保险经纪公司运营与业务管理康桥保险经纪有限公司-杨珊12544.pptx

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1、保险经纪公司保险经纪公司运营与业务管理运营与业务管理康桥保险经纪有限公司杨珊康桥保险经纪有限公司杨珊康桥保险经纪有限公司杨珊康桥保险经纪有限公司杨珊l完善的内部管理体系完善的内部管理体系l全面化的信息管理系统全面化的信息管理系统l个性化的客户服务体系个性化的客户服务体系l实用高效的实用高效的培训体系培训体系l保险招投标流程与技术保险招投标流程与技术l其它其它保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理n 财务管理财务管理n行政管理行政管理n业务管理业务管理保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与

2、业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n财务管理财务管理 财务管理制度财务管理制度财务管理软件财务管理软件税务处理税务处理n行政管理行政管理 行政管理手册行政管理手册 会议室的使用会议室的使用 快递服务快递服务 紧急疏散程序紧急疏散程序 接受发出传真程序接受发出传真程序 接受发出信件程序接受发出信件程序 手机电话卡手机电话卡 告示板告示板 办公室安全日常维护办公室安全日常维护 幻灯机投影仪的使用幻灯机投影仪的使用 复印机设备复印机设备 办公文具和办公室设备办公文具和办公室设备 采购采购 前台工作规定前台工作规定 电话系统和电话留言电话系统和电话留言 出差安排出差安排 每周活动报告每周活动

3、报告保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n行政管理行政管理员工手册员工手册 聘用聘用员工个人资料员工个人资料着装着装工资管理工资管理员工福利员工福利培训及学费考试费用补偿培训及学费考试费用补偿 休假休假 处罚规定处罚规定保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n行政管理行政管理员工手册样本员工手册样本 公司介绍（组织机构人员聘用原则发展目标）公司介绍（组织机构人员聘用原则发展目标）工作岗位（职位业绩考核与评价培训计划聘用合工作岗位（职位业绩考核与评价培训计划聘用合同工作时间与地点聘用的终止）同工

4、作时间与地点聘用的终止）工资（加入公司及离职时工资支付津贴加班费法工资（加入公司及离职时工资支付津贴加班费法定扣除：税、社会保险自愿扣除：公司补充养老金、贷定扣除：税、社会保险自愿扣除：公司补充养老金、贷款慈善捐款）款慈善捐款）员工福利（年假病假时的工资支付医疗体检产假员工福利（年假病假时的工资支付医疗体检产假陪审服务及出庭：工资公共义务：地方法官、市政议员陪审服务及出庭：工资公共义务：地方法官、市政议员男性员工产假丧葬假志愿者服务假人身意外伤害男性员工产假丧葬假志愿者服务假人身意外伤害保险海外旅行保险选择性福利：牙科保险、打折俱乐保险海外旅行保险选择性福利：牙科保险、打折俱乐部会员资格、打折

5、优惠个人保险如家财和汽车保险等、休部会员资格、打折优惠个人保险如家财和汽车保险等、休闲旅游打折服务、抵押服务、选择性个人寿险、个人理财闲旅游打折服务、抵押服务、选择性个人寿险、个人理财咨询服务、个人纳税服务如税额计算）咨询服务、个人纳税服务如税额计算）保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n行政管理行政管理员工手册样本员工手册样本员工福利（员工福利（无息年票贷款结婚奖励长期服务奖励取得职无息年票贷款结婚奖励长期服务奖励取得职业资格奖励退休礼物介绍引进新员工奖励公司体育与休业资格奖励退休礼物介绍引进新员工奖励公司体育与休闲设施旅行与购物打折：公司

6、团体优惠提前退休：退休指闲设施旅行与购物打折：公司团体优惠提前退休：退休指导过度退休：四天工作制延期退休在职死亡福利：公司导过度退休：四天工作制延期退休在职死亡福利：公司团体年金计划公司用车购买公司用车团体年金计划公司用车购买公司用车）雇员利润分享计划雇员利润分享计划公司期权奖励计划公司期权奖励计划医疗保险（团体计划选择性计划：不享有团体计划的员工）医疗保险（团体计划选择性计划：不享有团体计划的员工）保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n行政管理行政管理员工手册样本员工手册样本年金与在职死亡福利年金与在职死亡福利员工职责（义务：遵守各种规定、

7、政策、维护公司利益员工职责（义务：遵守各种规定、政策、维护公司利益健康与安全：防火、紧急疏散、紧急医疗救助、公司保健康与安全：防火、紧急疏散、紧急医疗救助、公司保安、办公室内务管理事故报告紧急伤病处理股票操安、办公室内务管理事故报告紧急伤病处理股票操作：内部消息影响股价保密信息过失与疏忽违法活作：内部消息影响股价保密信息过失与疏忽违法活动：自律与揭发信息技术安全：硬件的安全、资料数据动：自律与揭发信息技术安全：硬件的安全、资料数据的安全、版权、未授权的软件：盗版）的安全、版权、未授权的软件：盗版）外部聘用（必须报管理层批准）外部聘用（必须报管理层批准）利益冲突（亲属）利益冲突（亲属）接受与赠送

8、礼品（金额限制）接受与赠送礼品（金额限制）缺席工作通知缺席工作通知个人信息变更通知个人信息变更通知与媒体的沟通（报专门部门）与媒体的沟通（报专门部门）着装着装保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理项目管理项目管理项目报备项目报备项目小组项目小组费用支持费用支持技术支持技术支持保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理业务操作规范与流程业务操作规范与流程 规范规范在提供服务前须要求客户签署授权委托书或服务协议在提供服务前须要求客户签署授权委托书或服务协议续保通知

9、须在保单到期前个月递交给客户续保通知须在保单到期前个月递交给客户所有重要业务电话应进行书面记录所有重要业务电话应进行书面记录所有重要业务会议应准备会议纪要所有重要业务会议应准备会议纪要保险起保后个月须向客户提供保险手册（重要告知保险保险起保后个月须向客户提供保险手册（重要告知保险摘要索赔程序联络方式）摘要索赔程序联络方式）所有电子版文件邮件须打印并存档所有电子版文件邮件须打印并存档在接收传真和文件后须盖在接收传真和文件后须盖“接收日期时间接收日期时间”章章传真件发出后须盖传真件发出后须盖“传真已发传真已发”章章客户信函（包括电子邮件）须在个工作日内回复，紧急信客户信函（包括电子邮件）须在个工作

10、日内回复，紧急信函（包括电子邮件）须在当日回复函（包括电子邮件）须在当日回复保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 业务操作规范与流程业务操作规范与流程 流程流程向客户发出保险问卷向客户发出保险问卷收到问卷后准备询价书并发给保险公司收到问卷后准备询价书并发给保险公司收到保险公司报价后准备保险建议书并发给客户收到保险公司报价后准备保险建议书并发给客户在收到客户对保险建议书的书面确认后向保险公司发出出单指示在收到客户对保险建议书的书面确认后向保险公司发出出单指示在保险公司书面确认承保后向客户发出承保确认书在保险公司书面确认承保后

11、向客户发出承保确认书保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 业务档案管理业务档案管理 档案柜编号档案柜编号 客户代码编号客户代码编号 文件排序文件排序 文件分类文件分类 日常往来日常往来信函信函文件文件 保险安排文件（问卷询价书建议书出保险安排文件（问卷询价书建议书出 单指示承保确认书）单指示承保确认书）索赔文件索赔文件 保险合同服务协议授权书付款通知书保险合同服务协议授权书付款通知书 发票发票信息库（客户信息保单信息）信息库（客户信息保单信息）保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部

12、管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本篇首语篇首语每一个客户都是不同的每一个客户都是不同的深入了解客户的业务情况深入了解客户的业务情况识别客户的需求识别客户的需求定期审核并记录未保风险定期审核并记录未保风险用书面形式记录所有所讨论的事项用书面形式记录所有所讨论的事项“客户利益第一客户利益第一”用此手册激发你的灵感和创造力用此手册激发你的灵感和创造力保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本介绍介绍公司的发展目标（公司的发展目标（leader

13、 in risk services,leader in risk services,insurance broking,employee benefit and related insurance broking,employee benefit and related consultancy service)consultancy service)公司的服务理念（公司的服务理念（to provide a cost effective to provide a cost effective and truly integrated risk service which is seen and

14、truly integrated risk service which is seen by our clients to be the best available from any by our clients to be the best available from any insurance broker or consultant)insurance broker or consultant)保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本公司的客户服务架构公司的客户服务架

15、构 客户管理团队结构客户管理团队结构-Account Director-Account Director-Account Manager-Account Manager-Account Executive-Account Executive-Account Broker-Account Broker 岗位描述岗位描述保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户服务文件管理客户服务文件管理-A copy of the Service Agreement/

16、Letter of Appointment-A copy of the Service Agreement/Letter of Appointment-A current Client Database(-A current Client Database(相关客户信息）相关客户信息）Client nameClient nameComputer account codeComputer account codeBusiness categoryBusiness categoryTotal annual revenue of SedgwickTotal annual revenue of Sed

17、gwickExpiry date of insurancesExpiry date of insurancesClient insurance manager/main Sedgwicks Client insurance manager/main Sedgwicks contactcontactSedgwicks Account DirectorSedgwicks Account Director(tel no./no.of years involved)(tel no./no.of years involved)保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内

18、部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户服务文件管理客户服务文件管理-A current Client Database(-A current Client Database(相关客户信息）相关客户信息）Sedgwicks Account ManagerSedgwicks Account Manager(tel.no./no.of years involved)(tel.no./no.of years involved)Client principal addressClient principal addressTel n

19、o./Fax no.of the clientTel no./Fax no.of the clientFull Business descriptionFull Business descriptionTotal assetsTotal assetsTurnoverTurnoverNo.of employeesNo.of employeesLast annual report receivedLast annual report receivedInformation compiled by _Information compiled by _Completion date _Completi

20、on date _ 保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户服务文件管理客户服务文件管理-A Risk Review Index-A Risk Review Index(风险审查指引）风险审查指引）GuidelinesGuidelinesGeneral Information(General Information(客户一般信息）客户一般信息）Industrial Special RisksIndustrial Special RisksFireF

21、ireBusiness InterruptionBusiness InterruptionTheftTheftMonkeyMonkeyFidelity GuaranteeFidelity GuaranteeMachinery Breakdown&Boiler and Pressure Vessel ExplosionMachinery Breakdown&Boiler and Pressure Vessel ExplosionMarine Cargo/TransitMarine Cargo/Transit保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n

22、 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理客户服务文件管理客户服务文件管理A Risk Review Index A Risk Review Index(风险审查指引）风险审查指引）General and Products LiabilityGeneral and Products LiabilityExcess Umbrella LiabilityExcess Umbrella LiabilityMotor VehicleMotor VehicleComputers/Electronic EquipmentComputers/Electron

23、ic EquipmentContract WorksContract WorksCreditCreditPersonal Accident&IllnessPersonal Accident&IllnessHome/Contents/Personal PropertyHome/Contents/Personal Property保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理客户服务文件管理客户服务文件管理A Risk Review Index A Risk Re

24、view Index(风险审查指引）风险审查指引）Marine HullMarine HullWorkers CompensationWorkers CompensationDirectors and Officers LiabilityDirectors and Officers LiabilityProfessional IndemnityProfessional Indemnity-Clients Annual Report-Clients Annual Report-New Business Report or acquisition details-New Business Repo

25、rt or acquisition details-Current Insurance Summary-Current Insurance Summary-Renewal/Broking File-Renewal/Broking File-Current Client Service Plan(timetable-Current Client Service Plan(timetable）Uninsured Risk Review/Pre-renewal MeetingUninsured Risk Review/Pre-renewal MeetingPre-renewal Declaratio

26、nPre-renewal Declaration 保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户服务文件管理客户服务文件管理Current Client Service Plan(timetableCurrent Client Service Plan(timetable）Renewal NegotiationRenewal NegotiationRenewal ReportRenewal ReportRenewal MeetingRenewal Mee

27、tingPlacement ConfirmationPlacement ConfirmationPolicy Document IssuePolicy Document IssuePremium NoticesPremium NoticesInsurance ManualInsurance ManualReview Asset ValuesReview Asset ValuesAdjustment Premium NoticesAdjustment Premium NoticesAdvice/AssistanceAdvice/AssistanceClaims ServicesClaims Se

28、rvices保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户服务文件管理客户服务文件管理Internal Management Plan(timetable)Internal Management Plan(timetable)Account Monitoring Service Call(for account manager)Account Monitoring Service Call(for account manager)Insurance Su

29、mmaryInsurance SummarySite VisitSite VisitInsurer VisitInsurer VisitClient EntertainmentClient EntertainmentUninsured Risk Insurance ReviewUninsured Risk Insurance ReviewClient Account ReviewClient Account ReviewInternal Account ReviewInternal Account ReviewStewardship ReportStewardship ReportPre-Re

30、newal MeetingPre-Renewal MeetingRenewal MeetingRenewal Meeting保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户服务文件管理客户服务文件管理Internal Management Plan(timetable)Internal Management Plan(timetable)Profitability ReviewProfitability ReviewAccount Service Plan

31、ningAccount Service PlanningClaims ReviewClaims ReviewBroking StrategyBroking StrategyTop Level ContactTop Level Contact保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户服务文件管理客户服务文件管理-A current Client Stewardship Report A current Client Stewardship Report

32、-A current Client Service Status Record A current Client Service Status Record Service Activity/Status/Service Activity/Status/Assignment Date/Date DueAssignment Date/Date DueStaff Assignment/Date CompletedStaff Assignment/Date Completed-Renewal Confirmation Letter-Renewal Confirmation Letter-Other

33、key document/minutes-Other key document/minutes保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 客户信息数据库客户信息数据库-client profile information client profile informationcurrent financial datecurrent financial datekey staff,contacts and addresseskey staff,contact

34、s and addressesrisk managers background,authority and reporting risk managers background,authority and reporting relationsrelationsdescription of client operations and locationsdescription of client operations and locationsorganization history including acquisitions and disposalsorganization history

35、 including acquisitions and disposals-Sedgwick Account Management Team information Sedgwick Account Management Team information-current information on insurance/risk management programe current information on insurance/risk management programe-Other broker/direct insurer involvement and other releva

36、nt Other broker/direct insurer involvement and other relevant background,documentation/product brochures background,documentation/product brochures保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 续保文件续保文件-broking plan broking plan-copies of declarations or

37、originals copies of declarations or originals-quotation terms from insurers quotation terms from insurers客户服务状况记录客户服务状况记录-are prepared by the Account Manager and updated monthly-are prepared by the Account Manager and updated monthly-maintain a record of all outstanding service commitmentsmaintain a

38、 record of all outstanding service commitments会议纪要会议纪要 all meetings with clients/insurersall meetings with clients/insurers-decision taken/technical advice given/information exchanged decision taken/technical advice given/information exchanged-must be confirmed in writing to the client within 7 days

39、 must be confirmed in writing to the client within 7 days保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本客户日常管理客户日常管理 报酬报酬 our remuneration reflects the added value of the services our remuneration reflects the added value of the services provided under the Service Agr

40、eementprovided under the Service Agreement-including:all account servicing and broking costs/all claims including:all account servicing and broking costs/all claims servicing costs/all risk services costs/disbursements and other servicing costs/all risk services costs/disbursements and other costs n

41、ot forming part of hourly chargecosts not forming part of hourly charge-Hourly rateHourly rate沟通规范与标准沟通规范与标准-Correspondence-Correspondence-Report Report-Minutes of meeting Minutes of meeting-Telephone conversation notes Telephone conversation notes保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务

42、管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本年度审核年度审核 服务协议服务协议风险识别与评估风险识别与评估客户情况审核客户情况审核风险审核风险审核（risk review index)risk review index)内部客户服务审核内部客户服务审核客户服务计划客户服务计划内部管理计划内部管理计划客户服务总结报告客户服务总结报告（client stewardship report)client stewardship report)保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样

43、本样本客户服务监控客户服务监控续保策略续保策略 保险安排策略（保险安排策略（broking strategy)broking strategy)timing standardstiming standards保险安排计划（保险安排计划（broking plan)broking plan)与客户的续保准备会与客户的续保准备会 timing standards:10 weeks before renewal timing standards:10 weeks before renewal-complete information request forms(declarations)-comple

44、te information request forms(declarations)-discuss client expectations-discuss client expectations-review insurer claims service-review insurer claims service-review and agree your proposed broking strategy-review and agree your proposed broking strategy-discuss duty of disclosure-discuss duty of di

45、sclosure-secure required underwriting information and additional risk-secure required underwriting information and additional risk analysis date as agreed analysis date as agreed-agree upon the content and format of our renewal report-agree upon the content and format of our renewal report -review a

46、nd agree upon our renewal report timetable-review and agree upon our renewal report timetable保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本续保策略续保策略 询价文件提交（询价文件提交（broking submission)broking submission)timing standardstiming standards：weeks before renewalweeks before r

47、enewal 与客户的正式续保会议与客户的正式续保会议 timing standards:no later than 15 days before renewal timing standards:no later than 15 days before renewal客户服务计划客户服务计划保险摘要保险手册保险摘要保险手册(timing standardstiming standards：within 60 day of renewal)within 60 day of renewal)-type of policy-type of policy-insurer(s)-insurer(s)-

48、policy number-policy number-policy term-policy term-description of coverage/extensions/exclusions-description of coverage/extensions/exclusions 保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本续保策略续保策略保险摘要保险手册保险摘要保险手册(timing standardstiming standards：within 60 day of re

49、newal)within 60 day of renewal)-limit(s)-limit(s)-deductible(s)/retension(s)-deductible(s)/retension(s)-additional insureds-additional insureds-policy territory-policy territory-cancellation conditions-cancellation conditions-principal uninsured risks-principal uninsured risks-claims procedures-clai

50、ms procedures-declaration requirements-declaration requirements-account management team-account management team-change and development procedure-change and development procedure 保险经纪公司运营与业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系完善的内部管理体系n 业务管理业务管理 经纪人手册经纪人手册(PAM)(PAM)样本样本续保策略续保策略保险摘要保险手册保险摘要保险手册(timing standardsti