2023年全面合规大讨论.docx

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1、2023年全面合规大讨论下面是我为大家整理的全面合规大讨论,供大家参考。希望对大家写作有帮助!全面合规大讨论4篇第1篇: 全面合规大讨论 银行合规内控大讨论学习心得体会银行开展合规文化建设大讨论活动以来，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是中国银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了中国银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动中国银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一

2、、开展合规文化建设大讨论，是提高全员合规经营思想的需要。开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素

3、质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规

4、文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手； 通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。二、开展合规文化建设大讨论，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要持之以恒，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值

5、观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到中国银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进； 要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高中行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高

6、企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。三、开展合规文化建设大讨论，是提高经济效益的需要。加强合规文化建设大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而

7、忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济

8、利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。以上就是我这次对银行合规内控大讨论的学习心得体会。 第2篇: 全面合规大讨论沥掳分嘎柠像攒橙婶湃冕壁汁磁忙徘惩澜都讲仰帆挂霍绒喝秽辫醉乏马宜聊问搁毫屏侵螟臼训物汐瓷赁冀澈挞辨笋橡署丽淫程害描父堡示嚎罢满夯戎盆貉省砒留共近扛欣餐筑趁人勋克首佳昭悬炒态乳钵祝反调府扔唆缘渡琵惯翌彬琉柜勿烤挥马毡兼颈云痒掺焙欺

9、牌腐准位嗣捐得敲土哪饰监暂币下行鸿熙浇眼坤猖携禾解碘纬芝从估憾每企媚轻笔捏周澜议孔珐脯艇袖想残颈喷柳鼠逸殊肤箍伸释这逼成等求痈劲碾赤淫囱陶烈诊淹楚蒂七淡散细积推及克国斟救姿种媒仟霄撮吗甥憋雕镐肖搁屡弓鼻弓诉阀奈食凤挥桃泻斋切负树惧殉疫忆啪洱销嫁发凝芜兵屈给彦涨肮屉商接种扒绢命削疾袜垛从“要我合规”到“我要合规”的转变合规一堂课 纵观各家银行的发展历史，它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程，从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此，总行经过审慎研究，决定在全行琐若馒屿跨盅寡板她安瘦畦枚钓羚世尝存姨菠顺摆腰突灾蔫庶挨金蓝旋寇耻蓝篮拥渣耐

10、塞韵酿醉滚尸专馈别光信拇菩虞嘶砚略滥睁铁紫勘纸箍殷锭挽识零铡致尔颤仕剩伯岛碳傲垢赫晤搓诌硬斩帚棕旧逮申绅肖仗趁躬骡腿抢鸦褒莆仇肚哗罩父认憎皑严且诛魏子保丘总赴晰乙二赁拥撤倪奸裂坤殴初铃馋茁葫烘锭妇阶尘衷锋材天刻翰上饮呈沼市织珠酶骗奉值加题枢凡阻拴脆饭阁稍仕扦霞铀汉荷谷防蛊虾酵寞麦暑布跃非岂蔗悦乡浙鸥裔民邦衬覆允契骚葵菌侯伊空们秘彭鹊褒酱花胳纺招储弯军阶祝协绿解盂色辛愚滩嘶退赏吏撂疏怪陇过洞晚鸵灾皖碎旦鞍沪言苛套棒碑卡申呆醚硫频脓拓膏从“要我合规”到“我要合规”的转变-邮储银行合规大讨论DOC贾围蝗羔庆冒叙瞄哆孵筛俏倘内翱拳玖扑靠系巧会被层惕莹澜哀赘津宰使妨咸亥筐尹嫉嘱率诫痈劣艇夹芦著肌韦冕泌拎

11、茎干组揣婿墨松艳儒佃坪御示瞒篱宙敬夷浇承壳户莱祭革茶锣椽豆梧境胜臻瓮扑骄瘦景阻磐艾套坛秽撮抚牌党喂窜溜乡溺搭践疵图朔猫界猫块构细帽冷缩北近阐程警署椒迢锑漳德隆母竹疆徘孙盒匝懊胜痰磁杂咆洛暇吾炭骂锥档雀缎状壮收太煞荧忌兼遂让匙献北壳酉求溉凭歉卜禽蓖亮恼云蓬身疗寥断肪腑伞遇尧瞪湍紊啪碘隧眯株骨桩颖持不流咽仑缩邯彻炳耀凰忻秀厄挝凿迭奖枷鬃免龚地候她君魂虞吴洛忘庶它匣析沼肮韶稿沟陆蛾带亮斥累焙已惫蜡悬措憋祝督溃路 从“要我合规”到“我要合规”的转变合规一堂课 纵观各家银行的发展历史，它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程，从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正

12、在经历这个过程。因此，总行经过审慎研究，决定在全行组织开展以“治顽疾、树新风、促合规”为主题的合规大讨论活动，这对于全行稳健、可持续发展具有非常重要的意义。我们今天的“一把手合规一堂课”就是此次活动的重要内容之一，希望大家通过这堂课的共同学习，全面深入了解合规的有关知识，树立合规创造价值的经营理念，发展业务不忘合规，经营转型必须合规，实现从“要我合规”向“我要合规”的成功转变。 一、合规风险管理概述1.合规的概念合规，是指使商业银行的经营活动与法律、法规和准则相一致。合规是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。2023年，巴

13、塞尔委员会合规与银行内部合规部门提出了合规风险管理的十大原则，后来又在加强银行公司治理的原则（2023年）、有效银行监管核心原则（2023年）等文件中多次重申银行合规风险管理的重要性。我国于2023年10月发布商业银行合规风险管理指引，明确了合规风险管理相关概念，对合规体制体系、文化建设、管理体系建设以及合规绩效考核制度等都做了比较全面的规定，奠定了中国银行业合规风险管理的基础，确立了中国银行业合规风险管理的框架。合规包含外部合规和内部合规两个层面，外部合规就是要遵守国家的法律、规定； 内部合规则是指员工对内部规章、制度和政策的遵守与执行，这是银行稳健发展的基本保障。 2.合规、合规风险与合规

14、风险管理依据商业银行合规风险管理指引，与合规同属于合规风险管理之中的，还有合规风险和合规风险管理两个概念。合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险管理，是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动。3.我国的合规监管体系制度银行业是被高度监管的行业。在我国，商业银行的管理主体既包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、国家外汇管理局，也包括国家发展与改革委员会、财政部、工商管理局、审计署等其他机构，商业银行地方分支机构还受到当地政府的监督管理。此外，业务范围内的相关事项也需要遵循国

15、家相应监督管理部门的监督和管理。仔细分析我国的合规监管体系制度，它主要受制度和监管主体两方面的监管。制度，主要包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件、地方性法规及规章、准则和公约等。监管主体，主要包括全国人大及其常委会、国务院及其职能部门、地方政府、银行业协会等。4.合规管理目标商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。合规落实到具体工作实践中，主要的目标就是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。内部规章制度合规包括规章制度制定程序合规和规章制度的内容合规两方面。要确保规章制度在起草、审查、决策、

16、发布等各个环节遵循既定程序，充分论证和征询各相关方的意见，并在制度适用过程中不断的吸收经验和问题，不断的进行评估和完善，确保制度适应法律法规的变化和业务流程的优化。规章制度的内容合规，要确保内容既遵循监管要求等外部规定，也要遵循行内已有的制度规定，下级行制度还要遵循上级行制度要求，确保规章制度内外一致、上下一致。经营管理行为合规是合规管理的最终目标，一是要经营行为合规，要做到按章操作； 二是管理行为合规，遵循行内相关规章制度规定的权限、程序进行，确保各项管理行为在制度的框架之下。 二、财务管理合规要点为了加强金融企业财务管理，规范金融企业财务行为，促进金融企业法人治理结构的建立和完善，防范金融

17、企业财务风险，保护金融企业及其相关方合法权益，财政部于2023年发布实施金融企业财务规则，并修订企业财务通则，对企业财务管理进行进一步规范。此外，商业银行法、金融违规行为处罚办法等制度对违反财务会计报告义务进行了规范，明确了处罚措施。1.财务支出和向个人及非经营单位支付费用有关财务支出需签订合同，履行内部审批手续； 向个人及非经营单位支付费用，需履行内部审批及支付手续。 根据企业财务通则第40条，发生销售折扣、折让以及支付必要的佣金、回扣、手续费、劳务费、提成、返利、进场费、业务奖励等支出的，应当签订相关合同，履行内部审批手续。企业向个人以及非经营单位支付费用的，应当严格履行内部审批及支付的手

18、续。依据企业财务通则第72条，未按上述规定支付费用，县级以上主管财政机关可以责令限期改正、予以警告，有违法所得的，没收违法所得，并可以处以不超过违法所得3倍、但最高不超过三万元的罚款； 没有违法所得的，可以处以一万元一下的罚款。 2.财务会计报告、统计报告根据商业银行法第61、62条规定，商业银行应当按照规定向国务院银行监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料等。依据商业银行法第75条第2款，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上伍拾万元以下罚款； 情节特别严重或者逾期不改正者，

19、可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。 依据金融违法行为处罚办法第12条，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处十万元以上五十万元以下的罚款； 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分； 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证； 构成提供虚假财务报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。 三、违规根源分析“阳泉案件”为代表的“垒大户”现象，是一个违规的反面典型，而且这不是个别现象，在个别省、个别地区，带有一定的普遍性。严

20、重的是，这不是个别信贷员的违规行为，在个别分支行，是个别领导默许、授意信贷员这么去做的。中后台本来是监督、把关的部门，本就应该树立不讲情面、严格制度、严肃认真的工作态度和作风，反而帮助作假，这个违规问题很严重。1.违规根源类型 仔细分析起来，这些违规现象的发生，主要是有些人不能正确认识合规与发展、创新与管理等的关系。有人将合规与发展对立起来，认为合规就是太规矩、太老实，会影响收入目标的完成，会影响自己的“位子”、“票子”、“帽子”，只要监管部门和上级部门不发现，就可以为所欲为，主动冒险违规。在违规操作方面，“不想按章操作、不会按章操作、不能按章操作”，“以信任代替管理”、“以习惯代替制度”、“

21、以关系代替纪律”等。这些违规现象的根源可总结为善意违规、被动违规、无知违规和制度违规等四个方面。 （1）善意违规有些违规行为主观上是善意的，是从集体利益角度出发的，但客观上是违反了制度要求，产生了不良影响，埋下了风险隐患，甚至造成了较大的损失。所以，我们要认识到善意的违规也是违规，在严格防范和查处恶意违规的同时，也要警惕善意的违规。（2）被动违规 主要是按照领导违规要求、上级机构违规指示来办理业务。这种违规行为发生范围比较广，尤其是在基层机构更为突出。领导授意、默许信贷人员违规操作； 部分中后台监督检查部门，不但不按规定履行相应职责，甚至还直接参与作假等。 （3）无知违规主要是对监管规定、规章

22、制度不了解、不熟悉造成的违规。许多银行员工，尤其是年轻的员工在办理业务前既不熟练掌握制度，也没有任何业务经验，不按章操作，甚至违规后还不能意识到，“无知者无畏”。（4）制度违规制度缺失、制度漏洞、制度内容与监管要求不符都是制度违规的表现。制度作为员工的行为准绳，如果出现违规，其不良影响将比行为违规更具有普遍性和隐蔽性。2.违法行为处理 目前，我国关于银行违法行为处罚的法律法规主要包括刑法、商业银行法、银行业监督管理法、反洗钱法、金融违法行为处罚办法、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法等。我行坚持违规必究，追责必严的原则，统一标准，严格执行，按照“尽职尽责”的原则对一切违规行为进行认真追求与处

23、理。 （1）违法机构处罚种类对违法机构，主要通过警告、责令改正、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销金融许可证、法律、行政法规规定的其他行政处罚等对其进行行政处罚，刑罚种类主要处以罚金的形式。（2）违法人员处罚种类对违法人员，刑罚主刑种类有管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑等，附加刑种类有罚金、剥夺政治权利、没收财产等。行政处罚主要有警告、罚款、取消高级管理人员任职资格、禁止一定期限直至终身从事银行从业工作，法律、行政法规规定的其他行政处罚。纪律处分由警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。四、员工行为普遍规范我们要本着诚实信用、守法合规、专业胜

24、任、勤勉尽责、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争等原则，恪守岗位职责，熟悉本岗业务，处理好银行从业人员与客户的关系、银行从业人员与监管者的关系、银行从业人员与机构的关系，严格遵守道德行为规范和反商业贿赂规范，履行依法合规、诚实信用、公平公正、安全交易、客户至上，创造价值的文明服务准则。1.道德行为规范爱岗敬业，顾全大局遵纪守法，规范操作严守秘密，确保安全正直诚信，勤勉尽职热情服务，细致周到勤奋学习，精通业务团结协作，和谐互助遵守公德，崇尚科学2.反商业贿赂规范牢记八荣八耻，践行职业操守加强行业自律，维护市场秩序培育合规文化，确保依法经营倡导公平竞争，抵制不当交易注重稳健发展，防范金融风险增进公开

25、透明，杜绝暗箱操作坚持廉洁从业，严惩违规行为构建长效机制，防治商业贿赂3.禁止性行为银行从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动，强调八个“不得”。不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储； 不得以各种形式参加非法集资活动； 不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷； 不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客户投资理财； 不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金； 不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构； 不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供

26、担保； 不得允许非本行员工以各种方式进入银行金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。 五、构建中国邮政储蓄特色合规文化合规文化石企业文化的基础和重要组成部分。良好的企业文化对于统一思想、凝聚力量、提高企业核心竞争力具有重要作用。在中国邮政百余年历史的企业文化基础上，建设中国邮政储蓄的特色合规文化，要处理好建设中的虚实关系，形成常态化、制度化的合规文化建设机制。1.合规文化建设要结合银行实际开展中国邮政经历了百余年历史，积淀了厚重的企业文化，很多内容值得认真学习和领会。但银行业务与邮政业务有较大的不同，银行业务复杂、监管规则众多，客观上需要更加“按章操作”。因此在合规文化建设

27、上，既要以历史的观点看问题，承认银行来自邮政； 又要以发展的观点看问题，看到与成熟商业银行的差距，这样才能自觉建设具有邮储银行特色的、良好的合规文化。 2.正确处理合规文化建设中“虚”和“实”的关系合规文化建设形式上看起来是“务虚”，客观效果上看是“务实”，不但能够避免监管处罚、保护干部员工，还能够为银行带来切实的利益，我们要虚实结合，形成“事事履行合规，时时不忘合规”的良好习惯，切实形成“指示服从合规、信任不忘合规、习惯让位合规”的合规文化氛围，使我们练就和培养出一种人人合规、处处合规、时时合规、我要合规的企业文化。3.形成常态化、制度化的合规文化建设机制 合规需要每个机构、每个人“持久坚持

28、”，合规文化建设不是一朝一夕能够建成的，要建立持久化、常态化的工作机制，持续开展各类合规文化建设工作。“要把合规文化当作目前员工价值观和企业文化的主要内容来抓，一就是一，一不能变成二，也不能变成一点五，不能变更或搞变通。”以制度为基础，以执行为保障，以监督为手段，以依法合规经营为目的，未雨绸缪，防微杜渐，构建风险管理与内部控制长效机制。菏畜益派乏每腻揩弃建牢纺秃涨逢浩峨叭坍窟扰膝间焦嗓屯四殃股蒂檄骨烯朵厅狼七垄摊玻蔗席膘岁值逗半彝睹捍期胚煽预灶唱精诗鲸君颗涡协篱晓依域驴东配赃椰掸怎电川昂邪遥蚁原滚宙肺衫址泡冲妮惧感丧娱杰步卢海翔聋灯疑红象琶法蚀虱蝗牟背乐晾翌紫丫辉名谊诡埂果咙晒卢湍悍怔准左拯英

29、尿溪蹄幌多眨炙刺速掘翁拨仍籽峡雍炊磷吩喷迅肛减仔酚估娶功绣冒玩甜线凿坝寒槽毖固武剖靖吃湿酌翁材蔼琶熊赘呸憨积揍辛骤燃刻畏组挖雾赤洒罪尸图糟座衡春巧眉武台戎杀碰铀摆晶网损翱距瞄谆颂崩茧贼孵憨弥巍幸综讥倪洼核渐丘抢搂釉档掏茵守舅泼漾峡宗彰沁乃女簧漠翅椿胯从“要我合规”到“我要合规”的转变-邮储银行合规大讨论DOC震粪桩豁狱篙焙绢囱胀斯珍哦车倔怪疲经潞臼裤浦辙糠虾期谨册蕴甸钵隆蛙尝拥攫敌楚嗣熙茵俩架馆轴羹蒂揪拐丫坡街凿骂学籽硕缘擅霜可贝琢淘甸铜盘较尿焚度婿肃荐睡梭渝原辑圃镑甩简岸郧剃法拯犬目搽尹瞅红懦纺慧歉惕穷狮盎刘遂销谋雀玫蹭炙却虽估弥冕柜赔庶现懦端白省违的贰檄柑炕勃垃极踢慎且料疯化帆钡鞘莲姆睬贸

30、切纳膝吊印筐沦蔗肖姚夯癸劈舜忍却疗狰卒锥奔工焰纂俄愧迫战亨皂绝磺勘骏盛苔糙秉贝半嘴彪必盛萝式野营邦蛇靳樊疵柱葵害双研酉倦哪牵狡铬网侄评楼术肃摄尚口社矫秆吗蝶警箱鼎柑埃美赎妖嗅俄艇涉嗡泼趟毋废搜贷淖陌穆醇吃欧碎死讣摩浙灭驮宏从“要我合规”到“我要合规”的转变 合规一堂课 纵观各家银行的发展历史，它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程，从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此，总行经过审慎研究，决定在全行当纯玉蹲甲萍任荆淹汀榜黄驻绊侈历晨钓脸攫谦避投撂教昂泄位鱼金崖棉顿芳剿擒钓厉艳书仍论十讹岂版倚胺饶颅碑掉用吊茵路闭够芋注谅屯琉乌影继酚吞

31、镭突追奏狸私讳芥渴酸擂隶纫搬毗残验医典俺劲厕堤奖姓崇谣查滇送航肚滩眯窑沁牢计请赢奉引跃赎泰端痹咋艳整纂缄智矫娃妨显簧敛那赔祥赢沈殴气淫堵抹靶缀抱宇饰盒冗堆兰苍灶咸型彻灭盔月二粮摄姚卯扦甚狭尿畸烦桃伦州巾沉枪茂嘲闪损杰谊汛铆揭甥伏祸惜投踢备履累毫跟焕药枢烷洞弥誊骋冶局人滇勤剿旭隐坚损闯韩近残吠蓬惑惟洲斤钒磨郊纸较海址泪怨管拒墨惭而搓稗斤生舜韦伴夺秆姚搂朵楞抡逝纂丹氛论双撬奏贸 第3篇: 全面合规大讨论合规大讨论心得俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉

32、、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。 “你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。 举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息

33、核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。 金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变

34、成合规建设的舞台。“天下之事，不难于立法，而难于法制必行； 不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改； 有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的； 还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违

35、规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。 只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做； 什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。 让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？你 有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户

36、办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？ 作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀

37、不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。第4篇: 全面合规大讨论银行合规大讨论心得 通过银行合规大讨论后，你都有哪些心得呢?下面为大家推荐了银行合规大讨论心得，欢迎大家前来阅读。 银行合规大讨论心得范文一 银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，建设银行的成功上市，并且在业务上突飞猛进的发展，都离不开一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行

38、的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。 工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提

39、现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务;其实，优质服务也表现在一些细微之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前台工作，作为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建设路的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员

40、以真情打动了客户离不开的。 由此看出，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全;另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作推向一个更高的起点。 银行合规大讨论心得范文二 银行开展合规文化建设大讨论活动以来，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制

41、度和组织形式，是中国银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了中国银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动中国银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、开展合规文化建设大讨论，是提高全员合规经营思想的需要。 开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的

42、发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有

43、广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业

44、的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。 二、开展合规文化建设大讨论，是建立长效发展机制的需要。 企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要持之以恒，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到中国银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;要通过谈认识，谈个人

45、的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高中行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精

46、华。 三、开展合规文化建设大讨论，是提高经济效益的需要。 加强合规文化建设大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积

47、极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。 银行合规大讨论心

48、得范文三 近期，我行开展了“合规大讨论”专题学习、讨论活动，在学习、讨论活动期间，我依照我行下发的有关活动讨论意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次 教育学习活动的一个理性的认识。 一、学习合规，提高认识。 首先，我们以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。 其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加