银行差错整改报告.doc

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1、此材料由网络搜集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。材料共分享，我们负责传递知识。银行过失整改报告篇一：银行柜面业务过失分析及风险防备 银行柜面业务过失分析及风险防备 本机构在2020年四季度发生柜面业务过失三笔，分别为： 一、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺 失于次日找回。 二、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。 三、 开立个人银行卡时误将客户姓输错。 分析以上三笔过失构成缘故，详细可分为以下三点：一、由于该柜员于2020年七月开场独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务品种较总行相对单一，因而对部分陌生业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操

2、作不纯熟构成业务过失。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进展勾对，对相应附凭证或附件不进展勾对，柜员的日终传票勾对只是流于方式，对收回的传票批阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发觉咨询题，风险认识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几点缘故， 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度： 一、催促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真细心审慎的个性，每一份职业都需要与之相照应的职业个性，如广告人需要创新的个性，教师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真细心审慎的个性，这也是一名优秀柜员

3、的根本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，催促严格按规章制度标准操作，注重细节，认真细心办理每一笔业务，在办理业务时多考虑进展该项操作的缘故、假如不按此流程操作将会产生怎么样的风险等咨询题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的适应，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和标准操作流程的适应，从而提高操作技能水平的精确性和培养本身的业务审核防备过失的才能。篇二：过失整改报告 篇一：交换过失整改报告 收到人行反应来的过失情况通报，我行高度注重。2020年10月30日早

4、，召开了全体运营人员会议，对过失发生的缘故进展了分析，现将分析整改情况报答如下： 一、认真分析、查找缘故。 1.我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏向，在操作过程中思想麻木，片面的追求速度，从而在详细操作过程中放松要求，未做到双人复核。这是构成过失的主要缘故。 2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于方式， 落实考核力度不够。作为基层一线处在效劳与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象。 3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我行人员有限，由库管员

5、和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况，库管员整理损卷业务繁忙，对同城票据交换业务未做到认真细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。 对上述分析的缘故，首先我们做到正视过失，正确对待过失，并认真分析过失，查找过失，同时制定整改措施，实在防止过失的发生。 二、正视过失、加强整改。 1、加强教育，加强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求相关人员从主观，客观的方面谈详细认识，议过失危害，找过失根源，分析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以过失为教训加强责任心，认真履职，禁止类似过失的发生。

6、2、标准运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再实行双人复核的根底上，要求业务主管人员对封包时进展核实和抽查。防止过失的再一次发生，同时依照同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定实在可行的过失考核方法，杜绝过失事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落实到详细治理人员，责任人。 3、抓住主动，建立长效治理，加强考核力度。通报所涉及的咨询题，已经妨碍到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度。建立同城票据交换过失责任级级累积咨询责制。组织员工学习关于同城票据交换系统操作

7、文件和相关制度。对造成过失的相关人员将按规定结合考核方法给予严肃处理并列入个人业绩考核。 我行将严防过失列入日常治理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要构成人人有责，互相配合，养成工作慎重、认真纠错为运营人员的根本素养。严格执行相关制度，提高业务治理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发觉过失及时纠正整改。 桃花潭支行 2020-10-30篇二：银行柜面业务过失分析及风险防备 银行柜面业务过失分析及风险防备 本机构在2020年四季度发生柜面业务过失三笔，分别为： 一、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺 失于次日找回。 二、

8、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。 三、 开立个人银行卡时误将客户姓输错。 分析以上三笔过失构成缘故，详细可分为以下三点：一、由于该柜员于2020年七月开场独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务品种较总行相对单一，因而对部分陌生业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不纯熟构成业务过失。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进展勾对，对相应附凭证或附件不进展勾对，柜员的日终传票勾对只是流于方式，对收回的传票批阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发觉咨询题，风险认识不强，操作严谨性、细

9、致性不够。 针对以上几点缘故， 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度： 一、催促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真细心审慎的个性，每一份职业都需要与之相照应的职业个性，如广告人需要创新的个性，教师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真细心审慎的个性，这也是一名优秀柜员的根本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，催促严格按规章制度标准操作，注重细节，认真细心办理每一笔业务，在办理业务时多考虑进展该项操作的缘故、假如不按此流程操作将会产生怎么样的风险等咨询题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事

10、前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的适应，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和标准操作流程的适应，从而提高操作技能水平的精确性和培养本身的业务审核防备过失的才能。篇三：2020.9月过失整改报告 中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书 依照 2020年9月过失登记簿，针对存在的咨询题我们已认真进展了整改，现将有关情况汇报如下： 报告人（签字）：吴仙青 会计部负责人（签字）： 张莹 公章：篇三：银行上交现金过失整改的工作汇报 XX科：收到人行反应来的过失情况通报，XXX主任室特别注重。X月X日晚，召开了出纳全体人员会议，对过失发生的缘故进展了分析，现将分析整改情况报答如

11、下：一、认真分析、查找缘故。1、由于我行XXX分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今年1至10月份上交人行残损券XXX捆，金额达XXX万元。2、部分人员对主辅币整点工作中认识有偏向，有些整点人员在操作过程中思想麻木，片面的追求整点的量、速度，从而在详细操作过程中放松整点要求这是构成过失的主要缘故。3、对已制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中有时流于方式，落实考核力度不够。作为基层一线处在效劳与制度执行的前沿，某种程度上出现了重效劳而相对弱化考核的现象。 4、整点

12、工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行的实际情况，按照行长室研究的统一做法，往往在操作中产生普遍互相依赖的现象。归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。对上述分析的缘故，作为主要负责全行整点工作的部门，首先我们做到正视过失，正确对待过失，并认真分析过失，查找过失，同时制定整改措施，实在防止过失的发生。二、正视过失、加强整改。1、加强教育，加强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的方面谈详细认识，议过失危害，找过失根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以过失为教训加

13、强责任心，认真履职，禁止类似过失的发生。 2、标准运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为防止过失的再一次发生，不考虑二次复点带来劳动力的浪费，同时依照现金质量治理规定结合本行实际制定实在可行的整点复点考核方法，杜绝过失事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到详细治理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效治理，加强考核力度。通报所涉及的咨询题，已经妨碍到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝过失我们认为应做好以下几个方面的工作。(1)加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳过失责任级级累积咨询责制。组织员工学习关于中国人民银行残损人民币兑换方法、关于加强人民币质量治理通知、中国人民银行人民币收缴鉴定治理方法等一系列有关现金质量治理的文件。对造成过失的相关人员将按规定结合考核方法给予严肃处理并列入个人业绩考核。(2)强化监管力度加大考核势头，营业部应当把效劳和过失列入日常治理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在整点，复点过程中要构成人人有责，互相配合，养成工作慎重、认真纠错为出纳人员的根本素养。严格执行整点制度，提高现金治理质量，欢迎职能部门对我部现金跟踪辅导发觉过失及时纠正整改。6