资金支付全过程管理解决方案_1.pdf

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1、 资金支付全过程管理产品方案 目录 1.系统概述.3 1.1.系统建设内容.3 1.2.解决的管理问题.3 1.3.实现的管理目标.4 1.4.业务流程.4 2.核心应用.5 2.1.需求池管理.5 2.2.预算支付融合.8 2.3.资金排程.9 2.4.以支定拨.10 2.5.收款账号管理.12 3.产品特点.13 3.1.闭环管理.13 3.2.统一入口（预算提报、支付申请）.13 3.3.自动关联预算.14 3.4.提前控制预算.14 3.5.自动清账.14 3.6.拨款、付款业务应用全面创新.14 4.客户价值.14 4.1 提升资金支付易用性.14 4.2 降低支付风险.14 4.3

2、 以支定拨，精细管理.14 4.4 提升业务协同性.14 4.5 全网省资金平衡.14 1.系统概述 从业务事项生成支付计划需求池，支付计划提报形成月度资金预算，预算发布后按日进行资金排程控制支付，支付成功后支付凭证按业务事项反馈状态，实现自动清账。通过资金支付全过程的闭环管理，实现业务流、资金流的高度融合，减少下级单位的资金沉淀，降低集团公司的融资成本。1.1.系统建设内容 需求池管理 预算支付融合 资金计划排程 以支定拨 收款账号管理 1.2.解决的管理问题 1.2.1 业务融合度低 预算编制与支付业务融合度低 月度预算编制与前端业务环节未建立自动对应关系，数据未能充分利用，手工选择难度大

3、，易出错。费用报销业务与支付融合度低 费用报销时，需先在 ERP 挂账，然后在财务管控支付，财务与前端业务未建立集成，相同信息需在两个系统重复录入。1.2.2 清账困难 发票校验由财务完成，业务发起付款申请时无法手工选择正确的未清项，导致清账失败。一张发票校验多张订单、一张订单对应多个工程项目时，无法通过“工程项目+采购订单”准确定位未清项，在申请付款时还未产生未清项，导致无法选择。1.2.3 网省资金分散沉淀 集团公司将资金按月打包下拨，如未及时支付，加大了在各基层单位的资金沉淀。1.2.4 资金效益低下 集团公司不了解各单位现金头寸，不能有效的将下拨资金达到最优配置，导致融资成本增加。1.

4、2.5 存在支付风险 资金使用监控不力 集团公司将资金打包下拨后，对各单位的资金使用监控不力，缺少干预各单位资金支付行为的手段。支付危机 资金下拨后，各单位可自由支配使用，资金支付不透明、支付时间不可控，临时资金短缺会导致支付危机。付款重复发起 接口未清项信息更新不及时，依据未清项发起付款申请时无控制策略，导致重复付款申请，资金风险大。1.3.实现的管理目标 资金支付全过程管控 使用业务唯一标识贯穿支付计划需求池、资金预算、以支定拨、资金支付、支付制证的全过程，实现自动清账，实现资金支付业务的闭环管理。以支定拨，减少沉淀 基于“预算可控”、“先拨后付”原则，各单位支付多少，网省下拨多少，减少资

5、金在下级单位的沉淀，大大降低资金成本。提升业务协同性 建立业务协同性，将各单位支付申请及网省资金下拨进行业务协同。全网省资金平衡 全网省统筹规划资金使用，使得资金达到最优配置，实现资金平衡。1.4.业务流程 以支定拨方案整体流程下级单位省公司付款需求池月度现金流预算编制月度现金流预算发布付款申请、审批待支付记录待拨款记录资金计划排程编制及发布拨款付款中电财拨款扣款已拨扣款记录已拨付款记录拨款凭证拨款凭证付款凭证1234567899对外支付已支付记录101112结束封闭拨款扣款开始自动匹配资金排程 2.核心应用 2.1.需求池管理 2.1.1 用户通过手工填写、导入的方式录入支付计划（工程物资类

6、），提交后进入汇总审批界面。2.1.2 汇总各用户已提交的支付计划进行审批，汇总审批完成后，支付计划进入需求池。2.1.3 用户定义提报预算的范围后，推送生成预算编制/调整表单。2.1.4 预算发布后，可选择当月预算已发布的支付计划发起支付申请。2.1.5 通过支付计划支付情况查询，实时跟踪支付计划的执行状态。2.1.6 通过采购订单支付情况查询，可实时跟踪合同（采购订单）的执行状态。2.2.预算支付融合 2.2.1 系统与 ERP 集成支付计划，形成支付计划池。2.2.2 系统提供统一入口供提报预算、发起支付申请。2.2.3 系统支持凭证接口中增加支付计划申请号、业务标识，回传到 ERP 实

7、现自动清账。2.3.资金排程 2.3.1 自定义每月的支付日 2.3.2 引用月度预算，按已定义的支付日汇总成资金计划排程 2.3.3 调整资金排程，均衡各单位各支付的资金支付 2.4.以支定拨 2.4.1 创建支付账户与网省拨款账户的对应关系 2.4.2 后台自动提取支付记录，生成待拨款记录 2.4.3 借用封闭结算通道，自动进行拨款扣款 2.5.收款账号管理 2.5.1 创建往来单位及收款账号的对应关联关系 2.5.2 提供按往来单位自动过滤收款账号 2.5.3 支付业务审批过程中，提供对账户信息进行增修禁的维护操作 2.5.4 对关联单位的账号信息维护进行严格控制 3.产品特点 3.1.

8、闭环管理 实现了业务事项确认、现金流预算、资金支付申请、会计核算的一体化深入融合，达到数据源唯一、数据录入一致，进而保证了数据的准确性及操作的方便性。3.2.统一入口（预算提报、支付申请）原预算编制、支付申请单需通过手工录入或导入，工作量大，现可通过选择已集成的支付计划记录提报预算、发起支付申请，操作简单、易用，提高了工作效率。3.3.自动关联预算 原填写支付申请单时需手工关联选择预算，现在发起支付申请时，自动关联预算到支付申请单。3.4.提前控制预算 原支付申请时，通过手工关联的预算进行校验，是否超预算，现实现了一一对应，控制只有发布预算的记录方可发起支付申请。3.5.自动清账 原在凭证中把

9、未清项作为辅助对象进行反馈，现在凭证接口中增加支付计划申请、业务标识进行反馈，实现自动清账。3.6.拨款、付款业务应用全面创新 3.6.1 集团公司无需根据月度预算审批拨款申请单，将工作重心转移到资金计划排程。3.6.2 资金排程作为拨款的控制依据，各单位的支付明细数据作为拨款业务来源。3.6.3 实现以支定拨，资金排程控制，对拨款业务进行精细化管理。3.6.4 借助封闭结算通道，减少原有拨款付款的申请、审批、电子签名的繁琐操作流程，实现拨款自动下划的处理模式，大大提升了整个拨款、付款业务处理的效率。4.客户价值 4.1 提升资金支付易用性 集成前端业务，统一口径编报预算、发起支付申请，无须手工录入，简单易用。凭证接口新增支付计划申请号、业务标识回传到 ERP，实现自动清账。4.2 降低支付风险 当月已发布预算待支付计划才可发起支付申请，提前控制，避免重复支付。4.3 以支定拨，精细管理 基于“预算可控”、“先拨后付”原则，提高拨款、付款业务处理效率。4.4 提升业务协同性 建立业务协同性，将各单位支付申请及网省资金下拨进行业务协同。4.5 全网省资金平衡 全网省统筹规划资金使用，使得资金达到最优配置，实现资金平衡。