商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范.pdf

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1、商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范课程背景：课程背景：目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中.如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层机构风险管理，强化风险监控检查机制,实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，

2、是防范和化解金融风险的重要手段和措施。课程收益课程收益:通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任 掌握基层机构储蓄存款、国内支付结算、银行卡业务、现金出纳业务、清算收付业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识 通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生,并内化日常管理员工授课方式：授课方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论课程时间：课程时间：2 天，6 小时/天授课对象：授课对象：支行行长、运营主管、主办、业务经理以及其他相关人员课程大纲课程大纲前言前言:监管风暴下的金融时期监管风暴下的金融时期1、新形势下的金融走向和监管

3、风暴2、“强监管、严问责”形势下的合规管理要求3、银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求.4、2017 年郭树清监管风暴及穿透监管思路5、回顾与前行-银监会、人民银行 2017 年强监管“成绩单”分析1 1/5 5版权所有版权所有翻印必究！翻印必究！6、游走在银行业“寒心”的合规小结：“强监管”下的强化制度建设、强化处罚力度的后监管风暴是要求金

4、融业改革和发展小结：“强监管”下的强化制度建设、强化处罚力度的后监管风暴是要求金融业改革和发展的必然趋势！的必然趋势！第一讲：未雨绸缪全面认识商业银行基层机构风险管理第一讲：未雨绸缪全面认识商业银行基层机构风险管理一、基层机构风险管理的主要职责一、基层机构风险管理的主要职责1、基层网点管理的特点（1）麻雀虽小，五脏齐全管理事项多样性(2)善于务虚，善于务实管理手段直接性（3）管理范围地域性2、基层机构的主要职能（1)经营职能（2）执行职能（3)组织职能（4）控制职能二、基层机构的风险管理二、基层机构的风险管理1、分析银行基层机构主要集中的 5 大风险（1）信用风险（2）操作风险(3)案件风险（

5、4）技术风险（5）自然风险2、关注风险管理 3 大过程（1)风险测评风险管理的基础和关键过程（2)风险控制事前、事中、事后（3）风险转移风险管理的基本原则3、基层机构的案件防范基层机构风险管理的重要任务（1）防案工作的迫切性（2）目前银行案件的主要分类a)金融违法案件b)合同纠纷案件c)外部侵害案件2 2/5 5版权所有版权所有翻印必究！翻印必究！d)内部经济案件(3）常见基层机构发案的特点（4）案例分析4、依法合规经营商业银行的“生命线”（1）正确处理业务发展与强化内控的关系（2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心5、基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任决定性作用（1

6、）摒弃重发展轻管理思想从严治行，从严管理（2）建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化严于律己，以身作则第二讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范第二讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范1、重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析2、重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策(1)基层柜面管理（2)业务部门管理（3）基层行管理二、办理存款业务时的案件与风险防范二、办理存款业务时的案件与风险防范1、办理存款业务的案例及分析2、办理存款业务时的风险防范措施(1)基层柜面管理(2)基层机构负责人三、储蓄存款挂失业务

7、的案件与风险防范三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范1、储蓄挂失业务的案例及分析2、储蓄存款挂失业务的风险防范措施四、办理取款业务时的案件与风险防范四、办理取款业务时的案件与风险防范1、办理取款业务的案例及分析2、办理取款业务时的风险防范措施五、印章、密码管理中的案件与风险防范五、印章、密码管理中的案件与风险防范1、柜员密码管理的案例及分析2、印章、密码的风险防范措施六、尾箱管理中的案件与风险防范六、尾箱管理中的案件与风险防范3 3/5 5版权所有版权所有翻印必究！翻印必究！1、尾箱管理的案件与分析2、尾箱管理的风险防范措施第三讲：国内支付结算业务的风险管理与案件防范第三讲：国内支付结算业务的

8、风险管理与案件防范一、一、银行账户管理银行账户管理1、银行账户管理的案件与分析2、银行账户管理的风险防范措施二、二、印鉴和现金管理印鉴和现金管理1、印鉴和现金管理的案件与分析2、印鉴和现金管理的风险防范措施三、票据管理三、票据管理1、票据管理的案件与分析2、票据管理的风险防范措施四、结算方式的管理四、结算方式的管理1、汇兑业务的案件与分析2、防范结算方式的措施第四讲：银行卡业务的风险管理与案件防范第四讲：银行卡业务的风险管理与案件防范1、银行卡业务的案件与分析2、银行卡业务风险与案件的防范措施与对策第五讲：现金出纳业务的风险管理与案件防范第五讲：现金出纳业务的风险管理与案件防范1、现金出纳业务

9、中违法犯罪分子作案的主要手段2、现金出纳业务风险点3、现金出纳业务案例与分析4、出纳现金业务风险与案件的主要防范措施第六讲：清算收付业务的风险管理与案件防范第六讲：清算收付业务的风险管理与案件防范1、联行业务风险2、联行业务的案例及分析3、联行往来风险防范的主要措施第七讲第七讲:授信业务的风险管理与案件防范授信业务的风险管理与案件防范1、授信业务基本原则2、银行内部授信业务办理程序3、授信风险管理4 4/5 5版权所有版权所有翻印必究！翻印必究！4、授信业务风险与案件分析5、前台人员协助贷款法律风险控制6、违法发放贷款罪小知识7、授信客户经理职业道德警句8、商业银行在不良贷款发生下的处理原则第

10、八讲：商业银行网点安全与风险防范第八讲：商业银行网点安全与风险防范1、营业网点的案件与风险防范a)营业网点安全的风险点b)案例分析2、营业网点的安保与服务突发事件3、刑事案件类风险应对4、群体事件类风险应对5、人身损害类风险应对6、商业银行的补充赔偿责任7、银行免责与好意施惠行为8、应急预案演练第九讲：商业银行合规风险文化构建第九讲：商业银行合规风险文化构建1、风险文化-至上而下的工程2、风险文化 风险管理制度3、风险文化 制度与执行4、全员风险意识 培育风险文化第十讲：解读银监会规范从业人员行为管理制度和银行业应如何开展落实第十讲：解读银监会规范从业人员行为管理制度和银行业应如何开展落实注：以上课程内容将根据终端具体需求、授课学员和授课时长进行针对性调整注：以上课程内容将根据终端具体需求、授课学员和授课时长进行针对性调整.5 5/5 5版权所有版权所有翻印必究！翻印必究！