2021年吉林省《证券投资顾问业务》模拟卷(第952套)17452.pdf

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1、第1页 2021年吉林省证券投资顾问业务模拟卷 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.证券投资顾问不得同时注册为()。A.证券分析师 B.证券经纪人 C.证券管理人 D.证券托管人 2.融资缺口等于()。A.核心贷款平均额-存款平均额 B.贷款平均额-存款平均额 C.核心贷款平均额-核心存款平均额 D.贷款

2、平均额-核心存款平均额 3.下列关于客户评级说法正确的是()。I 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价 II 违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础 III 在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05第2页 中的较高者 IV 客户评级主要是违约和违约概率的分析 A.I、II B.III、IV C.II、IV D.I、II、III、IV 4.当公司流动比率小于1时，增加流动资金借款会使当期流动比率()。A.降低 B.提高 C.不变 D.不确定 5.公司在发放股利时，在()之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。A.股息宣布

3、日 B.股权登记日 C.股利发放日 D.除权除息日 6.从事证券服务业务的禁止性行为包括()。代理委托人从事证券投资 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 A.、B.、C.、D.、7.以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是()。A.市盈率 第3页 B.市净率 C.经济增加值与利息折旧摊销前收入比 D.股价销售额比率 8.某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么，这一行业最有可能处于生命周期的()阶段。A

4、.幼稚期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期 9.投资规划中，进行资产配置的目标是()。A.风险最小化 B.收益最大化 C.风险和收益的平衡 D.效用最大化 10.流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有()。现金头寸指标=现金头寸总资产 核心存款指标=核心存款总资产 贷款总额与核心存款的比率=贷款总额总资产(核心存款总资产)大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)(盈利资产-短期投资)A.、B.、C.、D.、11.张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周

5、期的阶段是()。A.家庭形成期 第4页 B.家庭成长期 C.家庭成熟期 D.家庭衰老期 12.关于久期缺口，下列叙述不正确的是()。A.当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则最终的市场价值将减少 B.当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则最终的市场价值将减少 C.久期缺口的绝对值越小，对利率的变化就越不敏感 D.久期缺口是负债加权平均久期与资产加权平均久期和资产负债率乘积的差额 13.全面的风险管理模式强调()、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。A.战略风险 B.信用风险 C.操作风险 D.技术风险 14.股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的(

6、)和()变化而产生规律性的轮动。A.盈利周期；经济周期 B.经济周期；气候周期 C.盈利周期；气候周期 D.物理周期；经济周期 15.根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A.公平 B.诚实信用 C.公正 D.谨慎 第5页 16.下列关于即期消费说法正确的是()。A.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费 B.即期消费一般指时间在3年以上的消费 C.即期消费是一种对商品的当前消费行为 D.即期消费目的是消费者为了获得在生活上全方位的满足 17.关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是()。投资者信息不对称、

7、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本 后悔厌恶与推卸责任的需要 减少恐惧的需要 缺乏知识经验 投资者的个性特征 A.、B.、C.、D.、18.反映证券价格变化趋势的直线称为()。A.渐变线 B.走势线 C.趋势线 D.变化线 19.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该()。A.买入 B.卖出 C.清仓 D.满仓 20.下列关于系数说法正确的是()。A.系数的值越大，其承担的系统风险越小 第6页 B.系数是衡量证券系统风险水平的指数 C.系数的值在01之间 D.系数是证券总风险大小的度量 21.股票按股东享有权利的不同，可以分为()。记名股票 优先股 不记名股票

8、 普通股 A.、B.、C.、D.、22.在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是()。A.市场行为涵盖一切信息 B.证券价格沿趋势移动 C.历史会重演 D.投资者都是理性的 23.根据套利定价理论，任何一个由N种证券按比重W1，W2，WN构成的套利组合P都应当满足()条件。A.构成组合的成员证券的投资比重之和等于1 B.C.套利组合是风险最小、收益最高的组合 D.套利组合的风险等于零，但收益率等于市场借贷利率 24.假定不允许卖空，当两个证券完全正相关时，这两种证券在均值一标准差坐标系中的结合线为()。A.双曲线 B.椭圆 第7页 C.直线 D.波浪线 25.道氏理论认为，最重要

9、的价格是()。A.最高价 B.最低价 C.收盘价 D.开盘价 26.回归分析作为有效方法应用在经济或者金融数据分析中，具体遵循以下步骤，其中顺序正确的选项是()。参数估计；模型应用；模型设定；模型检验；变量选择；分析陈述 A.B.C.D.27.下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是()。A.客户的生活品质要求 B.家庭各类资产额度 C.家庭的基本信息 D.职业生涯发展前景 28.下列关于税务规划的表述有误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化 B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务 C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由

10、D.是税务会计师的工作 29.()对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此,经常会出现与基准指数的第8页 特征产生实质性偏离的情况。A.积极型股票投资策略 B.偏离指数法 C.加强指数法 D.保守型股票投资策略 30.在消费管理中，应注意理财从()开始。A.保险 B.储蓄 C.教育规划 D.投资 第9页 单选题答案：1：A 2：D 3：C 4：B 5：B 6：C 7：C 8：C 9：C 10：B 11：C 12：D 13：B 14：A 15：B 16：C 17：C 18：C 19：A 20：B 21：B 22：B 23：B 24：C 25：C 26：C 27：B 28：D 29：A 30：

11、B 相关解析：1：证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。考点 证券投资顾问业务管理制度 2：融资缺口由利率敏感资产与利率敏感负债之间的差额来表示。商业银行在未来特定时段内的贷款平均额和核心存款平均额之间的差额构成了融资缺口，其公式为：融资缺口=贷款平均额-核心存款平均额。3：I 项，客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。项，在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级 1 年期违约概率与 0.03中的较高者。考点 计量证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量方法 4：5：股权登记日是由公司在宣布分红方案时确定的一个具体日期。凡是在此制定日期前取

12、得了公司股票，成为公司在册股东的投资者都可以作为股东享受公司分派的红利。在此日之后取得股票的股东则无权享受已宣布的股利。6：从事证券服务业务的禁止性行为：(1)代理委托人从事证券投资；(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；(5)法律、行政法规禁止的其他行为。有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。考点 从事证券服务业务的禁止性行为 7：经济增加值与利息折旧摊销前收入比指标，简称 EVEBDA，适用于资本密集、准垄断或具有巨额商誉的收购型公司，不适

13、用于固定资产更新变化较快的公司。8：1、初创期(幼稚期)：由于新行业刚刚诞生或初建不久，只有为数不多的投资公司投资于这个新兴的行业。2、成长期：在成长期的初期，企业的生产技术逐渐形成，市场认可并接受了行业的产品，产品的销量迅速增长，市场逐步扩大，然而企业可能仍然处于亏损或者微利状态，需要外部资金注入以增加设备、人员，并着手下一代产品的开发。3、成熟期：进入成熟期，少数技术先进、资本雄厚的大厂商控制行业市场，各厂商分别占有一定的市场份额，从而在相当长的时期，整个市场的生产布局和份额稳定。4、衰退期：衰退期第10页 在较长的稳定期之后出现。出现大量替代品 9：资产配置是指依据所要达到的理财目标，按

14、资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。10：项，现金头寸指标的表达式应为：现金头寸指标=(现金头寸+应收存款)总资产。11：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。该阶段收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。12：D 项，久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额。13：全面的风险管理模式强调信用风险、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。考点 证券投资顾问业务风险管理流程 14：板块轮动效应是指各行业随着经济周期的波动产生的景气

15、程度，从而刺激相关企业的盈利能力波动，最终引导行业或企业的股价产生周期性波动。因此，股市中的股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的盈利周期和经济周期变化而产生规律性的轮动。考点 行业轮动的特征 15：根据证券投资顾问业务暂行规定第四条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。16：A 项和 B 项属于远期消费的概念；D 项，即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足。即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为。远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在 3 年以上的消费。考点 即期消费和远

16、期消费的内容 17：羊群行为(herding behavior)通常是指一种在已有的社会公共信息(市场压力、市场价格、政策面、技术面)下,市场参与者观察他人行为并受其影响从而放弃自己的信念,做出与其他人相似的行为的现象。投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本；后悔厌恶与推卸责任的需要；减少恐惧的需要；缺乏知识经验；投资者的个性特征均是导致金融市场中羊群行为产生的原因。考点 羊群效应 18：反映证券价格变化趋势的直线称为趋势线。考点 技术分析的趋势线 19：移动平均法的实质是简单过滤器规则的一种变形。它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，根据股票价格与该平均价之

17、间的差额，在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。第11页 20：系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。系数值绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。贝塔系数可大于 0 小于 1，也可小于 0，大于 1.通过对贝塔系数的计算，投资者可以得出单个证券或证券组合未来将面临的市场风险状况。21：常见的股票分类包括：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票；按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票；按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。22：证券市场技术分析是以一定的假设条件为前提的，这些假设是

18、：市场行为涵盖一切信息(是进行技术分析的基础)；证券价格沿趋势移动(进行技术分析最根本、最核心的条件)；历史会重演(从人的心理因素方面考虑的)。23：套利组合是指满足下述三个条件的证券组合：该组合中各种证券的权数满足 24：A 与 B 完全正相关，即相关系数 AB=1，此时 A 与 B 之间是线性关系，因此，由证券 A 与证券 B 构成的结合线是连接这两点的直线。25：市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为，这是道氏理论对证券市场的重大贡献。道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。26：回归分析作为有效方法应用在经济或者金融数据分析中，具体遵循以下步骤：模型设定

19、；参数估计；模型检验；模型应用。27：客户信息包括定量信息和定性信息。定量信息包括：家庭各类资产额度；家庭各类负债额度；家庭各类收入额度；家庭各类支出额度；家庭储蓄额度。28：在理财行业得到蓬勃发展后，理财师的工作重心逐渐由早期的“投资顾问”服务转向包括“财务分析、财务规划”在内的财务资源综合规划服务，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关规划工作。29：1.加强指数法定义 加强指数法是指基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。2.核心思想 加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合。3.加强指数法与积极型股票投资策略的区别 加强指数法与积极型股票投资策略的区别主要在于风险控制程度不同。加强指数法 在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。积极型股票投资策略 30：在消费管理中要注意以下几个方面：即期消费和远期消费；消费支出的预期；孩子的消费；住房、汽车等大额消费；保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费第12页 的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。