国际借贷合同2篇.docx

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1、 国际借贷合同2篇 本借款合同于_年_月_日由以下双方签订： 借款人：_ 贷款人：_ 名目 第1条定义 第2条借款额度及用途 第3条借款期限及有效提款期 第4条先决条件 第5条提款 第6条保管帐户及净现金收入的使用 第7条利息存款帐户 第8条借款利率及计收利息方法 第9条担当费 第10条还款，提前还款及拖延还款 第11条保险 第12条税款 第13条费用 第14条声明及保证 第15条商定事项 第16条违约大事 第17条修改 第18条适用的法律及诉讼管辖 附件 1.提款通知书 2.工程超支保证书 3.缴资保证书 4.转让书 5.法律意见书 6.还款担保书 7.还款规划(略) 鉴于借款人向贷款人申请

2、贷款，贷款人同意向借款人供应最高限额为_法郎和_美元的外汇贷款，经借贷双方协商，议定如下： 第1条定义 在本借款合同中，除另有明确规定外，以下词语应具有以下含义： “有效提款期”指本借款合同3.2款中规定的借款人可以提取本“借款额度”的期限; “银行工作日”指1)北京_，2)巴黎的法国银行，3)纽约_，和4)伦敦_都营业的一天; “承包合同”指由借款人与“承包商”签订的关于“本工程”的承包合同(no.) “建立费用”指建筑安装工程费用、设备购置费、海运费以及其他与“本工程”建立有关的费用; “建立期”指从“承包合同”生效之日起至“初步交付日”为止的一段时间; “承包商”指法国n公司其总部设在法

3、国巴黎，和中国ncc总公司; “美元(us￥)”指美利坚合众国的法定货币; “违约大事”指本借款合同16.1款中规定的任何一个大事或事实; “借款额度”指本借款合同2.1款中规定的可以由借款人提取的和/或已经提取的借款金额，包括“借款额度(1)局部”和“借款额度(2)局部”和“借款额度(3)局部”; “最终机械峻工日”指自“承包合同”生效之日起26个月的最终一天; “法国法郎”指法兰西共和国的法定货币; “利息存款帐户”指特地用于支付“本工程”建立期内银行利息和费用的美元帐户; “付息日”指每一个“利息期”的最终一天; “利息期”指自首次提款日至本借款合同项下全部本金、利息和一切费用全部偿清日

4、止，每六个月为一期; “合营协议”指于_年_月_日在中华人民共和国，北京由(1)nc公司，(2)s公司和(3)p公司三方签订的合资经营_的协议; “抵押”指抵押、质押或其他任何形式的担保安排; “净现金收入”指借款人用于归还本借款的现金收入，其计算方法见本借款合同6.2款的规定; “提款通知书”指借款人根据附件1格式，向贷款人出具的通知书; “人”指自然人、法人、合伙人及其类似的组织; “初步交付日”指自“最终机械竣工日”起四个月的最终一天; “本工程”指由借款人全部的、在中国q地建立的f工厂; “保管帐户”指借款人为归还本借款而在贷款人处开立的外汇和人民币帐户; “测量师”指借款人指派的、其

5、资格证明为贷款人满足的、负责向贷款人报告工程进度、质量、预算和决算的工程工程师。 “借款额度(1)局部”指依据协议供应的贷款局部，为_法郎; “借款额度(2)局部”指出口信贷局部，为_法郎; “借款额度(3)局部”指_供应的外汇贷款局部，为_美元。 第2条借款额度及用途 2.1依据本借款合同，贷款人向借款人供应总金额不超过_法郎和_美元的外汇借款金额。 2.2本借款只限用于“建立费用”。 第3条借款期限及有效提款期 3.1本借款的借款期限如下： (1)“借款额度(1)局部”，自首次提款之日起，至偿清全部借款本金、利息和费用为止，为期26年，其中包括宽限期XX年。 (2)“借款额度(2)局部”，

6、自“出口信贷协议”生效之日起，至偿清全部借款本金、利息和费用为止，为期13年，其中包括宽限期3年。 (3)“借款额度(3)局部”自本合同生效之日起，至偿清全部借款本金、利息和费用为止，为期XX年，其中包括宽限期33个月。 3.2从本借款合同生效之日起，至以下日期中最早日期止，为本借款的“有效提款期”： (1)本借款合同生效之日起第40个月的最终一天;或 (2)_年_月_日;或 (3)借款额度已完全提取之日;或 (4)因借款人的缘由而使贷款人连续贷款的责任终止之日。 第4条先决条件 4.1借款人在使用本借款之前，必需首先向贷款人供应以下文件： (1)“合营协议”副本; (2)对外经济贸易部批准_

7、“合营协议”和章程的文件影印本; (3)q市工商行政治理局颁发的_营业执照副本; (4)_章程副本及董事会成员名单; (5)经注册会计师证明的中国有限公司股东最近三年的资产负债表及损益表;或在没有资产负债表及损益表时，由股东对此作出声明; (6)“本工程”经政府主管部门批准列入国家根本建立规划的证明文件; (7)“承包合同”副本以及中国和_国的政府主管部门批准“承包合同”的批件的副本; (8)使用外汇购置借款人化肥产品的长期销售合同副本; (9)由“承包商”供应的、经贷款人确认的“本工程”完工履约担保书副本; (10)工程超支保证书; (11)d和h出具的担保借款人按时归还本借款的担保书; (

8、12)借款人将其一切财产抵押给d和h的抵押书副本; (13)工程外围配套工程合同副本或q市主管部门出具的工程外围配套工程将按期完成的证明书; (14)工程技术全部人将全部有关技术转让给“承包商”使用的保证书; (15)由注册会计师签署的借款人股东已缴入注册资本_美元的证明文件，以及由借款人根据附件4签署的缴资担保书; (16)借款人董事会的借款决议和授权的借款合同签字人及其签字样本; (17)经注册会计师证明的借款人已经汇入的注册资本使用状况报告; (18)借款人供应经环保部门批准的“本工程”对环境影响报告。 4.2借款人供应的上述各项文件须为贷款人满足，并由借款人指定的一名董事签署。 4.3

9、借款人应将上述第(7)和(9)项文件中借款主享有的权益转让给贷款人。 第5条提款 5.1在贷款人收到4.1款中所列的各项文件并表示满足后，借款人可在“有效提款期”内的任何“银行工作日”根据“承包合同”第29条的规定提款。但“借款额度(3)局部”每次的提款额不得少于1，000，000美元，并为100，000美元的完整倍数，最终一次提款除外。 5.2每次提款前，贷款人在有关提款日前5个“银行工作日”的上午10时(北京时间)以前必需收到下述文件： (1)由借款人签发的“提款通知书”，其格式见附件1; (2)由“测量师”签发的“本工程”建立进度及质量报告及实际建立费用估算报告(首次提款除外); (3)

10、由“测量师”审核并由借款人指定的一名董事签署的按工程进度计算的“本工程”“建立费用”的有关局部已支付或到期应支付的证明。 5.3“提款通知书”一经发出便不行撤销，借款人必需提款。假如借款人发出“提款通知书”后未提款或因借款人的缘由而未能提款，借款人有义务向贷款人赔偿由此引起的一切损失。 5.4在“有效提款期内”的最终一个“银行工作日”完毕时任何未提取的“借款额度”即告作废，借款人不能再提取。 5.5在本借款合同签订之后的30日内，借款人应向贷款人供应一份“有效提款期”内的提款规划书，此后在“有效提款期”内的每一个12月1日以前，借款人应向贷款人供应下一年度的提款规划书。 第6条保管帐户及净现金

11、收入的使用 6.1借款人应在贷款人处分别开立美元和人民币的有息“保管帐户”以及美元和人民币的存款帐户。美元“保管帐户”利率为三个月或六个月(由贷款人打算)伦敦同业拆放利率(libor)减0.875%(7/8%) 6.2为了本款的目的，借款人按未经审核的半年财务报表计算借款人每个半年期的“净现金收入”。第一个半年期在_年12月31日终止，以后每个半年期均应在有关年度的6月30日或12月31日截止。借款人应在每个半年期完毕后15天内，向贷款人提交计算出的“净现金收入”数额。每一半年期的“净现金收入”按以下公式计算： “净现金收入”=纯利+折旧+摊销-当期已归还之本金金额 折旧应按估计固定资产总值减

12、去残值10%，然后按财政部门批准的直线折旧法进展。 摊销指按直线法将估计无形资产的总值和与“本工程”建立有关的其他费用在“本工程”开工后的头五年中分开摊销。 6.3借款人的全部收入必需分别存入其美元和人民币的存款帐户。“净现金收入”由借款人计算，贷款人确认，由贷款人将确认的“净现金收入”转入借款人的“保管帐户”。 6.4借款人的“净现金收入”须按以下方式使用： (1)首先保存一笔相当于本期和下一期应予归还的本金、利息和费用的金额; (2)在保存了(1)项中规定的金额之后，借款人可以自行打算“净现金收入”其余局部的用途。 6.5假如一个完整年度经审核的“净现金收入”与依据该年度两个半年期未经审核

13、的财务报表所打算的“净现金收入”总额有所不同，应作出适当差额调整及相应的转入。 第7条利息存款帐户 借款人应在贷款人处开立利息存款帐户，其中存款只能用于支付“本工程”建立期内的利息、担当费和手续费。借款人应为此目的于本合同生效后的每半年按提款规划(附件6)提前向该帐户存入下半年的利息、担当费和手续费。 第8条借款利率及计收利息方法 8.1借款人应按以下利率向贷款人支付利息： (1)“借款额度(1)局部”为年息2%; (2)“借款额度(2)局部”为年息7.4%; (3)“借款额度(3)局部”为有关提款日前2个银行工作日上午11时(伦敦时间)六个月美元伦敦银行同业拆放利率加年息7/8%。 8.2利

14、息以360天为一年，按实际用款天数和实际用款金额计算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六个月计息一次。假如“付息日”适为非“银行工作日”，应顺延至下一个“银行工作日”计收利息。 第9条担当费 借款人应就“借款额度(2)局部”和“借款额度(3)局部”的未用余额向贷款人支付担当费。“借款额度(2)局部”和“借款额度(3)局部”的担当费(按360天计算)年率为0.3%。担当费从“有效提款期”首日起，按未用余额乘已过去的天数计算，每六个月支付一次，直至提完本“借款额度”或“有效提款期”的最终一天为止(以其中较早者为准)首次支付担当费的日期为第一个“付息日”。 第10条还款，提前

15、还款及拖延还款 10.1借款人应以半年分期付款方式还清“借款额度”的本金和利息。借款人须在每一还款日前15天通知贷款人。还款日期(建立期内的付息除外)如下： (1)“借款额度(1)局部”借款人应从“有效提款期”开头之日后的第132个月的最终一天起，以每半年等额分期付款方式，分30期连续还清“借款额度(1)局部”。 (2)“借款额度(2)局部”借款人应从“有效提款期”开头之后的第36个月的最终一天起，以每半年等额分期付款方式，分20期连续还清“借款额度(2)局部”。 (3)“借款额度(3)局部”借款人应从“有效提款期”开头之后的第33个月的最终一天起，以每半年(最终一期除外)等额付款方式，分15

16、期连续还清“借款额度(3)局部”。 10.2借款人可以在上述还款期届满前归还局部或全部借款但须符合以下条件： (1)贷款人应在估计提前还款日前35天收到借款人发出的不行撤销的提前还款通知书，详述拟提前还款的金额及日期; (2)每次提前还款的金额至少应为300万法郎和60万法郎的完整倍数，或50万美元和10万美元的完整倍数; (3)任何提前归还款的款项，应连同截止该提前还款日的全部应付借款利息及本借款合同规定的其他款项一并交付; (4)提前还应按到期日倒序归还，提前归还局部不得再提取; (5)提前还款时，借款人应向贷款人就提前还款额加付0.5%利息。 10.3借款人如不能按时归还本息，应为此向贷

17、款人支付迟付款利息，利率按8.1款规定的利率另加年度2.5%。如借款本金或“借款额度(3)局部”的利息逾期未付，则从到期日后第21天起直至实际付款日按迟付款利率计息;如“借款额度(1)局部”和/或“借款额度(2)局部”的利息逾期未付，则从到期日后第351天起直至实际付款日按迟付款利率计息。 第11条保险 11.1借款人应确保“承包商”就“本工程”开工至“初步交付日”这段期间，向中国人民保险公司投保建筑工程一切险和安装工程一切险，并以贷款人作为唯一的第一受益人;借款人应就“初步交付日”直到本借款合同所规定的借款偿清之日这段期间，向中国人民保险公司投保财产一切险，并以贷款人作为唯一的第一受益人。

18、11.2“本工程”“初步交付日”之前，贷款人假如认为“本工程”能按期峻工和交付使用，经贷款人书面同意，借款人和“承包商”可以使用保险公司支付的赔偿费修理或更换损失的设备。 11.3借款人应将11.1款中由“承包商”投保的保险单于该保险单签署之后三天内递交给贷款人。但借款人应确保“承包商”依据“承包合同”10.1条的规定，在现场工程施工实际开头之前，投保该保险。借款人应将自己投保的保险单于“初步交付日”后五日之内转让给贷款人。 第12条税款 在国内发生的贷款利息预提税等全部税款均由借款人担当。假如法律规定，借款人应当从它付给贷款人的任何款项中扣除任何税款，则借款人应在扣除款项的同时，向贷款人支付

19、一笔相等于被扣除税款的款项。 第13条费用 13.1借款人向贷款人支付的手续费为0.4%，按贷款余额每6个月收一次。首次支付手续费的日期为首次提款日起6个月的最终一个“银行工作日”。 13.2借款人应向贷款人支付治理费，其中“借款额度(1)局部”为0.2%，“借款额度(2)局部”为0.4%，“借款额度(3)局部”为0.2%，并于本借款合同生效后的五个“银行工作日”内一次交清。 13.3借款人须负担贷款人为“本工程”贷款而支付的律师费，其中为起草本借款合同而应支付的律师费人民币_元应在本借款合同签字后五个“银行工作日”内支付给贷款人。贷款人为“本工程”贷款而支付的旅差费，文件费，邮电通讯费，贷款

20、保险费和_(银行)收取的任何其他费用和开支，由借款人实报实销。 第14条声明及保证 借款人向贷款人声明及保证： (1)在签订本借款合同时，它已获得签订和执行本借款合同所需的一切有关的政府批准文件或确认文件; (2)它对任何“人”皆无负债; (3)它已向或将向贷款人供应的一切文件都是真实和精确的、完整的、有效的和最新的; (4)它没有受到任何诉讼或仲裁程序的牵连; (5)它现在没有，将来也不违反任何与它的存在和经营有关的法律; (6)它保证按优待条件获得长期稳定的原料供给; (7)它确保获得长期、稳定的外汇销售收入; (8)它保证按股东缴资担保书中的规定将注册资本汇入借款人在_的借款人帐户。 第

21、15条商定事项 (1)“合营协议”的任何修改和补充应得到贷款人的事先书面同意; (2)董事会作出的与本借款有关的决议应使贷款人满足; (3)未经贷款人事先书面同意，贷款人不得修改“承包合同”的任何条款; (4)未经贷款人事先书面同意，贷款人不得削减其注册资本; (5)未经贷款人事先书面同意，借款人不得扩大在本借款合同签署前其营业执照规定的经营范围，不得出售、转让其任何局部的资产或业务; (6)未经贷款人事先书面同意，借款人不得将其任何财产权益进展抵押或担保; (7)未经贷款人事先书面同意，借款人不得向任何“人”借款; (8)未经贷款人事先书面同意，贷款人不得设立附属机构; (9)借款人只限于在

22、_或其他经贷款人同意的银行开户; (10)借款人的任何其他债务均应附属于本借款合同; (11)借款人按时或随时按贷款人的要求，向贷款人供应其经营和财务报告及有关资料(material)，为贷款人检查借款使用状况供应便利; (12)借款人应准时通知贷款人任何影响借款人归还贷款的状况和/或借款人经营力量的任何不利变化; (13)贷款人有权审查借款人生产经营状况，借款人应为此供应必要的帮助。 第16条违约大事 16.1以下大事均为违约大事： (1)借款人未能按本借款合同规定的日期归还本金、利息和费用; (2)借款人违反或不履行本借款合同的任何条款; (3)“本工程”建立未能根据“承包合同”规定竣工或

23、验收; (4)借款人停顿经营或宣告破产; (5)任何与本借款合同有关的合同或文件被停顿执行; (6)由于借款人违约，借款人的任何债务在原定到期日之前应予支付或可能被宣布应予支付，或借款人未能马上支付任何需要马上支付的债务。 (7)借款人卷入足以影响本借款合同的执行的任何重大诉讼或仲裁程序; (8)借款人在本借款合同中的声明及保证以及据此作出或递交的通知、其他文件、证明或声明有实质性失实或不精确。 16.2在发生违约大事后，贷款人可以实行以下措施，并书面通知借款人： (1)宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人应付的一切其他款项全部到期，必需马上支付; (2)宣布借款全部到期应付，贷款人连续供应

24、借款的责任也因此立即终止。 16.3贷款人实行16.2款中规定的措施，并不影响它依据本借款合同或法律的规定而享有的任何其他权利。 第17条修改 假如本借款合同在日期、金额、数字和实质性规定方面与“出口信贷协议”和/或“_协议”有不同之处，贷款人有权自行对本借款合同进展相应的修改。 第18条适用的法律及诉讼管辖 18.1本借款合同适用中华人民共和国的法律。 18.2双方在执行本借款合同中如有争议，应在中华人民共和国法院进展诉讼。 第19条其他 19.1本借款合同的各个附件是本合同条款的不行分割的局部。 19.2本借款合同用中、英两种文字写成，具有同等效力。假如两种文字有出入，法院将选择其中一种为

25、准。 19.3本借款合同自“_协议”和“出口信贷协议”均生效之日起生效。 借款人(盖章)_贷款人(盖章)_ 代表(签字)_代表(签字)_ 签订地点：_签订地点：_ 国际借贷合同2 借款方：_ 地址：_电话：_ 代理方：_ 地址：_电话：_ 出借行：_ 地址：_电话：_ 本借款合同于_年_月_日由借款人_公司（简称“借款人”），代理人_银行（简称“代理人”），经理人_银行和_银行（简称“出借行”），以及贷款人若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家为“银行”）签署。 鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为_万美元，当事人协议如下： 第一条

26、定义以下术语具有所指明的含义： （1）“银行工作日”指_同业银行市场和各银行在_进展美元存款交易的营业日。_银行工作日指_银行进展美元存款交易日。 （2）“付款日”具有第2.2条中该术语的含义。 （3）“美元”或“$”指美国的合法货币。 （4）“违约大事”具有第11.1条中该术语的含义。 （5）“付息日”：就利息期而言，指这种利息期的最终一天。 （6）“利息期”指在付款日开头（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最终一天开头就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第六个月最终一天终止的时期。 （7）“贷款分行”，就任何银行而言，指附录1中指定的某银行办事处或为本合同目的，该银行

27、在任何时候通知代理行的借款人得指定作为其贷款分行和其他办事处。 （8）“_银行同业拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所打算的任何利率（以年利率表示），以若干参考行（或者，假如该参考行不是一家银行，则由该参考行的附属银行）通知代理行各自利率之后所计算的平均匡算。在某利息期开头前两个_银行工作日上午11时整，各参考行根据各自利率向_银行同业市场上的主要银行供应期限与上述利息期一样的美元存款，数额与该利息期内预付贷借的、进位到_万美元的完整倍数的贷款数额实际相等（不考虑任何权利或义务的让与或转让）。但是，假如任何参考行没有如此通知利率，_银行同业拆放率必需以其余参考行通知代理行的利率为根底，确定_

28、银行同业拆放率。 （9）“贷款”：就任何时间的任何银行而言，指该银行据此进展的贷款，或该银行据此进展的本金数额尚未归还的贷款，任何时间的“各贷款”指全部银行在上述时间贷款的总和。 （10）“贷款承诺”：就任何银行而言，指确定的数额并在借款合同的签字页该银行名称旁写明。 （11）“多数贷款权银行”：指在支付任何贷款前的任何时间，贷款承诺总额占全部贷款承诺50%以上的各行，以及在此后任何时间，拥有该时间内占贷款本金总和50%以上贷款的各行。 （12）“利差”：为1%. （13）“票据”：指证明任何银行贷款的每一张本票，根本上按附录2的格式。 （14）“参考银行”：指_银行、_银行以及_银行在_的总

29、行。 （15）“子公司”：指任何时间的任何实体，该实体50%以上的公开发行的表决权股或其他通常有权选举其董事或其他治理部门的股东权益，由借款人一个或更多的实体实际拥有或者直接或间接掌握，或者借款人以及一个或更多的实体实际拥有或间接掌握。 （16）“终止日”：指_年_月_日。 （17）“全部贷款承诺”指_万美元。 其次条承诺与付款 2.1贷款承诺：每个银行根据本合同的条款和条件，分别地但不连带地同意，通过其贷款分行，向借款人供应与该银行的贷款承诺相等的本金数额贷款。 2.2通知与借款承诺：假如借款人盼望借入与全部贷款承诺相等的数额，则应在不迟于它原意指定上述借款日之前5个银行工作日_时间下午5时

30、，根本上根据附录3的格式，向代理行发出关于该日（“付款日”）的通知，该日应为终止日之前的一个银行工作日，并告知其在_的帐户，贷款的收入贷记入该帐户，发送上述通知，构成借款人在付款日借入上述数额的不行撤销的承诺。 2.3付款：代理行应马上以电传或电报向各行通知付款日。各行应在付款日_时间上午_时，根据本合同规定的条件，向代理行供应与该贷款承诺相等的资金金额，其方式或通过_银行间清算系统结算的资金，或根据代理行其时打算的，为在_市用国际银行交易惯用的以美元结算的其他资金，存入其在_帐号为_-_的帐户，或通知各行已经因此指定的其他帐户，代理行应根据本合同规定的条件，在付款日将所收资金贷记入借款人依据

31、第2.2条指定的帐户。 第三条还款 3.1还款：除本合同另有明文规定外，借款人分_个半年期归还贷款。每期的数额相等于贷款的_分之一，但头_期每期均应进位到1美元的完整倍数，最终一期为全部清偿尚未归还的贷款余额所必要的数额，每期贷款应在自第_个付息日开头的连续付息日支付。 3.2自愿提前还款：借款人得在付息日以_万美元的完整倍数全部或局部提前还款。假如不迟于借款人情愿提前还款之日前15个银行工作日_时间下午5时，借款人应向代理行发出有关上述日期和提前还款数额的不行撤销的通知。所定数额连同到付息日利息应在该日对各行按对其提前归还数额0.5%支付。局部提前还款应按在贷 款中的比例分摊，并按第3.1条

32、规定的分期，按倒序归还。提前归还的数额不得依据本合同重新借用。 3.3非法行为：假如任何银行在任何时间确定，任何法律、条款或条约或其中的任何变动，或其解释或适用的任何变动，使银行进展贷款或连续贷款或索取或收受任何应付数额的行为不合法时，该银行应将上述打算通知借款人，假如在上述贷款支付之后发送，则借款人应在紧接着通知日之后的付息日提前归还全部贷款；或者，假如该银行确定，在付息日之前需要提前归还贷款，则依据该银行的要求，应连同支付该贷款提前归还之日应付的利息，以及借款人应付给该行的全部其他金额。 第四条利息 4.1根本利率： （1）除第4.2条或4.3条另有明确规定外，每笔贷款在第一利息期应付利息

33、，自利息期的第一天起（包括第一天在内），到该利息期最终一天，（不包括最终一天在内），年利相当于该利息期利差加_银行同业拆放利率的金额。 （2）除本合同另有明确规定外，贷款的应付利息应在每一付息日支付。 （3）代理行应在每次打算_银行同业拆放率后，马上通知借款人和各行。 4.2延迟支付的利息：假如借款人应付的任何金额到期未付，上述金额在利息期内的利息应在适用的法律所允许的范围内支付，自支付日（包括该日在内）到上述金额支付日（不包括该日在内），年利数额相当于该利息期内每天（1）利差，（2）1%，以及（3）下述的最高额：（a）代理行在_银行同业市场上述金额美元存款的当日报价（以年率表示）；（b）利息

34、期内到期日为付息日的_银行同业拆放率（或者，假如到期日不是付息日，则为该利息日所在利息期内）；（c）在该到期日（假如该到期日是利息期的首日）开头的利息期的_银行同业拆放率。 4.3替代利率：假如代理行在与各行进展实际可行的协商之后，在任何时候确定（1）不行能确定下一利息期的_银行同业拆放率，或（2）该利息期内的_银行同业拆放率不能充分地反映利息期内多数贷款权银行在_银行同业市场获得的美元存款的费用，代理行应马上将这一打算通知借款人和各行，假如通知是在支付贷款之前发出，则银行在本合同项下的贷款义务应在通知发出之日终止。假如通知是在支付贷款之后发出，则每家银行应尽快将利率通知借款人，该利率由上述银

35、行按给该行供应该利息期贷款的有效费用加1%（以年率表示）确定。银行贷款利息应在利息期内，以该行的通知所规定的利率计息。根据该行的恳求，借款人应签署并提交为充分有效地实施本款规定所需的单据，包括但不限于为交换该行持有的票据而应由该行签署并交付的新票据。 第五条费用 5.1承诺费：借款人每年支付给银行贷款总额0.5%的承诺费，从本合同生效之日起（包括该日在内），到付款日和终止日中较早之日（但不包括该日在内）为止，从其后第3个月的该日起开头按季支付至付款日与终止日中较早之日。 5.2治理费：借款人应支付给治理行相等于贷款总额1%的治理费，在当日支付。 5.3代理费：借款人应支付给代理行代理费。（1）

36、在付款日和终止日两者之中较早之日后的60天内，支付_美元；（2）借款人在提款的周年日应付或应归还的任何金额未归还时，则按提款日一周年支付_美元。 第六条税款 6.1不得抵销、反索或扣交：依据本合同，借款人所应作出的每次付款或开出的票据，均不得抵销或反索，并不得扣交由任何地点或其任何政治分支机构、或税务征收的任何性质的、目前或将来的税款，但是，假如法律规定从上述支付额中扣交税款，则借款人应为银行或代理行扣交，并按时支付给主管。其后付给各行和代理行另外一笔金额，以保证该行或代理行除去税收的实际所得净值与对该笔支付没有扣交税额时的所得相等。全部上述税款均应由划款人在支付罚金或付息之日前支付。但是，假

37、如上述罚金或利息到期应付，借款人应向政府主管马上支付。假如代理行或任何银行应支付上述税款、罚金或利息的任何金额，则借款人一经要求，即应用美元如数补偿代理行或银行。假如借款人应交任何税款，则应在交税后30天之内，将上述的官方税收收据或证明副本交付代理行。 6.2印花税：借款人应支付与本合同或票据有关的任何管辖地征收的注册税或转让税、印花税或类似的税款以及应付的罚金、利息。假如代理行或任何银行支付了任何上述税款、罚金和利息，则借款人一经要求即应如数补偿代理行或该行。 第七条付款；计算 7.1款项的支付 （1）借款人根据本合同的应付款项或票据，应在上述应付之日_时间上午11时为止，用美元，用_银行间

38、清算系统清算的资金，或根据代理行其时打算的，为在_市用国际银行交易惯用的以美元结算的其他资金，支付给代理行在_银行开立的账号为第_号的帐户，或代理行向借款人指定的其他帐户。 （2）凡依据合同或依据票据写明到期应付款项，或任何利息的终止日在某规定月份的特定日，假如没有相应的日期，则应在该月最终一个银行营业日付款或终止。 7.2计算_依据本合同应付的利息与承诺费，应按1年360日和实际过去的天数计算。 第八条先决条件 8.1付款日前应满意的条件：各行贷款的义务须依据以下条件而定：即代理行应在不迟于付款日前5个银行工作日的_时间下午_时收到经签署的副本以及经确认的副本若干份，或另外经确认的副本若干份

39、，足以使全部的银行都持有以下文件，每份注明交送日期，其形式和内容均应为代理行所满足： （1）借款人证明书，以及其中所规定的附件，其格式根本根据附录4的规定格式。 （2）借款人律师的意见书，根本上根据附录5所规定的格式。 （3）当地法律事务所、代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，根本上根据附录6规定的格式。 （4）代理行和银行特聘的_律师出具的意见书，根本上根据附录7规定的格式。 （5）_信件作出的不行撤销的书面承诺，承受指定作为借款人的代理人以承受传票，根本上根据附录8规定的格式。 8.2付款时或付款之前应满意的额外条件：各行贷款的义务应依据以下额外条件而定： （1）在付款日没有发生或没有

40、连续存在任何违约大事，或没有由于发出通知或时间届满，或者由于两者而可能构成违约大事。 （2）代理行在贷款付款时或付款之前已收到下述文件：（a）证明各该行贷款承诺的_份票据，总额相当于该行贷款总额，而每张票据的金额与贷款的每期归还金额相等，这些票据根本上根据附录2的格式，并依据第3.1条确定，经正式签署和交付，而且注明支付日期；（b）一份经签署的文本和经确认的文件副本若干份，或额外签署的副本若干份，使全部银行足以得到符合代理行和任何银行合理要求的这种其他文件，其形式和内容应为代理行满足。 第九条声明与保证 借款人向各行声明与保证如下： 9.1借款人是依据_地法律正式成立并有效存在的公司，有权拥有

41、自己的财产，从事目前从事的营业，并完本钱合同预定的交易。 9.2借款人已经实行一切必要的行动，授权签署和递交本合同以及与本合同有关的其他文件，并履行其在本合同以及票据项下的义务，完本钱合同预定的交易。 9.3本合同已经借款人正式签署和提交，与经过借款人签署和交付的票据均构成借款人合法的、有效的和有拘束力的义务，并按各该条款可对借款人执行。 9.4批准贷款或本合同或票据的有效或强制执行所必需的全部的政府许可和措施，已经取得或得到履行，并仍连续有效。 9.5没有发生和没有连续存在任何违约大事，没有由于发出通知或时间届满，或由于上述两者而可能构成违约大事，借款人作为一方当事人的合同中包含有对所借款项

42、的义务或供应信贷的义务时，没有违约大事，而且在贷款时亦将不发生上述违约大事。 9.6借款人或作为借款人的任何子公司，作为一方当事人的任何合同的条款，不需要借款人的债权人或任何子公司的债权人同意或批准，也不需要向其通知本合同或票据的签署、提交、本合同或票据项下的义务的履行，及本合同预定的交易的进展。上述签署、提交、履行和进展，不会违反对借款人或任何子公司的公司章程、细则和任何合同文件，以及对借款人或子公司财产适用的判决、命令、法律法规或条例，也不会构成违约行为。 9.7借款人目前没有尚未结案的或将提起的诉讼、审理程序或索赔要求。此项诉讼案件或索赔要求，一旦败诉，可能对借款人以及子的公司的综合财务状况具有重大不利影响或损害借款人履