通知被保险人或者受益人;在与被 保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后(B)内,履行赔偿或者给付保险金义务,保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有约定的,保险人应当按照约定发行赔偿或者给付保险金义务。A.三十日 B.十日 C.六十日 D.五十日 11.设立保险公司,其注册资本的最低限额为人民币(B)14/14 A:1 亿元 B:2 亿元 C:5 亿元 D:10 亿元 12.下列关于保险公司的股东出资形式的表述正确的是(
10、B)A:只能以货币形式出资 B:可以用知识产权出资 C:可以用房地产出资 D:可以用有价证券出资 13.保险公司单个股东(包括关联方)出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的(A)。A:20%B:30%C:51%D:80%14.下列关于保险公司业务范围的表述正确的是(A)A:经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准,可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。B:经营人身保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准,可以经营财产保险业务。C:经营财产保险业务的保险公司不得经营任何健康保险业务 D:经营财产保险业务的保险公司不得经营任何意外伤害保险业务 15.财产保险的被保险人
11、应在(C)时,对保险标的具有保险利益。A:投保 B:保险合同生效 C:保险事故发生 D:索赔时 16.下列哪种情形,财产保险的保险人可以解除保险合同(C):A:保险标的转让 B:保险人赔付保险金 14/14 C:投保人就同一保险标的向其他保险公司重复投保 D:投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽责任的 17.下列关于投保人如实告知义务的表述正确的是(D)A:投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但应退还保险费。B:投保人因重大过失未履行如实告知义务,对保险事故的发生有严重影响的,保险人对于合同解除前发生的保险事故,不
12、承担赔偿或者给付保险金的责任,并不退还保险费。C:保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的,保险人可以解除合同;发生保险事故的,保险人不承担赔偿或者给付保险金的责任。D:保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的,保险人不得解除合同;发生保险事故的,保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。18.国有控股保险公司的职工利用职务上的便利,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金归自己所有的,构成以下哪种罪名(B)A:贪污罪 B:保险诈骗罪 C:职务侵占罪 D:挪用资金罪 19.国有保险公司工作人员和国有保险公司委派到非国有保险公司从事公务的人员利用职务上的便利,故意编造
13、未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金归自己所有的,构成以下哪种罪名(C)A:贪污罪 B:保险诈骗罪 14/14 C:职务侵占罪 D:挪用资金罪 20.国有控股保险公司的职工,利用职务上的便利,挪用本公司资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,构成以下哪种罪名(B)A:贪污罪 B:挪用公款罪 C:职务侵占罪 D:挪用资金罪 21、保险业和银行业、证券业、信托业实行(C)经营,实行()管理(C)A.分业;混业 B.混业;分业C.分业;分业 D.混业;混业。22、保险合同成立后,除保险法另有规定或者保险合同另有约定外,何人不得解除合同(A)A.保险人 B.投保人C.被保险人
14、D.受益人。23、在财产保险中,在合同有效期内保险标的的危险显著增加时,保险人可以按照合同约定解除合同,下列保险人哪种做法符合保险法的规定(C)A.将收取的保险费扣除手续费后退还给投保人 B.将自保险责任开始之日起至合同解除之日止的保险费退还投保人 C.将已收取的保险费按照合同约定扣除自保险责任开始之日起至合 同解除之日止应收的部分后,退还投保人 D.以上皆不对 24、在财产保险中,投保人和保险人约定保险标的的保险价值并在合同中载明的,保险标的 14/14 发生损失时,以()为赔偿计算标准;投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的,保险标的发生损失时,以为赔偿计算标准(B)A.约定的保险价值;
15、约定的保险价值 B.约定的保险价值;事故发生时的实际价值 C.事故发生时的实际价值;约定的保险价值 D.事故发生时的实际价值;事故发生时的实际价值 25、根据保险法的规定,下列关于保险代理人的表述,不正确的是哪一项(D)A保险代理人既可为单位,也可为个人 B保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受两个以上 保险人的委托 C保险代理人不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合 同规定以外的其他利益 D保险代理人为保险人代为办理保险业务,有超越代理权限行为,投保人有理由相信其有代理权,并已订立保险合同的,保险人应当承担保险责任 26、在由第三人造成保险事故的财产保险中,被保险人已向保险
16、人提出索赔的请求,在保险人进行赔偿之前,如果被保险人表示放弃对第三人的请求赔偿的权利,产生以下何种结果(B)A.该放弃行为无效 B.保险人不再进行赔偿 C.保险人先代位求偿,如不能实现代位求偿权,保险人免责 D.保险人可以扣减一部分赔偿金额 27、王某就他的轿车在甲保险公司投保财产险,保险金额为15 万元,保险价值为20 万元,不久王某又向乙保险公司投保财产险,保险金额为15 万元,后来汽车被撞,完全报废,王某 14/14 请求甲、乙保险公司支付赔偿金,以下说法正确的是(C)A.王某重复保险,两份保险合同均无效,保险公司不负赔偿责任 B.甲、乙保险公司各应向王某支付15 万元的赔偿金 C.甲、
17、乙保险公司各向王某支付10 万元的赔偿金,王某不得向甲、乙保险公司请求按比例返还保险金额总和超过保险价值的部分 D.甲、乙保险公司各向王某支付10 万元的赔偿金,王某可以向甲、乙保险公司请求按比例返还保险金额总和超过保险价值的部分 28、以下说法错误的是(A)A、投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务,足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的,保险人有权解除合同。B、合同解除权,自保险人知道有解除事由之日起,超过三十日不行使而消灭。自合同成立之日起超过二年的,保险人不得解除合同;发生保险事故的,保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。C、投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对合同
18、解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但退还投保人保险费。D、保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的,保险人不得解除合同;发生保险事故的,保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。29、人身保险的投保人应对被保险人具有保险利益,财产保险的被保险人应对保险标的具有保险利益,保险利益应分别发生在(B)A、保险合同订立;保险合同订立 B、保险事故发生;保险事故发生 C、保险事故发生;保险合同订立 D、保险合同订立;保险事故发生 30、以死亡为给付保险金条件的合同,未经(B)同意并认可保险 14/14 金额的,合同无效。A、保险人 B、被保险人 C、投保人 D、受益人 31、
19、投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险,不能指定(A)为受益人。A、被保险人 B、被保险人所在单位的主要负责人 C、被保险人的配 偶 D、被保险人的子女 32、张某为自己投保一份人寿保险,指定受益人为其妻子王某。另外,其有一儿子4 周岁,其母57 岁且自己单独生活。某日,张某因外出交通事故死亡。该份保险的保险金依法应如何办理(B)A、应作为遗产由张子、张妻、张母共同继承 B、应作为遗产由张妻一人独自继承 C、应由张妻、张子二人取得保险金 D、保险金应归张妻一人 33、根据我国保险法规定,保险公司对账簿、原始凭证和有关资料的保管期限,自(C)之日起,保险期间在一年以下的,不得少于5年;保险期间
20、在一年以上的,不得少于10 年。A、合同生效 B、合同复效 C、合同终止 D、合同中止 34、保险公司向资格证书持有人发放展业证前,应当向当地(A)办理该持有人展业证的登记注册。A、保险行业协会 B、保监局 C、工商局 D、人民银行 35、保险代理从业人员资格证书有效期为(B)年。A、2 B、3 年 C、5 年 D、6 年 36、长期健康保险产品应当设置合同犹豫期,并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权利。长期健康保险产品的犹豫期不少于(C)天。A、30 B、15 C、10 D、20 14/14 37、对分红保险投保人的回访应当包括的内容不包括(A)A、确认投保人是否购买了该保险产品,投保人是
21、否在投保单上亲笔签名。B、确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利。C、确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设,保单的红利分配是不确定的。D、确认投保人是否知悉理赔流程。38、高级管理人员,是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的下列人员,其中不包括(D)A、总公司总经理、副总经理和总经理助理 B、总公司内控负责人 C、分公司、中心支公司总经理 D、支公司、营业部经理 39、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员被判处其它刑罚,执行期满未逾(B)年的,中国保监会不予核准其任职资格。A、3 B、5 C、2 D、4 40、保险公司认为不需要
22、进行体检、生存调查等程序并同意承保的,应当自收到符合要求的投保资料之日起(C)个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。A、5 B、10 C、15 D、20 41、保险公司应当在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后(B)日内,履行赔偿或者给付保险金义务。A、5 B、10 C、15 D、20 42、保险人对(B)的保险费,不得用诉讼方式要求投保人支付 14/14 A、农业保险 B、人身保险 C、财产保险 D、信用保险 43、养老年金保险是指以养老保障为目的的年金保险。养老年金保险相邻两次给付的时间间隔不得超过(C)。A、两年 B、三年 C、一年 D、五年 44、以下说法不正确的是(C
23、)A、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。B、金融机构在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存十年。D、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。45、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。临时冻结时间不得超过(C)小时 A、24 B、36 C、48 D、72 46、
24、保险公司应当将下列交易或者行为作为可疑交易进行报告,(D)除外。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。D、以趸交方式购买大额保单,与其经济状况相符的。14/14 47、调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(A)人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、2 B、3 C、4 D、5 48、(C)负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理 A、中国人民银行 B、工商局 C、国家外汇管
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