供应链类金融商业计划书.pdf

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1、XXXX 金融项目商业计划书XXXXXXXX 实业有限公司实业有限公司二零一 X 年 X 月XXXX 金融商业计划书目录第一章 市场分析.41.1 市场痛点.41.2 目标市场定位.41。3 市场容量分析.41。3。1 市场现状.41.3。2 市场趋势预测.71。4 小结.8第二章 项目介绍.82.1 项目简介.82。2 产品优势.82。3 主打产品简介.82.4 特色消费者服务.8第三章 商业模式.83。1 项目定位.83。2 商业模式.83。2。1 运营模式.83.2。2 盈利模式.83.3 获取服务方式.93.3.1 线上线下多种订购途径.93.3。2 产品配送服务.9第四章 战略规划.

2、10IXXXX 金融商业计划书4。1 项目优势.104.2 战略目标和规划.104。2.1 战略目标.104.2。2 发展规划.10第五章 营销策略.105.1 消费者行为分析.105.2 推广策略.115。2.1 线上推广.115。2。2 线下推广.115.3 渠道策略.13第六章 组织架构与团队管理.136。1 组织结构.136。2 管理团队.13第七章 融资方案.137。1 融资需求.137.2 资金使用计划.147。3 退出机制.15第八章 财务分析.178。1 财务假设.178.2 财务预测.178.2。1 收入预测.178.2.2 利润预测.18IIXXXX 金融商业计划书8。2。

3、3 现金流预测.188。3 财务评价.19第九章 风险分析.209。1 项目风险识别与分析.209.2 风险级别识别.209.3 风险防范措施.20IIIXXXX 金融商业计划书第一章第一章 市场分析市场分析1 1。1 1 市场痛点市场痛点1.1.原料供应商原料供应商原料质量不统一；货源不及时；价格偏高；资金回收期长且赊欠现象多.2.2.成品销售商成品销售商销售订单不足，库存积压严重;利薄本大；资金流不顺畅。3.3.造纸厂造纸厂人员冗余，成本高；产品质量参差不齐；资金压力大，回笼慢。1.21.2 目标市场定位目标市场定位四川省内私营中型造纸企业1 1。3 3 市场容量分析市场容量分析1 1。3

4、.13.1 市场现状市场现状从行业的基本面来看，受宏观经济影响,近年来造纸行业一直处于低位运行态势，2015 年以来营业收入与利润的增速虽有所回升，但仍然处于历史低位.造纸行业发展缓慢的原因主要有三个：一是造纸业属于传统行业，前十年是造纸业的黄金发展期，而现在纸品市场已基本饱和，目前处于一个瓶颈期；二是受宏观消费的影响，轻工行业的增速与 GDP 高度相关，近年来我国经济由高速增长进入了新常态，GDP 增速不断4XXXX 金融商业计划书放缓,快速消费品以及高端消费品的增速也随之回落，行业下游需求不振导致增速下降；三是受外部环境的影响，造纸行业的出口量增速近年来也在逐渐放缓,行业生存压力相对较大.

5、1.1.行业需求不振行业需求不振,增速缓慢增速缓慢受宏观经济增速放缓、下游需求不景气的影响，2012-2013 年我国造纸产量与消费量的增速下滑加剧,2013 年纸及纸板产量与消量增速首次出现负增长。产量（万吨）消费量（万吨）产量增速消费量增速图 11 全国造纸产量及消费量数据来源:中国产业信息网2.2.造纸行业利润总额增速下降造纸行业利润总额增速下降造纸行业营收增速与利润增速逐年下降，2013 年,造纸行业利润达到高峰 766 亿元，之后有较大降幅，2015 年造纸及纸制品业实现利润总额 745 亿元，比 2014 年同期的 746 亿元略有下降。5XXXX 金融商业计划书利润（亿元）同比增

6、长图 1-2 全国造纸行业利润情况数据来源：中国产业信息网3.3.行业步入“去产能化”，积极变化初显行业步入“去产能化”，积极变化初显“十二五”以来我国不断淘汰造纸行业落后产能，已经取得了一些效果.目前造纸行业的企业单位数有6839 家,全国范围内排名前10 为的造纸企业产能占全国总产能的 30%左右，前 100 位的纸企产能占全国总产能的 60%左右。造纸行业企业数量图 13 中国造纸行业企业数量6XXXX 金融商业计划书数据来源:中国产业信息网1.3.21.3.2 市场趋势预测市场趋势预测1。我国造纸行业正进入转型升级发展的新阶段.由于经济增长和市场需求减缓，部分产品阶段性过剩，造成纸产品

7、市场竞争加剧，加上企业主要生产要素上涨等因素，挤压企业盈利空间，生产经营困难的企业增多。2。现阶段行业的困境更多取决于供给端前期扩张过快,使得基本得到满足的行业需求后续增长无法对新增产能提供足够支撑。造纸行业市场集中度偏低，中小企业是行业的主要构成.而中小企业普遍存在产能规模小，产能质量低以及环保投入不达标的问题。在经济进入“新常态下，对产能质量和产业的可持续发展提出更高要求，部分中小企业将在市场以及政策的双重作用下退出市场，从而部分缓解行业产能过剩矛盾.3。短期内，造纸行业较大概率呈现新增产能增速放缓与老旧落后产能退出并行的格局,考虑到造纸行业进入和退出的壁垒较低，以及产能过剩矛盾突出，在政

8、策不发生大改变的前提下,预计行业去产能是长期过程，短期内，造纸行业依然处于产能过剩状态，纸品销售价格将在低位徘徊.综合考虑上述种种因素，预计未来 5 年,造纸行业市场规模预测情况如下表 2-4 所示，预计到 2020 年，全国造纸行业利润将超过840 亿元。7XXXX 金融商业计划书产量（万吨）利润（亿元）图 1-4 造纸行业市场预测1 1。4 4 小结小结第二章第二章 项目介绍项目介绍2 2。1 1 项目简介项目简介2.22.2 产品优势产品优势2.32.3 主打产品简介主打产品简介2 2。4 4 特色消费者服务特色消费者服务第三章第三章 商业模式商业模式3 3。1 1 项目定位项目定位3

9、3。2 2 商业模式商业模式3 3。2.12.1 运营模式运营模式3 3。2 2。2 2 盈利模式盈利模式8XXXX 金融商业计划书3.33.3 获取服务方式获取服务方式3.33.3。1 1 线上线下多种订购途径线上线下多种订购途径为消费者提供网页以及手机、店面三种购买方式，为消费者的购买提供便利。3 3。3 3。2 2 产品配送服务产品配送服务消费者可以到店面取货，也可由公司自营车队为消费者送货上门，可消化特定时间段较为集中的订单数量，有效及时满足消费者的需求，节约消费者时间。9XXXX 金融商业计划书第四章第四章 战略规划战略规划4.14.1 项目优势项目优势4.24.2 战略目标和规划战

10、略目标和规划4.24.2。1 1 战略目标战略目标近期近期：中期中期:远期远期:表 1-1项目战略目标项目项目时间业务范围收入（万元)利润（万元）近期近期中期中期远期远期4 4。2 2。2 2 发展规划发展规划 近期近期 中期战略规划中期战略规划 远期战略规划远期战略规划第五章第五章 营销策略营销策略5 5。1 1 消费者行为分析消费者行为分析1.获取信息途径10XXXX 金融商业计划书企业用户寻找产品主要是通过同行推荐、广告、新闻、搜索引擎、展会等途径。2.影响决策因素 产品与服务质量 服务平台的诚信度与专业性 业界口碑 服务便捷性 服务保障5 5。2 2 推广策略推广策略5 5。2.12.

11、1 线上推广线上推广 行业网站在线宣传行业网站在线宣传中国纸业网、中国纸业协会官网、中国纸业行业网等网站作为造纸企业日常频繁接触的网络平台，应被充分利用。采用网站主页推荐、友情链接添加、站内搜索关键字标注等多种方式与之开展长期合作，形成信息、用户、渠道共建共享的双赢模式，快速扩大项目影响力和知名度。行业媒体网站联动营销行业媒体网站联动营销中国造纸、中国造纸学报、造纸新闻网、造纸加工是造纸行业产业内流通量较高的专业期刊网站，借助该类平台进行项目软文推广，以宣扬企业文化为着眼点，吸引业内人士的注意力。5 5。2.22.2 线下推广线下推广11XXXX 金融商业计划书 政府主管部门业内引导政府主管部

12、门业内引导造纸行业作为工业主要门类，对国家经济发展和社会建设起到了重要作用。造纸产业具有原材料国有的特殊属性，产业链全部环节都需要国家、政府的引导与规范。项目可有效利用政府主管部门行业引导与交流会议,或政府参与编撰的行业文件、名录等，提高自身的知名度与公信力,起到推广宣传的作用.行业协会推广行业协会推广通过举办有色金属产业各种形式的交流会议、学术讲座、技能培训等活动对口需求企业,针对性极强，能够在短期形成较为明显的效果。行业媒体推广行业媒体推广为区别于线上类似领域的营销，项目在利用行业媒体进行线下营销的过程中，将着眼点放在产品与服务的介绍上.利用行业内纸质载体发表文章介绍产业供应链和供应链融资

13、模式，进行项目推广。工业园区推广工业园区推广项目可以在产业集群的工业园区进行宣传和推广，提高营销的精准性和效果。四川造纸行业协会推广四川造纸行业协会推广与四川省造纸行业协会合作，由协会向会员单位推荐使用平台,能够提高平台的知名度和信任感。造纸产业链行业年会造纸产业链行业年会通过一年一度的造纸行业年会以及各细分行业年会进行“众晟12XXXX 金融商业计划书实业平台的推广，提高在目标用户群体的知名度。5.35.3 渠道策略渠道策略 签约造纸厂签约造纸厂利用自建地面推广团队深入造纸企业内部进行平台推广和业务宣传，与网络渠道进行协同配合,达到营销渠道多元化、效果最优化。官方网站官方网站企业用户可以直接

14、通过登项目官方网站进行在线注册、企业身份验证，随后进入对应界面完成信息递交、借贷申请及其他产品与服务的选择.与银行合作与银行合作与平台达成战略合作的银行可以成为平台线下客户导入接口.提供曾与银行有过业务往来的造纸企业名单，并对后续提出借贷申请的企业进行平台推荐,从而完成客户资源的共建共享。第六章第六章 组织架构与团队管理组织架构与团队管理6.16.1 组织结构组织结构图 6-1 组织结构框架6 6。2 2 管理团队管理团队第七章第七章 融资方案融资方案（融资方案是向投资者提出融资需求的核心章节）（融资方案是向投资者提出融资需求的核心章节）7.17.1 融资需求融资需求13XXXX 金融商业计划

15、书项目将持续进行三轮融资，用于实现“XX”项目在全国范围内的业务覆盖。本轮是第一轮，项目在第一个目标期所需资金万元，主要用于公司扩建、网络维护与扩建、设备购置、营销推广、团队的完善等方面。根据测算,项目前5年净现金流折现值约为万元.保守估计,以万元作为本轮融资时的项目估值，本轮拟出让%的股份。项目各轮融资之后,原有投资者的出资金额所占股份变化见下表.表 72 三轮融资出资金额所占股份表公司占股比例类别出资额度（万元）第一轮第二轮第三轮出资额度（万元)出资额度（万元）出资额度（万元）投资者 1 占股比例投资者 2 占股比例投资者 3 占股比例7.27.2 资金使用计划资金使用计划本轮为第一轮融资

16、，资金需求额度为万元。表 7-2 资金使用计划序号1项目金额（万元）占比(）2314XXXX 金融商业计划书4567合计7 7。3 3 退出机制退出机制本项目有以下几种退出机制：1 1、上市退出、上市退出在条件成熟时，公司将会上市。成功上市最能体现公司的市场价值，对投资者及公司自身也是最理想的方式。项目比较成熟时，投资者可从资本市场以理想价格退出。上市退出时，投资者以双方约定的最后股权结构，按照其占有的股份比例，根据项目上市之后的市值获得相应的资本增值回报。2 2、股权转让、股权转让本公司与其他上市公司或者大公司发生并购事宜，进行资本结合，投资者以理想价格出让股权，获得现金回报，从而退出。股权

17、转让时，按照转让时双方约定的股权结构，根据转让时项目的价值评估金额，进行相应的股权转让，但股权拟受让者须征得投资者一致同意后方可完成股权的受让,并获得对应的权益与义务.3 3、公司回购、公司回购15XXXX 金融商业计划书公司在获得稳定现金流后，通过协商等方式由公司回购，投资者通过合理的价格退出.公司回购的操作流程与股权转让情形相似，只是公司享有优先回购权。16XXXX 金融商业计划书第八章 财务分析8。1 财务假设本项目财务预测基于一下基本假设：（1）项目从 T 年投产，T+1 年运营,预测期为 3 年。在此期间，项目公司所遵循的我国现行法律、法规及政策无重大改变，主要经营地的社会经济环境无

18、重大变化；(2）本项目财务预测按照一次性融资方式进行预测,假设融资金额能足额及时到位；(3）国家商业环境没有大变化,国家行业政策不发生实质性的变化；（4)人力资源成本、固定资产价格和推广费用与计划没有太大变化,并且这种计划在预测期间没有实质性的改变和调整；（5）项目收入需要交纳相关税费，包括营业税税率为 5.6%，另外企业所得税以 25计。8。2 财务预测8.2。1 收入预测表 8-1年销售收入预测表序号序号12项目项目T+1T+1 年年17T+2T+2 年年T+3T+3 年年T+4T+4 年年T+5T+5 年年XXXX 金融商业计划书3合计编制说明:1、2、3、8.2.2 利润预测表 8-3

19、 年利润预测单位：万元项目项目一、主营业务收入一、主营业务收入二、主营业务成本二、主营业务成本三、利润总额三、利润总额四、税金四、税金五、净利润五、净利润T+1T+1 年年T+2T+2 年年T+3T+3 年年T+4T+4 年年T+5T+5 年年8.2.3 现金流预测表 8-4 年现金流预测单位：万元项目项目一、现金流入一、现金流入二、现金流出二、现金流出三、所得税后净现金流量三、所得税后净现金流量四、累计所得税前净现金流量四、累计所得税前净现金流量T TT+1T+1 年年T+2T+2 年年T+3T+3 年年T+4T+4 年年T+5T+5 年年18XXXX 金融商业计划书8。3 财务评价项目预期

20、五年的财务指标如下：项目年均销售收入:万元项目年均净利润：万元项目净利润率：项目内部收益率：%项目现金流净现值：万元项目投资收益率：倍项目回收期:年本项目投资收益率高，回收期较短,应该说具有很高的投资价值。19成都众晟造纸供应链金融商业计划书第九章第九章 风险分析风险分析9 9。1 1 项目风险识别与分析项目风险识别与分析项目在经营期可能存在下列潜在风险：1。市场风险2 成本控制风险3.安全风险9.29.2 风险级别识别风险级别识别根据项目存在的潜在风险因素，采用简单估计法对各风险因素的影响程度作以简单分析可以看出，市场风险造成的风险较大，但可以采取措施，降低发生的可能性；安全风险较大，公司需制定严格的业务操作流程，积极做好应对之策。表 9-1 风险因素和风险程度分析表风险程度风险程度序号序号风险因素风险因素灾难性灾难性1 12 22。12.23 3市场风险市场风险成本控制风险成本控制风险管理效率人员素质安全风险安全风险严重严重较大较大 一般一般说明说明9.39.3 风险防范措施风险防范措施20