2023年防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案.doc

《2023年防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案.doc（9页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地贯彻10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性结识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教导工作领导小组办公室、河南法制报社于至1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。一、单选题1.下列不属于非法集资特性规定是（D）。A.未经关于部门依法批准吸取资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给

2、付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸取资金2.非法集资形式不涉及（D）。A.通过会员卡、消费卡形式非法集资B.运用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.运用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立证券交易所公开发行股票、公 司债券3.发布涉及投资征询业务、金融征询、贷款征询、代客理财、代办金融业务活动广告，广告发布者应当确认广告主体发布资格，查验广告主营业执照与否具有相应（D）。A.注册资金B.股票 C.资产D.经营范畴4.如下哪种行为属于合法、合理表达诉求（D）。A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访

3、接待场合、其她国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法汇集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及有关部门对外发布征询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场合周边，或者其她公共场合非法汇集、静坐、散发信访材料、呼喊标语、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序将被处警告或者二百元如下罚款；情节较重，处五日以上十日如下拘留，可以并处五百元如下罚款。处罚根据是（A）。A.治安管理处罚法B.刑法C.宪法 D.行政允许法6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）A.吸取存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨

4、地区非法集资案件，公司注册地在涉案地区，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区（涉及其她情形），由（A）地区牵头负责，有关地区积极配合并负责做好本地区工作。A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额至少 D.牵头涉案人员至少8.对非法金融机构和非法金融业务活动犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（A）依法采用强制办法，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门9.非法集资活动常用种类涉及债权、股权、商品营销、（A）四大类。A.生产经营B.服务C.培训 D.艺术表演10.因清理清退发生纠纷，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成，通

5、过（A）解决。A.司法程序B.协商 C.调解D.协调11.某公司非法集资，被处以资金冻结，这属于（B）A.财产罚B.行政强制办法C.申诫罚D.能力罚12.典当行不得经营（A）。A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市房地产或者未获得商品房预售允许证在建工程除外）抵押典当业务D.集资、吸取存款或者变相吸取存款13.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A.本地人民政府 B.本地公安机关C.本地工商局 D.本地司法局14.对从事非法集资活动，除了依照法律法规予以没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业

6、务机构等行政处罚外，对构成犯罪，还要依法追究（C）。A.责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任15.单位进行集资诈骗数额在（D）以上应予追诉。A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元16.单位进行集资诈骗数额在（C）以上，可认定属于数额巨大。A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元17.个人非法吸取或者变相吸取公众存款（A）以上应予追诉。A.30户 B.50户 C.80户 D.100户18.个人进行集资诈骗数额在（B）以上，可认定属于数额特别巨大。A.五十万元B.一百万元C.一百五十万元D.二百万元19.对以非法占有为目，使用诈骗办法非法集资，数额较大，处（A）有期徒刑或者拘役

7、，并处二万元以上二十万元如下罚金。A.5年如下B.5年以上C.如下D.以上20.非法吸取公众存款或者变相吸取公众存款，扰乱金融秩序，处三年如下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（B）罚金。A.二万元如下B.二万元以上二十万元如下C.二十万元以上五十万元如下D.五十万元以上21对未经批准擅自发行股票，情节严重，可处（A）有期徒刑或者拘役，并处罚金。A.5年如下B.5年以上C.如下D.以上22以非法占有为目，使用诈骗办法非法集资，最高可处（D），并处罚金或者没收财产。A.无期徒刑 B.如下有期徒刑C.以上有期徒刑D.死刑23.社会公众参与非法集资，参与者非法集资利益与否受法律保护？（B）A.受B.不受

8、C.看状况而定D不懂得24.非法集资处置工作在（C）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局25.（A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A.B.C.D.26.未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构业务活动。A.国务院银行业监督管理机构 B.人民银行C.财政部 D.工商总局27.非法吸取公众存款罪主体为普通主体，即年满（D）且具有刑事责任能力人，单位也可以构成本罪犯罪主体。A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁28.集资诈骗罪与非法吸取公众存款罪在客观上体现为非法集资行为，两者区别

9、核心在于与否以（C）为目。A.非法持有 B.非法牟利C.非法占有集资款 D.非法经营29.（B）直接按规定程序解决单位或个人反映涉嫌非法集资活动线索，依照实际及时向人民政府和关于行业主（监）管部门通报。A.信访部门B.公安机关C.工商部门D.文化部门30.非法集资款清退，应依照清理后剩余资金和实物资产变现资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金某些（B）予以清退，对利息（B）清退。A.一定比例可以B.一定比例不予C.所有不予 D.一定比例某些31.非法吸取公众存款罪犯罪对象是（D）。A.单位B.个人 C.公众 D.公众存款32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立基金。私募基金可以（C

10、）A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传B.向200名如下有风险辨认能力合格投资者募集资金 C.向投资者承诺保底保收益D.向普通老百姓公开募集资金33.非法集资案件在调查取证期间，（C）应组织有关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及重要涉案人员潜逃，发现异常状况要及时采用必要管控办法。A.公安机关B.检察机关C.人民政府D.银监部门34.非法集资案件备案侦查由（A）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件备案侦查组织领导，提高办案效率和质量。A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.人民银行35.（C）依照举报、报案或关于部门移送涉嫌

11、非法集资案件线索，对符合备案条件，依法备案侦查，并向人民政府报告。A.人民银行B.银监部门C.公安机关D.工商部门36.信访人捏造歪曲实行、诬告陷害她人，构成犯罪，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪，由（B）依法予以治安管理处罚。A.信访部门B.公安机关C.检察机关D.人民法院37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿案件，由（A）责令非法集资单位或个人及时停止非法集资活动，指引、督促其限期完毕集资款清理和清退。A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门38.各类媒体应积极履行社会责任，（A）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，

12、增强投资风险意识，培养对的投资理念。A.回绝B.可以C.勉励D.少量39.非法集资案件调查取证可采用行业执法调查和（C）两种形式。A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.普通调查40.各银行业金融机构应依照国家关于法律及规定，贯彻专职部门和专人负责协助（B）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项查询、冻结工作。A.检察机关B.公安机关C.人民银行D.银监部门41.为依法惩办非法吸取公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中华人民共和国银行业监督管理委员会等关于单位，研究制定了关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释，该司法解释自起（A）施行。A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4

13、月8日42.凡法律赋予职能行业主（监）管部门按程序移送案件，性质明确，公安、司法机关可直接依法办理，（C）再做行政性质认定。A.无需B.应当C.必要D.依照需要43.人民检察院对于公安机关移送起诉非法集资案件，应当在（C）以内作出决定，重大、复杂案件，可以延长半个月。A.三个月B.半年C.一种月D.10天以内44.省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移送等方面有争议，按照关于法律法规，协商解决。经协商仍无法达成一致，报共同（A）解决。A.上级公安机关B.上级检察机关C.上级人民政府D.上级银监部门45.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，普通应在（

14、B）工作日内决定与否受理。A.十五 B.三十 C.六十D.九十46.变相吸取公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸取公众存款名义而向社会不特定对象吸取资金，但承诺履行义务与吸取公众存款性质（B）活动。A.相近B.相似C.不同D.类似47.在处置非法集资案件过程中，要制定科学处置非法集资活动（B），如发生突发事件，应依照其性质和严重限度，及时启动相应突发事件应急预案。A.活动方案B.应急预案C.宣传方案D.实行方案48.广告发布者由于未查验证明、未核算广告内容，导致非法集资活动广告发布，依法承担相应法律责任；情节严重，由（C）根据关于规定解决。A.宣传部 B.银监局C.广告监管机关 D.人民

15、银行49.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（C）、集资或者变相集资等内容。A.资金B.股票C.保底收益D.债券二、多选题50.当前，非法集资隐蔽性和欺骗性越来越强，要辨认和防范非法集资应做到（ABC）。A.认清非法集资本质和危害B.看主体资格与否合法，以及其从事集资活动与否获得有权机关批准C.增强理性投资、合法理财意识D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底51.非法集资活动危害性有（ABC）A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序C.影响社会大局稳定D.影响党和政府形象52.为她人向社会公众非法吸取资金提供协助，从中收取（ABCD）等费用，构成非

16、法集资共同犯罪，应当依法追究刑事责任。A.返点费 B.佣金 C.好处费 D.代理费53.面对非法集资陷阱，咱们要做到（ABCD）A.对高息“诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇敬C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信54.非法集资体现形式有如下几种（ABCD）。A.以投资入股方式非法吸取资金B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资55.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（ABC）A.及时积极向公安机关报案B.要相信办案机关和政府工作组，

17、并积极配合C.要保存好借款协议、银行转账凭证等有关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”56.非法集资参与人本金受到损失，由集资参与人自行承担，集资参与人不得规定（ABC）承担。A.公安机关B.司法机关C.政府部门D.集资机构57.打击和处置非法集资应坚持如下原则（ABCD）。A.政府主导 B.属地管理C.行业主（监）管部门一线把关、依法查处D.协作配合、积极稳妥58.下面哪些属于一种理性投资者应有投资观（ACD）。A.合法投资 B.只注重高额回报C.眼见为实 D.审慎投资59.跨区域非法集资案件处置中“三统两分”是指（ABC）。A.统一协调指挥B.统一办案规定C.统一资产处置D.统一贯彻维稳