2022年关于银行客户经理年终述职参考报告.doc

《2022年关于银行客户经理年终述职参考报告.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年关于银行客户经理年终述职参考报告.doc（5页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、关于银行客户经理年终述职参考报告银行客户经理的职责包括：全面理解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融效劳，在主动防备金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期亲密联络。下面是一篇银行客户经理在2020年的工作完成情况述职报告范文，仅供参考。20xx年已通过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的协助中，通过本人的努力工作，获得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销才能也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，

2、带动对公存款8000多万元，实现方案-范文库.整理.利息收入160多万元，实现方案-范文库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，同时正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用穿插营销，实现方案-范文库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我根本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，可以通过跟客户交

3、流，依照客户财务情况、担保情况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险操纵措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销才能。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉本人的业务产品，明白本人可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。个人营销才能方案范文.库.整理的提升非常大程度在于理

4、解客户、满足客户。因而，在与客户交流的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，专长，力争讲客户感兴趣的话题，处理客户急需处理的咨询题。过去的一年关于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的获得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。所以，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我今后需要努力的。20x年在工作上的打算，首先是在目前信贷紧张的情况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开辟专业市场，做好中小企业授信营销，力争获得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力

5、，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。20xx年，在支行领导和同志们的协助和指导下，本人可以认真贯彻支行党委工作部署，坚持“增存确实是增效”运营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥本人在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直截了当制造了近2900万元的运营收入，为全行扭亏为盈做出了奉献。现将20xx年度工作述职如下：一、思想作风建立情况(一)思想上能从严从高要求本人，自觉加强政策理论和治理知识的学习，努力提高政治理论水平和治理才能

6、。一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的中国共产党党章，学习党的道路、方针、政策和法规，特别是坚持学习十六大报告精神和“三个代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经历，对我们农行改革的前景更加充满了决心。(二)学习上能不断充实本人，自觉加强根底理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作才能。为更好地为*行奉献本人的聪明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是7月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快习惯新的岗位，进入角色，我不断完善本身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚

7、持反复学习信贷运营治理必读、商业银行公司业务实务等业务书籍，认真阅读金融法规、业务治理制度和业务操作方法，以提高本人的业务知识和业务才能。二是参加总行组织的橡胶仓单抵押贷款调研活动，并参与了中国农业银行天然橡胶标准仓单抵押贷款治理方法等制度的起草工作。三是亲身组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、讨论业务，共同开展。一年来，通过本人的努力，本人的业务水平和工作才能有了进一步的提高。(三)作风上能严格要求本人，不断加强法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求本人，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对

8、情况复杂，政策性、敏感性强的咨询题，我可以加强请示汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点，能实在按要求对部门员工进展依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时留意加强部门治理，加强内控治理和信贷档案治理;可以严格执行客户经理制度，检查和催促各项规章制度的落实、执行情况。如本人利用在部队积累的治理经历，针对客户部门存在的咨询题，从提高思想认识、抓制度落实入手，大胆治理，狠抓部门治理，建立了例会(学习)、客户经理日志等制度，使客户部门的相貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。二、履行职责情况在职业活动中，我把效劳基层

9、、效劳客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。大家都明白，我们客户部与机关保障部门相比，多了运营的职能，与营业网点相比，多了治理的职能，我们既要治理、又要运营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，关于仅有7名客户经理，要治理近30亿存款、5.5亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20xx年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作：(一)以大户目的治理为核心，抓好存款组织工作，全年存款净增50580万元，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，20xx年面临的困难和咨询题更多、更为严峻的情势。我和同事们结

10、实树立“存款确实是增效”的运营理念，一是认真做好20xx年度工作打算和考核方案，主笔撰写了*支行绩效考核治理方法、*支行业务运营综合考核方法等7个方法;二是积极落实*支行目的大户治理方案，定期或不定期走访*、*、*等100多个目的大户，积极为客户处理遇到的困难和咨询题;三是积极拓展市场，全力以赴做好*、*、*、*、*的公关，开展了*医疗基金、*等一批有开展潜力的客户。四是认真抓好20xx年*竞赛活动，在全省11项考核指标中，我行有6项指标名列前三名。五是抓好“*”治理，在20xx年度全省“*”考核验收中，我行有9个网点被评为“三星级”以上网点;同时，认真处理客户抱怨，降低了客户的投诉率，维护了

11、我行的社会形象。(二)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的治理，不良贷款占比拟年初下降了8个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史缘故，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析治理信贷企业的情况，对信贷客户进展分类排队。二是深化*、*、*等信贷企业，理解消费、运营、产品销售和信贷资金使用情况。三是亲身撰写关于*支行不良贷款情况的报告，并制订了*支行信贷客户不良贷款处置方案。四是按照支行贷审会决议，新发放贷款9927万元，办理借新还旧贷款6117万元，展期贷款8645万元。五是积极落实*、*等客户不良贷款清收打算，收回不良贷款1944万元。六是累计收回贷款

12、15405万元，累计收回贷款利息2900万元，占全行收入的54%。(三)以网上银行为打破口，以代理业务为重点，积极推进全行中间业务的开展。一是以网上银行为打破口，为期货公司、橡胶企业安装网上银行，同时做好*、*企业银行的维护，促进了我行电子银行业务的开展，全年我行电子银行业务结算量达267亿元;开展网上银行客户128个，结算量达64.3亿元，占全省结算量的90%。二是积极推进保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销，全年本人销售基金170多万元。三、存在的咨询题和今后努力的方向本人通过总结回忆，认为本人一年来的工作是称职的，但仍然存在以下缺乏：工作经历有待丰富，工作系统性不够强;今后本人将一步

13、加强学习，谦虚请教，克服缺乏，将工作做得更好。(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，承担治理和运营的双重职能，工作担子是非常重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的才能，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照“三个标准”要求治理业务，开展业务。(二)刻苦学习，努力提高业务素养和治理才能，为全行业务开展奉献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和治理才能，要经常深化网点，走访客户，抓好大户目的治理，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不良贷款清收，实在提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。(三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深化开展“保先教育”，作为信贷业务的负责人，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求本人，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清洁白白做人，堂堂正正办事，接着保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。1.超市经理述职报告2.工程经理年度述职报告3.采购部经理述职报告4.运输经理述职报告5.食堂经理述职报告6.业务员述职报告7.商务局长述职报告8.信息部个人述职报告