2022年XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度.doc

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1、XX人寿保险股份承保业务暂行治理制度目录第一章 总则 2第二章 承保作业的一般流程及说明 3第三章 承保工作准则 5第四章 投保申请 6第五章 受理初审/材料/信息录入/材料复核 7第六章 核保 9第七章 新契约的质量治理11第八章 征询题件的处理14第九章 撤件处理17第十章 承保、保单制造18第十一章 档案治理19第一章 总则第一条承保释义承保是指投保人提出投保申请并填写投保书，公司契约部依照相关的条款规定，投保规则，通过健康，财务，保险利益等方面的综合审核，评估风险，给出公平、公正、合理的核保结论，经投保人同意，对投保申请完成承保的过程。第二条适用范围本规则适用范围为人身险合同的新契约作

2、业。第三条承保业务的主旨以客户为中心，按照公平，公正，合情、合法的原则，快速，高效，高质量的为投保人提供最优质的保障效劳，保证公司的专业化运作和诚信品牌。第四条投保申请的方式及途径1、通过代理人为其提供系统的投保前后的各项效劳，该途径是最广泛的常用方式。2、通过互联网网上购置公司的产品。3、通过公司指定的银行网点以代收的方式购置公司的产品。4、通过邮寄的方式购置产品。5、通过提出投保申请。第五条投保申请时需提交的材料保险合同是以人为标的的合同，故而组成保险合同的材料不同于一般的合同。常规必须的材料如下：1、投保申请。需按要求如实完好填写，并由投保人、被保险人亲笔签名。2、被保险人的有效身份证件

3、。3、转账银行的转账受权声明。4、公司需要的其它相关材料。第六条有关承保作业时效的规定依照大集中运营方式要求，为表达公司专业化、标准化运作，承保作业时效规定为：标准件承保作业平均处理时效为2天；征询题件承保作业平均处理时效为3-4天；调查件承保作业平均处理时效为8天；体检件承保作业平均处理时效为15天。第二章 承保作业的一般流程及说明承保作业是指从投保申请开场到成品保单下发的整个流程过程，一个完好的承保作业操作流程包括：提出投保申请、受理初审、材料、材料信息录入、材料复核、核保、征询题件处理、承保、保单制造九个处理过程。第七条提出投保申请投保申请是指客户依照本人的需要，通过一定的渠道，向公司提

4、出购置保险产品的申请，其中包括按照公司的相关规定填写投保书及提交各种材料的过程。投保申请既是客户向公司提出保障申请的过程，也是公司为客户提供保障效劳的开场。投保申请有如下考前须知：1、投保书是保险合同的重要组成部分，必须按照合同所列各项内容如实，详细，完好的填写，不得有漏项或不实填写，最后由投保人、被保险人亲身签名。2、必须按照公司的规定提交各种材料证明，所提供的材料要真实可靠有效，需投保人、被保险人签名的务必亲笔签名。第八条受理初审受理初审是指公司的新契约受理人员，对客户提交的投保申请和相关材料，按照规定进展审核。审核的重点是：投保书填写是否完好、明晰、齐全；各种材料是否符合公司的要求；体检

5、是否到达要求及是否需要再发出体检通知；初步决定是否接着进入下一工作环节等。受理过程中最重要的是审核投保材料的真实性、精确性、完好性，是否符合公司的要求。此项工作对保证后续工作环节顺利进展至关重要。受理初审的主要内容包括：1、代理人交入的投保申请、委托银行转帐受权书的填写是否全面、真实、明晰，应加强对代理人填单质量的监视及培训。2、提供的各种材料是否齐全、有效，填写是否正确。3、审核被保险人的身份证件是否真实有效。4、征询题件的交接、处理登记是否清晰。5、解答代理人有关投保单填写及征询题件的征询。6、依照投保规则，对被保险人开详细检通知书。7、对不合格或材料不全的投保申请，退回代理人，让其重新填

6、写投保单或提供材料。8、整理投保书并进展材料的交接等。第九条材料工作职责：1、收到受理初审人员上传的投保书及相关材料后，按照规定的陈列顺序，将投保书及材料进系统的过程。2、操作的重点为：保证材料后的影像明晰、完好、有序。第十条材料信息录入工作职责：1、按投保单上填写的内容录入客户材料系统并建立投保材料库。2、录入过程中，对填写内容同进度审核，如发觉征询题件进展电脑登记并标注。3、与客户核对投保书材料的精确性。第十一条材料信息复核工作职责：1、按投保书填写内容与电脑中录入内容进展逐项核对。2、如发觉录入材料有误，回退至录入界面进展修正，经确认后重新复核。3、对受理岗发觉和登记的投保书征询题件再次

7、进展核对，无误后复核通过。4、所有投保书复核校正后，进展自动核保。第十二条核保1、审核投保书并搜集相关材料，依照投保规则及以往投保记录，下发相应的体检及生存调查通知。2、依照投保材料信息，综合评估风险，做出核保决定。3、解答代理人及客户的各种征询征询题。4、对代理人、受理人员和核保助理进展核保相关知识的培训。第十三条征询题件的处理1、征询题件处理：处理流程是：对征询题件进展整理、登记、匹配、处理、回销、修正，对新生成的征询题件打印、下发并进展追踪，对逾期未回销的征询题件作强行撤件处理，新契约的退费、承保前撤件的处理工作。2、征询与查询：接受客户或代理人对征询题件的征询与查询工作。3、客户效劳首

8、征询接待制的信息受理和处理状态的查询及解答。第十四条承保1、接收承保操作口令，进展承保操作。2、提取承保清单。3、核对未承保的清单，对未承保件进展跟踪处理，查清未承保缘故，并与相关部门沟通处理。第十五条成品保单制造1、保单制造治理：负责与打印快递的质检和协调治理。2、保单制造：按公司作业要求进展保单打印、清分和装订。3、客户效劳首征询接待制的信息受理和处理状态的查询及解答。第三章 承保工作准则第十六条一般承保工作人员从业资历1、掌握保险根底理论和人身保险专业知识。2、纯熟掌握新契约工作的根本流程、方法及相关规定。3、熟悉公司现行条款，熟悉投保规则。4、理解保险法、合同法中的相关法律规定。5、纯

9、熟操作电脑系统。6、有较强的学习才能和协调沟通才能。责任心强，细心、专心。具备良好的职业素养及专业素养。7、具有高度的事业心和责任感，自觉维护公司的品牌声誉。第十七条承保工作制度1、确保承保工作的时效性、精确性，专业性，以客户为中心，以公司品牌为根底，认真、细致地对待承保环节各项工作。最大限度的表达公司的专业性，最大程度的表达公司的诚信原则。2、严格按照承保操作手册的操作流程与承保业务规则的要求进展承保各项操作。3、严格按照规定的权限进展操作，不得超权限处理业务。4、加强专业技能的学习和培训，不断提高专业水平，纯熟掌握业务操作。加强思想品德涵养，不断提高个人综合素养。第四章 投保申请第十八条投

10、保申请的相关事项一、释义及适用范围投保申请是指客户依照个人的需要，提出购置保险产品的申请，并按公司的要求填写投保书及提供相应材料的过程。二、简要作业内容1、依照客户的需求，通过代理人等方式，提出购置公司保险产品的要求。2、依照公司的要求，填写投保书，按照需填写的内容逐一填写所列事项并答复相关征询题，填写完成后须投保人被保险人亲笔签名确认。3、按照公司指定的银行开户并提供转账账号，填写转账受权书并亲笔签名。4、如投保人开户的银行须单独提供保险费自动转账受权书方可进展保险费转账，投保人需填写公司统一印刷的保险费自动转账受权书交至银行进展转账，其内容与投保单中“保险费自动转账受权声明”栏填写的内容必

11、须一致。公司严格按投保单中填写内容进展录入及转账操作。三、考前须知1、投保书的填写要完好、明晰、详实。2、提供的材料真实有效。3、开户的银行须符合公司指定的银行。4、投保书必须由投保人、被保险人亲笔签名。四、相关规定1、投保书填写规则2、承保业务操作手册3、承保业务规则手册4、保险法第五章 受理初审、材料、信息录入、材料复核第十九条受理、录入复核的相关事宜一、释义及适用范围1、受理初审:受理初审人员对代理人送交的投保材料进展初步审核,保证投保书及投保材料填写完好、精确、明晰、全面及有效，符合投保规则的相关要求，同时做好各类单证的交接工作。2、材料：将投保书及各种投保材料按照相关的规则排序并进展

12、操作。3、信息录入：录入人员将客户投保材料按照要求录入电脑系统,同时对征询题件作记录分流。4、材料复核:复核人员校验录入至电脑系统的投保材料，对发觉的不同类型的征询题按照相应的规则下发征询题件，同时进展投保单的电脑自动核保，对征询题件记录分流。二、岗位作业准则1、受理岗：细心审核各类投保书及投保材料，及时发觉征询题并纠正错误，防止错误的投保书及投保材料进入下一工作环节。2、岗：投保书及投保材料按照相关的作业规则及操作手册进展处理，保证影像的明晰完好。3、录入岗：将投保书填写的材料精确、完好地转换为电脑数据。4、复核岗：按投保书填写的内容与电脑中录入的内容进展逐项核对。如发觉录入材料有误，回退至

13、录入界面修正确认后重新复核，并对复核后的投保材料进展电脑系统的自动核保处理。三、作业时效受理、录入、复核的平均时间约为10分钟。四、进展材料复核时的考前须知1、坚决维护公司声誉。2、留意语气，防止因短期内多人核实使客户产生反感。3、不多征询征询题，拿不准的不急于答复。4、假设客户有抱怨情绪或投诉，要多听少说，不对客户提出的对代理人及公司的指责进展评价和附和；对客户反映的征询题做好记录，并及时将征询题向上级汇报。5、时间不宜超过3分钟。6、精确记录承诺并兑现。五、相关规定1、承保业务规则手册2、承保业务操作手册3、承保人员考核治理方法4、投保书填写规则5、投保作业规则六、以上操作严格按照受理SO

14、P、SOP、录入SOP、复核SOP执行第六章 核保第二十条核保的相关事项一、释义及适用范围1、标准件核保:核保人员对新契约投保书的审核和风险评估，完成标准件的承保。2、征询题件核保:核保人员对征询题件的集中处理，依照公司的核保政策和核保规则做出核保决定，同时负责核保征询。3、体检:负责对需体检客户的通知书发放、体检结果的登记、体检回执回销等工作，并将体检结果及时提交核保处理。4、契约调查:由调查人员搜集被保险人或投保人的各项材料，为核保提供客观全面的审核依照5、标准件:依照投保规则不需要体检和生存调查，且在契约作业中不发生流程逆转的标准体投保申请。6、非标准件:指被保险人因健康、职业等要素，使

15、其表现的风险高于正常标准，不能按照标准保费或条款承保的投保件，而对需加费或附加特别商定的投保申请将下发新契约核保通知书。7、拒保、延期件：非标准件中超出公司承保标准，核保员作出不予承保或延期承保决定的投保申请，将下发新契约拒保延期通知书。二、岗位概述对新契约投保申请进展风险评估，并做出核保评估的结果，确保结论的公平、公正、统一、精确和全面。三、工作描绘（一）工作内容描绘1、审核投保书，搜集相关材料，开具相应的体检及生存调查通知；2、体检：依照核保规则及以往经历对客户开详细检通知，并对体检结果依照统一的标准进展风险评估，确保评估结果公平、公正、合理、全面，为客户提供最专业化的保障效劳，实现公司的

16、价值最大化。3、调查：依照核保规则及以往经历，开具生存调查通知，并对调查结果进展综合评估，确保结论统一，公平，公正，全面，合理，为客户提供最专业化的保障，实现公司的价值最大化。4、综合各项投保材料，评估风险，做出最终核保决定。5、解答代理人及客户的新契约核保征询题。6、对代理人进展核保相关知识的培训。7、客户效劳首征询接待制的信息受理和处理状态的查询及解答。（二）岗位权限核保权限范围内的投保书审核及签批权。四、作业准则1、掌握公司的运营策略和核保政策，具有商业保险的运营认识。2、能正确处理业务开展与风险操纵的关系。3、具有公平、公正的核保理念，权衡客户、代理人、公司三者的利益，为客户提供最正确

17、的保障效劳，为公司实现价值最大化。五、核保作业时效要求从开场接受核保任务到核保操作完成，平均时效大约5分钟。六、核保作业考前须知1、对投保书的审核，填写是否全面、完好、精确，有无漏项。2、投保的保险金额及缴纳的保险费是否习惯客户的需要及经济承受力。3、投保人与被保险人是否具有保险利益，被保险人与受益人是否具有保险利益。4、被保险人的健康情况是否符合投保要求并依照健康情况确定承保条件。5、投保人的财务情况是否符合投保要求并依照财务情况确定承保条件。6、投保书及各种材料的签名是否为投/被保险人本人。七、相关规定1、核保业务规则手册2、核保业务操作手册3、核保人员考核治理方法4、投保书填写规则5、投

18、保作业规则八、核保的各项操作严格按照核保材料搜集SOP、核保风险评估SOP、契约调查SOP、体检SOP、核保培训SOP、核保解释SOP执行第七章 新契约的质量治理第二十一条新契约质量治理一、释义及适用范围对投保的各个环节进展承保前及承保后的质量检查与核对，包括投保材料的自动核保、投保材料的人工核保的质量治理。二、岗位概述对新契约自动核保、人工核保的投保书进展质量检查。三、质量治理的分类分为新契约承保前质检和新契约承保后质检二类。四、工作描绘（一）新契约承保前质检：1、对“自核通过”状态不需进展人工核保的投保书的质量检查工作内容：接到投保单后进入投保单材料维护界面，按照一定的条件进展抽检。对抽到

19、的投保书检查银行账号、险种、保险金额、保险费是否录入正确；对投保书中健康、财务及其它告知的填写内容与电脑中录入内容进展逐项核对，以确保电脑材料录入精确，杜绝应转“人工核保”的投保单而“电脑自核通过”的现象发生；发觉有漏录、多录告知或未发征询题单的现象，在“品检不合格投保书登记表”中进展详细记录，并在承保前交录入人员修正；对做完修正的投保书要在“品检不合格投保书登记表”中记录修正后的保单状态并反应情况；如在自核通过投保书中发觉其它状态的投保书，要对此单的录入人员进展过失登记，并将此单交给相关岗位处理人员；所有检查完毕且无误的投保书，进展统一放置，第二日进展状态查询；抽检比例：35%；抽检条件：年

20、龄及保险金额接近体检及生存调查规定而未到达体检和调查标准的投保申请。2、对“人工核保”投保书的质量检查工作内容： 接到投保书后进入投保书材料维护界面；检查投保书的投保材料，检查投保险种、保险金额 、保险费、健康告知、财务告知，依照投保规则逐项核对。对非标准体承保的，检查其核保结论是否精确、公平、合理，是否有遗漏的风险点，评估的用语是否标准，是否符合公司的要求；对不符合公司要求或评估欠精确、用语不标准的核保结论进展修正，并在记录中登记核保人员的姓名、核保操作时间及对不合格项进展详细描绘；将不合格的征询题反应至相关的核保人员，总结分析错误的缘故；对修正后的核保结果存盘确认；抽检比例：35%；抽检条

21、件：保险金额较大、风险点较多或保险利益存在异义；对在以往的核保工作中错误较多的核保人员重点抽取。（二）新契约承保后质检：1、核保操作的质检工作内容： 承保操作完毕后，对已承保的投保单按照设定的条件进展一定比例的抽取；对被抽取的保单检查投保书的投保材料，投保险种、保险金额、保险费、健康告知、财务告知，依照投保规则逐项核对。对非标准体承保的，检查其核保结论是否精确、公平、合理，是否有遗漏的风险点，评估的用语是否标准，是否符合公司的要求；对不符合公司要求或评估欠精确、用语不标准的核保结论进展登记，详细记录相关核保人员的姓名、核保操作时间及不合格项；将不合格的征询题反应至相关的核保人员，总结分析错误的

22、缘故；抽检比例：1030%；抽检条件：针对以往核保工作中过失较多的核保人员进展重点抽检。2、投保单录入情况审核工作内容：每日承保后在系统中提取录入清单；依照清单内容利用影像系统核对清单中所列投保单的投保险种、保险金额、保险费、银行账号是否录入正确；对录入错误的投保单记录过失；抽检比例：35%；抽检条件：随机抽取。五、岗位权限1、关于录入有误或交接错误的投保单，要退回录入岗修正，并依照修正后的不同情况分别进展处理；2、对核保评估不精确、不符合投保规则或不符合公司要求的投保书，需进展详细的内容登记，并反应至相关核保人员，分析错误缘故，并记录在案；3、对检查无误的投保单统一放置，等待整理；4、对各种

23、质量检查不合格、整理不合格的投保书进展登记与标注。六、作业准则1、敬业，主动认识强，经常提出建立性意见，工作有所创新；2、优质高效完成工作，无投诉，所分管机构的过失率不断下降；3、自觉恪守各项规章制度。七、相关规定1、核保业务规则手册2、核保业务操作手册3、核保人考核治理方法4、投保书填写规则5、投保作业规则6、录入作业SOP7、投保申请SPD第八章 征询题件的处理第二十二条征询题件处理相关事项一、释义及适用范围1、征询题件: 指投保单填写不标准、保险费不符、违背投保规则、有告知异常或按投保规则需体检、进展生存调查的投保件，公司将下发新契约作业通知书。2、征询题件处理: 各类征询题件及通知书的

24、登录、交接、回销、修正与查询，对逾期件作自动撤单处理。二、岗位概述新契约征询题件的登记、下发、回销、修正、复核及新契约撤件等工作。三、工作描绘（一）工作内容描绘1、征询题件处理：按征询题件处理流程进展征询题件的整理、登记、匹配、处理、回销、修正，对生成的新征询题件打印、下发并进展追踪，对逾期未回销的征询题件作自动撤件处理，对新契约的退费、承保前撤件的处理工作。2、征询与查询：接受客户或代理人对征询题件的征询。3、客户效劳首征询接待制的信息受理和处理状态的查询及解答。（二）岗位权限对逾期未回销的征询题件进展自动撤件处理。四、征询题件的分类1、征询题件分为一般征询题件、体检件、契调件。2、一般征询

25、题件分为：填写过失件征询题件、违背投保规则征询题件、核保通知征询题件、征询卷征询题件、加费免责延期拒保征询题件。关于属于初审过失征询题件必须输入相应的初审员代码，以定期统计初审过失率。一般征询题件的处理方法及考前须知（一）身份证与性别不符1、处理方法依照复印件或作业通知书确认的性别、身份证或修正后的客户材料，系统会提示“身份证与性别不符”的信息，强行确认即可。2、考前须知（1）关于已有保单的客户，修正客户材料时只能修正身份证，而无权修正性别。（2）修正客户材料中的身份证时，须留意该客户往常保单的状态及生效日期。（二）身份证与生日不符1、处理方法依照复印件或作业通知书上确认的生日、身份证或修正后

26、的客户材料，系统会提示“身份证与生日不符”的信息，强行确认即可。2、考前须知（1）关于已有保单的客户，修正客户材料时只能修正身份证，而无权修正生日（可进入“客户证件生日变更”处修正）。（2）修正客户材料中的身份证时，须留意该客户往常保单的状态及生效日期。（三）生日不存在1、出生日期出现2月30日，2月31日，或非闰年出现2月29日等公历中不可能出现的日期。2、处理方法依照复印件或作业通知书上确认的生日、身份证或修正后的客户材料，录入生日时可选择当年二月份的最后一天，在确认之前，系统会提示“身份证与生日不符”，强行确认即可。（四）客户姓名的修正1、情况说明：客户姓名的修正是客户材料维护中最常见的

27、操作，其来源能够是流水线上的预收件，也能够是退单返回的征询题件。其主要缘故往往是受理人员录错了姓名，需要通过特别用户进展修正。2、处理方法：进入“客户材料维护”，依照投保单（指流水线上的修正件）、复印件或作业通知书上确认的姓名进展修正即可。（五）客户证件生日变更考前须知：对可能引起该客户往常有效保单费率发生变化的生日、性别的修正，一律由客户效劳部门完成，契约部征询题件修正人员不得随意修正。（六）以上多种情况的组合在进展客户材料维护时，可能会出现以上多种情况的不同组合，因而处理过程中需认真分析，针对不同特点、不同情况进展操作。五、征询题件处理时效征询题件开场处理时间至完毕，平均操作时间大约为10

28、分钟左右。六、相关规定1、承保业务规则手册2、承保业务操作手册3、承保人员考核治理方法4、投保书填写规则5、投保作业规则七、以上各项操作严格按照各岗位作业SOP执行。第九章 撤件处理第二十三条撤件处理相关事项一、释义及适用范围撤件是指客户在新契约承保前, 因各种缘故提出申请终止投保申请的投保件, 或因各类通知书在规定的时间内未返回公司, 公司将作逾期撤件处理的投保件。二、目的为加强新契约投保件的治理，提高承保时效，降低风险，防止纠纷，维护公司的良好信誉。三、操作细则1、新契约撤件通知方法所有征询题单在下发第一天、第十天、第二十天均有提示。在征询题单下发第三十日，如该征询题单仍未返回契约部，征询

29、题单岗人员将通知代理人该单将做撤件处理。2、如代理人在超期撤件前提出延期申请，则需由或中级核保人员批准延期，延期时间最长不超过七个自然日。3、划账不成功征询题单撤件方法划账不成功的投保单，自第一次划账日起三十天内必须划账成功，否则公司将按超期撤件处理。在三十天内公司可进展两次划账操作，但除第一次划账外，其余两次划账必须是在客户亲笔签字的征询题单返回契约部并回销后才可进展。4、新契约超期撤件退费（1）首期交费使用方式为银行转账的投保单，在银行转账成功后撤件，所有保费划回客户原账号。（2）首期交费方式为支票的，需代理人亲身到公司办理领取支票手续，应备材料按财务部相关要求执行。5、新契约投保书所具有

30、的效力自超期撤件办理之日起即告终止。如客户有意接着投保须重新填写投保书，并重新交单，起保日期视同新契约件。四、办理撤件的时间在接到客户本人的撤件申请，或公司发出的各种征询题件在规定的时间内未有效处理的，即进展投保申请的撤件操作。五、相关规定1、承保业务规则手册2、承保业务操作手册3、承保作业人员考核治理方法4、投保书填写规则5、投保作业规则六、撤件作业的详细操作严格按照撤件作业SOP执行第十章 承保、保单制造第二十四条承保、保单制造的相关事项一、释义及范围1、承保：承保作业人员在接收承保操作的口令后进展承保操作，按规定的条件对投保材料进展承保的过程。2、保单制造：新契约承保后的保单打印、清分、

31、装订、交接及下发的过程。二、岗位概述1、接受承保口令，执行承保操作。2、承保保单装订制造、清分下发、归档及行政日常事务三、工作描绘1、承保人员在接收到执行承保操作的口令后，进入承保程序，进展承保操作。2、保单制造治理：负责与打印人员及与快递公司的交接、质检和协调治理；3、保单制造：按公司作业要求进展保单打印、清分和装订；4、客户效劳首征询接待制的信息受理和处理状态的查询及解答；四、承保操作的时间及时效1、在接到承保操作口令后，按承保要求进展承保操作；2、承保开场到装订保单完毕的平均操作时效大约为5分钟。五、考前须知1、执行承保操作时须精确、及时。2、对未承保的保单及时查找未承保缘故，与相关部门

32、反应，并追踪处理。3、保单的装订要整齐，完好、有序。4、对不符合质量要求的各类材料等进展质量操纵，对不合要求的应返回到相应的岗位重新提交。六、相关规定1、承保业务规则手册2、承保业务操作手册3、承保人员考核治理方法七、承保、保单打印的详细操作严格按照承保、打印、清分作业SOP执行。第十一章 档案治理第二十五条档案治理的相关事项一、岗位概述对已承保及保单状态为延期、拒保、撤件的投保材料进展整理、排序、立卷、归档；并执行相应的档案治理制度的全过程。二、工作描绘1、核对契约岗移交的交接清单与送达的材料是否一致。如不一致，列出所缺材料清单交还契约岗。2、投保单整理（1）按时打印投保单卷内目录，并对案卷

33、号进展编排。（2）对所有已承保投保单按照保单号进展排序顺号。（3）按档案室规定顺序陈列每份投保书内容，同时检查体检单、生存调查单是否有抄号遗漏，如有应给予补充。（4）逐单填写档案目录表、备考表，完成后整理人签名。（5）目录表与档案一起装入档案盒，档案盒上写保险单起止号码，案卷号码。（6）按照备考表打印档案交接表、档案交接单，完成与档案室的交接工作。3、对已归档的投保书材料的查找对转入档案室的投保书，核保员等相关岗位因工作要求需再次查阅原始投保书时，档案室应负责办理查阅登记手续并进展投保书的临时移交。4、缺单的定期跟踪每二周统计一次本月缺单件数，并与风险治理岗核对，仍未找到的投保书应列好明细表并上报。5、制定档案治理制度，严格执行规则与规定，对被借阅的档案及时跟踪催还。三、作业要求1、工作细心,无过失,能够经常发觉工作遗漏并给予纠正,档案排序正确,编号书写整齐、标准。2、将文本材料按照档案要求治理规定分类。3、对被借阅材料的档案登记。4、定期检查档案材料的借阅、归还情况。5、敬业，工作积极主动，能够经常提出建立性意见。6、自觉严格恪守公司的各项规章制度四、相关规定1、档案治理业务操作手册2、业务档案治理规则3、档案法五、档案治理的详细操作严格按照档案治理SOP执行