关于组建XXXX供应链金融公司可行性方案1441.pdf

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1、关于组建 XXXX 供应链金融公司可行性方案 关于审议组建 XXXXXX 供应链公司（暂定名）的可行性方案 为贯彻落实中央关于国民经济发展的“三去一降一补”战略决策部署，有效推进供给侧结构性改革，结合成都乃至整个西南地区的资源禀赋，充分调动我公司可以利用的一切资源和条件，紧紧抓住铁路改革、金融改革、互联网+的历史性机遇，拓展公司经营范围，推动公司转型升级，实现公司跨越发展，成立以塑造品牌核心竞争力，铸就行业标杆为发展战略的XXXX供应链公司（暂定，下称公司），打造以标准化贸易为核心，渠道重构为重点，金融仓储为突破口，整合各方资源为手段的创新商业模式。现就有关情况汇报如下：一、总体业务构想 依托

2、 XXX 资源整合能力和职业经理人团队的专业能力，在现代供应链管理（以现代信息技术为手段，快速准确的获取供应链中的信息流、物流、资金流数据，通过优化上、下游企业的供需、节拍等信息，实现整个供应链闭环系统成本最低、风险最小、效率最优）的基础上，开展供应链委托加工、供应链金融仓储、供应链服务。二、成立公司的必要性（一）理顺各业务单元供应链的内涵规律和彼此联系，进一步优化产业布局、疏通流通环节。（二）依托集团公司高信用评级，进行承兑汇票融资，在尽量少占用现金的基础上实现集团营收的大幅度增加。整合企业现有优势资源，培育壮大企业，实现国有资产保值增值。三、项目开展的可行性分析（一）政策支持 政策支持供应

3、链金融发展及小微企业融资。2015 年 8 月促进内贸流通健康发展的若干意见，推动流通优势企业利用参股、控股、联合、兼并、合资合作等方式做大做强，推动内贸发展，适当扩大市场采购贸易范围，打造一批功能完善、管理规范的内贸市场。国务院办公厅关于积极推进供应链创新与应用的指导意见（国办发201784 号）2016 年 8 月商务主管部门取消加工贸易合同审批，取消商务部门对加工贸易合同审批，便利企业作业，降低企业合规风险。2016 年 11 月国内贸易流通“十三五”规划，全管理体制机制，加大财政金融支持，调整优化税费政策，优化土地要素支撑，推进人才队伍建设，完善统计监测体系，落实规划推进机制等。201

4、7 年 10 月，国务院办公厅发布关于积极推进供应链创新与应用的指导意见，鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台，为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。2018 年 4 月，商务部等八部门联合发布关于开展供应链创新与应用试点的通知。（二）市场广阔 受益于应收账款、商业票据以及融资租赁市场的不断发展，供应链金融在我国发展较为迅速。目前，市场规模已经超过10 万亿，预计到 2020 年，有望达到 15 万亿。根据当前宏观经济环境和大宗商品贸易的发展趋势，我国经济发展进入新常态形势，对主要大宗商品仍有强大而稳定的需求，根据目前大宗商品贸易市场特点、价格和盈利情况分析，金融仓储

5、业务模式是能够有效避免传统贸易中“两头不都不在手”情况，更好的把控货权转移与资金支付的关系。该模式核心是“仓库（货权控制)”，客户货物价值总额能否能满足敞口额度所需对应价值的最低要求、货物能否按时入库（货权转移）和对合同履行能否提供或由第三方提供股权、抵（质）押或保证等担保。该模式强调对货权控制，确保资金和商品有一头在手，所以可以在一定周期通过资金或者库存商品对价格进行锁定，抵御市场价格波动，客户接受度高且可有效保障公司资金安全，降低风险。（三）风险可控 在对供应链内部交易进行分析基础上，引入核心企业、物流监管公司和资金流引导工具对风险进行实时监控，对不同节点提供封闭的授信支持和其他结算等综合

6、金融服务，风险较小。具体措施有：1.加强合同管控。在合同商洽前，对客户资信、主体资历状况、谋划情况、资金债务情况，以及用户是否涉及法律诉讼等情况，通过业内征询、财务审计年报、实地走访等方式进行全面了解。同时，严厉法律顾问把关和内部审核程序，合同经法律顾问审查并出具审查意见书，按照法律顾问提出的修改意见修改完善。2.风控的关键是选择有实力的合作伙伴。我公司客户和合作伙伴均选择国有大型企业，客户资信、经营情况等均良好，同时我们还对合作伙伴主体资格状况、资金债务情况，以及用户是否涉及法律诉讼等情况均进行了解。4.关于提防价格波动问题。当出现价格波动时，由于我公司预收客户 20%的包管金，包管金可以作

7、为价格波动的包管，如价格变动到达业务风险控制点（例如：跌价超过 10%-15%），我公司将要求客户追加包管金，否则我公司有权处置货物，如遇客户弃货我公司所收取包管金不予退还，并有权处置货物（我司可按照自身的贩卖渠道贩卖货物或和上游客户洽谈回购），包管公司的货物变现和资金安全。5.关于与仓储公司（第三方）的合作。在签订仓储合同，我们对仓储方资质和能力、信誉等进行调查，并协同上游客户和仓储方共同保证货物的货权转移和仓储安全，明确货权。同时，仓储方提供 24 小时监控摄像头可实现远程监控，并明确专人随时监控仓储货物的情况，还不定期安排业务人员到仓库进行盘查核对。（四）团队优势 职业经理人团队具有多年

8、的 XX 企业工作经验，有良好的市场渠道和国有企业工作经验。同时该团队负责人，作为国资委备案职业经理人，致力于“国企联盟”的建立，该联盟联系合作的国有企业，上市公司 136 家。为实现国有企业共同发展，合作双赢提供有力保障。该团队在 XXX 大一型国资企业运行成绩突出。2018 年按照该集团的规划，完成营收 19.83 亿，无应收账款和呆坏账。且做到合同上线游均是国有企业或上市公司，做好资金安全的第一道防线，具有稳定安全的业务模式和优良合作伙伴。专业化是该职业经理人团队的优势，该职业经理人团队在大宗商品贸易领域，供应链相关产业领域有着丰富的经验、先进的业务模式、强大的专业团队、成熟的管理模式，

9、运用市场化的运作机制，重点开展供应链相关业务，进行产业整合，从而为具有反应快速、竞争优势明显、利润最大化的商业运作模式提供支撑。五、公司股权治理结构（一）股权结构 股东出资金额（万元）出资比例（%）出资方式 XXX 管理团队持平台 合计 x x 98 2 货币 货币（二）股东会。公司设股东会。股东委派股东代表参加股东会，股东代表按照出资比例，行使表决权。（三）董事会。不设置董事会，设执行董事 1 名，由XXX推荐。（四）监事会。监事会由 1名监事组成，由 XXX推荐。（五）谋划班子。公司设总经理 1 人，副总 1人，职业经理人团队推荐。设财务总监 1 人，XXX推荐。六、谋划业务模式（一）业务

10、模式 供应链委托加工：主要指在第三方监管原材料货物安全，控制成品出库的前提下，为生产型企业注入流动性代采原材料委托加工成品的贸易模式。该模式优势在于加工后产品附加值较高，利润空间较大，可实现稳定的收益。风险规避：由于该模式对于产品行业及加工企业的要求相对较高，应选择在市场上供需稳定，价格波动幅度不大，能实现现款现货无销售账期的产品。对于生产企业，要求达到一定规模，生产工艺成熟，设备正常运转，有稳定销售渠道。供应链金融仓储：通过向上游客户采购，将货权转移至我公司指定第三方仓库，同时下游客户缴纳保证金（按合同约定），下游客户按照物资使用情况先款后货，逐渐提货，最后期限至合同约定到期前，全额提走仓储

11、的所有货物。该模式优势在于对货权的绝对控制，避免钱货两头不在手情况，且对市场价格波动有效抵御，盈利稳定。风险规避：先款后货原则；仓库选择在工业集中区、货物集散区、流通渠道的核心环节等区域，与第三方签订监管合同；预收下游客户保证金。供应链服务：为客户提供标准化、流程化的专项服务，例如进出口通关、保税等服务。（二）盈利模式 1、利差 供应链委托加工模式盈利点主要在于为生产型企业注入流动性代采原材料委托加工成品，中间可产生较高附加价值，从中获取稳定收益，该种业务模式周转率较快，风险低，但盈利能力不强，利润率较低；而金融仓储模式更多是在于下游企业预期行情看涨情况下提前锁定商品，价格上涨后销售产生的价差

12、利润，该种业务模式周转率较低，风险可控，但盈利能力较强，利润率较高。2、多元化收入 七、经济效益分析（一）2020 年在注册资本金到位的情况下，划拨承兑汇票额度 1亿，整年完成营收 10亿，实现贩卖毛利 600 万。2021 年按照集团公司生产经营计划，原则上可完成营收20 亿，实现毛利 1000 万。具体根据母公司当年的生产经营计划进行调整。（二）组织架构 本着精干高效的原则，除去公司高管，原则上设置编制12 人，业务 7 人，风控 1 人，财务 2 人，行政综合事务 2 人。（三）时间安排 2020 年 1 月份完成公司的选址、筹备以及相关证照手续的办理工作，争取第一季度实现开门红实现营收

13、 2 亿元。八、风险分析及提防（一）市场风险及提防 2019 年国内外经济形势仍将持续低迷，经济增速继续放缓。公司成立后，迅速建立健全公司风险防控体系，通过采取“以销定产”、“先款后货”等方式规避市场风险，在风险可控的情况下获取利润最大化，避免出现因市场价格下跌导致亏损以及货款回收不及时出现大量应收账款的风险。（二）科学的管理系统,健全的决策制度。1.设风控部门，完善组织机构和风控制度 制定了贸易风险控制管理办法、客户资信管理办法、风险预警及应急处理机制管理办法等风控制度，对客户资信、产品价格走势、风险易发环节等方面进行了规范和约束，保证了业务的规范经营，降低经营风险。2.完善风控机制，落实决

14、策制度 成立以各部门负责人组成的风险评审小组，对于重大业务合同进行专题会审；二是重大合同提交公司领导办公会审定，并提交公司法律顾问审阅，防范风险；三是对涉及重大合同签订、重大资金使用、新业务开发、筹融资、人事任免、绩效考核、招聘录用解聘等重大事项，公司坚持领导班子集体决策，涉及职工切身利益的选举职工代表参与审议。4、加大供应链信息共享程度建立多种信息传递渠道，加快信息流通速度，预防信息风险，通过有效的信息共享与传递，供应链上所有成员从供应链一端能够直达另一端。通过与供应商和客户的信息共享，实现供应链的透明化，运用准时生产方式（JIT）、供应商管理库存（VMI）、供货方管理库存（SMI）等供应链管理技术，实现供应链伙伴之间的协同商务，以便用信息替代库存，降低供应链的总成本，提高供应链的竞争力。九、结论