风险偏好测评表191.pdf

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1、投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷 投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。提示：请在相应选项上打“”。（一）客户风险承受能力测试 1.您现在的年龄:A 60 岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25 岁以下 2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院 B有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 C 至少现在还行,不过我家里人有病史 D 还行,没大毛病 E 非常好 3.是否有过投资股票、基金或债券的经历 A没有 B 有，少于 3年 C有，3

2、5年 D有，超过 5 年 4您目前投资的主要目的是 A 确保资产的安全性，同时获得固定收益 B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 5您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于 10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上 6您预期的投资期限是：A 少于 1年 B 1 3 年 C 35 年 D 510年 E 10年以上 7.在您投资 60 天后，价格下跌 20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做 A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试

3、试其他的 B 卖掉一部分，其余等着看看 C 什么也不做，静等收回投资 D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您 10%的个人资产或甚至更多:A 没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 B 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢 C 想过一两次,感觉挺可怕的 D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的 9.您对您目前的财务状况满意吗 A 不太好,常常要借钱 B 刚刚好,我要特别小心打理 C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 D 特别好,现在想买什么就买

4、什么 10.当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活,避免把钱花光 B 继续工作挣钱,因为我的养老金估计不够用 C 享受人生,周游世界 D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物 （二）客户风险偏好测试 1风险投资于您而言：A 我觉得很危险 B 可以尝试低风险 C 比较感兴趣 D 非常感兴趣 2.您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险 B 您是一个小心、谨慎的人 C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险 D 您是一个喜欢冒险的人 3.假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到 1万元现金 B 有 50机会赢取 5 万元现金的抽奖 C 有

5、25机会赢取 10万元现金的抽奖 D 有 5机会赢取 100万元现金的抽奖 4.因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车 B 白天不开，晚上交警少的时候可能开 C 小心点开车就是了 D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的 5有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗 A 不会 B 也许 C 会 解雇。您会：6.您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被 A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行 C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 7如

6、果投资金额为 50 万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A 最好的情况会赚 2 万元（4）人民币，最差的情况下没有损失 B 最好的情况会赚 8 万元（16）人民币，最差的情况下损失 2万元（4）人民币 C 最好的情况会赚 26 万元（52）人民币，最差的情况下损失 8 万元（16）人民币 D 最好的情况会赚 48万元（96）人民币，最差的情况下损失 24万元（48）人民币 8.如果您收到了 25 万元的意外财产,您将:A 存到银行里 B 投资到债券或债券型基金 C 投资到股票或股票型基金 D 投入到生意中 根据测试，您的风险承受能力测试评分：分，风险偏好测试评分：分 属于投资者类型：风险承受能力类型：风险偏好类型：客户声明：本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。客户签字：客户经理签字：年 月 日 年 月 日 使用说明：本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。评分标准及分类：A1 分；B2 分；C3分；D4 分；E5 分。风险承受能力类型（最低 10 分，最高 44 分）1015 分：保守型 1620 分：收益型 2130 分：稳健型 3138 分：进取型 39 分以上：积极进取型 风险偏好类型（最低 8 分，最高 31 分）815 分：风险厌恶型 1625 分：风险中性 26 分及以上：风险偏好型