关于集团公司建立资金结算中心的探讨578.pdf

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1、.关于集团公司建立资金结算中心的探讨 摘要：杨坤摘要金运行是公司营发展血液金管理水平直接定了公司盈利收入状况如没有对金进行合理化管理企业集团便无法正常运，关键词集团公司;金;结算心、建立金结算心义（）降低集团筹集金成金结算心是各集团企业量使用管理模式，（三）盘活金、便管理金结算心建立改变了原有不下属公司多银行分散进行业结算缺陷 杨坤摘要金运行是公司营发展血液金管理水平直接定了公司盈利收入状况如没有对金进行合理化管理企业集团便无法正常运 金结算心企业济宏观调控以及金合理安排使用都起着举足轻重作用是企业健康发展必要条件能够促进企业金运效率发掘使用潜力谨防金风险从而达到金高效循环 作者结合实工作验就

2、加强企业金结算心工作进行思考并提出相关建议希望对相关从业者有定参考价值 关键词集团公司;金;结算心、建立金结算心义（）降低集团筹集金成金结算心是各集团企业量使用管理模式 建立集团金结算心将各下属企业分散金聚拢起通统收支管理改变前集团公司部和各单位金分散管理状况通部合理调剂使用公司部金以丰补歉完成金相关结算、调拨等业减少对外筹集金促使集团融成降低达到改善集团公司济效益目（二）提高信贷额提高信贷额办法就是通向金融机构展示集团公司偿债能力提升其对公司信心 对金进行集化管理使全集团金量集集团层面得到展示将集团抵御风险、融等方面能力充分释放 由集团金实力得到集展现银行等金融机构能够清晰明了对集团综合实力

3、、发展潜力以及偿债能力进行评估进而获得银行等金融机构信任信贷额也会得到提升企业获得低成贷款将变得相对比较容易（三）盘活金、便管理金结算心建立改变了原有不下属公司多银行分散进行业结算缺陷 将分散额金集到或少数几主要金融机构不仅便对结算进行集管控还可以盘活部分下属企业存量闲置金用集团营活动使金运更加灵活金管理更加简便（四）监管金运营情况由集团公司般架构较复杂法人层级和管理层级交织增了公司管理难放了营风险 .集团公司建立金结算心实监管下屬各层级公司进出金合规性进行安全性和效率性可视化审通对金使用前周密计划、预算以及金使用程监管和稽核金使用对比分析提供量化数据监控和保证集团对金管理全程有效监管 二、集

4、团公司新成立金结算心常见问题（）业财信息不对称金结算心运模式设计如没有建立明确责任分工体系和业财信息传导机制金结算心与各单位都处比较独立状态容易形成信息孤岛无法判断金流向真实性和合理性 这既限制了金结算心统筹集团公司金使用方面作用使其纯粹沦集团公司出纳心;又容易使金使用监管出现漏洞无法及发现挪用公款、串通舞弊等情况发生不仅导致违法犯罪产生也给公司造成济和声誉上损失（二）融渠道单破产企业部分不是因不挣钱而是因流动性缺失 而企业防流动性风险能力较弱多数都是因融渠道单导致 旦出现金运不畅企业营活动及投活动立刻就会受到影响 而这种情况下仅仅依靠金结算心通向银行等金融机构融很难从根上问题 从而造成公司面

5、临巨危机难以正常运行（三）部贷款流程不规集团公司运下金结算心处不可或缺位置 但是由属集团部机构金结算心放贷程序容易受到管理层特定目和风险识影响般很少要借贷方提供抵押或担保 如将金投入到些盈利能力较差回款周期特别长或者回款严重滞预期项目或子企业通借通还模式下结算心无法按回笼金无法按偿还借款利息会对集团公司整体运和声誉造成极其不利影响 其次部分下属单位可能对金集化管理存不满心理了单位利益有可能出现擅将部分闲置金用理财等投行造成集团公司财报表呈现存贷双高情况（四）对结算心考核与评价存困难金结算心公司基职能是要完成与商业银行相类似结算、出纳、信贷等职能但更重要是要集团公司策提供更多有价值信息 从目前实

6、际情况看部分集团公司金结算心已实施管理制并不能充足调动结算心积极性不能很地利用结算心信息管理层提供高价值信息 .三、加强集团公司金结算心建设策略（）规业围公司金结算程定要明确合理规业围 这样可以避免些不合要业影响了整体金计划 企业银行账管理、金使用流程设置、部账这些都是金结算心业围 集团公司金结算心可以银行开设基账户这账户主要作用就是用进行金收支管理这样可以明确金流向还可以预防非法集情况出现（二）加强风险管理提高运用金谨慎程要对集团公司部金做合理规划使部金管理透明化适当分散投平衡潜风险 追高收益还要考虑风险可接受水平 对风险应该首先进行全面、精细评估 要通精密测算确定企业始终保有定安全金保证企

7、业日常运行必要金让公司能够有可以采取应急措施不至出现金链断裂 要强化对部融审要结合公司部营状况和风控目标制定套合理、适合公司长期发展有效审程序和标准并明确贷款审人员权利和责任;要加强贷管理利用企业部信息容易获得优势定期对贷款企业偿债能力、还款及性进行跟踪和分析旦出现违约迹象或可能立即启动应急预案确保公司对外支付能力不受影响 集团部可以采取模拟市场化借款利率形成机制即市场利率基础上下浮较比例让有金结余企业受到比银行存款利率更高利息而贷款企业承担成比市场利率略低从事鼓励效益较单位愿归集金而金有缺口单位愿从部融从而达到多赢（三）要加强员工能力提升强化对结算业管理集团公司结算心重要组成部分就是结算业具

8、体工作责根据事前签订合约进行续工作定要严格按照合约规定容进行结算防止垫付账款和拖欠账款情况出现3 工作人员专业能力与素养高低问题也是直接影响着集团金能否准确投放关键要建立明确晋升机制和激励制通培训、取证、职称评定、职定级等途径鼓励员工提高专业能力、创新能力、风险识和道德素质 .（四）完善金管理心部管理制金结算心建设程要坚持对对企业部管理进行监督和审确保营活动顺利展开 只有完善工作制才能保证金结算心工作正常、高效运行并及提供策相关信息加强全面预算管理落实螺旋式提升机制是种当下有效措施方案;对公司金建立完善记录档案管理便及金走向提高金管理透明;要将预算管理全面融入到金结算心工作完善部管理制打下了坚

9、实基础 四、结束语综上所述由集团公司部结构较庞复杂而金结算对公司说不可或缺所以金管理面临着巨挑战金结算心工作可以日常管理出现些问题能够集团公司充分发挥金规模优势、加强金监管、规财管理、有效预防风险加强集团公司金结算工作是有可行性和必要性 这能使集团公司金能够得到合理运用并规避风险充分保障金安全 保证安全性也要加快发展脚步完善管理制探建立良管理模式“效率优先兼顾公平”原则指导下运行提高集团公司整体金使用效益更化发挥公司金结算心职能企业整体良表现提供保障集团公司当前复杂多变激烈竞争发展壮保驾护航 参考献王孟莉金结算心企业集团财管理作用探讨财会学习 08（）535赵欣 G 企业集团结算心模式下金管理部控制流程优化研究河北工业学 073吴瑞企业集团金结算心管理方式略谈当代会计 09（9）相关热词 集团公司探讨金