合规知识测试题库9474.pdf

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1、-合规知识测试题库 一、单项选择题 1.保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是A。A保险代理合同中与保险人的约定 B保险代理合同中与投保人的约定 C保险代理合同中与受益人的约定 D保险代理合同中与被保险人的约定 2.保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于B。A约定代理 B委托代理 C法定代理 D指定代理 3.保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的A。A支付标准和支付方式 B支付标准和支付地点 C支付方式和支付地点 D支付方式和支付频率 4.保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的根底上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明C。A.保险合同是单务

2、合同 B.保险合同是协商约定合同 C.保险合同是有偿合同 D.保险合同是附和合同 5.根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与制止反言所约束的对象主要是B。A、投保人 B、保险人 C、被保险人 D、保险经纪人 6.保险销售从业人员在保险销售活动中，符合保险销售从业人员监管方法有关规定的行-为是A。A不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同 B利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益 C伪造、擅自变更保险合同 D为保险合同当事人提供虚假证明材料 7.从性质上看，人身意外伤害保险属于A。A定额给付保险 B定额补偿保险 C变额给付保险 D变额补偿保险 8

3、.根据保险销售从业人员监管方法的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进展培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和A。A职业道德 B国家政策 C职业规划 D管理能力 9.根据保险销售从业人员监管方法的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是D。A中国保监会 B中国保监会派出机构 C中国保监会保险中介监管部 D所在保险公司、保险代理机构 10.人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是B。A保险人为过去发生的债务而提存的资金 B保险人为将来发生的债务而提存的资金 C保险人为过去产生的利润而提存的资金 D保险人为将来产生的利润而提存的资金 11.以下属于

4、保险公司保险准备金存在的主要形式是D。A资本金、保险费、总资本金 B资本金、总准备金-C赔款准备金、保险保障基金 D未到期责任准备金、寿险责任准备金、未决赔款准备金和总准备金 12.以下属于可保风险条件之一的是C。A风险应当会导致重大损失 B风险的发生是必然的 C风险应当使大量标的均有遭受损失的可能性 D风险必须是投机风险 13.客户史*投诉称：其投保了*终身保险，每年交费 750 元，20 年交，保险金额 3 万元。营销员在向其介绍保险条款时说，这个保险既是人寿险，又是重大疾病险，只需交费二十年，受益终身。如果交满二十年后确有需要，还可以退保，退保金 3 万元，肯定比存银行合算。上述营销员的

5、行为属于D：A销售人员夸张公司经营业绩和公司实力；B销售人员向客户如实告知保险条款中相关考前须知；C销售人员隐瞒保险合同中如免除责任等待观察期等重要信息；D销售人员夸张了退保金额，没有说明退保是按保单现金价值额度退保；14.保险业是以高度信用为根底的金融行业，保险合同常常被称为B合同。A生死 B最大诚信 C承保 D商业 15.保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守C。A法律、法规和经济管理部门规章 B法律、法规和中国保监会的特殊规定 C法律、行政法规和中国保监会的有关规定 D法律、地方法规和中国保监会的一般规定 16.保险销售从业人员在执业活动中，应主动防止利益冲突，不能防止时，应向客户或所属

6、机构作出说明，并确保客户和所属机构的利益不受损害。这所诠释的是职业道德原则中的A。A客户至上原则 B老实信用原则-C勤勉尽责原则 D专业胜任原则 17.根据*保监局非保险金融产品投诉处理工作相关要求，以下哪项内容不属于应落实的工作制度机制。C A首问负责制 B一把手负责制 C季度报告制 D投诉处理月报制度 18.根据中国保监会关于进一步做好保险业防*和处置非法集资工作的通知规定，各保险机构在非法集资风险预警监测中，以下哪种工程不属于系统性监测预警机制之一C？A资金监测 B舆情监测 C职场监测 D投诉监测 19.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发201735 号)指出,保险

7、业需要增强哪一个能力？B A加强名誉风险防*，切实增强舆情应对能力。B加强声誉风险防*，切实增强舆情应对能力。C加强名誉风险防*，切实增强舆论应对能力。D加强声誉风险防*，切实增强舆论应对能力。20.要坚持把防*风险作为保险业安康开展的生命线，不断完善以偿付能力、公司治理构造和市场行为监管为支柱的现代C制度。A、保险管理 B、风险管控 C、保险监管 D、保险经营 21.保险销售从业人员监管方法明确规定，保险公司、保险代理机构发放保险销售从业人员执业证书的条件不能是B。A、对保险知识有根本了解 B、购置保险产品-C、尊重企业文化 D、身体安康状况良好 22.保险销售从业人员监管方法中的保险销售从

8、业人员是指为C销售保险产品的人员。A保险公估机构 B保险经纪机构 C保险公司 D保险咨询效劳公司 23.保险代理是代理行为的一种，属于B。A、经济法律行为 B、民事法律行为 C、合同法律行为 D、行政法律行为 24.如果保险内容发生变化，经保险双方当事人协商确定修改，则此时需要采用B进展修改。A小保单 B批单 C暂保单 D保险凭证 25.在按比例给付型重大疾病保险中，当被保险人罹患*一种重大疾病时，保险人承当的保险责任是C。A、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障不变 B、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障为零 C、按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障不变 D、按重大

9、疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障为零 26.直接销售渠道和间接销售渠道的分类标准是A。A、有无保险中介参与销售 B、有无熟人介绍 C、是否借助网络 D、是否通过营销 27.职业道德常常表现为*一职业特有的B。-A、阶级道德和道德品质 B、道德传统和道德习惯 C、社会公德和道德准则 D、道德传统和社会公德 28.保险营销员从事保险营销活动，每年应当承受累计不少于()小时的后续教育，其中承受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于A小时。A.36 12 B.48 16 C.72 18 D.80 20 29.保险销售人员在保险产品税收优惠宣传中应严格按照B进展宣传，不得向投保人夸张或变

10、相夸张保险产品税收优惠利益，严禁销售人员通过虚假税收优惠宣传欺骗投保人。A、合同法 B、税收法规和政策 C、公司法 D、险法 30.因个人保险代理人行为导致投保人没有如实告知，其产生的后果，由D承当。A、投保人 B、保险公司 C、保险人 D、个人保险代理人 31.在任何情况下，如果保单期满前的B缺乏以支付当前的保险本钱及费用，保险公司应当提前通知投保人，特别应当说明在这种情况下保障将提前完毕，并提出维系保单继续有效的条件。A、所缴保费 B、现金价值 C、账户金额 D、应付保费 32.保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险监管部门的相关规章和规*性文件，服从保险监管部门的监视与管理。这所诠释的是

11、职业道德原则中A。-A、守法遵规原则 B、老实信用原则 C、勤勉尽责原则 D、专业胜任原则 33.以下关于非法集资说法正确的选项是：B A、非法集资在我国刑法上属于一个单独的罪名 B、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资 C、对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为，一律应对追究刑事责任 D、个人非法吸收或者变相吸收公众存款 10 万元以上的，应承当刑事责任 34.保险从业人员的B化、专业化，是保险业开展的必然趋势。A、正规 B、职业 C、标准 D、规*35.保险销售从业人员在执业活动中要主动防止保险双方利益的冲突。不能防止时，应向D作出客观、准确的说明。A

12、人民法院 B保险行业协会 C中国保监会 D客户或所属机构 36.保险销售从业人员在执业活动中应当首先向客户声明的内容是D。A、所属机构的营业场所 B、所属机构的组织形式 C、所属机构是社会责任 D、所属机构的名称、性质和业务*围 37.保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险行业自律组织的规则。这所诠释的是职业道德原则中的A。A守法遵规原则 B老实信用原则 C勤勉尽责原则-D专业胜任原则 38.保险销售从业人员职业道德是社会对从事A工作的人们的一种特殊道德要求。A保险销售 B保险精算 C保险经纪 D保险公估 39.*保险销售从业人员在获得根本的上岗资格后，继续积极认真地学习保险专业产品知识、销售

13、技能和相关法律法规等知识，不断提高自身专业水平，在执业中学以致用。该从业人员遵循的职业道德原则是B。A守法遵规 B专业胜任 C勤勉尽责 D客户至上 40.我国的保险监管机关是D。A中国保险行业自律组织 B中国保险行业学会 C中国保险行业协会 D中国保险监视管理委员会 41.以下属于信用风险所造成的损失的是C。A因产生销售有缺陷的产品给消费者带来损害 B因驾驶机动车不慎撞人，造成对方伤残或死亡 C进出口贸易中，出口方因进口方不履约而遭受的经济损失 D因医疗事故造成病人的病情加重、伤残或死亡 42.保险营销员首次从事保险营销活动前，应当承受累计不少于D小时的岗前培训。A、12 B、36 C、48

14、D、80 43.保险营销员不得与B从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务。-A无效 B非法 C不再 D没有承受委托 44.保险公司履行最大诚信原则的内容主要包括A、弃权与制止反言。A、如实告知 B、履约 C、赔付 D、合同 45.坚持诚信营销，就是要毫不夸*地向顾客宣传和解释保险目的、承保*围、保险责任、适用费率、C以及投保人的权利和义务等。A理赔原则 B投保原则 C赔偿原则 D客户效劳 46.在保险营销展业中贯彻诚信原则，一个重要的前提是业务人员有过硬的A。A专业素质 B沟通技巧 C专业修养 D销售技巧 47.保险销售从业人员监管方法

15、中的保险销售从业人员除了包括保险公司的保险销售人员，还包括A。A保险代理机构的保险销售人员 B保险经纪机构的保险销售人员 C保险公估机构的保险销售人员 D保险咨询机构的保险销售人员 48.按照最大诚信原则内容，保险人要求投保人或被保险人在保险期限内担保对*种特定事项的作为或不作为或担保其真实性。这一内容被称为B。A告知 B保证-C弃权 D制止反言 49.保险费率厘定的“公平性原则非法 2017是指D。A投保人交纳的保险费要与保险人赚取的利润相适应 B各个保险人收取的保险费要尽量一致 C各个被保险人承当的保险费要尽量保持统一 D投保人交纳的保险费应与其保险标的的风险状况相适应 50.保险销售从业

16、人员在执业活动中应当遵循一定的原则，其中，B原则是核心。A守法遵规 B老实信用 C客户至上 D专业胜任 51.从法律角度看，保险代理人在代理合同授权*围内，代表A的利益开展业务。A保险人 B投保人 C受益人 D被保险人 52.确定保险代理人权利和义务的依据是B。A保险合同 B保险代理合同 C保险代理执业证书 D保险代理营业执照 53.我国现行指导保险销售从业人员职业道德建立的纲领性文件是D。A保险代理机构管理规定 B中华人民*国保险法 C保险代理从业人员执业行为守则 D保险代理从业人员职业道德指引 54.以下属于保险理赔应予遵循的原则之一的是A。A重合同，守信用 B利润最大化-C重公益，轻盈利

17、 D客户利益最大化 55.在实际展业中，营销员要引导客户对投保单、保险合同等资料亲自签名，对不会书写的保户将采取A方式确定行为的有效性。A按手印 B其配偶代签 C其近亲属代签 D代理人帮助签名 56.对保险营销员职业道德的具体要求是：;树立老实守信的效劳形象;树立客户至上的效劳理念;全面履行应尽B积极参加岗前培训和后续教育。A如实告知原则 B销售职责 C效劳职责 D工作职责 57.以下哪项工作不属于中国保监会关于进一步做好保险业防*和处置非法集资工作的通知规定的非法集资案件处置时，保险机构应配合有关部门采取的措施？D A加强舆论引导 B积极配合侦办 C协助管控资产 D及时赔偿损失 二、多项选择

18、题 1.中国保监会关于强化保险监管打击*违规行为整治市场乱象的通知(保监发201740号)指出,着力整治哪些市场乱象？ABCD A着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。B着力整治资金运用乱象，坚决遏制违规投资、激进投资行为。着力整治产品不当创新，坚决清退问题产品。C着力整治销售误导，规*销售管理行为。着力整治理赔难，提高理赔效劳质量和效率。D着力整治违规套取费用，规*市场经营行为。着力整治数据造假，摸清市场风险底数。2.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发201735 号)文件中，-保险公司要加强对流动性风险的监测，需要充分考虑哪

19、些因素对公司流动性的影响？BCD A产品发布 B产品停售 C业务规模下降 D退保和满期给付等因素 3.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发201735 号)文件中，严查违规套取费用需要重点关注哪些保险业务？ABC A商业车险 B农业保险 C大病保险 D巨灾保险 4.以下有关被保险人或者受益人向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间的表述，正确的有：ACD A人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间为二年 B人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为三年 C人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效

20、期间为五年 D诉讼时效期间自被保险人或者受益人知道或者应当知道保险事故发生之日起计算 5.按照有关法律规定，认定构成非法集资的，应同时具备ABCD A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D向社会公众即社会不特定对象吸收资金 6.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发201735 号)文件中，健全流动性管理制度机制，有哪些要求？ABC A建立完善流动性风险管理的目标、风险容忍度和风险限额 B制定流动性风险管理策略和具体管理制度 C做好流动性风险

21、管理。D发现流动性风险及时报告。7.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发201735 号)文件中要-求，摸清风险底数，保险公司主要对哪些系统开展全面清查，摸清公司的主要风险点和风险隐患，真正做到对公司的风险底数心中有数？BCD A网络系统 B财务系统、承保系统 C理赔系统、信息系统 D投资系统 8.按照保监会关于加强反保险欺诈工作的指导意见的规定，反保险欺诈的工作原则为：ABCD A坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B坚持内部管控与外部监管双管齐下 C坚持行政执法与刑事司法协调配合 D坚持多方参与，协同合作 9.加强反保险欺诈工作需强化以下哪些措施：ABCD A健全组织体

22、系 B建立健全制度机制 C加强宣传教育 D建立和完善技术规*10.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发201735 号)文件中，密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防*新业务风险，具体有哪些要求？ACD A加强新业务风险研判。B完善应急处理机制。C严控信用保证保险业务风险。D严防互联网保险风险。11.中国保监会关于强化保险监管打击*违规行为整治市场乱象的通知(保监发201740号)文件关于强化保险监管，打击*违规行为，整治市场乱象的工作要求？ABC A加强组织领导 B坚持“严字当头 C注重长效机制 D加强自身建立 12.保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业

23、务进展回访，并及时-记录回访情况。回访应当包括以下内容ABCD A确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；B确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；C确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；D采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。13.按照保监会关于加强反保险欺诈工作的指导意见的规定，反保险欺诈的工作原则为：ABCD A坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B坚持内部管控与外部监管双管齐下 C坚持行政执法与刑事司法协调配合 D坚持多方参与，协同合作 14.中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非专项行动中，针对产品乱象问题，扰乱保险市场秩序等*违规有哪些？

24、ABCD A变相改变保险期间 B变相提高产品现金价值 C变相降低产品现金价值 D变相突破监管规定 15.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发201735 号)指出，切实防*哪八类风险？ABCD A完善流动性风险管理体系，切实防*流动性风险。加强保险资金运用管理，切实防*保险资金运用风险。B完善公司治理管理体系，切实防*战略风险。密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防*新业务风险。C加强外部风险摸排和管理，切实防*外部传递性风险。加强消费者权益保护，切实防*群体性事件风险。D着力摸清风险底数，切实防*底数不清风险。加强资本管理，切实防*资本不实风险。16.根据中国保监会关于进一

25、步做好保险业防*和处置非法集资工作的通知规定，对于非法集资风险防控处置工作，各保险机构(含下属分支机构)要承当以下哪些主体责任？ABCD A人员管控责任-B风险管控责任 C监测预警责任 D风险处置责任 17.保监会关于加强反保险欺诈工作的指导意见将ACD保险欺诈行为列为重点打击对象。A保险金诈骗类 B伪造假保险单证类 C非法经营保险业务类 D保险合同诈骗类 18.中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定安康开展的通知(保监发201734 号)文件中要求强化监管力度，持续整治市场乱象，将把哪些异常机构作为监管重点？BC A分支机构过多。B业务扩*激进。C风险指标偏离度大。D业务规模巨大。1

26、9.中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定安康开展的通知(保监发201734 号)文件中创新体制机制，提升保险效劳实体经济能力和水平要求？ABC A充分发挥保险风险管理与保障功能。B创新保险产品和业务模式。C助力公共治理体系建立与社会保障体系完善。D努力扩大市场规模。20.中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非专项行动中，主要严厉打击哪些渠道乱象行为？BCD A线上线中线下全方位销售 B保险公司对保险代理人“恶意挖角 C虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付手续费 D虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付其它利益 21.中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非专项行动中针对那些问

27、题将对涉案机构依法采取顶格罚款、责令停顿承受新业务、撤消业务许可证等处分措施？ABCD-A严重销售误导 B违规套费 C恶性竞争 D非法经营 三、判断题：1.销售人员应提示投保人在回访中对各项问题如实答复，不清楚的地方可以立即提出，并要求保险公司进展详细解释。()2.在内容符合公司及监管部门规定的前提下，营销员可以自行制作、发放保险宣传材料。()3.因局部长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比拟。()4.保险销售人员拜访客户应事先约定时间、地点，事先未约定的拜访应选择客户适宜的时间，以不影响客户正常的生活和工作为原则。()5.根据保险销售从

28、业人员监管方法，保险公司、保险代理机构不得向已经由其他机构办理执业登记的人员发放执业证书。()6.营销员不能代替客户签署投保资料，但客户夫妻之间可以互相代替。7.未经客户同意，保险销售人员不得擅自为其办理保单变更手续、更改客户资料等事宜。8.在客户明确拒绝投保的情况下，保险销售人员可以干扰客户正常工作生活方式继续推销。9.不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单证等方式非法吸纳资金的行为属于非法集资*畴。10.根据保险销售从业人员监管方法，执业证书持有人的执业地域可以超出执业证书规定的从业地域*围。()11.在介绍公司产品时，销售人员应询问客户的保险需求，已购置保险产品的相关信息，

29、以及投保人的经济情况，并根据客户的背景、需求、现有的保障程度、经济承受能力等情况推荐适宜产品。()12.因局部长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比拟。()13.保险销售从业人员执业证书中包含持有人所在保险公司或者保险代理机构的高级管-理人员私人。()14.代理人使用与产品说明书不一致的信息披露材料时，应当取得保险公司的同意。()15.根据保险销售从业人员监管方法，保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在*违规行为，对此置之不理的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处 200 元以下的罚款。16.在投保

30、人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书。17.营销员离司 3 个月后再入司，可以恢复原业务员代码(即通常所说的“工号)。18.根据保险销售从业人员监管方法，保险销售从业人员执业地域超出保险销售从业人员执业证书规定的从业地域*围，由中国保监会责令改正，并给予警告即可。()19.销售人员应主动提示投保人准确、完整地填写家庭住址、联系方式和个人信息，以便保险公司能够及时回访，确保自己的利益得到切实保障。20.在遵循诚信原则方面，营销员应将客户应该知道的保险公司业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将本公司应该知道的客户的情况如实报告本公司。21.营销员与公司签订代理合同达 10 年以上的，视为与公司具有劳动合同关系，可以签订劳动合同。()22.在产品说明会中，为引导客户购置保险产品，保险销售人员可以用举例方式，将长期寿险预定利率与银行储蓄利率做直接比拟。()