内控管理培训心得体会内控管理手册心得体会(三篇).docx

《内控管理培训心得体会内控管理手册心得体会(三篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《内控管理培训心得体会内控管理手册心得体会(三篇).docx（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 内控管理培训心得体会内控管理手册心得体会(三篇)如何写内控治理培训心得体会(精)一 建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部掌握文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟识自身岗位工作的职责要求，理解和把握内控要点，准时发觉问题和风险，把这些作为加强内控建立的重要任务。 完善风险识别和评估体系。要仔细借鉴同业的先进阅历，积极运用现代科技手段，逐步建立掩盖全部业务风险的监控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，仔细执行风险提示制度。 树立正确的业务进展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流淌性，在追求业务高

2、速进展同时，更重视风险防范和内控建立。 建立内控信息联络机制。要建立完善内部治理信息系统，为内控的设计、执行、反应供应信息保障。建立内控治理部门信息联络和定期联系机制，准时、真实、完整地传递监管意图、沟通信息、沟通问题。 重视对治理人员的监管。要加强对治理层、决策层的监视掌握，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建立纳入高管人员的治理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥榜样带头作用。 加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控治理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导详细抓、部门协作抓，层层抓落实的组织架构，负责全面

3、组织协调、详细组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建立，切实加强组织领导，扎实实行有效措施，为开展内控治理工作奠定坚实根底。 建立例会制度。全行要加强学习，娴熟把握各项规章制度，做到有章可循，定期进展风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施;要加强制度建立，不断完善内控治理制度，各部门要充分发挥指导、监视作用。 强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用，要强化授权治理，仔细履行岗位职责，确保监视不流于形式;同时各业务主管部门制定的确可行的自律监管检查实施方案

4、，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点;监察部门要对业务部门进展再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。 落实防控措施。在日常经营治理中，要注意对风险点的防范，全行员工都应切记“隐患险于明露，防范胜于补牢，责任重于泰山”。各业务部门要真正把各项防范工作落到实处，组织“飞行队 ”加强内控治理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。详细做到以下几点：一是指定特地专人负责各项规章制度的详细落实、实施;二是对上级行的各项制度仔细组织学习并准时下达贯彻;三是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措

5、施和实施细则;四是对以前规章制度的执行状况进展综合考核，确定重点监控部位，进展重点检查;五是配备专职监管进展检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，准时反应信息。六是抓好整改落实。对各类检查中发觉的存在问题要抓好后续跟踪检查，仔细分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。对整改不到位进展补缺补漏，做到正视问题，仔细对待，逐条落实，确保标准;对能整改的，当场予以整改;对既成事实不能整改的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后再犯”的现象;确保整改工作取得肯定成效。七是严格追究责任。要真正提高内掌握度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位

6、、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。监察部门要加大执法监察力度，强化监视检查，根据责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严厉对违法违纪人员的查处。 强化检查。要重视检查制度落实状况的重要性，不要等上级布置时来抓检查，或发生案件后进展检查，而是应当要做到常规性检查，把执行力作为各级治理人员的首要职责，各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行领导，以此作为考核职能部室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必需检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲，

7、包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。 严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行状况进展检查，其方案和检查质量结果，问题的整改状况的落实状况如何;检查组人员有无做和事佬状况，有无该查而不查，有无应发觉而未发觉，有无发觉了未作报告、未要求其进展整改等状况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批判。如造成损失的，则视其损失状况进展责任追究。同时，对制度执行有力

8、的同志要准时进展表彰以弘扬正气。 实施倒查。实践说明各类问题大多暴露在基层，在操作人员，但往往根在各级治理层，在于治理层治理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强治理、未按规定组织各类检查、未准时组织整改，而延误时机造成损失的要倒查其责任。 定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业治理部门的要求，是案件专项治理的强制性要求，是防范各类风险暴露和各种陈年老帐的有效途经，也是熬炼人才、培育复合型人员的有效途经。由于我行员工无论何种岗位，都有肯定的职权，所以轮岗应当是全员的轮岗，

9、但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可以是跨网点轮岗。 增加合规意识。合规治理是商业银行一项核心的风险治理活动，是为适应股份制改革和现代商业银行公司治理的需要。目前，我行内控治理还存在诸多薄弱环节，迫切需要增加合规意识，实施合规治理，有利于确立我行风险治理核心。开展合规治理是员工增加自我爱护意识和力量的需要。全面增加合规治理，以有效识别、防范和化解风险为目的，避开因不遵循法律、规章和准则而可能患病法律制裁，监管惩罚，重大财务损失风险和声誉损失风险，确保各项业务稳健进展。 加强合规评价。只有加强合规评价，才能

10、准时发觉各级行执行合规治理的好坏。合规评价的内容主要由组织合规、权限合规、制度合规、监视合规和安全合规五个方面组成。组织合规主要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休假制度、回避制度等。权限合规主要评价执行上级权限治理规定、授权制度、各岗位权限。制度合规主要评价严格执行各项规章制度、依法合规经营、合规操作。监视合规主要评价各级领导履行检查制度、主管人员落实检查制度状况。安全合规主要评价经营安全的结果，防止各类案件的发生。 提升合规治理水平。强化规章制度的学习和执行，正确运用规章制度和合规操作。构建合规治理平台，把制度执行落实到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低。加强对制度和操作合规性的监

11、视和再监视，主要是对各业务主管部门及人员进展自查、检查、催促是否执行各项制度的落实，监视保障部门及人员应强化再监视治理职能。建立存在问题的整改机制、重视违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整改。建立部门合规协作机制，强化部门之间的协调协作与互动，确保合规治理的效率与质量。 实现鼓励与风险约束的平衡。内部掌握是对内部各职能部门及工作人员的业务活动进展风险监控、制度治理和相互制约的方法和措施。内部掌握是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度程序和方法，对风险进展事前防范、事中掌握、事后监视和订正的动态过程和机制。建立科学的鼓励与约束机制的重点应当是以建立薪酬与经营绩效和个人业绩相联系的

12、机制为原则，建立科学合理的分层面绩效评价体系的根底上，对工作人员实行与其业绩相挂钩的多维鼓励机制。 实现鼓励方式多样化。鼓励供应方式要克制过去单一的物质鼓励，而是要实行物质鼓励和精神鼓励相结合。为全体员工供应各种必要的保障。物质鼓励是除绩效工资，奖金外，还包括各种补贴、假期、培训时机、办公、生活等方面的福利。精神鼓励是要将农行在业务经营治理分散的企业理念转化为全行员工的共同价值观和精神家园，让个人的成长与农行的进展生死相依，让每个员工乐在其中。 实现鼓励考核以积分结果为重要依据。推行全员违规积分考核制度，依据中国农业银行员工违返规章制度处理方法、中国农业银行审计惩罚处理暂行方法以及总行关于案件

13、防范工作指引等有关制度规定制定，对单位、部门或员工违反各种规章制度，但缺乏以根据其他各种处理方法进展处理的稍微违规行为进展积分。在积分对象上从柜台人员，扩大到营业网点负责人、会计主管、客户经理等各岗位人员，使每一项次违规违章都留下痕迹。在一年的积分考核周期内，依据不同类别人员不同的总积分标准，分别赐予相应的处理。 加强对领导干部合规经营意识和力量的培训。每年都要制定合规教育学习活动方案，实行自学和集中学习相结合的方式，有规划、有步骤地学习有关法律、法规，学习金融政策和各项规章制度，学习合规手册和行为准则，仔细剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，向领导干部灌输主动合规、合规制造效益的理念。 开展

14、合规宣讲教育，提高广阔员工合规经营和防范案件力量。强化规章制度培训学习，是员工熟识政策、规章制度，正确运用规章制度和合规操作的前提，把法规和准则作为合规的依据，让广阔员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风险。学习的内容为各个时期的政策、法规学习和培训，使员工懂得自己在工作中“有所为，有所不为”，增加员工的合规操作意识，严格操作程序，坚决克制“大错不犯，小错不断”的违规行为，防止案件的发生。 创新培训方式，提高针对性和效果。培训方式要克制过去一言堂的老方式，要实行敏捷多样的培训方式。首先针对不同的内容实行不同的培训方式。其次，要针对不同的对象实行不同的方式。再次，要针对不同的时期实行不同的方

15、式，从而提高培训效果。 坚持正确价值引导，加强员工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命线。任何时期都要注意员工的政治思想工作。要加强对员工的世界观、人生观、价值观的教育，坚持不懈地进展安全形势教育、典型案例教育、规章制度教育，通过多种形式和方法切实抓好风险教育工作，提高全行员工的安全防范意识和遵纪守法观念，做到警钟长鸣。 加强改革政策的连接和配套，从根本上保障员工根本权益。各级行要增加员工的亲和力和分散力，要关怀员、爱惜员工，时刻把员工的困难和冷暖挂在心头，了解他的想法，倾听他的呼声，把握他们境况，全心全意解决员工工作、生活、学习等方面的实际困难。针对当前农行改革、机制转化中存在的一些冲

16、突和问题，要深入实际调查讨论，准时了解员工的思想动向和行为排查，做到准时化解各种冲突。 大力提倡新的用人观，激发员工积极性和能动性。人是生产力中最活泼的因素，任何事情都是通过人做的。因此，要充分熟悉选人用人的重要性，要做到敬重人、培育人、使用人相结合。各级领导要做到敬重学问、敬重人才，只有这样，才能留得住人才，通过搭建舞台，不连续的有效培训，开发员工的才智和精神诸能，使之最大限度地释放能量，实现其价值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的治理人员聘任制度、双向选择的岗位竞争制度、人尽其才的内部沟通制度。从根本上稳定人才，激发员工的积极性和能动性。 加强领导班子建立，提高队伍整体执行力。各级行

17、领导班子既是制度的制定者，又是执行者，既要授权，又要担当授权产生的责任，是提高系统制度执行力的重要角色。因此，领导班子要通过营造良好的执行文化、身体力行地执行制度，提高低属的执行力，嘉奖优秀的执行者，严格监视制度执行等措施，提高领导者执行力。特殊是要形成有章可循的制度管人的组织体系，增加内部治理的公正性、公开性，使治理职能化、制度化，从而全面提高队伍整体执行力。 加强内控文化建立，构建和谐风险防控环境。企业文化是企业在长期的生产经营过程中形成的，为全体员工承受、认同与信守的经营理念，行为标准，企业形象、价值观念和社会责任等具有企业特色的精神财宝的总和。要积极培育符合农行实际的内控文化，让风险意

18、识和内控文化渗透到每一位员工的思想深处，使内控成为每位员工的自觉行动，熟识自身岗位工作的职责要求，理解和把握内控要点，准时、努力发觉问题和风险，确保各项业务的安康进展。 如何写内控治理培训心得体会(精)二 根据企业内部掌握根本标准及配套指引的要求，及企业内部掌握工作规划。20xx年内控工作重心为内部掌握制度根底治理工作。 （一）积极宣贯内部掌握手册（20xx版建筑、筑炉分册） 在新手册宣贯根底上，要求各单位相关兼职内控岗位做好业务流程梳理工作，全面梳理适用流程、重要风险和关键掌握点，切实做到业务岗位归口治理。 （二）加强内控根底治理，优化业务流程 20xx年内控治理工作的思路是：持续深化制度建

19、立，推动岗位标准化，夯实根底治理，不断加强内部掌握与法律风险防控，提高治理掌握力量，连续严格招投标、合同与市场治理，标准市场交易行为，通过加强各项根底治理工作，不断实现治理的精细化、治理的新进步。 （三）以提升执行力和风险治理为中心，持续优化业务流程，突出重大、重要风险掌握和日常监管工作，提升工程（包括但不限于）预算本钱和结算效率水平，有效提高业务治理掌握力量。 各部门及生产单位要以治理职责和根本业务为切入点，全面梳理适用流程、重要风险和关键掌握点，落实适用流程及风险掌握安排到专业部门和业务岗位，强化专业部门和业务岗位归口治理责任；以流程治理和绩效指标考核为手段，完善考核治理方法，。建立“简洁

20、、效率、标准”的流程治理机制，强化内控根底工作治理，深入推动提升工程预算横本草和工程结算执行力工作。 如何写内控治理培训心得体会(精)三 依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。南

21、海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一

22、位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任

23、制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。 20xx年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，帮助行长较好地完成了所担当的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回忆一年工作现作银行个人工作总结如下： 20xx年我连续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行标准化治理,，年初我就安排对综合监管人员进展重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作治理体系,常常参与综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，

24、准时沟通状况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控治理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分降落实到人。按时完成了监管责任的分降落实工作，从而明确了监管人员的详细分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。仔细按季进展考核，将每个人员岗位责任与目标化治理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。 1、组织监管人员仔细学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素养 今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查

25、技能的培训，积极树立新的监治理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在详细的工作中，从20xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必需作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参与中心支行培训的同时，催促监管人员自学有关监管业务学问，在肯定的时期内快速提高监管人员的综合素养，以适应形势进展的需要。 2、仔细贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐 根据20xx年10月银行业现场会的要求，仔细组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进展了逐项落实，

26、切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从20xx年起严格根据电子化监管的要求，仔细贯彻监管电子化和文本化治理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建立，切实提高了监管的各项根底工作水平。 3、连续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性 (1)20xx年，对银行业高级治理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级治理人员进展了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级治理人员任职资格的审查。二是在20xx年9月组织完成了辖内银行业高级治理人员的任职期间的考试及年度考核

27、工作，并将考试及考核结果装入银行业高级治理人员档案存档。 (2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。 各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，根据机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对20xx年机构和人员上报的材料进展一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进展了订正，复审结果于20xx年2月20日前上报到银行科。 真做好金融机构年检工作。根据呼盟中心支行的要求，我们早在20xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。 4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，根据人行呼伦贝尔市中心支行中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则等制度和方法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实