供应链金融服务方案12590.pdf

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1、精品文档 供应链金融服务方案 篇一：煤炭企业供应链金融服务方案 一、业务方案理念（适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门）银行提供的供应链金融业务，是把煤炭企业（煤矿）作为核 心企业，配合其供应链和销售链管理策略，运用资金流、物 流和信息流的控制技术，利用核心企业的信用增强效应，对 核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上 的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务。银行多以 大、中型煤炭生产企业为核心企业，围绕其开展包含其上游 供应商、下游贸易商的金融服务，实现煤炭企业整体供应链 充裕现金流，提供企业整体竞争力。二、业务模式 银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括：1、针对

2、煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业 务，盘活上游供应商的应收账款，改善上游供应商的现金流;让上游企业能提早获得应收账款。2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，解决下游耗 煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求；三、授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇 票、国内信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保 贴等；四、业务优势 1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支 付压力。增加煤炭企业运销部门的销售能力，获得更多经销 商预付款。扩大销售。a）以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效 b）

3、与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进 一步稳固和强化以其为主导的供应链条；c）对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账 款，优化现金流，并获得更优惠的贸易条件；2、对于上、下游企业:a)对于设备供应商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼，提高资金周转速度；对于下游煤炭采购商来讲，能够获得充 足的预付款资金采购煤炭，增加自己的采购量，稳定业务。从而扩大煤炭企业销售量。篇二：汽车行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 厂商银方案 汽车合格证监管方案 厂商银方案 业务特点：(1)属于动产质押授信（2）由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店 监管，提高周转效率（3）实现车证

4、合一运输和交付（4）需向监管公司支付一定的监管费用 汽车合格证监管方案 方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作，交 行为经销商向汽车厂商购买产品提供授信支持，汽车合格证 由交行保管，交行根据经销商补存保证金的状况释放合格 证。业务特点：（1）汽车合格证也可由汽车厂商保管，交行根据经销商补 存保证金的状况通知汽车厂商释放合格证（2）有效满足经销商由一级网点向二级网点发车的需求(3)无需单独支付合格证保管费用 2、供应商服务方案 银票/商票保贴 国内保理 国内信用证 动产质押 3、商用车终端用户服务方案 法人按揭 个人按揭 工程机械行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 保兑仓方案

5、2、供应商服务方案 银票/商票保贴 国内保理 国内信用证 动产质押 3、终端用户服务方案 法人按揭 个人按揭 4、厂商租赁公司服务方案 应收租金保理 方案概述：交行作为保理银行为租赁公司的应收租金提供保 理融资服务，生产厂商承诺，当承租人无法按期足额支付应 付租金时，对租赁公司转让的应收租金承担回购责任。业务流程：（1）租赁公司购入厂商产品（2）租赁公司与承租人签订租赁合同（3）租赁公司向保理银行转让应收租金，保理银行向租赁 公司发放保理融资款项（4）承租人按约定逐期向租赁公司在保理银行开立的还款 账户支付租金（5）如承租人无法按期足额支付应付租金，交行将受让的 未偿还的应收租金再转让给厂商

6、业务特点：根据业务实际，提供对租赁公司有追索和无追索两种保理融 资模式 钢铁行业供应链金融服务方案 经销商服务方案 根据国内钢铁企业销售采用年度合同、按月销售、预付货款 的结算方式和特点，交通银行为钢铁生产企业的经销商量身 设计了保兑仓、厂商银、动产质押等金融产品。通过为经销 商提供融资支持，有效解决按月打款、锁定货源的问题；同 时有助于生产企业提前回笼货款、改善现金流。港口行业供应链金融服务方案 根据港口企业保管货物严谨、规范的特点，交通银行与港口 企业积极开展商品融资质押监管合作（又称动产质押监管合 作）。通过为双方共同客户提供动产质押融资服务，增强港 口企业金融增值服务能力，有效解决港口

7、客户的融资问题，从而吸引更多客户，提升港口企业综合竞争力。电子行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 根据国内电子企业销售采用淡季打款、预付货款的结算方式 和特点，交通银行为电子生产企业的经销商量身设计了保兑 仓等金融产品。通过为经销商提供融资支持，有效解决锁定 货源的问题；同时有助于生产企业改善现金流。2、供应商服务方案 根据国内电子生产企业采购主要通过赊销和票据的特点，交 通银行为电子生产企业的供应商量身设计了国内保理、银票 保贴和商票保贴等金融产品。通过为供应商提供融资支持，缓解供应商的资金压力，加快资金回笼速度，提高资金使用 效率；同时，为电子生产企业提供了更有竞争力的远期付款 条

8、件，提高了票据的变现能力。化工行业供应链金融服务方案 根据化工行业季节性生产、销售的周期特点，如化肥、沥青 等，交通银行可提供动产质押、厂商银、保兑仓等金融产品，旨在解决经销商季节性集中采购物资并储存对流动资金的 占用，同时确保生产厂商（核心企业）淡季销售资金的及时 回笼。医药行业供应链金融服务方案 1、供应商服务方案 根据国内医药企业采购主要通过赊销和票据的特点，交通银 行为医药企业的供应商量身设计了国内保理、银票保贴和商 票保贴等金融产品。通过为供应商提供融资支持，缓解供应 商的资金压力，加快资金回笼速度，提高资金使用效率；同 时，为医药企业提供了更有竞争力的远期付款条件，提高了 票据的变

9、现能力。2、核心企业服务方案 根据国内医药企业销售主要通过赊销的结算模式，且帐期较 长的特点，交通银行为医药企业量身设计了国内保理等金融 产品。通过为医药企业提供保理融资，一方面加快企业资金 回笼速度，提高资金使用效率；另一方面，改善财务报表，提高应收账款管理效率。工程基建行业供应链金融服务方案 根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售 工程物料的特点，在项目审批已通过、资本金已到位、项目 融资已落实的前提下，交通银行可为物料供应商提供国内保 理、商票保贴等金融产品；另一方面，交通银行可为物料供 应商设计动产质押结合国内保理、商票保贴等金融产品，解 决物料采购、运输、存放、交付、货款

10、回笼等环节对供应商 流动资金的占用，提高供应商资金周转效率。煤炭行业供应链金融服务方案 根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售 工程物料的特点，在项目审批已通过、资本金已到位、项目 融资已落实的前提下，交通银行可为物料供应商提供国内保 理、商票保贴等金融产品；另一方面，交通银行可为物料供 应商设计动产质押结合国内保理、商票保贴等金融产品，解 决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节对供应商 流动资金的占用，提高供应商资金周转效率。物流行业供应链金融服务方案 动产质押方案 静态模式 特点：为指定货物的质押。每次提货，企业需向交行申请并 补交提货保证金，由交行发提货通知书方可向物流

11、企业提取 货物。动态模式 特点：为不少于指定货物价值的质押。当企业提取超出指定 货物价值部分的货物时不需向交行申请，可直接向物流企业 办理提货手续；否则，须向交行申请并补交提货保证金或货 物。公司补货时，由物流企业按与交行事先约定货物品种价 格核定货物价值。厂商银模式 特点：为全流程质押监管，即物流公司承担货物发出至目的 地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。海陆仓模式 特点：为全流程质押监管，即物流公司承担货物从出口地港 口发出至目的港口，在完成报关报检后，运输至目的地仓库 以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。国际贸易项下模式 特点：为全流程质押监管，即物流公司承担货物到达目的港 口

12、，在完成报关报检后，运输至目的地仓库以及在仓库存储 期间整个过程的质押监管。篇三：供应链金融服务方案 您可能遇到的问题或需求 采购环节：融资能力较弱，采购资金不足；运输、仓储中存货占用大量资金；定金、全额付款占用大量资金；生产环节：半成品、产成品占用大量资金；销售环节：提高买方现金付款能力，扩大产品销售;加快应收账款周转，提高变现能力；提高收付结算效率。我们可以为您提供的服务 我们拥有专业化的团队和丰富的市场经验，致力于为产业链 中核心企业的上游供应商、下游经销商和终端用户提供全方 位的融资、结算、风险管理等综合性金融服务，主要方案包 括：经销商服务：保兑仓、厂商银、动产质押 供应商服务：银票保贴、商票保贴、国内保理、国内信 用证、动产质押 终端用户服务：法人按揭、个人按揭、应收租金保理、买方信贷