案防知识培训试题及复习资料.docx

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1、案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行 B 负责制。 A分管领导 B“一把手 C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有 D 项措施。 A七 B八 C九 D十3、以下哪项不属于金融机构案件处置制度内容 D 。 A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记方法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报4、 A 是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险5、以下关于风险说法不正确的选项是 B 。 A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生

2、前事物开展状态 6、风险管理的流程是 D 。 A风险控制风险识别风险监测风险计量B风险识别风险控制风险计量风险监测 C风险监测风险识别风险控制风险计量D风险识别风险计量风险监测风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后 B 小时之内。 A 12 B 24 C 36 D 488、金融机构案件风险信息报送应当坚持及时、 A 的原那么。 A 真实 B完整9、银监会出台的“三个方法、一个指引主要由在中华人民共和国境内经 B 批准执行 A 中国人民银行 B中国银行业监视管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是 A A 排查整改-提高-再排查 B 制度-执行-检查-修订制度 C 制度-执行-

3、反应-检查-修订制度 D 制度-排查方案-整改-修订制度-执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项 D 。A 风险、计财、合规部门B 内部审计及外部审计C 各个业务部门D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容B 。A 限额审批B 压力测试C 风险度量D 风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？ B A 深化全员参及的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、鼓励及约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括： A A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的

4、前瞻性15、以下说法错误的选项是: A A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改良的根底工作和关键环节C 操作风险因素因子包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为根底16、以下说法不正确的选项是 C A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承当责任。B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。C

5、中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进展评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价D作为合规管理的重要制度，?证券公司合规管理试行规定?已于2021年8月1日起施行。17、以下说法中，不正确的选项是 C A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准那么而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。C证券公司应当制定合规管理的根本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的根本制度应当包括合规

6、管理的目标、根本原那么、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究方法等内容。D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。18、以下哪项属于操作风险管理范畴:( D )A 反洗钱监控B 经纪业务客户异常投资行为监控C 自营业务投资行为合规性监控D 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败19、以下属于操作风险可能产生损失/影响的有：( D )对外赔偿；财务报表科目重新归类；公司分类等级下调；声誉受损；时机本钱 A B C D 20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( C )开展此项业务需要设立新的法人

7、实体；现有交易簿记及确认流程将重大调整；现有业务执行人员更换；现有业务主管部门领导变更；开展业务需要报经监管机构审批。 A B C D二、多项选择题1、证券公司需要制定的风险限额类别包括 ABCD 。A 战略风险限额 B 公司总风险限额C 具体业务平台风险限额D 战术及操作层面风险限额2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括ABCD 。A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权B 说明所面临的风险以及如何管理这些风险C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识D 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程3、在一般情况下，风险管理人员不

8、应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出AB 。A 没有预见到的市场情形 B 突然出现的业务时机C 公司当期已经积累大量利润 D 管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响4、以下哪些属于操作风险管理要素？ ABCD A组织架构及职责分工 B 操作风险管理系统C 损失数据收集D操作风险管理报告5、以下哪些属于关键风险指标的作用？ ABCD A 实现操作风险量化分析 B 推动操作风险管理文化C 监控报告关键风险点 D效劳于操作风险偏好的设定6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( ACD )A由于系统配置错误，自动发送的“删除及修改交

9、易统计未能发送至新的交易团队负责人B交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整C清算人员经历缺乏，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管D财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整7、以下不属于“业务中断及系统失灵类别操作风险事件的是：(BCD )A光大证券“乌龙指案B 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款C 瑞银“流氓交易员进展为授权交易，导致巨额亏损案D 全球最大经纪商MFGlobal非法挪用客户资金案8、操作风险事件可能导致的影响包括：(ABCDE )A 向客户赔偿过失交易导致的受

10、损金额B 财务报表错报C 监管机构罚款D 行政处分E 市场禁入9、以下属于“内部舞弊类操作风险事件的有：( ABD ) A 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭B 法国兴业银行为授权交易员巨亏案C 摩根大通“伦敦鲸巨亏案D 博时基金老鼠仓案10、证券公司合规管理包含 ABCD 等方面要素。A制定和执行合规管理制度B建立合规管理机制C培育合规文化 D防范合规风险11、以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的选项是ABCD 。A证券公司应设合规总监B证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织构造等情况，设立合规部门C监管机关对证券公司合规管理的有效性进展评价D证券公司合

11、规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据12、证券公司合规管理信息系统功能覆盖ABCDE等方面。A法规合规管理控制环境建立B法规合规管理控制活动及措施C合规管理内外沟通和反应D合规检查和督导E 系统其他功能13、案件专项治理工作要做到“三个坚持、实现“三个目标，“三个目标指的是什么？ABD A继续降低案件发生率 B继续提高案件成功堵截率；C 继续改革管理并重，重在加强内控 D继续严惩犯罪分子、重处违规行为14、案件专项治理中须排查的“九种人指的是什么？ABCD A有“黄赌毒行为的 B个人或家庭经商办企业的 C在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的 D大额资金买彩票或炒股的

12、15、案件专项治理工作中必须做到“四个不准指的是什么？(ABCD ) A发案必报不准隐实情 B有责必惩不准留死角 C按律问责不准留空间 D依法治理不准讲人情 16、“一案四问责指的是什么？(ABCD ) A案发当事人B相关制约人C内部督察责任人D领导责任人17、案件确实认标准是什么？ (ABCD ) A公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的18、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么?( ABCD ) A确保机构的操作风险和案件风险状况符合

13、案件风险的年度监管要求B内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移C对发现的风险或问题催促及时整改D加强及监管部门的交流19、银监会的案件防控问责制是按照ABCD 要求严肃追究责任。 A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职20、银监会提出的案件防控“四项制度是ABCD A 干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避三、判断题1、?证券公司全面风险管理标准?和?流动性风险管理指引?强调各部门、机构及人员的全面参及以及对各种风险类型的全面管理。 2、缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一

14、。 3、在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。 4、公司各业务部门承当业务风险的责任，是风险的实际拥有者。 5、内部审计及外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。 6、操作风险是指由不完善或有问题的内部操作流程、人员、系统以及外部商品价格波动所造成损失的风险。 7、证券公司反洗钱管理系统可对客户信息、大额交易、可疑交易等进展监控。 8、证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他标准性文件、行业标准和自律规那么、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准那么而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 9、合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监视、反应等各个环节。 10、证券公司应建立及风险管理、资产规模和业务特点相适应的案防管理体系，有效识别、监测、预警和防控案件风险。 第 4 页