合规建制防风险学习心得体会.docx

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1、 合规建制防风险学习心得体会 合规建制防风险学习心得体会 范文一 今年以来，我行开展了合规文化建立活动，在这次学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建立活动的一个理性的熟悉。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最

2、引为用以标准行为品质、评价善恶的行为规章。作为一个农行的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农行职工的为人、言

3、行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识是做好农行工作的根底 “没有法规何成方圆“,身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，作为最基层的一名柜员，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人“,虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。我都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，

4、各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广阔的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监视来实施的。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识是做好农行工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不

5、遵，有章不遁是各行业之大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则，再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了农行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平常

6、只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进展正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉“,从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们工作的实际状况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方

7、法，准时发觉和堵塞漏洞。让我们大家都行动起来，争做合规文化建立的标兵。 范文二 通过近阶段对合规文化建立和案件风险防控实务的学习，使我熟悉到在经济环境更为开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小金融机构面临着巨大的合规性挑战。近年来发生的大量案例说明，合规风险正成为中小金融机构主要风险之一。现将学习心得总结如下： 一、合规文化建立是落实科学进展观的重要保障 通过学习，使我熟悉到，具有良好合规文化的银行必定具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财宝收入和声誉价值的不竭源泉。合规与银行的本钱掌握、风险掌握、资本回报等银行经营的核心要素具有亲密关系，合规能为银行制造价值，有效的合规文

8、化能将合规风险消退于无形之中。为掌握合规风险、实现合规目标，银行需要通过实施一系列制度、标准、程序，借助肯定的制度安排，构建对合规风险的主动识别、评估、监测、报告以及回馈、整改等机制，将合规风险发生的概率降到最低。因此，建立合规文化是中小金融机构完善全面风险治理、健全有效内控体系的重要保障。 二、合规文化建立是确保银行业稳健运行的内在要求 合规文化建立是银行业稳健运行的内在要求，一家先进的银行必定有良好的合规文化做支撑。国内银行业受到不安康的进展观所主导，曾走过相当长一段时间的粗放经营道路，为片面追求资产规模的快速扩张和短期效益，铤而走险经营。由于放弃了银行业所应有的慎重、稳健和诚信，结果导致

9、内部掌握失效，操作风险加大。说明合规文化在我国银行的薄弱或缺失，因此，合规建立是中小金融机构贯彻科学进展观、实现自身稳健运行、遏制违法案件发生的内在需要，合规治理应作为银行风险战略中的重要内容。 三、合规文化建立有利于提高制度执行力 作为高风险经营行业，我们关不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。究其缘由，是由于没有形成严格的、令行制止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。事实证明，完善的制度只是供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，制度要求才能落到实处。缺少合规文化的支撑，制度执行中往往会消失上下级机构之间的“博弈“,或者不同部门之间协调协作不

10、畅顺，员工之间也简单受“以信任代替治理、以习惯代替制度、以情面代替纪律“等不良习惯影响，对违规行为“睁一只眼，闭一只眼“.因此，建立良好的合规文化，有利于银行实现由被动管制到自学管制的转变，切实提高制度的执行力。 四、合规制造价值 虽然合规风险治理本身并不能直接为银行增加利润，但却通通过系列的合规活动增加盈利空间和时机，避开业务活动受到限制，为银行制造价值。 五、合规人人有责 合规并不仅仅是合规部门或合规治理人员的职责，更是银行全部员工的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。只有合规成为每一个员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，人人都自觉有效地履行合规职责，才能共同保证法律、规章和标准及企业精神得支到遵循和贯彻落实，合规风险治理才有可能。 六、主动合规，有效互动 在日常工作中，我们应主动发觉、主动暴露合规风险隐患或问题，主动改良相应的业务政策、行为标准和操作流程，主动避开违规大事的发生和主动订正已发生的违规大事。通过有效互动，共同实现合规治理目标。 合规应成为银行文化的一局部，并非只是专业合规人员的责任，应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级治理层作出表率时，合规才最为有效。