2021年山西省《金融市场基础知识》每日一练(第919套)17088.pdf

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1、第1页 2021年山西省金融市场基础知识每日一练 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的()。A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.商业信用融资 2.不属于伦敦外汇市场的特点的()A.以外币交易为主 B.以居民交易为主 C.以金融

2、机构批发性交易为主 D.以外汇衍生品交易为主 3.按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括()。证券投资基金 在证券交易所挂牌交易的股票 第2页 在证券交易所挂牌交易的债券 在证券交易所挂牌交易的权证 股指期货 A.B.C.D.4.上市公司发生下列()情形，应当被强制退市。1、上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的25 2、上市公司连续10个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值 3、上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报 4、法定期限届满后，上市公司在证券交易所规

3、定的期限内未能披露半年度报告 A.1、2、3 B.1、2、4 C.2、3、4 D.1、3、4 5.宏观审慎监管与货币政策的关系()。1、二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济 2、二者的监管途径中均包含资产负债表 3、宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充 4、宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上 A.1、2 B.2、3 C.3、4 D.1、4 6.按照交易工具，可以将金融市场划分为()和()。A.债权市场；权益市场 B.一级市场；二级市场 第3页 C.货币市场；资本市场 D.证券市场；非证券金融市场 7.A借给B100元，约定以10的年利率单利计息，

4、5年后还本付息，那么5年后A应该收到()元。A.100 B.110 C.150 D.16105 8.为加强对证券服务机构的管理，我国 证券法 授予证券监督管理机构对证券服务机构的()。监督权 监管权 现场检查权 审查权 A.B.C.D.9.期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、()、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A.原中国银监会 B.期货交易所 C.原中国保监会 D.中央银行 10.下列选项中，属于社会公益基金的有()。教育发展基金 养老保险基金 福利基金 文学奖励基金 第4页 A.、B.、C.、D.、11.201

5、8年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列()情况会导致其无法成功上市。S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山 2017年12月31日，S公司的净资产为2500万元 2015年2月。S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监 2017年，S公司最近两年未连续盈利，但最近一年盈利，全年的营业收入为4260万元 A.B.C.D.12.将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是()。A.交易工具 B.金融资产到期期限 C.交割方式 D.金融资产的种类 13.如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比

6、例为()。A.20 B.30 C.40 D.50 14.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是()。金融监管和行业发展 银行与企业 第5页 预算软约束部门和硬约束部门 资本市场的投融资关系 A.B.C.D.15.()年7月，中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。A.2008 B.2009 C.2010 D.2011 16.金融市场功能发挥的内部条件包括()。国内、国际统一的市场组织 丰富的市场交易品种 市场交易机制 市场模式 A.、B.、C.、D.、17.按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那

7、么这两种类型的基金的区别有()。期限不同 投资者地位不同 发行规模限制不同 价格形成方式不同 A.B.第6页 C.D.18.2004年，国务院在 国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使()为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”基金管理公司 保险公司 QFII 信托基金公司 A.B.C.D.19.下列属于货币政策工具的是()。利率 汇率 收入 借贷 A.B.C.D.20.以下对证券市场监管意义的描述错误的是()A.加强证券市场监管是保障广大发行人合法权益的需要 B.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要 C.加强证券市场监管

8、是发展和完善证券市场体系的需要 D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据 21.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不第7页 包括()。A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元 B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元 C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元 D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于

9、3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元 22.按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户()方面之间的契合度。财务状况 风险承受水平 投资目标 财务需求 知识和经验 A.B.C.D.23.在维护普通投资者利益方面，证券期货投资者适当性管理办法做出了()要求。要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配 在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示 对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置 对于是否

10、落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证 A.B.C.D.24.与欧洲债券相比，外国债券具有的特点是()。第8页 一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销 受发行地所在国有关法规的管制和约束 必须经官方主管机构批准 受发行地所在国的税法管制 A.、B.、C.、D.、25.基金信息披露义务人不包括()。A.基金业协会 B.基金管理人 C.基金托管人 D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 26.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为()元。A.2 B.25 C.3 D.6 27.下列属于经济指标中的同步性指标的包括()。利率水平 国内生产总值 个

11、人收入 企业工资支出 A.B.C.D.第9页 28.信息披露的主体包括()。证券发行人 证券监管者 证券旁观者 证券交易者 A.B.C.D.29.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括()。A.转融通专用证券账户 B.转融通担保证券账户 C.转融通证券交收账户 D.转融通专用资金账户 30.中小金融机构和非金融机构是()的间接结算成员。A.网上交易市场 B.商业银行柜台市场 C.银行间债券市场 D.交易所债券市场 第10页 单选题答案：1：D 2：B 3：D 4：D 5：A 6：A 7：C 8：C 9：B 10：A 11：D 12：B 13：D 1

12、4：D 15：A 16：C 17：D 18：A 19：B 20：A 21：B 22：D 23：D 24：D 25：A 26：D 27：B 28：C 29：D 30：C 相关解析：1：考点：本题主要考查商业信用融资的外延。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。2：伦敦外汇市场有以下几个特点：1以外币交易为主 2以非居民交易为主 3以金融机构批发性交易为主 4以外汇衍生品交易为主 5交易时段桥接美洲和亚太市场 3：按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。金融工具包括在证券交易所挂牌交易

13、的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及中国证监会允许的其他金融工具。4：考点：考查上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续 20 个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。故选项 2 错误，不选。5：注意第 3.4 项错误 第 3 项，需要宏观审慎监管的补充为正确，题目中写的是需要货币政策的补充 第 4 项，价格和产出为正确，题目中写的是投入和产出 考点：宏观审慎监管与货币政策联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济；宏观审慎监管是控制过度资产负债表收缩导致的社会成本的监管努力，而资

14、产负债表的传导渠道正是货币政策传导的重要渠道，1、2 正确。二者在功能和目标上也存在区别，表现在：货币政策难以有效维护金融稳定，需要宏观审慎监管的补充，宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于价格和产出上。因此，3、4 表述不 6：考点：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。按交易工具分类，金融市场可分为交易债务工具的债权市场和交易权益工具的权益市场(即股票市场)。7：考点：考查单利计息的计算方式。5 年后，A 收到 100+100 105=150 元。(如果是以复利计算，则 5 年后 A 收到 5 年后 A 收到 100(1+10)5=16105 元。)此题题目

15、问的是单利计算，所以 5 年后得到 150 元 8：考点：为加强对证券服务机构的管理，我国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。9：考点：本题属于基本记忆类考题。“五位一体”的体系还包括期货交易所。第11页 10：社会公益基金是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。项属于社会保险基金。11：考点：首次公开发行股票并在创业板上市所需满足的条件：发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少于 5000 万元。发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。财务总监离职是 2

16、015 年，已经有两年多，不是近两年所以可以成功上市。题目问的是无法上市成功的情况，两项业务各占公司业务的半壁江山的情况无法上市，发行人应当主要经营一种业务；S 公司全年的营业收入为 4260 万元的情况无法上市，最近一年的营业收入应不少于 5000 万元。12：考点：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场(二)按交易工具分为债权市场和权益市场(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场(五)按交割方式分为

17、现货市场和衍生品市场(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场 13：转换比例=可转换债券面值/转化价格，所以，当可转换债券面额为 1500 元，转换价格为 30 元时，转换比例=1500/30=50。14：考点：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。15：2008 年 7 月，中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。16：金融市场自身的内部条件也是影响其发展的重要因素，包括国内和国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、市场的交易机制或市场模式等因素。(1)国内和国际统一

18、的市场组织。金融市场要正常发挥功能，不能是地区分割或者行业分割的市场，否则，金融资源就难以合理配置到最需要和最能发挥效益的地方。随着经济全球化和金融国际化的推进，国内市场还应与国际市场连接成更大范围的统一市场。(2)丰富的市场交易品种。交易品种的丰富程度是衡量金融市场发达程度的重要标志，也是金融市场功能能否发挥的重要基础。交易品种越丰富，市场参与主体的目 17：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1期限不同 2发行规模限制不同 3基金份额交易方式不同 4价格形成方式不同 5激励约束机制与投资策略不同 18：培育和发展机构投资者一直是中国证券监督管理部门

19、关注的工作重点。从 2001 年开始，证券监管部门提出“超常规、创造性地培育和发展机构投资者”的口号；2004 年，国务院在国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见中指出，“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量”；第12页 19：考点：货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节和货币供应量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。20：证券市场监管的意义(1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要 投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风

20、险是以获取收益为前提的。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，加强对证券市场的监管，只有这样，才便于投资者充分了解证券发行人的资信、证券的价值和风险状况，从而使投资者能够比较正确地选择投资对象。(2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要 为保证证券发行和交易的顺利进行，一方面国家要通过立法手段，允许一些金融机构、中介机构和个人在国家政策法令 21：考点：考查合格境外机构投资者。保险公司：成立 2 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元。22：按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性是指“中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服

21、务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。23：考点：考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。分为两个角度，从投资者角度来看，该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者，要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配，同时在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。对于普通投资者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证。从经营机构角度来看，该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理，为经 24：欧

22、洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。例如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。在发行法律方面，外国债券受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。25：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。26：市净率倍数法估值与市盈率倍数法类似。先确定可比公司的市净率作为目标公司估值的市净率倍数，然后使用下述公式计算目标公司股票价值：每股价值=每股净资产市净率倍数 27：考点：考查同步性指标的具体内容。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。28：考点：信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。第13页 29：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户是转融通专用证券账户、转融通担保证券账户、转融通证券交收账户。30：银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。