反洗钱培训资料.pdf

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1、一、什么是洗钱？一、什么是洗钱？答:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或往境外等。二、谁是洗钱活动的受害者二、谁是洗钱活动的受害者?答：国家、企业、个人都是洗钱活动的受害者.洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激其进行更恶劣、更大规模的犯罪活动.洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害国家安全、社会稳定，并对人们的生命和财产形成巨大威胁。洗钱活动会造成资金流动的不规律性，影响金融市场的稳定,加大金融机构的法律和运营风险。三、清洗什么钱将构成洗钱罪？三

2、、清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、将构成洗钱罪。四、为什么要反洗钱？四、为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的.五、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门五、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么？还有其他部门其主要职责是什么？还有

3、其他部门参与反洗钱管理工作？参与反洗钱管理工作？答：国家反洗钱主管行政部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监管检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等.在国家层面上，还有公安局、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证券会、保监会等 23 个部门参与的反洗钱工作联席会议.1六、客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？六、客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？答：与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时,金融机构要对客户身份进行识别，保证客户身份的真实性和合法性,并根据规定留

4、存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时,应出示真实有效的身份证件及其他身份证明文件，并填写基本身份信息。如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过万元人民币或外币等值美元,应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理万元人民币或外币等值万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。七、如何保护自己，远离洗钱活动？七、如何保护自己，远离洗钱活动？答：（一）主动配合金融机构进行客户身份识别（二）不要出租出借自己的身份证件（三)不要出租出借自己的账户（四)不要用自己的账户替他人提现（五)为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙（六)不要轻信所谓资金运作传销项目(七)选择安全可靠的金融机构为自己服务（八）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益（九）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义2