银团贷款业务合同示范文本—银行业协会文本课件.ppt

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1、银团贷款业务合同示范文本银团贷款业务合同示范文本银行业协会文本银行业协会文本目录目录第一部分第一部分 银团贷款合同示范文本银团贷款合同示范文本第二部分第二部分 银团贷款转让合同示范文本银团贷款转让合同示范文本银团贷款l什么是银团贷款？第一部分第一部分第一部分第一部分 银团贷款合同示范文本银团贷款合同示范文本银团贷款合同示范文本银团贷款合同示范文本（一）（一）（一）（一）制定示范文本的意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据（二）（二）（二）（二）示范文本的结构介绍和对重要条款的理示范文本的结构介绍和对重要条款的理示范文本的结构介绍和对重

2、要条款的理示范文本的结构介绍和对重要条款的理解解解解（三）（三）（三）（三）业务人员在使用示范文本时需要注意的业务人员在使用示范文本时需要注意的业务人员在使用示范文本时需要注意的业务人员在使用示范文本时需要注意的事项事项事项事项（四）（四）（四）（四）示范文本需要随市场的发展而完善示范文本需要随市场的发展而完善示范文本需要随市场的发展而完善示范文本需要随市场的发展而完善（一）（一）（一）（一）制定示范文本的意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据示范文本对于银团贷款业务的重要意义准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据在准备示范文本

3、时的主要考虑示范文本对于银团贷款业务的重要意义示范文本对于银团贷款业务的重要意义示范文本对于银团贷款业务的重要意义示范文本对于银团贷款业务的重要意义规范和统一提供参考条款和内容促进业务人员对相关要求的理解和掌握准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据国内银行经常使用的业务文本LMA示范文本APLMA的示范文本在准备示范文本时的主要考虑在准备示范文本时的主要考虑在准备示范文本时的主要考虑在准备示范文本时的主要考虑遵守法律规定和监管要求符合国内的商业和市场惯例有利

4、于示范文本的推广使用，促进业务的发展（二）（二）（二）（二）示范文本的结构介绍和对重要条款的讲解示范文本的结构介绍和对重要条款的讲解示范文本的结构介绍和对重要条款的讲解示范文本的结构介绍和对重要条款的讲解示范文本的整体结构示范文本各章节的主要内容和意义重要的条款示范文本的整体结构示范文本的整体结构示范文本的整体结构示范文本的整体结构包括对贷款交易的规定和对银团成员间的权利义务的规定双币种额度不互换示范文本各章节的主要内容和意义示范文本各章节的主要内容和意义示范文本各章节的主要内容和意义示范文本各章节的主要内容和意义一、定义及解释二、贷款额度三、贷款用途四、提款五、利息六、还款 示范文本各章节的

5、主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）七、提前还款和取消八、付款规定九、税费及其他抵扣十、成本增加十一、法律变动十二、减轻损失 示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）十三、事实陈述十四、约定事项十五、违约事件十六、银团成员行关系十七、费用和补偿十八、转让 示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）十九

6、、各银团成员行权利义务的关系二十、保密义务二十一、修改二十二、通知二十三、债务证明二十四、宽限和部分无效 示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）二十五、合同文本二十六、适用法律和争议解决二十七、生效示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）附件一贷款人初始承贷额附件二文件确认书格式附件三提款通知格式附件四转让证书格式附件五各方账户重要的条款重要的条款重要的条款重要的条款银团决策程序（第16

7、.7条）任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行应在收到通知后或知悉该等事项后及时通知各贷款人，要求表决。各贷款人应在通知中要求的期限内将决定通知代理行。代理行应按照多数贷款人做出的决定行事。多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有约束力。如未获得多数贷款人的决定，代理行提出一个初步解决方案，并按上述程序征求各贷款人的意见。任一贷款人没有在要求的期限内将决定通知代理行，视为同意。代理行认为某种作为或不作为最符合相关贷款人利益的，可以(但没有义务)进行该种作为或不作为。重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）银团成员间的权利义务条款第8条（付款规定）第16条（银团成员行关系）第1

8、8条（转让）第19条（各银团成员行权利义务的关系）重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）贷款人对贷款用途的监控和免责 第三条（贷款用途）规定：3.1 借款人应当将提取的每笔贷款资金用于。3.2 各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资金不承担责任。重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）提款的先决条件第4.1.9条 首次提款的先决条件第4.2条 每次提款的先决条件 重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）重要的条款（续）贷款利率对人民币和美元不同的利率规定罚息和复利替代利率利息期计息（三）业务人员在使用示范文本时需要注意的事项（三）业

9、务人员在使用示范文本时需要注意的事项（三）业务人员在使用示范文本时需要注意的事项（三）业务人员在使用示范文本时需要注意的事项制定示范文本过程中争议较大的问题业务人员在使用时需要注意的事项制定示范文本过程中争议较大问题制定示范文本过程中争议较大问题制定示范文本过程中争议较大问题制定示范文本过程中争议较大问题文本结构是否将关于贷款的规定和银团成员之间权利义务的规定放在同一个协议中？制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）代理行的权利、义务和责任代理行享有哪些权利，应承担哪些义务，可以在多大的范围

10、内免责？制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）贷款人的抵销权贷款人是否可以直接行使对借款人的抵销权，对其他银团成员的责任如何？制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）银团的决策机制银团是否必须开会？如何对出现的事项进行决策？代理行行为的自主性和免责制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续

11、）贷款人的转让贷款人转让是否需要征得其他银团成员和代理行的同意？业务人员在使用时需要注意的事项业务人员在使用时需要注意的事项业务人员在使用时需要注意的事项业务人员在使用时需要注意的事项文本的结构是可以调整的，可以将贷款交易的规定和银团成员之间权利义务的规定分为两个文件业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）条款的设置是可以增减的，需要根据项目具体情况确定业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（

12、续）条款的内容，特别是陈述和保证、承诺、违约事件等条款的内容，在具体的交易中可以更为详细和具体业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）代理行的权利和义务以及与其它成员行之间的关系处理（四）示范文本需要随着市场的发展而完善（四）示范文本需要随着市场的发展而完善（四）示范文本需要随着市场的发展而完善（四）示范文本需要随着市场的发展而完善 随着国内银团贷款市场的发展和变化，示范文本也需要进一步完善 银监会新规定的影响第二部分第二部分第二部分第二部分 银团贷款转让合同示范文本银团贷款转让合同示范文本

13、银团贷款转让合同示范文本银团贷款转让合同示范文本（一）（一）（一）（一）示范文本的结构示范文本的结构示范文本的结构示范文本的结构（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构转让交易示范文本与银团委员会前期推出的中国银行业协会银团贷款双币种中长期合同示范文本和中国银行业协会银团贷款双币种流动资金合同示范文本相衔接。如贷款转让交易基于其他融资合同，则需对转让交易示范文本中的相关内容做相应调整。（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的

14、结构转让交易示范文本由三部分组成：交易确认函，用于明确单笔贷款转让交易的详细商务信息标准条款和条件，对贷款转让交易双方在交易项下的权利和义务作出规定附件及附录，用于就贷款转让事宜通知相关的其他各方 （一）示范文本的结构（一）示范文本的结构其他相关文件：转让证书补充协议保密条款和条件银团贷款转让标准条款和条件确认书 （一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构各文件之间的关系就某项交易而言，转让证书、交易确认函、标准条款和条件、保密条款和条件、任何补充协议及确认书构成该项交易的完整合同。各文件之间如有不一致，按照如下的顺序确定文件之间的优先性：转让证书、交易确

15、认函、补充协议、保密条款和条件、标准条款和条件、确认书。（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构适用范围转让交易示范文本适用于中国境内银团贷款项目项下的贷款在境内银行（包括外资法人银行及外国银行境内分行）之间的贷款转让交易。可以签署补充协议。如贷款转让交易一方位于境外，则还需在补充协议中就税项安排、外债登记及受让人的受让资格等作出规定。委员会成员之间非委员会成员之间（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构（一）示范文本的结构转让交易示范文本的生效确认书交易确认函标准条款和条件补充协议转让通知和确认转让证书 （二）（二）（二）（二）示范

16、文本的主要条款示范文本的主要条款示范文本的主要条款示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款确认函合同信息和转让标的信息定价和结算交易双方信息转让文本信息签署和生效（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款转让标的已发放的贷款余额借款人尚未使用的承贷额各项权利各项义务担保权益（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款转让通知和同意转让行仅向受让行转让贷款余额部分的，应就此通知银团贷款合同的其他各方转让行向受让行转让的贷款包括承贷额的，应就此通知银团贷款合同的其他各

17、方，还需就此取得借款人的同意另有约定 （二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款转让的生效贷款的转让自转让行、受让行及代理行三方签署转让证书之日起生效。转让交易在转让行与受让行之间的生效两个生效之间的责任划分（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款无法生效的处理贷款的转让无法生效转让交易无法生效（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款本息费的收取 贷款在结算日前的本金、利息和费用由转让行收取，在结算日后的本金、利息和费用由受让行收取。（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款转让行的责任限制受让行独立评估义务转让行免责事项转让行无回购义务转让行承担的责任（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款（二）示范文本的主要条款其他条款转让费转付义务转让行的再转让和受让行的再转让保密义务争议解决方式的选择