电厂项目评估报告(供参考)10669.pdf

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1、1 目 录 第一章 结论 第二章 项目参与人评价 第三章 技术、建设与运营分析 第四章 产品及市场分析 第五章 投资估算与融资方案评估 第六章 项目财务分析 第七章 法律与财务结构及调整事项分析 第八章 银行贷款相关效益及风险防范措施 第九章 总评价 2 第一章 结 论 一、项目基本信息(一)项目基本信息表 项目名称 XX 工程 借款人名称 XX 有限责任公司 项目建设地点 项目所属行业 火力发电（D4411）项目建设规模及产品方案 建设2 台 100 万千瓦国产超超临界燃煤发电机组 主要产品生产能力 项目总投资(万元)资本金(万元)资本金比例(%)项目拟申请建行贷款金额(万元)是否具备项目批

2、准文件 是 批复部门、文件名称及文号 是否具备环保批复文件 是 批复部门、文件名称及文号 是否具备土地批复文件 否，但目前已具备项目建设用地预审意见及先行用地复函。批复部门、文件名称及文号 是否具备其他需具备的行政许可文件 有 批复部门、文件名称及文号 (二)项目评估评级的简要介绍，。1、项目所处阶段 3 本项目已经取得国家发展改革委核准批复、环保批复、用地预审意见、同意接入电网的函，目前尚未取得项目初步设计批复、建设用地批准文件。本项目已于 X 年X 月正式动工，目前处于“四通一平”阶段，已完成三大主机的订购工作。2、项目受理情况 2009 年年底，X 支行领导得知项目筹备情况，开始跟踪；目

3、前XX 有限责任公司在我行 X 开立一般账户。3、项目可行性研究的投资估算及主要结论 本项目可行性研究报告，投资估算及主要结论为：（1）投资估算 本项目静态投资 X 万元，静态单位投资X 元/kW；发电工程动态投资X 万元，动态单位投资X 元/kW；发电工程计划投资X 万元。（2）主要结论 4、项目评估与核准批复、可研报告估算数据对比说明 本项目总投资为 X 万元，其中固定资产投资为 X 万元，流动资金X 万元。本次评估和核准批复（本项目工程动态总投资约 X 亿元）相比，总投资增加了 X 万元。按照同口径对比分析，总投资变化幅度不超过20%。具体对比说明如下：（1）总投资估算口径不同。项目评估

4、中，总投资除了包括固定资产投资外，还包括：流动资金 X 万元。核准批复仅包含本项目工程动态总投资约 X 亿元，不包含流动资金 X 元、替代费 X 万元；（2）基本预备费。评估中基本预备费费率按照我行相关规定取10%，估算为 X 万元，核准批复中的基本预备费 X 万元，评估较本项目中的基本预备费增加了 X 万元；(3)建设期利息。评估中按照项目实际贷款利率估算，约为X 万元；本项目可研报告（收口版）中估算为 X 万元，评估中增加了 X 万元。4 二、评估 结论及建议(一)评估结论表 建议是否承诺贷款 贷款金额 贷款期限(年月)贷款利率 贷款条件:1、借款人获得有权信贷经营部门的信贷准入核准；2、

5、项目符合国家、监管部门及我行相关规定；3、项目资本金按项目计划进度和贷款同比例到位；4、项目取得建设用地批准文件等必备批文，项目建设、运营配套条件落实；5、进一步落实电费收费权质押担保措施，符合我行相关规定。关键风险点及防范措施:本项目固定资产贷款存在政策风险、资金筹措风险、建设风险、经济周期风险和用电需求下降的风险、原材料价格波动风险、电价调整风险、同业竞争风险、经营管理风险、环保政策风险、关联交易风险、担保风险、合规风险、贷后管理风险等潜在风险。针对本项目存在的上述潜在风险，建议经办行在项目贷款过程中采取以下措施：1、关注国家宏观经济政策和电力行业政策、电力体制改革、新能源发电产业的变化和

6、推进情况，及其对本项目的建设、运营的影响，采取积极的应对措施，降低上述政策变化对公司经营带来的风险，防范信贷风险。2、由于该项目投资较大，建议我行从项目招投标到工程决算审计全程参与项目建设投资控制，同时做好项目基建帐户管理，对工程总投资和工程款的支付进行控制。3、加强与借款人及股东沟通，关注本项目建设进程、设计变更、实际建造投资的变化情况，本项目资本金的到位情况，督促项目资本金及时到位。若出5 现投资超概算，要求股东增加投入解决，不增加银行项目贷款，防止出现资金缺口。关注本项目建设用地批准文件的取得情况，防范合规性风险。正确评估上述因素对本项目运营、收益水平的影响，采取相应措施，防范信贷风险。

7、4、为进一步降低贷款风险，建议经办行建立完善、全面的项目保证体系，通过对项目进行抵押设置、帐户控制、提款条件限定及终止事件处理等措施来减少和控制风险，将还贷风险降低到最小。5、关注国内外经济形势、国家上网电价调整、煤炭价格和供应、贷款利率等因素的变化情况，正确评估上述因素对本项目运营、收益水平的影响，采取相应措施，防范信贷风险。6、做好本项目收费权质押预登记工作或有权部门出具具有法律效力的相关文件依据，确保落实本项目收费权质押担保措施，符合我行相关规定，防范信贷风险。建议经办行和项目业主进行沟通，进一步完善和落实有效的担保措施。7、严格执行固定资产贷款管理暂行办法相关规定，进行贷款发放与支付审

8、核，规范各项操作，确保信贷资金用途的合理合规，杜绝信贷资金的挪用。8、对本项目进行贷后重点管理，及时了解贷款项目的风险变化 三、评估数据 （一）评估数据 模块名称 指标名称 指标值 投资估算与融资方案 1、评估项目总投资(万元)2、资本金(万元)3、项目资本金比例(%)4、银行贷款金额(万元)其中：建行贷款金额(万元)5、其它自有资金(万元)项目财务效益测算 1、项目投资利润率（%）6 2、项目销售利润率（%）3、项目财务净现值（万元）其中：折现率（%）4、项目财务内部收益率（%）贷款偿还能力 1、项目贷款偿还期（年 月）2、平均偿债备付率 3、最小偿债备付率 4、平均债务与息税折旧摊销前盈利

9、比率 5、债务期内的债务偿付比率 第二章 项目参与人评价 一、借款人分析（一）借款人基本信息表 借款人名称 XX 有限责任公司 借款人类型 注册地址 成立时间 法定代表人（或授权代理人）联系地址及邮编 7 电话、传真 营业执照号码 营业执照到期日 法人代码证号 贷款卡(证)号码 税务登记证号 基本账户开户行 经营范围 所有制类别 组织类别 行业(国民经济行业分类标准)注册资本(元)注册资本到位率 （二）借款人情况具体分析 1、借款人的基本情况 XX 有限责任公司，成立于2012 年 10 月，经营范围为：电力项目的开发建设；电力电量的生产和上网销售；热力产品的生产和销售以及其他相关派生产业。注

10、册资本为 x 亿元，股本结构：x。公司基本户开户行为xx 支行。该公司目前处于本项目建设期，现有正式员工 x 人 。2、借款人的组织架构和领导者素质 3、借款人融资情况及资信状况 借款人目前尚处于建设初期，还未有融资发生。目前在我行尚未进行信用评级。4、借款人经营状况和财务状况 财务报表审计信息 年报 是否经过审计 是 单位:元 8 资产负债表 项 目 2012-12-31 流动资产:货币资金 其他应收款 存货 0.00 0.00 利润表 项 目 2012-12-31 一、营业收入:0.00 减：营业成本 0.00 营业税金及附加 0.00 销售费用 0.00 管理费用 财务费用 0.00 资

11、产减值损失 二、营业利润（亏损以“-”号填列）加：营业外收入 0.00 减：营业外支出 0.00 其中：非流动资产处置损失 0.00 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）减：所得税费用 0.00 四、净利润（净亏损以“-”号填列）9 借款人XX 有限责任公司目前处于项目建设期间，无经营收入。该公司2012 年 12 月财务报表（已审计），其主要财务科目如下：二、投资人分析 （1）历史沿革 （2 股本结构、经营范围 （3）xx 公司主要下属企业情况 （4）xx 公司最近三年主要业务发展状况、财务经营情况 三、其他参与人分析 本项目其他参与人主要包括：承购商、供应商、承包商、营运方、建设风险保证

12、方等。本项目目前处于“四通一平”的施工阶段。截止 x 年 x 月，本项目主体工程招投标尚未完成，因此，目前承包商尚未确定。根据经办行与项目业主沟通，本项目设计单位为：xx 公司，监理公司为：xx 公司。本项目三大主机由国内生产，根据经办行与项目业主沟通，本项目三大主机目前已经签订供货合同，供货商为：xx 公司、xx 公司，均为国内几大专业制造企业，有利于保证本项目三大主机性能、设计要求。xx 公司在在我行信用评级为AAA。根据经办行调查，本项目借款人已经就本项目与xx 保险股份有限公司及其他保险公司签订投保协议，投保建设工程一切险，xx 保险股份有限公司为主保险人。本项目取得了国家电网公司关于

13、XX 厂新建工程接入电网意见的函。本项目投产后，借款人或所属集团将与国家电网公司签订固定价格承购协议。上网电量将由华东电网、浙江电网统一调度。本项目年需燃煤约 x 万吨，统一由 xx 公司供应，xx 公司在我行信用评级为 AA+。1、xx 设计院情况 10 2、xx 监理有限公司 3、供应商 第三章 技术、建设及运营 一、项目概况 （一）项目基本情况 1、项目建设内容 根据国家发展和改革委员会国家发展改革委关于XX 厂工程项目核准的批复，本项目建设内容如下：（1）项目名称：XX 工程（2）项目单位：XX 有限责任公司（3）建设地点：（4）建设规模：建设2 台 100 万千瓦国产超超临界燃煤发电

14、机组，本工程安装高效静电除尘、脱硫、脱硝和在线烟气连续监测装置，并预留进一步提高氮氧化物脱除效率装置空间。配套建设储煤场、给排水、污水处理等公用及辅助设施。本项目以500 千伏等级电压等级接入浙江电网，送出工程不包含在本项目投资中，由电网企业投资建设。11 根据关于XX 厂项目建设用地预审意见的复函（，本项目用地规模控制在 x 公顷。本项目建设用地性质为划拨。根据项目可研报告，项目主要技术经济指标见表3.1。表 3.1 主要技术经济指标表 序号 项目 单位 数值 1 年发电量 千度 2 年利用小时数 小时 3 全厂热效率%4 发电标准煤耗 g/kWh 5 厂用电率%（6）本项目实施工期计划：2

15、、项目基本情况评估（1）发展规划及产业政策 本项目为 是我省“十一五”规划建设、“十二五”初建成投产的重点电源项目。项目对保障浙江用电需求，增强全省电源支撑，提高电网运行可靠性和能源利用效益，实现经济社会可持续发展具有重要意义。本项目属于产业结构调整指导目录（2011 年本）（发改委9 号令）中“鼓励类”，符合国家产业政策的规定。本工程主机选用超超临界参数机组，具有热效率高、煤耗低等优点，符合国家产业政策。因此，本项目建设符合行业发展规划及国家产业政策。（2）建设必要性评估 （3）环保 项目取得了中华人民共和国环境保护部关于XX 厂新建项目环境影响报告书的批复（环审 号）。（4）项目组织形式和

16、实施方式 12 本项目由XX 有限责任公司负责建设、营运和管理。发电机组投产后将服从电网统一调度。国家电网公司原则同意本项目机组接入浙江电网。（5）同类项目比较 项目竞争优势：项目竞争劣势：（6）项目与我行信贷政策的关系 （二）项目建设进度评估 本项目进展情况如下：8、x 年 x 月 ，本项目获得国家能源局国家能源局关于同意XX 厂 新建项目开展前期工作的复函（国能电力 号）。12、x 年 x 月 ，项目取得了中华人民共和国国土资源部关于XX 厂 项目建设用地预审意见的复函（国土资预审字 x 号）。13、2011 年 7 月 26 日，项目取得了中华人民共和国环境保护部关于XX厂新建项目环境影

17、响报告书的批复（环审 号）。19、x 年 x 月，项目取得了国家电网公司关于XX 厂新建工程接入电网意见的函（国家电网发展函 号）。21、x 年 x 月 ，国家发展和改革委员会国家发展改革委关于XX 厂新建工程项目核准的批复（发改能源 号）该项目于x 年 x 月开工建设，目x 年 x 月，本项目主体工程招投标尚未完成。（三）建设及生产条件评估 13 1、厂址的建设用地取得情况及场地条件 2、土地征用拆迁补偿情况 3、接入系统及出线条件 4、交通条件 5岩土工程条件 7、燃煤供应条件 8、其他相关原料供应条件 9、水源条件 10、贮灰场条件 （四）项目工艺技术评估 （五）项目选用主要设备评估 （

18、六）环境保护评估 （七）国土和资源利用、节能评估 14 第四章 电力市场分析 第五章 投资估算与融资方案评估 一、项目投资估算（一）项目总投资及各分项投资评估 1、固定资产投资评估（1）固定资产投资估算 本项目固定资产投资估算参照本项目可研报告（收口版），结合建行固定资产贷款项目评估办法进行适度调整、修改。1）静态投资估算 2）动态投资估算 （2）估算结果 经估算，本项目固定资产投资为 万元，其中静态投资为 万元，动态投资为 万元。2、流动资金评估 采用本项目可研报告（收口版）的估算结果，流动资金估算为 万元。3、项目总投资 本项目总投资为 万元，其中固定资产投资为 万元，流动资金 万元。投资

19、合理性分析评价：（二）项目评估与核准批复、可研报告估算数据对比说明 15 二、项目融资方案评估（一）项目融资方案 本项目融资方案初步为：1、权益类资金 2、负债类资金 1、权益类资金评估 根据借款人2012 年度审计报告，借款人的注册资金 x 万元已经到位，固定资产 x 万元，可以用于本项目的自有资金为 x 万元。按照融资方案，本项目建设期间借款人尚需要到位自有资金 x 万元，经营期借款人自有资金需要到位 x 万元，作为部分流动资金用于本项目的生产经营。借款人自有资金 x 万元（含流动资金 x 万元）将由3 位股东 分别出资到位。3 位股东的财务经营状况见“第二章 项目参与人评价”部分。可以看

20、出 建议：密切关注项目资本金到位情况 2、负债类资金评估 本项目负债类资金有待进一步落实。16 第六章 项目财务分析 一、基础数据与参数表 指标名称 选定值或区间值 选定依据 项目计算期 建设期3 年 ，运营期20 年。生产负荷 每台机组每年运行5500 小时。预计运营期第1年生产负荷为60%，第2 年至第20 年生产负荷为 100%。本 项目设计相关参数 装机容量：2 1000 MW，年利用小时数：5500 小时 达产年发电量：11000 GWh 厂用电率（含脱硫）：4.8%项目可研报告及核准批复 财务价格 上网电价：元/千瓦时（含税，脱硫、脱硝），原煤价 元/吨（含税）。税(费)率 增值税

21、：电17%，煤17%；城市维护建设税5%，教育费附加5%。国家及地方政府规定 利率 各家银行与借款人沟通确定。二、成本与费用 本项目成本与费用按照可研报告、近年煤炭市场波动情况、本项目设计煤种近年采购情况进行估算。17 1、燃煤费及相关材料费用 本项目生产主要消耗：燃煤、水、脱硫剂、脱硝剂及其他材料。表 6.2 正常年份燃煤及相关材料消耗、费用表 名称 单价（含税）年消耗量/年发电量 年费用（万元）备注 原煤 脱硫剂 脱硝剂 材料费 2、排污费用 正常年份按照 xx 万元/年估算。3、工资及福利费 本项目定员xx 人，工资及福利费（含福利及劳保费用）标准按照 x 万元/人.年计算。则正常年份工

22、资及福利费为 xx 万元。4、制造费用 制造费用包括折旧费、维修费。折旧费：厂房、建筑物折旧年限取30 年，设备折旧年限取15 年，其他资产取20 年，残值率5。按平均年限法计提折旧。维修费：维修费按固定资产原值2%计算。5、其他费用：正常年份费用为 xx 万元/年。6、管理费用：长期待摊费用 xx 万元，摊销摊销年限为5 年；设备保险费按 计算。7、财务费用 商业银行（含建行）固定资产贷款按金融机构中长期贷款5 年以上期年利率 计算。三、销售收入、销售税金及附加（一）上网电价 18 （二）销售电量 本项目年发电量为 xGWh，剔除厂用电（厂用电率4.8）后，即为年销售电量。则达产期年销售电量

23、为 xWh。（三）销售收入 达产期年销售收入为 万元。（四）销售税金及附加 1、增值税 电力产品（销项税）17 燃料费（进项税）17 2、城市维护建设税率 5%3、教育费附加 5%四、利润及利润分配 利润总额：利润按现行财务制度进行估算。经测算，计算期平均每年利润总额为 万元。所得税：按25估算。利润分配：当年利润分配按以下顺序进行：a)按有关规定弥补以前年度亏损；b)按净利润10比例提取公司法定盈余公积金。五、财务效益评估(一)盈利能力分析 经测算，本项目盈利能力指标如下：1、销售利润率=运营期内年均利润总额/运营期内年均运营收入100%2、投资利润率=运营期内年均利润总额/项目总投资100

24、%3、财务净现值（税后）19 4、财务内部收益率（税后）(二)贷款清偿能力分析 银行固定资产贷款还款来源为未分配利润及折旧、摊销费，其中还款比例为：未分配利润90%，前三年折旧90%，三年后折旧60%，摊销费100%。经测算贷款偿还期为 年（含建设期 年）。经测算：最小偿债备付率，平均偿债备付率；平均债务与息税折旧摊销前盈利比率；平均债务与息税折旧摊销前盈利比率。七、盈亏平衡分析 盈亏平衡点以生产能力利用率表示，经测算，本项目生产负荷达到 xx%时，即可保本。八、敏感性分析 敏感性分析主要针对建设投资、生产投入物价格（特别是燃煤价格）、销售价格、生产能力利用率、利率几个因素的变动对贷款偿还期和

25、税后内部收益率的影响进行分析。经分析，本项目贷款偿还期和税后内部收益率对产品销售价格（电价）的变化最敏感，生产投入物价格（特别是燃煤价格）次之。20 第七章 法律与财务结构及调整 事项分析 一、担保情况 本项目建设期内申请信用贷款，无担保措施，投产发电后以电费收费权质押。建议：鉴于本项目申请多家银行贷款，经办行须落实本项目投产发电后电费收费权质押担保。担保措施有待进一步落实。第八章 银行贷款相关效益及风险 防范措施 一、可以量化的银行收益 二、难以量化计算的银行收益 三、银行贷款潜在风险与防范措施（一）银行贷款潜在风险 本项目固定资产贷款存在政策风险、资金筹措风险、建设风险、经济周期风险和用电

26、需求下降的风险、原材料价格波动风险、电价调整风险、同业竞争风险、经营管理风险、环保政策风险、关联交易风险、担保风险、合规风险、贷后管理风险等潜在风险。21 1、政策风险 电力行业属于国家宏观调控行业。国家宏观经济政策和电力行业政策的调整、电力体制改革、电力市场化改革都可能影响发电企业的经营活动，从而对本项目的经营业绩产生不利影响。2、资金筹措风险 本项目除了银行贷款以及已到位资本金以外，目前尚有资金缺口尚需各股东投入，根据借款人 x 年度审计报告，借款人可以用于本项目的自有资金为 x万元。按照融资方案，本项目建设期间借款人尚需要到位自有资金 x 万元，经营期借款人自有资金需要到位 x 万元（作

27、为部分流动资金用于本项目的生产经营）。剩余自有资金将由三家股东分别出资到位，资金是否能按时到位直接影响项目的投产进度和经营效益。经与 x 支行沟通，项目银行贷款除了 x 银行固定资产贷款 x 万元已经审批通过（未见相关书面材料）外，其他银行均处于项目贷款申报中。因此，本项目存在一定资金筹措风险。3、项目建设风险 虽然电力项目在投资建设前，项目的可行性都经过充分的论证，且报经国家有关部门核准，但仍不可避免的存在一定的风险。项目可能遇到投资额超支、工程进度拖延、工程质量存在问题等风险。同时，电厂项目属于资本密集性行业，建造周期相对较长，成本高，回报期长，项目建设过程中会面临设计变更等不确定因素，造

28、成工程总投资突破、财务费用负担加重，影响工程进度，这将直接影响本项目的效益。4、经济周期风险和用电需求下降的风险 电力企业的盈利能力与国内及区域经济周期的相关性较大，一旦经济放慢或出现衰退，电力需求可能相应减少，市场竞争可能趋于加剧，对本项目的盈利能力产生不利影响。借款人投资建设的本项目发电机组接入浙江电网。若浙江区域经济增长速度出现放缓甚至下滑的趋势，则很可能会导致该区域内的工业和居民用电需求增速放缓甚至下降，进而可能会对借款人和本项目的盈利产生影响。5、原材料价格波动风险 22 6、电价调整风险 7、经营管理风险 8、同业竞争风险 9、环保政策风险 10、关联交易风险 11、担保风险 本项

29、目建设期内申请信用贷款，无担保措施，投产发电后以电费收费权质押。同时，本项目申请多家银行贷款，需要各家银行统一商议电费收费权质押和分割事宜。电费收费权及上网电价需要项目建成投产后国家有关部门统一核定批准，届时才能办理本项目电费收费权质押。因此，本项目建设期存在一定担保风险。12、合规性风险 虽然国土资源部已经出具本项目建设用地预审意见，但本项目尚未取得建设用地批准文件，本项目存在一定合规性风险。13、贷后管理风险 Xx 因素对我行贷后管理工作提出了更高的要求，要确保本项目建设资金（项目资本金、贷款资金）不被挪用，都依赖于贷后管理的进一步跟进。贷后管理工作一旦出现失误，我行贷款就有可能出现风险，

30、因此存在一定的贷后管理风险。（二）针对本项目存在的上述潜在风险，建议经办行在项目贷款过程中采取以下措施：1、关注国家宏观经济政策和电力行业政策、电力体制改革、新能源发电产业的变化和推进情况，及其对 本项目的建设、运营的影响，采取积极的应对措施，降低上述政策变化对公司经营带来的风险，防范信贷风险。23 2、由于该项目投资较大，建议我行从项目招投标到工程决算审计全程参与项目建设投资控制，同时做好项目基建帐户管理，对工程总投资和工程款的支付进行控制。3、加强与借款人及股东沟通，关注本项目建设进程、设计变更、实际建造投资的变化情况，本项目资本金的到位情况，督促项目资本金及时到位。若出现投资超概算，要求

31、股东增加投入解决，不增加银行项目贷款，防止出现资金缺口。关注本项目建设用地批准文件的取得情况，防范合规性风险。正确评估上述因素对本项目运营、收益水平的影响，采取相应措施，防范信贷风险。4、为进一步降低贷款风险，建议经办行建立完善、全面的项目保证体系，通过对项目进行抵押设置、帐户控制、提款条件限定及终止事件处理等措施来减少和控制风险，将还贷风险降低到最小。5、关注国内外经济形势、国家上网电价调整、煤炭价格和供应、贷款利率等因素的变化情况，正确评估上述因素对本项目运营、收益水平的影响，采取相应措施，防范信贷风险。6、做好本项目收费权质押预登记工作或有权部门出具具有法律效力的相关文件依据，确保落实本

32、项目收费权质押担保措施，符合我行相关规定，防范信贷风险。建议经办行和项目业主进行沟通，进一步完善和落实有效的担保措施。7、严格执行固定资产贷款管理暂行办法相关规定，进行贷款发放与支付审核，规范各项操作，确保信贷资金用途的合理合规，杜绝信贷资金的挪用。8、对本项目进行贷后重点管理，及时了解贷款项目的风险变化 第九章 总评价 一、本项目借款人及控制人情况 二、项目情况 24 三、市场、行业及信贷政策符合情况 四、项目总投资及融资方案情况 五、本项目财务效益评估 六、银行收益 七、本项目担保措施 八、本项目固定资产贷款存在政策风险、资金筹措风险、建设风险、经济周期风险和用电需求下降的风险、原材料价格波动风险、电价调整风险、同业竞争风险、经营管理风险、环保政策风险、关联交易风险、担保风险、合规风险、贷后管理风险等潜在风险。针对本项目存在的上述潜在风险，建议经办行在项目贷款过程中采取以下措施：九、建议贷款条件如下：1、借款人获得有权信贷经营部门的信贷准入核准；2、项目符合国家、监管部门及我行相关规定；3、项目资本金按项目计划进度和贷款同比例到位；4、项目取得建设用地批准文件等必备批文，项目建设、运营配套条件落实；5、进一步落实电费收费权质押担保措施，符合我行相关规定。