银行个金业务工作总结.pdf

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1、 1/6 银行个金业务工作总结 银行个金业务工作总结【一】年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的状况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经营业务成果显著。一、各项指标完成状况及选择实行的措施 由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同精确猜度揣测，尽可能合理下达任务。行领导时常深入到到一线争论增存措施，深入到到企业单位关怀网点克服营销中的困难。以代发工资和训练储蓄为重点，行级领导、网点负责

2、人、一线员工，上下联动，深入到到企业单位主动营销，在去年营销户的基础上，今年留意“挖户工程”，新增代发工资户。训练储蓄新增户万元。年初充分酝酿争辩制订出包括七个指标的一线员工绩效考核方法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销 多增万元。再次是大力进展寿险营销业务，主管行长亲 2/6 自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，进行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的进展，全年月理营销保险多万元，实现中间业务收入近万元，较去年多收入万元。二、几点体会 一年来我们取得了不错的成果，主要得益于分

3、行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的主动努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。三、存在问题及年的工作设想 今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也间续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年万元全由我行代发，这些都是不行持续的资源，莲办还有万余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争，年的储蓄存款将增加不小的难度。银行个金业务工作总结【二】XX 年以来，我行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，留意储蓄业务的基础地位，主动拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推动前进营销渠道和队伍建设

4、，个人金融业务呈现了良好的进展势头。3/6 一、20年个金工作成果显著。回顾 20年，在外部经营形势简洁多变的状况下，全行上下坚决信念，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康进展，特别个人金融业务为全行的业务进展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速进展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关方案，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动进展

5、，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增幅为 83.8%。其中：储蓄存款增加 17380 万元，在 XX 年较快进展基础上保持确定幅度增长，同比多增 964万元;销售基金 14XX9 万元，同比增幅为 289%;销售人民币理财产品 10355 万元，同比增幅为 588%;销售保险 3121 万元，同比增幅为 7.1%。二是个人信贷业务跨更加展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县 20 多个项目筛选基础上，重点营销、4/6 项

6、目，通过省行审批额度 1.74 亿元，开发贷款较年初净增 13900 万元。在个人贷款的进展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实营销力气，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次进展。同时，抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到到到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加 12839 万元，比年多增 12480 万元，其中个人住房贷款增加 12XX3 万元、

7、个人消费(含经营贷款)增加 2746 万元，个人信贷业务增长额占全行年度增量 82%，余额占比较年初上升 4.5 个百分点。年度增量四行占比其次、前三季度始终保持增量市场第一。三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面连续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，鼠年新惊喜”牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡 17828 张，年费收入达到 79.5 万元、个人结算业务收入达到370万元,同比分别增加28.5和1XX万元，信用卡分期付款业务在启动慢的状况下，全

8、年实现收入 30 5/6 万元，其中四季度实现收入 23 万元。另一方面加强对优质客户的维护，主动运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产品的主动性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热忱。全年实现个人中间业务收入 645万元，同比净增 316 万元，特别是四季度实现收入 200 万元，为全行利润目标顺当达成贡献作出重要支撑。四是客户维护力气明显提升。为做好优质客户维护工作，依据市分行贵宾理财中心考核方法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责

9、任，并将中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11 月末，全行个人中高端户数量达到 5191 户，比年初增加 916 户，中高端客户资产达到68625 万元，占全行资产总额的 64.6%。当年新增私人银行客户 4 户、新增存款 4506 万元。成果取得来之不易，存款问题也不容忽视。1、市场竞争力不强问题照旧未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是持续进展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名其次的状况下，二、三季度消逝下滑现象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户 6/6 维护工作不够

10、系统和持续，维护的质量不高;灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的进展。2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后;二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，进展新业务、拓展新客户的意识和力气较弱，在一项新产品推出时，不少网点会消逝零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户供应了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，始终缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。