关于银行工作计划模板汇编五篇.docx

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1、 关于银行工作计划模板汇编五篇银行工作规划 篇1 规划像一座桥，连结我们现在所处的位置和你想要去的地方。同样的，规划是连结目标与目标之间的桥梁，也是连结目标和行动的桥梁。没有规划，实现目标往往可能是一句空话。规划对于人生来说相当重要，假如你在规划上失败了，那你注定会在执行上失败。没有规划的人生杂乱无章，看似劳碌却是空缺的。 规划是行动的爱护伞 将来不是现实，将来的事情往往很少能确定。就犹如航海，你在航行的过程中也不知道会不会有风暴，即使天气预报有时也会失误，将来的不确定性以及各种状况的变化使得规划更加重要。何以见得？ 有的人说反正状况总会发生变化，将来也难以确定，现在制定规划又有什么用，不是白

2、费劲气吗？此乃庸人之见。假如没有规划，一旦状况发生变化，使其措手不及，必败无疑。 规划的过程中必需对将来作一些初步的猜测，分析哪些事情可能会发生，哪些事情可能会变化。在作出精确的猜测后，制定出行动方案。一旦将来发生变化，就能沉着应付。假如你是一个股民，你必需对股市行情作出一些分析，哪些股可能会升，哪些股可能会降，假如升，我将购置多少，假如降，我应抛出多少。只要你作出一些规划后，你才能操纵自如，稳获利润。 即使将来的全部状况都是确定的，你还是得做规划。你必需选择完成某一目标的最好方法，使行为更有效率，实现目标更有利。状况一旦确定，并不等于你只有一条路可走，往往你会面临多种选择。比方，你从上海至北

3、京旅游，天气状况无变化，汽车票、火车票、飞机票均无变化，你选择哪一种交通工具呢？坐飞机时间短，但价格太贵；汽车、火车速度慢一些，但价格廉价。你是要时间，还是要价格，这些都必需考虑清晰，作出规划。 从经济学的观点看，人总是追求效用最大化，也就是说让每一分钱都花得值，并且效用越大越好。从这一目的动身，制定规划更是有必要的。 规划节省你的本钱和费用 任何一个理财能手也肯定是个有规划的人。企业会计进展本钱核算，供应的资产负债表、损益表等等，就成为经理们进展规划的依据，有规划地安全每一笔支出是很重要的。而没有规划的经理则常常处于捉襟见肘的境地，不该支出的地方支出了，该支出的地方却没有支出。 一家之主必需

4、是一个有规划的人，家庭的各种开销还得精打细算，不要一时头脑发热将钱全部花光，而后的日子靠借债维护。 一切在规划范围内，就能做到游刃有余。此外，在实现目标的过程中，没有规划而导致的各种损失也不行忽视，比方珍贵的时间以及其他直接经济损失。 别说没时间作规划 快节奏的现代生活让人们的步伐速度比前增加了至少一倍。白天，或奔波于上班途中，或穿梭于单位各部门之间，或坐在电脑旁了解外面的行情，或处理一大堆文件、材料、或接听始终担心静的电话劳碌而紧急的工作让你没有时间规划。晚上，回到家中，预备晚餐，晚餐完毕后靠在沙发上和家人共度难得的休闲时间，然后拖着疲乏的身体洗漱睡觉。 欢乐温馨的家庭生活让你舍不得花时间作

5、规划。好不简单熬到周末，带着家人或出去逛商场，享受都市生活；或外出郊游，放放风，透透气。时间也很快溜走了，还是没时间。 繁忙的工作，沉重的压力和责任让生活变得杂乱无章，没有头绪，一切都周而复始，单调枯燥，这样的生活永久没法儿精彩。你想转变吗？假如你略微留出点时间作一下规划，你的生活将大为改观。 有规划的生活即使紧急，但却井然有序；有规划的工作即使繁忙，但也会变得充实而有效率；有规划的人生即使艰辛，但也能处之泰然。规划让你的思维清楚，能制造出事半功倍的效果。 规划对每个人来说都是必要的，别说没时间规划，假如你转变你的生活方式，留出时间作规划，你不仅会赢得工作的时间，与家人团聚的时间，还有规划的时

6、间等这样的良性循环带来的攻效，让你大吃一惊，不信试试看。 银行工作规划 篇2 20xx年对公业务工作思路 一、当前我行对公业务上存在的一些问题 1、对公司业务进展的意识还不是很强。在平常的工作中经常能遇到开户企业到我行来开户，需要排队且需等候较长时间，有时甚至要让客户其次天再来开户的状况。 2、员工效劳效率及态度还需提高。时常有企业对农行埋怨对帐单不能准时拿到（农商行每月1日就能拿到，而我行一般要过2天后才能拿到），甚至有些企业反映员工效劳态度冷漠从没看过笑脸，亟需员工提高效劳质量、效劳效率、效劳意识。 二、机遇1、从开户数量看：周庄开票销售企业也许有1200多户，在我行开立帐户结算的仅有70

7、0户。 2、从大客户数量看：全镇5000万销售以上企业有，在我行开户的仅有 家， 能够拓展的企业还有不少。 三、下阶段工作思路 （一）、重视开户工作，拓展新客户群。 1、与工商部门搞好关系。客户是银行进展的基石，客户拓展工作始终是对公工作的重中之重。在平常工作中，看到支行下发的开户信息后准时与工商部门联系，猎取企业信息，准时与企业沟通。 2、加强对重要政企的走访，收集、开掘和把握源头信息，把握当地政企新建工程、专项拨款、招商引资、企业生产经 营等状况，确保营销工作永有源头活水同时在营销对公客户时要坚持抓大不放小，既要拾得芝麻和西瓜，又要让其开花和结果。 (二)、做好公私联动，通过个人高端客户挖

8、掘对公客户。 以前，说到公私联动我们经常会想到通过某某企业销售了多少黄金，基金、个人网银等一些个人产品。其实倒过来，通过我们的个人客户系统可以从中发觉有不少个人客户在我行还没有企业开户，这些个人客户既然个人帐户上有存款，信任在对公存款上肯定也能有所收获。在客户的走访中有一些老板娘要帮儿子找女朋友，有些老板娘要为女儿找男朋友，假如我们通过自身资源能够帮他们解决这些问题，信任我们能够获得客户认可从而带动对公业务。 （三）、做好包户治理，力促联动营销模式常态化。 1、平常应抓好大堂、窗口主阵地的效劳，健全柜台、大堂、外勤三环联动营销机制，提高窗口工作效率和大堂日常效劳质量及客户经理外部营销力量，使信

9、息共享、内外联动、相互协作、通力协作做好联动营销模式常态化。 2、将客户信息进展整理，实施分类分级治理，进展差异维护。 银行工作规划 篇3 通过对此次会议精神的学习， 我看到了老信贷员优良的工作作风， 同时我也发觉了自己 存在的缺乏。 作为新员工不但向他们学习过硬的专业技能， 还要学习他们吃苦耐劳的优秀品 质。在会议中老同志叙述了他们丰富的信贷工作历程，他们走过的路对我就是一本教科书， 而我需要做的就是努力学习他们工作阅历、专业技能、营销策略为今后的工作奠定根底！ 针对周行长在会议中提出的五个问题，下面我也提出自己简洁的看法和意见。 一、 如何落实好每天的工作 （1） 、完善的工作规划。井然有

10、序的工作规划是工作能够顺当进展的第一步，在每个工 作日完毕时应做好次日工作的充分预备。比方：提前询问自己的伙伴，了解彼此规划，合理 安排宣传调查路线； 有调查规划时应通知客户何时何地， 需要预备材料使调查快速有效完成； 有走访规划时应提前通知关键人，并预备好礼品。 （2） 、高效的工作效率。每天给自己制定一个简洁的日程表。比方：中午约见客户签合 同放款，上下午做好宣传、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整 理工作。在工作上坚持今日事今日毕，今日能调查的绝不拖到明天，能多宣传一户绝不少走 访一家。 （3） 、 踏实的工作态度。 踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭

11、的负责。 在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工 作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢！ （4） 、前后台亲密协作。在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务进展，目 前在我单位存在“各扫门前雪”现象。存在这种现象我认为有两个缘由一是员工心态，二是 治理决策。比方：在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用。我认为在保 证审贷分别的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣。在用人上要人尽其才，才尽其用，这 样才能使工作流程高效运行。 二、 如何利用好数据库 利用好数据库的前提是建立一个完整有用的信息库。 目前

12、信息收集的内容过于简洁， 只 有客户姓名、电话、经营内容等根本信息，在录入数据库的过程中也流于形式。我认为在信 息收集的过程中尽可能的捕获客户全面的信息， 对客户进展细分。 依据客户对信贷员的态度 可以分为：抵触型、中立型、积极型。对于不同类型的客户做不同的备注，特殊是在宣传过 程中积极协作并有意向的客户肯定要做二次的走访或电话回访。 目前省行数据库模板存在肯定的不合理性， 信贷员可以结合自己的工作方法进展适当的 删减增加保证数据的真实有效。在数据库的利用上，应依据行业规律进展细分，在不同的时 期筛选资金需求旺盛的行业进展有针对性的宣传营销，做到有的放矢。 三、 如何做好后两个月的宣传工作 依

13、据省行明年“先消费后经营”的工作思路，在积极推动小额贷款商务贷款的同时，侧 重宣传消费类贷款。在宣传过程中抓住重点，每个乡镇都有 2-3 所学校，可通过关键人进入 学校， 在学校开全体教职工会议时向他们宣传我行消费类贷款。 同时可和零售客户经理一起 穿插营销我行信用卡团办业务。在走访学校过程中肯定要分发我行礼品拉近与客户的距离。 在查找关键人存在困难时可以通过熟人介绍， 查阅我行再就业贷款档案保证人信息， 其中有 大局部是各个乡镇教师，在此可以作为突破口。 在其他贷款宣传过程中，依据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进展有针 对性的宣传，在宣传过程中留意营销技巧，突出我行贷款产品在同业

14、中的优势。 四、 如何毁灭空白村和空白单位 空白村和空白单位消失的缘由可能有三种： 一是宣传不到位， 二是地区内存在客户但不 存在准客户，三是同业先入为主抢占市场。依据不同的状况我们要制定不同的策略，针对第 一种可以加大宣传力度， 铺开宣传； 针对其次种状况要制定可行的营销策略， 培育客户习惯， 使一个一般客户转变为我们的准客户；针对第三种状况可以在区域内找到 1-2 名关键人，与 其建立良好的私人关系产生信任感，转变客户心态，进而进展我行业务。毁灭空白单位和空 白村有肯定的难度，还需要信贷员有一颗持之以恒的心态。 五、 如何储藏元月份的目标客户 不同的客户对贷款有不同的要求， 经营类贷款资金

15、周转周期短， 对贷款要求的效率 高，一般不易储藏。而消费类贷款对效率的要求相对较低，客户比拟简单承受肯定的期 限。由于受额度限制，元月份储藏的目标客户主要是消费类，在接下来的工作中重点宣 传企事业单位， 借助亲朋好友的力气扩大我行贷款的知名度， 塑造良好的企业形象和社 会口碑。 以上是我对这五个问题的简洁看法， 由于受工作时间， 阅历的限制一些观点和意见 定有不妥之处。 若有不恰当的地方请周行长批示， 作为新人在以后的工作中也请领导多 多批判指正，让我尽快成为一名合格的信贷员！ 银行工作规划 篇4 近几年来，随着经济的快速进展和居民收入水平的不断提高，居民创业、消费观念有了极大的转变，同时，居

16、民消费意识和消费力量得到了明显提升，从而为个人业务的进展供应了良好的环境，截至20xx年末，我行的存贷款主要数据为：各项人民币储蓄存款4.2亿元，个人贷款余额为1.9亿元。数据说明的是余姚个人业务已经真正意义上的进展起来了，说明我行假如不快速占据市场份额，一旦被国有银行全面发动个人业务，我们的个人业务就会被市场淘汰。 个人业务，顾名思义，就是做个人的文章，与四大国有银行相比，我们有特别多局限性，所以我们要明确目标市场，将个人业务的目标市场主要定位于中高端白领客户和个体私营业主。在营销上突出重点，把白领通和贷易通作为我们今后营销工作的重点。 针对中高端白领客户和个体私营业主，我们应当加强个人业务

17、市场推广的整合性和针对性。通过深度营销和穿插营销，快速扩大个人业务的业务量，提高日均存款余额、银行卡发卡量;充分依托现有的客户资源，实现银行内部公司业务、国际业务、中间业务、个人业务的客户共享，以优势产业带动个人业务的进展，到达节省本钱、整体营销的目的。这不仅有利于银行整体业务的进展、核心竞争力的提高，也有利于客户的”忠诚度和满足度的提升。 详细而言，个人认为应从内部挖潜和外部联合两方面进展有针对性的营销。 (1)内部挖潜 据一项询问调查显示，超过40%的客户在需要新产品时会首先选择其已有的金融效劳供给商，而不是另做选择，因此我们应重视挖掘现有客户群的潜力。针对我行现有的优质产品，如白领通、贷

18、易通、vip卡，我们制定相应的营销规划即对现有的客户资源进展细分，如可将客户分为储蓄大户客户群、银行特色业务客户群、个人贷款客户群、代缴费客户群、代发工资客户群等等，对不同的客户群使用银行产品的状况进展系统抽样分析，针对不同客户群使用银行产品的习惯和频率，有针对性地将银行的产品与银行卡产品进展重新组合后进展穿插销售，使客户成为银行多项产品的使用者，在提高银行卡发卡量的根底上，最大限度地削减银行目标客户的流失率，储蓄大户客户群：这局部客户群是银行个人业务的根本客户群，依据我行的自身状况，应以稳定、挖潜为目标充分利用我行的理财性产品对这局部客户进展有目的的营销，使其成为复合型产品的使用者，如甬城卡

19、，钻石卡等。同时，个人以为可以借鉴上海银行的阅历，考虑对该客户群进展分档，对存款余额较大的优质客户，供应寄送对账单、产品介绍及有关宣传材料，为其减免办理费用，以及对其中的高端客户免费供应专人理财询问以及温馨效劳等方式，以到达稳定、挖潜的目的。 银行特色业务客户群：每家银行都有自己的特色业务，如我行的白领通、贷易通业务，其特点是业务垄断性和目标客户独占性。由于特色业务是银行的比拟优势所在，因此应当进一步挖潜，到达收入最大化的目的。个人以为可以将银行卡与特色业务进展整合，例如客户办理白领通业务的同时为客户办理贷记卡，形成有归属感的固定客户群体。其实这已经在我行的业务操作中开头在执行，只是没有系统的

20、去做而已，既然成立了我们个人业务部，我以为应当强化这一步骤，信任可以收到良好的效果，解决我行贷记卡增量小的弊端。 个人贷款客户群：随着个人贷款业务的快速进展，个人贷款客户群将逐步扩大。这项业务可以将客户在我行锁定几年甚至几十年，使得我行可以有充裕的时间不断地向其营销新的产品。可以将我行的理财性产品进展组合、打包，从客户办理个人贷款业务的第一天起，就对其进展有针对性的介绍，并在业务开展过程中不断深入强化，使其成为我行多项个人业务的重要利润来源。留住现有的一个客人，比进展一个新的客人更重要，这就需要我们的个人业务经理不断的深化和挖掘现有的存量客户，把现有的客户牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地方经

21、济特色，个企众多，个人生产经营性贷款进展势头迅猛。个人以为可以和贷易通业务打包营销，提高个人贷款的整体规模和效益。 (2)外部联合 外部联合是我们的营销经理，通过自身的人脉关系或者别的途径，走向市场，不断拓展我们的新客户。 针对我行重点推广的几个产品，个人以为：对白领通而言，其目标客户是特定的，从行政单位的办公室主任、财务科主任等入手，把这些行政单位的领导变成我们的编外营销人员，对从这些行政单位逐个进展推广，大幅度提升白领通业务。针对贷易通，余姚私企兴旺，特殊是塑料城和模具城，客户集中，我们可以指定特地的营销经理，负责贷易通的营销，信任贷易通的便捷性必定能吸引众多的个私业主。针对房产按揭，由于

22、目前余姚房产开发商与我行签订开发贷款的较少，今年可以在掌握风险的前提下，充分利用现有的客户资源，大力拓展这一业务，将开发贷款与房产按揭配套营销。 以上是我对个人业务营销方面的一些想法，由于我们的个人业务部的团队还特别年轻，如有考虑不周之处，请领导多多指导。 银行工作规划 篇5 我从事银行工作多年，效劳过成百上千的客户，工作中不断地提示自己要工作仔细，态度谦和，客户就是上帝的原则。因此，我的工作成果显著，得到了客户的认可和拥护。依据我行20xx年一年来会计结算工作的实际状况，20xx年的工作主要从三个方面着手：抓效劳、抓质量、抓素养，现就针对这三个方面制定出银行个人工作规划： 一、重点仍以客户为

23、中心，做好结算效劳工作。 客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉 1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将连续执行，并做到每个员工能急躁对待每个顾客，让客户满足。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速大路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种效劳品种，提高我行的竞争力量。 3、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人

24、们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 4、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 5、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内掌握度治理，防范风险，保证工作质量。 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求 1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、重点推行

25、支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 3、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减过失杜绝结算事故。 4、切实履行对分理处的业务指导与检查。 5、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户治理(确保我行开户单位的质量)和上门效劳。 6、制定出财务人员工作规划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本提高员工的全面素养。 员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌频繁的状况下我营业部急需要有一支高素养的队伍

26、 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 2、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 3、勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。 4、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训规划上报人事部门，预备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底学问以及各种新兴业务进展培训。 5、有规划、有目的地进展岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 【关于银行工作规划模板汇编五篇】