反洗钱总结反洗钱工作总结大全.docx

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1、 反洗钱总结反洗钱工作总结大全反洗钱总结 反洗钱工作总结篇一 一、细心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定根底。 为切实保证反洗钱各项工作顺当开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据人行的工作要求，结合xx银行的实际状况，制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了组织保障。 二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作供应制度支持。 建立健全反

2、洗钱的相关制度，一是制定并下发了xx银行客户风险等级划分工作安排xx银行反洗钱业务制度汇编。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发觉、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要根据内控优先的原则，切实加强内部掌握制度的建立和落实，严格根据“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部掌握制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、标准化。 三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺当开展供应人员保障。 为增加对反洗钱工作的熟悉和顺当开展，x

3、x银行从以下几方面着手进展： 1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高治理人员特殊是分支行会计主管的觉悟和反洗钱学问的积存，为反洗钱工作的顺当开展，做好预备。 2、建立了支行反洗钱培训登记簿特地用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进展专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次承受培训人员近600人次。 3、仔细选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务力量强、熟识反洗钱法等方面学问的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。 四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。 (一)建立事后监视审核制度，未进展核

4、查的按严峻差 错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进展一户一档保管，并保证账户治理资料的完整性和合规性。 (二)仔细执行人民币

5、银行结算账户治理规定，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格根据人民银行规定对单位账户进展年检，近几年对公账户年检率均到达80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进展清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息到达精确、真实。 (三)结合人民银行20xx年12月下发的中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见银发20xx254号文件的要求，结合反洗钱工作，仔细核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，根据内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进展处理，

6、在合规、合法、合理的根底上，切实履行相应的反洗钱义务。 五、仔细履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元;可疑交易76万余笔，金额4270亿元。 通过以上举措，使xx银行反洗钱工作在内部掌握、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣

7、传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了xx银行合规、有序、安康进展。 反洗钱总结 反洗钱工作总结篇二 为了预防洗钱活动，标准营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，屡次组织员工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下： 一、20xx年营业部完成的主要工作 (一)、内掌握度建立与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原

8、则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 (二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。 (三)、组织机构建立状况： 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务治理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。 (四)、大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资

9、料再次进展审核、检查。并将核查内容和结果准时精确地反应至合规治理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反应记录。 (五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况： 1、业务办理中客户身份识别状况： (1)、在开户环节对客户身份识别 在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户根本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份帮助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔

10、细、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并精确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。 对所办理业务进展检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。(2)、客户相关信息资料变更 我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户供应有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或供应效劳。 (3)、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务 营业部在办

11、理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进展办理。 (4)、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户根本信息变更、开通托付方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或供应相关金融效劳; (5)、客户风险等级划分 依据公司20xx年5月31日下发的关于印发反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则的通知。营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。 (6)、2023年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进展重新识别，并对客户账户的风险等级划

12、分进展了相应的调整，审批程序标准; 2、客户身份资料和交易记录保存状况： 营业部严格根据客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反应记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反应记录由合规治理专员保管。 (六)、宣传培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参与各种相关反洗钱学习培训，并准时向员工传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。 1、营业部随文件下发准时进展员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。 2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风

13、险教育讲座。 3、营业部通过在投资者教育园地张贴反洗钱学问问答，大力宣传反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的熟悉。 4、营业部针对投资者的需要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。 5、营业部为了向广阔投资者宣传反洗钱相关学问，营造宣传气氛，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。 6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，dvd滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及led屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和熟悉。 7、3月15日、10月30日、xx月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群

14、体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众熟悉了洗钱活动的危害性和进展反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。 (七)、相关资料报送状况：营业部能够准时采集反洗钱非现场监管报表数据，准时、精确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。 (八)、法定备案资料报送状况：营业部能够准时的报送反洗钱工作的法定备案资料。 (九)、创业板投资者适当性治理工作：营业部仔细做好创业板投资者教育和规章宣传工作，积极引导投资者理性参加;加强对投资者开通创业板的风险提醒工作。 (十)、每周的合规工作

15、：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进展检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进展客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进展核查，营业部能够根据划分标准进展划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共准时、精确反应38次合规工作报告。 (十一)、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规治理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确、准时上报数据。 二、20xx年反洗钱工作规划： 1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进展反洗钱专项培训，增加员工的反洗钱学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的力量，提高员工的

16、反洗钱工作水平。 2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份根本信息的客户，营业部将实行积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进展识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求准时、精确完成划分工作。 3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性治理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。 4、将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立坚固的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。