银行风险排查自查报告.pdf

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1、 第 1 页 共 5 页 银行风险排查自查报告 银行风险排查自查报告 1 20 某某年运营业务操作风险排查自查报告 为防范化解运营操作风险，根据分行关于开展 20 某某年运营业务操作风险排查的通知的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展 20 某某年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了 ABIS 系统平安运行与业务的正常办理。对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发

2、现有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务过失、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，催促改良工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。二、代客办理业务。通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全标准。通过查看传票，

3、单位存款转存通过 91 过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。三、内外部对账。经核对对账单回收率比拟高，对对账不符处理能及时、标准。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反应对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单 第 2 页 共 5 页 位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续标准。没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。四、冲正、抹账业务。通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的

4、现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时的原那么，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字的账务顺序进行冲正处理。五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管标准，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子

5、验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。六、重要空白凭证使用管理。通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员管章人加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单单位开户证实书号码后四位，签章证实定期存单发出的真实性。不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购置重要空白凭证的现象。七、自助设备管理。通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。ATM 钞 第 3

6、 页 共 5 页 箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用标准；ATM 钞箱能坚持双锁双控、双人在场翻开或关闭箱门、双人清点现金；ATM 长短款、吞卡能按规定及时处理。八、BOS 集中作业平台业务。经核查，BOS 系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在 ABIS 系统处理后，能在系统恢复后在 BOS 做撤销处理；BOS 系统的“过渡资金账户余额与 ABIS 系统的“待处理后台集中汇兑往账款项的余额相符。BOS 业务撤销时，能按照 ABIS 系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注撤销原因，后续处理情况等；BOS 业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注退回原因，

7、后续处理情况等。九、内外部检查发现问题整改情况。012 年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20 某某年上半年“三化三铁考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁创立过程中，COMS 系统中本行的前 10 类普遍性问题以及第 5 级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少。中国农业银行连山县支行 二某某年九月十日 银行风险排查自查报告 2 近年来，银行卡在国内迅速开展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速开展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问

8、题。根据粤农信联河源办发 14 号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细那么，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都 第 4 页 共 5 页 设置了授权复核、专项登记等，务求到达外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易

9、我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的.相关知识，确保我社银行卡业务健康平安地向前开展。三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银 行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。四、关于银联 POS 业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。五、关于资金清算及过失处理情况方面：对于客户的过失投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与

10、县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡 VIP 卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色效劳等方面业务。七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查到达防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。信用社 20 某某年 3 月 10 日 银行风险排查自查报告 3 按照银行业金融机构案防工作评估方法文

11、件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。第 5 页 共 5 页 酒财部主要以下面几点进行排查：一、财务资金平安方面 1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，防止流动性资金的过多闲置和缺乏。3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。防止案件发生。4、账务处理方面：各账务处理要符合企业会计准那么与税收部门的规定。二、人员管理问题。财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到爱岗敬业、老实守信、勤勉尽职、依法合规。三、部门改良措施：通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立违规就是风险，平安就是效益的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务开展营造良好的环境。