全国2009年1月自学考试05678金融法试题答案.doc
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1、全国2009年1月自学考试金融法试题课程代码:05678一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.依法制定和实施货币政策的机构是(A)A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.全国人大2.企业集团财务公司的业务,不包括(C)A.吸收成员单位存款B.对成员单位贷款C.承担成员单位保险业务D.办理成员单位之间的结算3.根据我国信托法的规定,在信托关系存续期间,信托财产(D)A.所有权属于委托人B.所有权属于受托人C.所有权属于受益人D.独立于委托人、受托人和受益人的其他财产4.
2、金融资产管理公司可以(D)A.发放贷款B.发行股票C.承销股票D.发行金融债券5.我国商业银行的市场准入奉行的原则是(A)A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义6.银行与客户之间的法律关系是(B)A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系D.人身权关系7.下列部门中,无权查询单位存款账户的部门是(D)A.物价局B.外汇管理局C.工商行政管理局D.技术监督局8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于(A)A.解决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款D.固定资产贷款9.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括(C)A.合法性原则B.安全性、流动性、效益性原则C.政策性原则D.平等性原则10
3、.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是(A)A.信用贷款B.保证贷款C.抵押贷款D.质押贷款11.借款人的借款用途可以是(B)A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资12.下列选项中可以担任保证人的是(C)A.国家机关法人B.事业单位法人C.企业法人D.社会团体法人13.可以用于抵押的财产是(A)A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权14.人民币的发行权属于(D)A.全国人大B.国务院C.中国银行D.中国人民银行15.属于经常性国际支付和转移的是(B)A.外商直接投资B.贸易
4、收支C.证券投资D.国际融资租赁16.在国际贸易中,出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做(C)A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保17.我国现行的人民币汇率制度是(B)A.“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制B.以市场供求为基础,参考“一篮子货币”进行调节,有管理的浮动汇率制C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制D.以市场供求为基础的,有管理的浮动汇率制18.下列各项中属于信用卡的是(B)A.转账卡B.贷记卡C专用卡D.储值卡19.我国证券市场的自律性管理机构不包括(D)A.中国证券业协会B.证券交易所C.中介机构D.证券公司20.向不特定对象公开发行的证券票面总值
5、超过一定数额的,应当由承销团承销,这个数额是(C)A.人民币1000万元B.人民币3000万元C.人民币5000万元D.人民币6000万元21.证券市场的交易活动包括(A)A.证券买卖B.证券继承C.证券抵押D.证券借贷22.投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到一定比例时,如果继续进行收购的,应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或部分股份的要约,这个比例是(A)A.30B.49C.51D.6023.公司债券和公司股票的相同点在于(D)A.权利性质相同B.偿还期限相同C.风险相同D.都是筹资手段24.按照基金运作方式的不同,基金可以分为(C)A.私募基金和公募基
6、金B.公司型基金和契约型基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金和债券基金25.期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料,期货公司应当至少保存(D)A.5年B.10年C.15年D.20年二、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)26、信托答:是指为了实现一定的目的,把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。(3分)27、保证答:指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。(3分)28、外汇答:指以外币表示的、可以用作国际清偿的支付手段和资产,(1分)包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券、特别提款权、欧
7、洲货币单位和其他外汇资产。(2分)29、证券投资基金答:是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。(1分)通过公开发售基金份额募集设立的证券投资基金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资活动。(2分)30、期货交易答:是一种集中交易标准化远期合约的交易形式,(1分)即交易双方在期货交易所通过买卖期货合约,并根据合约规定的条款约定在未来某一特定时间和地点、以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。(2分)三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分)31、简述中国人民银行办理业务的限制性规定。答:为了保证中国人民银行货币政策目标的
8、实现,保持币值的稳定,(1分)中国人民银行在办理业务时,也要受到一些必要的限制,表现在:(1)禁止向金融机构的账户透支(1分)(2)禁止向政府财政透支(1分)(3)禁止向地方政府贷款(1分)(4)禁止向任何单位和个人提供担保(1分)32、简述商业银行的基本职能。答:(1)信用中介职能。商业银行是从事“零售性”金融服务业的金融机构,吸收公众存款就是“零售”金融服务业的主要特点。商业银行可以提供贷款,它利用吸收的公众存款放贷而获得主要收益。上述两个特点使得商业银行成为分配资金的信用中介。(2分)(2)支付中介职能。银行为各类法人、个人开设活期账户办理结算,成为社会经济活动的支付中介。(1分)(3)
9、信用创造职能。在信用中介职能的基础上,商业银行通过支票、银行卡等支付工具的使用,存款人使用自己的资金与银行将上述资金贷放出去并行不悖;这些贷款又形成新增存款,体现出更多的支票、银行卡等派生购买力;最终,商业银行体系派生出数倍于原始存款的资金。(2分)33、简述担保的形式和分类。答:(1)物的担保与人的担保物的担保是指以特定财产作为保障债权的手段,当债务人不履行到期债务时,债权人有权就担保财产优先受偿。人的担保是以保证人的信用来担保债的履行。(2分)(2)单一担保与最高额担保单一担保是指对单个主合同项下的某一特定金额的债权提供的担保。最高额担保,是指对一定期限内连续发生的多个债权,在预先确定的最
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