反洗钱考试测试题(附答案).docx

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1、反洗钱阶段性测试一一、推断共 10 题，20 分1、反洗钱内部掌握的信息与沟通包括猎取充分的信息、有效的治理和沟通以与开拓畅通的 信息反响和报告渠道，保证觉察的问题能够与时、完整地为最高层把握。2、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到治理、监视的一个完整的运行机制。3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用、网络、自助银行 ATM 机以与其他方式为客户供给非柜台方式的效劳时，应实行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障 手段，强化内部治理程序，识别客户身份。4、客户身份识别中的 XX 性要求是指，金融机构应保护商业隐秘和个人隐私，妥当保存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息

2、和交易信息。5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份根本 信息，假设客户的住宅地与常常居住地不全都，登记客户的住宅地。6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银 行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方

3、式，确保交易数据的安全、准确、完整。二、单项选择共 10 题，40 分1、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定，交易一方为自然人、单笔或者当 日累计等值 美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法第十条规定，银行对符合规定条件的大 额交易，如未觉察该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是 D. 个体工商户 50 万元大额现金存取。3、金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存治理方法其次十六条规定了 种涉与客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 54、依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法的规

4、定，可疑交易类型中“长期闲 置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B. 1 年以上，10 个工作日含5、选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的 X 围。 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法制定大额交易和可疑 交易报告内部治理制度和操作规程，并向 报备。C. 中国人民银行7、金融机构与其工作人员应当依据反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别 C. 可疑交易8、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日”是

5、指 D. 构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算1 / 69、中华人民 XX 国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有 A. 全部履行反洗钱义务的机构10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持 25X 个人 XX，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些 XX 均为真实XX，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为

6、符合以下哪种可 疑交易类型 B. 多个境内居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 二、多项选择共 10 题，40 分1、开立对公人民币活期存款账户与定期存款账户的识别对象有 ABC A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人2、银行在开立个人资本工程外汇账户时应留意审核 ABCD A. 外汇治理局核发的“国家外汇治理局资本工程外汇业务核准件”的要项是否为“账户开 立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇治理局核准D. 境外个人购置境内商品房，是否符

7、合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有 ABC A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于归还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资 金来源，是否存在可疑状况。B. 对客户未说明归还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借 款人的权属关系。C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应留意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。 4、以下说法正确的选项是 ABD A. 依据保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以与 不行更改的介质。B. 纸质档案保存环境应保持肯定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D. 借阅档案要按规定办理登记手续

8、。5、2022 年 2 月，在XX 银行觉察一个客户名称为 XX 农副产品公司，常常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分屡次以现金形式取走，累计资金交易量格外大，该公司开启以后， 从 2022 年 2 月 10 日到 2 月 19 日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000 万元，支取现金50 笔，合计 950 万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营 X 围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有消灭过。外地的汇款用途是买农副 产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20 ，工商注册为 XX 公司，注册资金 50 万元，寻常顾客很少。请问该公司的交易符

9、合以下哪些可疑点 6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活泼，短期内款项分别通过网银与现金形式存入， 笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。 请问该客户的交易有哪些可疑点？ AB A. 客户交易行为可疑B. 长期闲置的账户缘由不明地突然启用或寻常资金流量小的账户突然有特别资金流入，且 短期内消灭大量资金收付。7、某投资参谋XX，注册资本为 100 万凶，经营X 围是工程投资询问、市场调查、企业治理、营销筹划、中介效劳。该账户 2022 年 5 月 9 日至 5 月 16 日，资金交易高达 1.26 亿元， 主要是 A 证券营业部集中转入 2 笔共 5

10、200 万元，然后将资金分散转给某综合大药房 5 笔共2050 万元、B 证券营业部 5 笔共 3000 万元、某典当 XX2 笔共 900 万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？ AC A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。8、开立对公外汇存款账户的识别主体为 ABCDE A. 银行营业网点经办人员B. 经营部门负责人C. 国际业务经算人员D. 客户经理E. 其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告

11、制度的规定，主要表达在ABCDE 等法律和部门规章中。A. 反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法D. 金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法E. 金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易保存治理方法 10、开立外国投资者账户，银行应审核ABCDE A. 投资工程所在地外汇治理局核发的“国家外汇治理局资本工程外汇业务核准件”的要项 是否为“账户开立”B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人 XX 明是否真实、有效C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇治理局和 相关部门的文件是否相符D. 商务部门对外资非法人工程的批复

12、文件E. 外国投资者托付境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权托付书是否 有效反洗钱阶段性测试二一、推断共 10 题，20 分1、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到治理、监视的一个完整的运行机制。2、金融机构从治理层到一般业务员工都应对反洗钱内部掌握负有责任。3、反洗钱法中特地规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律 依据。4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中， 对可能被转移、隐蔽、篡改或者毁损的文件、资料实行的登记保存措施。

13、5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员赐予反洗钱工 作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备 份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。7、金融机构违反 XX 规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严峻的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以 下的罚款。8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉与 的账户资金转往境外时，中国人民银行依法临时制止客户提取和转移该账户资金的强制措施。9、

14、反洗钱内部掌握可脱离金融机构的根本框架单独发挥作用。10、反洗钱内部掌握的信息与沟通包括猎取充分的信息、有效的治理和沟通以与开拓畅通 的信息反响和报告渠道，保证觉察的问题能够与时、完整地为最高层把握。二、单项选择共 10 题，40 分1、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法于 D 起施行。2022 年 1 月 3 日中国人民银行公布的人民币大额和可疑交易支付交易报告治理方法中国人民银行令2022 第 2 号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中国人民银行令2022第 3 号同时废止。D. 2022 年 3 月 1 日2、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定，自然人银行账户之间，

15、以与自然 人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 B 元以上或者外币等值 美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B. 50 万，10 万3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交 报告。4、金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法第八条规定了 B 种涉嫌恐惧融资的可疑交易报告类型。B. 75、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务 院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处 B 罚款。B. 5 万元以上 50 万元以下6、金融机构客户身份识别和客户身份资料与

16、交易记录保存治理方法其次十六条规定了 A 种涉与客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 57、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， B 对该金融机构作出行政惩罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法的规定，可疑交易类型中“长期闲 置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B B. 1 年以上，10 个工作日含9、选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的 X 围。D D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银

17、行设立B ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B. 中国反洗钱监测分析中心三、多项选择共 10 题，40 分1、涉嫌恐惧融资可疑交易的主要特征可以从? 角度分析？2、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具 BC B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的根本存款账户开户登记和批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本工程外汇账户时应留意审核 ABCD A. 外汇治理局核发的“国家外汇治理局资本工程外汇业务核准件”的要项是否为“账户开 立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C

18、 . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇治理局核准D. 境外个人购置境内商品房，是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐惧融资可疑交易？ ?5、申请开立一般存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具 ABCD A. 开立根本存款账户规定的证明文件B. 根本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明 6、以下说法正确的有AC A. 只要该客户被确定为恐惧组织或恐惧分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐惧融资 X 畴。C. 无论是恐惧组织、恐惧分子自身，

19、还是其他人或组织，只要其目的是为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐惧融资。7、申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具 ABCD A. 向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件B. 根本存款账户开户许可证C. 根本建设资金、更改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应 出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进展报告？ABCDA. 疑心客户为恐惧组织、恐惧分子以与恐惧活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式 财产的。B. 疑心客户为恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人以与恐惧活动犯罪

20、供给或者企 图供给资金或者其他形式财产的。C. 疑心客户为恐惧组织、恐惧分子保存、治理、动作或者企图保存、治理、运作资金或者 其他形式财产的。D. 疑心客户或者其交易对手是恐惧组织、恐惧分子以与从事恐惧融资活动人员的。9、金融机构觉察或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与ABCD 有关的，应进展报告？A. 国务院有关部门、机构公布的恐惧组织、恐惧分子B. 司法机关公布的恐惧组织、恐惧分子C. 联合国安理睬决议中所列的恐惧组织、恐惧分子D. 中国人民银行要求关注的其他恐惧组织、恐惧分子嫌疑人10、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具 ABCD A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明