证券交易02.ppt

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1、第二章证券交易程序第二章证券交易程序1君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。第一节第一节 证券交易程序概述证券交易程序概述(熟悉）熟悉）在证券交易所市场，证券交易的基本过程包在证券交易所市场，证券交易的基本过程包在证券交易所市场，证券交易的基本过程包在证券交易所市场，证券交易的基本过程包括开户、委托、成交、结算等几个步骤。括开户、委托、成交、结算等几个步骤。括开户、委托、成交、结算等几个步骤。括开户、委托、成交、结算等几个步骤。2君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。一、开户一、开户一、开户一、开户一、开户一、开户开户：证券账户和资金账户开户：证券账户和资金账户开户：证券账户和资金

2、账户开户：证券账户和资金账户开户：证券账户和资金账户开户：证券账户和资金账户证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况。数量和相应的变动情况。数量和相应的变动情况。数量和相应的变动情况。数量和相应的变动情况。数量和相应的变动情况。资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的资金账户，用来记载和

3、反映投资者买卖证券的资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。货币收付和结存数额。货币收付和结存数额。货币收付和结存数额。货币收付和结存数额。货币收付和结存数额。3君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。例如，某投资者买入甲股票例如，某投资者买入甲股票例如，某投资者买入甲股票例如，某投资者买入甲股票10001000股，包括股票股，包括股票股，包括股票股，包括股票价格和交易税费的总费用为价格和交易税费的总费用为价格和交易税费的总费用为价格和交易税费的总费用为1000010000元，则投资者的元，则投资者的元，则投资者的元，则投资者的证

4、券账户上就会增加甲股票证券账户上就会增加甲股票证券账户上就会增加甲股票证券账户上就会增加甲股票10001000股，资金账户上就股，资金账户上就股，资金账户上就股，资金账户上就会减少会减少会减少会减少1000010000元。元。元。元。【例题例题例题例题】证券账户用来记载投资者所持有的证证券账户用来记载投资者所持有的证证券账户用来记载投资者所持有的证证券账户用来记载投资者所持有的证券（）。券（）。券（）。券（）。A.A.种类种类种类种类B.B.数量数量数量数量C.C.价格价格价格价格D.D.相应的变动情况相应的变动情况相应的变动情况相应的变动情况 4君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。正

5、确答案正确答案ABD 二、委托二、委托二、委托二、委托投资者需要通过经纪商才能在证券交易所买卖投资者需要通过经纪商才能在证券交易所买卖投资者需要通过经纪商才能在证券交易所买卖投资者需要通过经纪商才能在证券交易所买卖证券。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的证券。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的证券。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的证券。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为指令，称为指令，称为指令，称为“委托委托委托委托”。委托指令有多种形式。委托指令有多种形式。委托指令有多种形式。委托指令有多种形式。根据委托订单的数量，有整数委托和零数委根据委托订单的数量，有整数委托

6、和零数委根据委托订单的数量，有整数委托和零数委根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托。托。托。托。5君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托。委托。委托。委托。根据委托价格限制，有市价委托和限价委根据委托价格限制，有市价委托和限价委根据委托价格限制，有市价委托和限价委根据委托价格限制，有市价委托和限价委托。托。托。托。根据委托时效限制，有当日委托、当周委根据委托时效限制，有当日委托、当周委根据委托时效限制，有当日委托、当周委根据委托时效限制，

7、有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托。托、无期限委托、开市委托和收市委托。托、无期限委托、开市委托和收市委托。托、无期限委托、开市委托和收市委托。6君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。证券经纪商接到投资者指令后，首先要对投资证券经纪商接到投资者指令后，首先要对投资证券经纪商接到投资者指令后，首先要对投资证券经纪商接到投资者指令后，首先要对投资者身份的真实性和合法性进行审查，审查合格后，者身份的真实性和合法性进行审查，审查合格后，者身份的真实性和合法性进行审查，审查合格后，者身份的真实性和合法性进行审查，审查合格后，经纪商要将投资者指令的内容传递到证券交易所进经纪商要将投

8、资者指令的内容传递到证券交易所进经纪商要将投资者指令的内容传递到证券交易所进经纪商要将投资者指令的内容传递到证券交易所进行撮合。这一过程称为行撮合。这一过程称为行撮合。这一过程称为行撮合。这一过程称为“委托的执行委托的执行委托的执行委托的执行”或或或或“申报申报申报申报”或或或或“报盘报盘报盘报盘”。证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。有三种：口头报价、书面报

9、价、电脑报价。7君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。目前我国通过证券交易所进行的证券交易均目前我国通过证券交易所进行的证券交易均目前我国通过证券交易所进行的证券交易均目前我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。采用电脑报价方式。采用电脑报价方式。采用电脑报价方式。【例题例题例题例题】委托指令根据（），有市价委托委托指令根据（），有市价委托委托指令根据（），有市价委托委托指令根据（），有市价委托和限价委托。和限价委托。和限价委托。和限价委托。A.A.委托订单的数量委托订单的数量委托订单的数量委托订单的数量B.B.买卖证券的方向买卖证券的方向买卖证券的方向买卖证券的方向C.C.

10、委托价格限制委托价格限制委托价格限制委托价格限制D D.委托时效限制委托时效限制委托时效限制委托时效限制 8君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。三、成交三、成交三、成交三、成交证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。订单的成交规则进行撮合配对。订单的成交规则进行撮合配对。订单的成交规则进行撮合配对。（1 1）在成交价格确定方面，一种是通过买卖）在成交价格确定方面，一种是通过买卖）在成交价格确定方面，一种是通过买卖）在成交价格确定方面，一种是

11、通过买卖双方直接竞价形成，另一种是由交易商报出，投资双方直接竞价形成，另一种是由交易商报出，投资双方直接竞价形成，另一种是由交易商报出，投资双方直接竞价形成，另一种是由交易商报出，投资者接受交易商的报价后即可与交易商进行证券买卖。者接受交易商的报价后即可与交易商进行证券买卖。者接受交易商的报价后即可与交易商进行证券买卖。者接受交易商的报价后即可与交易商进行证券买卖。正确答案正确答案C 9君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。（2 2）订单匹配的原则，各证券交易所普遍使用价）订单匹配的原则，各证券交易所普遍使用价）订单匹配的原则，各证券交易所普遍使用价）订单匹配的原则，各证券交易所普遍使用

12、价格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先和时间优先原则。和时间优先原则。和时间优先原则。和时间优先原则。【例题例题例题例题】在订单匹配原则方面，我国采用（）。在订单匹配原则方面，我国采用（）。在订单匹配原则方面，我国采用（）。在订单匹配原则方面，我国采用（）。A.A.价格优先原则、时间优先原则价格优先原则、时间优先原则价格优先原则、时间优先原则价格优先原则、时间优先原则B.B.按比例分配原则、数量优先原则按比例分配原则、数量优先原则按比例分配原则、数量优先原

13、则按比例分配原则、数量优先原则C.C.客户优先原则、做市商优先原则客户优先原则、做市商优先原则客户优先原则、做市商优先原则客户优先原则、做市商优先原则D.D.经纪商优先原则经纪商优先原则经纪商优先原则经纪商优先原则10君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。四、结算四、结算四、结算四、结算（1 1）证券结算的两个方面是清算和交收。）证券结算的两个方面是清算和交收。）证券结算的两个方面是清算和交收。）证券结算的两个方面是清算和交收。（2 2）清算和交收定义。）清算和交收定义。）清算和交收定义。）清算和交收定义。证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面证

14、券交易成交后，首先需要对买方在资金方面证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进行计算，这一过程属于清算，的应付种类和数量进行计算，这一过程属于清算，的应付种类和数量进行计算，这一过程属于清算，的应付种类和数量进行计算，这一

15、过程属于清算，包括资金清算和证券清算。包括资金清算和证券清算。包括资金清算和证券清算。包括资金清算和证券清算。正确答案正确答案A 11君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。和对应资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。和对应资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。和对应资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。对于记名证券而言，完成了清算和交收，还有对于记名证券而言，完成了清算和交收，还

16、有对于记名证券而言，完成了清算和交收，还有对于记名证券而言，完成了清算和交收，还有一个登记过户的环节。完成了登记过户，证券交易一个登记过户的环节。完成了登记过户，证券交易一个登记过户的环节。完成了登记过户，证券交易一个登记过户的环节。完成了登记过户，证券交易过程才告结束。过程才告结束。过程才告结束。过程才告结束。【例题例题例题例题】对于记名证券而言，完成了清算和交对于记名证券而言，完成了清算和交对于记名证券而言，完成了清算和交对于记名证券而言，完成了清算和交收，还要完成一个（）环节，证券交易过程才告收，还要完成一个（）环节，证券交易过程才告收，还要完成一个（）环节，证券交易过程才告收，还要完成

17、一个（）环节，证券交易过程才告结束。结束。结束。结束。A.A.余额清算余额清算余额清算余额清算B.B.登记过户登记过户登记过户登记过户C.C.清户清户清户清户D.D.清账销户清账销户清账销户清账销户12君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。正确答案正确答案B 13君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。第二节证券账户和证券托管第二节证券账户和证券托管 14君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。一、证券账户管理一、证券账户管理一、证券账户管理一、证券账户管理（账户包括资金账户和证券账户，资金账户在（账户包括资金账户和证券账户，资金账户在（账户包括资金账户和证券账户，资金账户在（账

18、户包括资金账户和证券账户，资金账户在后面有关证券经纪业务中进一步论述。）后面有关证券经纪业务中进一步论述。）后面有关证券经纪业务中进一步论述。）后面有关证券经纪业务中进一步论述。）证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。载其证券持有及变更的权利凭证。载其证券持有及变更的权利凭证。载其证券持有及变更的权利凭证。开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条开立证券账户是投资者

19、进行证券交易的先决条件。中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资件。中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资件。中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资件。中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。15君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。开户代理机构是指中国

20、结算公司委托代理证券账开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外境外境外境外B B股结算会员。股结算会员。股结算会员。股结算会员。【例题例题例题例题】根据中国证券登记结算有限责任公司根据中国证券登记结算有限责任公司根据中国证券登记结算有限责任公司根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则证券账户管理规则证券账户管理规则证券账户管

21、理规则规定，（）对证券账户实规定，（）对证券账户实规定，（）对证券账户实规定，（）对证券账户实施统一管理。施统一管理。施统一管理。施统一管理。A.A.中国证券登记结算有限责任公司中国证券登记结算有限责任公司中国证券登记结算有限责任公司中国证券登记结算有限责任公司B.B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司中国证券登记结算有限责任公司上海分公司中国证券登记结算有限责任公司上海分公司中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C.C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司D.D.中国证券登

22、记结算有限责任公司委托的开户代中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构理机构理机构理机构16君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。（一）证券账户的种类（掌握）（一）证券账户的种类（掌握）（一）证券账户的种类（掌握）（一）证券账户的种类（掌握）一是按照交易场所划分，分为上海证券账户一是按照交易场所划分，分为上海证券账户一是按照交易场所划分，分为上海证券账户一是按照交易场所划分，分为上海证券账户和深圳证券账户。和深圳证券账户。和深圳证券账户。和深圳证券账户。二是按照账户用途划分，分为人民币普通股二是按照账户

23、用途划分，分为人民币普通股二是按照账户用途划分，分为人民币普通股二是按照账户用途划分，分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户。户、创业板交易账户和其他账户。户、创业板交易账户和其他账户。户、创业板交易账户和其他账户。正确答案正确答案A 17君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。1.1.人民币普通股票账户人民币普通股票账户人民币普通股票账户人民币普通股票账户A A股账户股账户股账户股账户其开立仅限于国家法律法规和行政规

24、章允许买其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖卖卖卖A A股的境内投资者和合格境外机构投资者。股的境内投资者和合格境外机构投资者。股的境内投资者和合格境外机构投资者。股的境内投资者和合格境外机构投资者。A A股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理机构证券账户、证

25、券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户。公司的证券投资基金专用证券账户。公司的证券投资基金专用证券账户。公司的证券投资基金专用证券账户。A A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。也可用于买卖债

26、券、上市基金、权证等各类证券。也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。18君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。2.2.人民币特种股票账户人民币特种股票账户人民币特种股票账户人民币特种股票账户人民币特种股票账户简称人民币特种股票账户简称人民币特种股票账户简称人民币特种股票账户简称B B股账户，是专门为股账户，是专门为股账户，是专门为股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。投资者买卖人民币特种股票而设置的。投资者买卖人民币特种股票而设置的。投资者买卖人民币特种股票而设置的。B B股账户按持有人可以分为：境内投资者证券股账户按持有人可以分为：境内投资者证券股账户按持有人可以分为

27、：境内投资者证券股账户按持有人可以分为：境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。账户和境外投资者证券账户。账户和境外投资者证券账户。账户和境外投资者证券账户。3.3.证券投资基金账户证券投资基金账户证券投资基金账户证券投资基金账户简称简称简称简称“基金账户基金账户基金账户基金账户”，用于买卖上市基金的一种，用于买卖上市基金的一种，用于买卖上市基金的一种，用于买卖上市基金的一种专用型账户。专用型账户。专用型账户。专用型账户。基金账户是随着我国证券投资基金的发展，为基金账户是随着我国证券投资基金的发展，为基金账户是随着我国证券投资基金的发展，为基金账户是随着我国证券投资基金的发展，为方便投资者买卖

28、证券投资基金而专门设置的。方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。19君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。【例题例题例题例题】按（）划分，证券账户可以划分为上海按（）划分，证券账户可以划分为上海按（）划分，证券账户可以划分为上海按（）划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中券交易所和深圳证券交易所上市交

29、易的证券以及中券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国证券登记结算有限责任公司认可的其他证券。国证券登记结算有限责任公司认可的其他证券。国证券登记结算有限责任公司认可的其他证券。国证券登记结算有限责任公司认可的其他证券。A.A.交易金额交易金额交易金额交易金额B.B.账户用途账户用途账户用途账户用途 C.C.交易场所交易场所交易场所交易场所D.D.投资者种类投资者种类投资者种类投资者种类 20君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。正确答案正确答案C（二）开立证券账户的基本原则（二）开立证券账户的基本原则（二）开立证券账户的基本原则（二）开

30、立证券账户的基本原则合法性和真实性合法性和真实性合法性和真实性合法性和真实性原则（掌握）原则（掌握）原则（掌握）原则（掌握）1.1.合法性合法性合法性合法性合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得

31、许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。予以开户。予以开户。予以开户。21君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。证券账户管理规则证券账户管理规则证券账户管理规则证券账户管理规则规定，一个自然人、法人可规定，一个自然人、法人可规定，一个自然人、法人可规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人

32、只能和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。对于国家法律法规和行政规章规定需要开立一个。对于国家法律法规和行政规章规定需要开立一个。对于国家法律法规和行政规章规定需要开立一个。对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和券公司、信托公司、基金公

33、司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。公司申请开立多个证券账户。公司申请开立多个证券账户。公司申请开立多个证券账户。22君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。2.2.真实性真实性真实性真实性真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者料必须真实有效，

34、不得有虚假隐匿。目前，投资者料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。证券法证券法证券法证券法规定，证券登记结算机构应当按照规定规定，证券登记结算机构应当按照规定规定，证券登记结算机构应当按照规定规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。投资以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。投资以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。投资以投资者本人的名义为投资

35、者开立证券账户。投资者申请开立账户时，必须持有证明中国公民身份或者申请开立账户时，必须持有证明中国公民身份或者申请开立账户时，必须持有证明中国公民身份或者申请开立账户时，必须持有证明中国公民身份或者中国法人资格的合法证件。者中国法人资格的合法证件。者中国法人资格的合法证件。者中国法人资格的合法证件。23君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。【例题例题例题例题】对于同一类别和用途的证券账户，原则对于同一类别和用途的证券账户，原则对于同一类别和用途的证券账户，原则对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立（）个。上一个自然人、法人只能开立（）个。上一个自然人、法人只能开立（

36、）个。上一个自然人、法人只能开立（）个。A.1A.1B.2B.2C.3C.3D.4D.424君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。（三）证券账户开立流程和规定（三）证券账户开立流程和规定（三）证券账户开立流程和规定（三）证券账户开立流程和规定证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。这类

37、特殊法人机构投资者需要前往中司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司委托的分布在全国各地的开户代理机构国结算公司委托的分布在全国各地的开户代理机构国结算公

38、司委托的分布在全国各地的开户代理机构国结算公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账户。户。户。户。正确答案正确答案A 25君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。投资者通过开户代理机构开立证券账户的流程是：投资者通过开户代理机构开立证券账户的流程

39、是：投资者通过开户代理机构开立证券账户的流程是：投资者通过开户代理机构开立证券账户的流程是：开户代理机构受理投资者申请，申请材料审开户代理机构受理投资者申请，申请材料审开户代理机构受理投资者申请，申请材料审开户代理机构受理投资者申请，申请材料审核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分公司上传开户申请；公司上传开户申请；公司上传开户申请；公司上传开户申请；中国结算公司上海分公司和深圳分公司收到中国结算公司上海分公司和深圳分公司收到中国结算公司上海分公司和深圳分公

40、司收到中国结算公司上海分公司和深圳分公司收到后进行审核，对于合规的申请予以配号，并实时将后进行审核，对于合规的申请予以配号，并实时将后进行审核，对于合规的申请予以配号，并实时将后进行审核，对于合规的申请予以配号，并实时将审核结果返回各开户代理机构；审核结果返回各开户代理机构；审核结果返回各开户代理机构；审核结果返回各开户代理机构；26君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。开户代理机构对已配号的申请，使用中国结算开户代理机构对已配号的申请，使用中国结算开户代理机构对已配号的申请，使用中国结算开户代理机构对已配号的申请，使用中国结算公司统一制作的证券账户纸卡，打印证券账户卡公司统一制作的证券

41、账户纸卡，打印证券账户卡公司统一制作的证券账户纸卡，打印证券账户卡公司统一制作的证券账户纸卡，打印证券账户卡交申请人。交申请人。交申请人。交申请人。目前，上海证券账户当日开立，次一交易日目前，上海证券账户当日开立，次一交易日目前，上海证券账户当日开立，次一交易日目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。易。易。易。27君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。（四）证券账户管理的其他内容（四）证券账户管理的其他内容（四）证券账

42、户管理的其他内容（四）证券账户管理的其他内容投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申请挂失与补办，或更换证券账户卡。证券账户持请挂失与补办，或更换证券账户卡。证券账户持请挂失与补办，或更换证券账户卡。证券账户持请挂失与补办，或更换证券账户卡。证券账户持有人也可以查询其账户的注册资料、证券余额、有人也可以查询其账户的注册

43、资料、证券余额、有人也可以查询其账户的注册资料、证券余额、有人也可以查询其账户的注册资料、证券余额、证券变更及其他相关内容。这方面内容将在后面证券变更及其他相关内容。这方面内容将在后面证券变更及其他相关内容。这方面内容将在后面证券变更及其他相关内容。这方面内容将在后面章节进一步介绍。章节进一步介绍。章节进一步介绍。章节进一步介绍。28君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。二、证券托管与存管二、证券托管与存管二、证券托管与存管二、证券托管与存管（一）证券托管、存管的概念（熟悉）（一）证券托管、存管的概念（熟悉）（一）证券托管、存管的概念（熟悉）（一）证券托管、存管的概念（熟悉）证券托管一般

44、指投资者将持有的证券委托给证证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。的行为。的行为。的行为。证券存管一般指证券公司将投资者交给其保管证券存管一般指证券公司将投资者交给其保管证券存管一般指证券公司将投资者交给其保管证券存管一般指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登

45、记结的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。的行为。的行为。的行为。29君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方结算

46、机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，而通过账面予以划转。引起的证券转移，而通过账面予以划转。引起的证券转移，而通过账面予以划转。引起的证券转移，而通过账面予以划转。【例题例题例题例题】

47、（）是指投资者将持有的证券委托（）是指投资者将持有的证券委托（）是指投资者将持有的证券委托（）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。事务的行为。事务的行为。事务的行为。A.A.证券存管证券存管证券存管证券存管B.B.证券托管证券托管证券托管证券托管 C.C.证券交付证券交付证券交付证券交付D.D.证券交易证券交易证券交易证券交易 30君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。（二）我国目前的证券托管制度（掌握）（二）我

48、国目前的证券托管制度（掌握）（二）我国目前的证券托管制度（掌握）（二）我国目前的证券托管制度（掌握）1.1.上海证券交易所交易证券的托管制度上海证券交易所交易证券的托管制度上海证券交易所交易证券的托管制度上海证券交易所交易证券的托管制度对于在上海证券交易所交易的证券，其托对于在上海证券交易所交易的证券，其托对于在上海证券交易所交易的证券，其托对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度和指定交易制度联系在一起。指定交易制管制度和指定交易制度联系在一起。指定交易制管制度和指定交易制度联系在一起。指定交易制管制度和指定交易制度联系在一起。指定交易制度于度于度于度于19981998年年年年4 4月月月

49、月1 1日起推行。日起推行。日起推行。日起推行。正确答案正确答案B 31君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其证券的唯一受托人，所市场某一交易参与人，作为其证券的唯一受托人，所市场某一交易参与人，作为其证券的唯一受托人，所

50、市场某一交易参与人，作为其证券的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的交易单元参与交易并由该交易参与人通过其特定的交易单元参与交易并由该交易参与人通过其特定的交易单元参与交易并由该交易参与人通过其特定的交易单元参与交易所市场证券交易的制度。投资者如不办理指定交易，所市场证券交易的制度。投资者如不办理指定交易，所市场证券交易的制度。投资者如不办理指定交易，所市场证券交易的制度。投资者如不办理指定交易，上海证券交易所交易系统将自动拒绝其证券账户的上海证券交易所交易系统将自动拒绝其证券账户的上海证券交易所交易系统将自动拒绝其证券账户的上海证券交易所交易系统将自动拒绝其证券账户的交易申报指令，直至该