抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程.pdf

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1、抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程，基本规定 同城票据交换清算是指在同一个城市，或区域,不同行处把相互代收代付的结算凭证,按照规定时间,集中到某一固定地点相互交换,轧计差额,并清算应收应付资金的一种方法.1。对参加交换的行处,核定交换号码。2。确定交换场次和时间。3。票据交换分“提出行、“提入行两个系统处理。提出交换的票据分借方票据，代付/应收票据，和贷方票据,代收应付票据，两种。,1,提出的借方票据和提入的贷方票据是指付款单位在他行开户,收款单位在本行开户的票据。,2，提出的贷方票据和提入的借方票据是指收款单位在他行开户，付款单位在本行开户的票据。,票据的审核 同城票据交换主要针对银行日常

2、票据结算业务,审核票据就成为首先需要注意的,经办人员依据支付结算办法和中华人民共和国票据法对客户提交的票据或提入的票据进行审核，1。票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。2.票据和结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改,其他记载事 1 项更改的是否已由原出票人签章证明.3.票据和结算凭证的大小写金额是否一致,凭证上下联次金额是否相符。4.背书转让的票据时是否在规定的范围内转让，其背书是否连续,签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定在粘结出签章。5.是否加盖提入行同城清算专用章和人民应行要求的章戳 票据的签章是否与预留印鉴相符.7.对

3、不同票据还应对其特性方面进行审核。2 ,流程图 提出业务提入业务 借方/贷方票据借方/贷方票据 提出借方业务提出贷方业务提入借方业务提入贷方业 录入录入录入务录入 提出业务汇总轧差提入业务汇总轧差 交换行轧差清算清算行轧差清算 切换场次 提出票据是否退票 提出借方未退票 提出贷方退票提回提出借方退票提回 是否合理退票 提出借方批量单 笔入账对方合理退票,我行退对方不合理退票,我行 票处理直接退票 3 第一节 同城提出借方票据录入 ,交易代码及名称，同城提出借方票据录入,800，功能说明 同城交换提出借方票据信息录入,支持收妥入账和实时入账两种入账方式其中，转账支票、银行汇票、非税收入，有票,无

4、票,入账方式为收妥入账。银行本票和国库实时入账凭证的入账方式为实时入账和收妥入账均可。非税收入,有票,收妥入账后收款户为财政非税待转户。然后，通过外围相关交易完成财政非税转账收费的账务处理。非税收入,无票，收妥入账后收款户为抚顺财政非税专户。他行签发银行本票，我行，持票人开户行，兑付时,如果选择实时入账,需按月向出票行收取利息，在(800）同城交换同业收息试算交易中查询、打印。,交易权限,前台柜员 ，是否授权标志及授权级别,否 ，操作流程 提出借方票据包括转账支票、银行汇票、代理兑付的他行银行本票、国库实时入账凭证等业务处理.2必输项，收款人账号、付款人账号、付款人名称、对方行交换号、交换区域

5、代码、借方凭证日期、交易金额、用途。3。输入正确的付款行号,自动调出付款行名，行号不录入时可以实现联动【803 同城票交行名行号模糊查询】交易。4.交换日期和场次自动默认为当前场次和日期，用 800，查询/切换同城交易场次,可以修改,提出、提入交换日期只允许修改当日及下一个工作日，场次选择 1,只有 12 月日能够选择 3 场。,会计分录 借，同城交换清算提出借方 3001001 贷,同城交换清算提出暂收 310201 村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理。借，同城交换清算提出借方,村镇银行，贷,同城交换清算提出暂收，村镇银行，备注说明 1。系统自动记录交易对手信息，再次

6、录入相同交易对手账号时，系统自动调出上一次已经提交成功交易对应的户名、开户行信息.。已轧差或完成的场次不允许再录入新业务 3。借方票据日期不能晚于交换日期，不支持远期票据的提出，4。手续费为系统预留的一项功能，目前暂不使用。5 。40 交易记账时如果提示收款账户有“冻结或其他控制请注意是否确实要提出.第二节 同城提出贷方票据录入，交易代码及名称,同城提出贷方票据录入（041)，功能说明 同城交换提出贷方票据信息录入。提出贷方的付款人可以为系统内开户的个人、对公客户,资金内部户，挂账账户，也可以为未开户的系统外客户。资金来源可为转账、待销账，系统外客户只能选择待销账。我行兑付本行签发的银行本票、

7、银行汇票,但持票人不在我行开户的,首先通过结算相关交易进行账务处理,兑付后产生贷方待销账,然后同城范围内通过本交易,借记贷方待销账,完成资金清算。，交易权限,前台柜员 ，是否授权标志及授权级别,否 ，操作流程 1。提出贷方票据包括进账单、托收凭证、税票等.2.必输项,付款人账号/待销账序号、交换区域代码、收款人账号、收款人名称、对方交换号、交易金额、用途.凭证种类为“未确定的一律选择通用凭证。如果对方机构不参加当前场次的交换,系统不允许在当场 6 提出。，会计分录，借,客户账/资金内部户/待销账2805 贷,同城交换清算-提出贷方010201 村镇银行为独立法人账务机构，其同城票据交换业务由各

8、支行代理.借，客户账/资金内部户/待销账，村镇银行,贷,同城交换清算-提出贷方，村镇银行，备注说明 1。提出贷方付款人、收款人开户行必须为同一交换区.已轧差或完成的场次不允许再次录入新业务.3。付款人信息中凡可从磁条读到信息的个人结算账户,必须通过刷磁条方式输入账号,不允许键盘手工输入 。交易对手信息系统会自动记录,下次再次录入交易对手账号时,系统自动调出上一次提交成功交易对应的户名、开户行信息 5。提出贷方票据资金来源为“待销账”的，请注意核实资金的来源、去向和付款客户类型,避免造成错提形成资金风险。第三节 同城提入借方票据录入,交易代码及名称,同城提入借方票据录入(804)，功能说明 同城

9、交换提入借方票据信息录入,支持提入借方业务退票功 7 能。退票包括提入借方直接退票，他行提出借方票据，我行提入直接退票，和提出借方票据退票提回直接退票,我行提出借方，他行不合理退票,我行直接退票,两种。同时支持提入借方票据挂待销账特殊处理功能.提入借方挂待销账功能，原则不能做他行提出借方，只能处理我行提出借方票据退票提回时,误操作收妥入账暂挂借方待销账。我行签发银行本票,持票人在他行兑付,我行提入本票,先通过结算相关交易进行账务处理,产生贷方待销账，然后通过本交易，借记贷方待销账,完成同城范围内资金清算。,交易权限,前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,否 ，审核内容 按照支付结算办法和中华人民

10、共和国票据法的有关要求对提入的清算票据进行审核.审核提入票据是否加盖当地人民银行规定的印章，提入借方付款人必须与受理机构属同一交换区，且是本系统的网点。,操作流程 审核无误后进行记账,处理方式选择“正常付款 .必输项，付款人账号、交换区域代码、收款人名称、对方交换号、交易金额、用途。资金来源为“待销账”的目前只能处理我行提出借方票据退票提回时，误操作收妥入账暂挂借方待销账。8 3。经审核不能付款的提入借方票据处理方式选择“直接退票”,退票日期、场次、退票理由必须录入,退票理由可以联动同城退票理由列表或手工录入对应编号,完成相应实物退票处理.,会计分录,1。同城提入借方 正常付款 借,客户账/资

11、金内部户 贷，同城交换清算提入借方001201 2。同城提入借方 挂待销账 借,待销账 贷,同城交换清算提入借方 说明,同城提入借方挂借方待销账处理的是一种特殊情况。对于我行提出借方票据,对方行合理退票。由于柜员操作失误等原因,我行没有做提出借方退票提回处理，844，,误将提出借方退票提回做了收妥入账处理，045 或是046,且无法冲账的。(1）如果与客户协商,同意归还该笔款项，调用系统内转账 880 交易,核销待销账。借,客户账,网点,贷,提入借方挂借方待销账，网点,（）如果经与对方行协商,同意付款。调用同城交换退票04 9 交易录入对应的业务编号、退票方式选择“实物退票”将贷方凭证退回对方

12、银行.借，同城交换清算提出借方,网点,贷，提入借方挂借方待销账，网点，以上操作,都可以完成提入借方挂借方待销账的核销处理.。同城提入借方 直接退票 借,同城交换清算提出借方 301020 贷，同城交换清算-提入借方 3001001 村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理。同城提入借方 正常付款 借，客户账/资金内部户待销账，村镇银行,贷，同城交换清算提入借方，村镇银行,2.同城提入借方 挂待销账 借,待销账，村镇银行，贷，同城交换清算提入借方,村镇银行，说明，同城提入借方挂借方待销账处理的是一种特殊情况.对于我行提出借方票据,对方行合理退票。由于柜员操作失误等原因，我行没有

13、做提出借方退票提回处理，844，,误将提出借方退票提回做了收妥入账处理，045 或是 8046,.，1，如果与客户协商，同意归还该笔款项,调用系统内转账 800 交易，核销待销账。10 借,客户账,村镇银行，贷,提入借方挂借方待销账,村镇银行，2,如果经与对方行协商,同意付款。调用同城交换退票4 交易录入对应的业务编号、退票方式选择“实物退票”将贷方凭证退回对方银行 借,同城交换清算-提出借方,村镇银行，贷,提入借方挂借方待销账，村镇银行，以上操作,都可以完成提入借方挂借方待销账的核销处理。3。同城提入借方 直接退票 借,同城交换清算-提出借方，村镇银行，贷,同城交换清算提入借方,村镇银行,备

14、注说明 处理方式为“挂待销账”的,实质上是支行代客户垫款,属于一种特殊情况,需要进行后续处理,要慎重使用,授权时认真审核。第四节 同城交换提入贷方 ,交易代码及名称,同城交换提入贷方 8043,功能说明 同城交换提入贷方票据信息录入,支持提入贷方业务退票功能。1 退票包括提入贷方直接退票,他行提出贷方票据，我行提入直接退票，和提出贷方票据退票提回直接退票,我行提出贷方，他行不合理退票,我行直接退票,两种。同时支持提入贷方票据挂待销账功能。,交易权限,前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,否 ，操作流程 1.收款人可以是对公账户、资金内部账户、个人结算账户.2。提入的票据不能当时入账的处理方式应选

15、择“入待销账”,并且需要进行后续处理.3.对于不能入账的提入贷方票据处理方式选择“直接退票”，退票日期、场次、退票理由必须录入，退票理由联动同城退票理由列表或手工录入对应编号。，会计分录 1。同城交换提入贷方,处理方式选择“收款人收款”借,同城交换清算提入贷方 3001201 贷,客户账/内部账 2。同城交换提入贷方,处理方式选择“入待销账 借，同城交换清算提入贷方 3000201 贷,待销账 20805 。同城交换提入贷方,处理方式选择“入非税待转户,有票,”借，同城交换清算提入贷方 30102 2 贷,非税收入待转户 22806 4.同城交换提入贷方,处理方式选择“直接退票”借,同城交换清

16、算-提入贷方，网点，贷,同城交换清算-提出贷方,网点,村镇银行为独立法人账务机构,其同城票据交换业务由各支行代理.1同城交换提入贷方，处理方式选择“收款人收款”借，同城交换清算-提入贷方,村镇银行，贷,客户账/内部账,村镇银行，。同城交换提入贷方,处理方式选择“入待销账”借,同城交换清算提入贷方,村镇银行,贷，待销账,村镇银行,3.同城交换提入贷方,处理方式选择“入非税待转户,有票,借,同城交换清算提入贷方，村镇银行,贷,非税收入待转户,村镇银行，4。同城交换提入贷方，处理方式选择“直接退票”借,同城交换清算提入贷方,村镇银行,贷,同城交换清算-提出贷方，村镇银行，备注说明 入账方式选择“直接

17、退票”的，请注意对应的退票日期、场次是否正确。3 第五节 同城交换退票 ,交易代码及名称，同城交换退票 844 ，功能说明 同城交换提出票据、提入票据的退票处理.提出借方可做实物退票、电话网络/传真，即非实物，退票,提出贷方票据与提入票据只能做实物退票。提出借方在非实物退票后可再实物退票,提入票据的退票在提入票据录入时选择直接退票后无须再使用本交易进行处理,而录入时挂待销账的,借方贷方待销账，,后续可再使用本交易进行实物退票。电话/网络/传真退票登记后,只能进行实物退票,不能进行提出借方入账。如确实需要进行入账处理,必须先冲销电话/网络传真退票登记处理,然后进行提出借方入账处理 本交易支持四种

18、退票，提出借方退票提回,我行提出借方票据，他行合理退票,。提出贷方退票提回，我行提出贷方票据,他行合理退票,。提入借方挂借方待销账退票。提入贷方挂贷方待销账退票.本交易支持当日抹账和隔日抹账。,交易权限,前台柜员 ,是否授权标志及授权级别，否 ，操作流程 一、接到对方银行的提出借方电话退票请求 4 收到对方行电话退票信息后,为不影响其他同场票据的收妥入账,将该笔票据状态置为退票状态，退票类型选择“电话/网络/传真退票”.等到综合柜员发起对应场次提出借方批量收妥入账时,票据状态为“退票宕账的将不再入客户帐。1。先查询后登记,根据相关要素使用同城登记簿查询,8062，交易查询到对应业务编号,查询同

19、城业务状态为“复核、入账标志为“未处理”时进行处理.2。处理后更新同城交换登记簿，修改原记录入账标志为“退票宕账”状态,无账务处理、不产生新的业务编号。3。原业务只有在提出汇总轧差，80,核对完成后才允许使用修改票据状态.各支行只允许对本网点提出的借方票据进行退票登记，清算中心可处理全辖各网点的退票登记业务 二、接收对方银行提回的提出借方实物退票 收到对方银行退回的实物退票后,首先根据相关要素查询到原业务编号,录入原业务编号、退票类型选择“实物退票,交易成功后相应入账标志变更为“已退票状态，则退票票据流程完成,退票进行登记后将票据退还客户。,会计分录 。提出借方退票提回，我行提出借方票据,他行

20、合理退票，。借，同城交换清算提出暂收,网点,15 贷，同城交换清算提入借方，网点,.提出贷方退票提回，我行提出贷方票据,他行合理退票，。借,同城交换清算-提入贷方,网点,贷,客户账资金内部户/待销账,网点,特殊说明,处理方式-入客户账,即可以入客户账,也可以入资金内部户 3。提入借方挂借方待销账,我行提出借方票据退票提回挂借 方待销账，。借,同城交换清算提出借方,网点,贷,借方待销账,网点,4 提入贷方挂待销账退票.借，贷方待销账,网点，贷,同城交换清算提出贷方,网点，村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支 行代理。1。提出借方退票提回,我行提出借方票据,他行合理退票,。借,同城

21、交换清算-提出暂收,村镇银行,贷,同城交换清算提入借方，村镇银行，提出贷方退票提回，我行提出贷方票据,他行合理退票，。借,同城交换清算提入贷方,村镇银行,贷,客户账/资金内部户/待销账，村镇银行，16 特殊说明,处理方式 入客户账，即可以入客户账，也可以 入资金内部户。3。提入借方挂借方待销账,我行提出借方票据退票提回挂借 方待销账，。借,同城交换清算提出借方，村镇银行,贷，借方待销账,村镇银行，4。提入贷方挂待销账退票.借,贷方待销账,村镇银行，贷,同城交换清算提出贷方,村镇银行，,备注说明 。同城交换退票 8044 交易可以处理同城交换业务很多种退票类型,柜员进行退票时请注意查询同城交换业

22、务登记簿中业务编号、对应的交换日期场次、对方账户信息、入账方式、入账标志等关键字段以及退票的业务类型和资金的来源与去向，以免造成资金风险，应该谨慎操作。2。对于提出借方票据 840 交易发生退票时系统不控制必须首先操作“电话网络/传真退票”,所以柜员业务操作时一定要核实对应的退票类型,避免形成资金风险 。只有提出借方业务的退票类型可以选择“电话/网络/传真退票，其他业务的退票类型可以选择“实物退票。4。对于提出贷方票据041 交易如果资金来源为“待销账”的,发 7 生实物退票时,可以选择“入客户帐”或“入待销账”,柜员业务处理时应首先核实原提出业务的具体情况。5.同城提出借方票据被对方银行退回

23、挂借方待销账的，柜员业务处理时必须首先通知客户补足余额后冲正客户账。客户确实不能补足账户余额时才允许与对方银行协商，对方银行承诺付款后再使用04交易提出。对于未联系客户补足账户余额就擅自使用 844 交易提出核销借方待销账造成资金延误形成风险的将追究相关人员的责任。6。涉及到实物退票的请注意查看实物票据，支票、进账单等,与业务类型是否匹配。第六节 提出借方收妥入帐 一、提出借方单笔收妥入帐 ，交易代码及名称,提出借方单笔收妥入帐，8045,功能说明 对符合入账条件的单笔提出借方业务,做“收妥入账”处理.收妥入账的资金去向可以为转账，即直接入收款人账户,、也可为待销账.交易支持当日抹账。,交易权

24、限,前台柜员 ,是否授权标志及授权级别，否 ，操作流程 提出借方票据批量收妥入账后的单笔特殊记账处理，适用于 18 我行提出借方票据对方行发布退票信息后我行已做退票登记并完成提出借方批量收妥入账,804,对方银行又表示可以付款不再退票时,先用冲正,899，交易录入对应的日期和流水号,当日、隔日都允许,取消用同城交换退票，8044,交易进行的“电话/网络/传真退票”这一业务,系统自动将同城票据登记簿中的票据入账状态恢复为“未处理”状态,然后用此交易实现单笔入账，同时修改票据状态。二、提出借方批量收妥入账 ，交易代码及名称，提出借方批量收妥入帐，804，,功能说明 在遵循“隔场入账”的原则下，对某

25、场次所有未退票提出借方票据进行入账处理.本交易为“批量即多笔”处理,一次提交有处理笔数限制，如某场次需要入账的业务较多，则须进行多次本交易的处理以完成所有业务的入账.业务处理中，如因异常，如客户账封闭冻结等，不能入客户账，则会自动对业务挂待销账,柜员需到待销账组合查询，622,中。本交易支持对方交换行参加一场交换批量入账的业务处理功能.交易支持当日抹账。，交易权限,前台柜员 ，是否授权标志及授权级别,否 ，会计分录 。同城提出借方单笔收妥入账 19 借,同城交换清算提出暂收 3010201 贷,客户账/待销账 22805 。非税收入，无票，,直接入财政非税收入专户 借,同城交换清算提出暂收 3

26、00201 通存通兑清算款项 301011 贷，财政非税收入专户 通存通兑清算款项 301011 3.非税收入,有票,，入财政非税收入待转户,专用待销账,业务代号为 3482,借，同城交换清算-提出暂收，网点,贷，财政非税收入待转户,网点,村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理。借,同城交换清算提出暂收，村镇银行，贷，客户账/待销账,村镇银行,，备注说明 。使用 804单笔收妥入账交易时首先查询同城交换登记簿的对应的票据状态,确实尚未入账的，可以调用45 进行单笔的入账处理。2。提出借方单笔收妥入账 804交易只允许在提出借方退票中的特殊情况下使用,其他任何情况一概不允许使

27、用，如果造成资金风险，将追究有关人员的责任。2 第七节 特殊处理交易 一、同城场次特殊处理(压交），交易代码及名称,同城场次特殊处理(压交)，85,功能说明 本交易用于对同城提出数据的场次处理,某一场次的数据,或某一笔数据，在向人行交换系统提出数据不成功时,为不影响本场清算,也避免对已录入的业务做取消/修改引起的重复工作，对这些数据可进行单笔或整批将场次压为新的场次,以便在新场次中提出。,交易权限，前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,否 ,备注说明 提入借方贷方，直接退票,的如果未正常提出,需要切换场次的,首先根据相关信息使用同城票据交换登记簿，8062，查询交易，在退票信息版面中相关业务编号

28、即为原业务对应的退票业务编号，然后使用本交易“业务编号”字段录入退票业务编号,原交换日期和场次录入原始的退票日期和场次.本交易检查机构是否参加当前场次的交换,已清算完毕的需冲销清算后再进行压交处理。二、提出借方收妥压交抵用 ，交易代码及名称,提出借方收妥压交抵用,8051,21 ,功能说明 用于对提出的借方票据，在对方行不确定是否退票的情况下，为不影响其他同场票据的收妥入帐，将该笔票据置为压交状态如不退了,再用此交易将其状态转换回收待妥入帐状态。如对方确定退票，可用0做后续处理。,交易权限,前台柜员 ，是否授权标志及授权级别，否 ,备注说明 如果对已压交的票据做单笔收妥入账,需先用此交易将该票

29、据的“处理方式”改为收妥入账.第八节 同城交换轧差 一、同城交换提出汇总轧差 ,交易代码及名称,同城交换提出汇总轧差,85，,功能说明 用于交换机构，网点，在某场次的提出票据全部录入完毕提出后，做汇总轧差处理。各网点在将票据向人行提出时,必须做提出汇总轧差处理，一方面是为了核对提出票据,另一方面是为本支行轧差清算做准备本交易支持当日抹账和隔日抹账,交易权限，前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,否 ，会计分录 ,一,提出借方金额 大于 提出贷方金额 22 借,同城交换清算款项 3001020,交换行,借,同城交换清算提出贷方001021 贷,同城交换清算提出借方 30101 ,二,提出借方金额

30、小于 提出贷方金额 借,同城交换清算-提出贷方 301021 贷，同城交换清算提出借方01001 贷，同城交换清算款项00101，交换行,说明，无论交易机构是网点，非账务机构,还是交换行，账务机构，账务处理都是一样的。不同之处是，对于网点来说,账户归属是网点,账务归属是交换行.对于交换行来说,账户归属是交换行,账务归属也是交换行.村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理.，一,提出借方金额 大于 提出贷方金额 .借,通存通兑,村镇银行，同城交换清算-提出贷方，村镇银行,贷，同城交换清算提出借方，村镇银行,2。借，同城交换清算款项，交换行,贷,通存通兑,交换行，二,提出借方金额

31、 小于 提出贷方金额 1。借，同城交换清算提出贷方，村镇银行,2 贷，同城交换清算提出借方,村镇银行，通存通兑，村镇银行,2.借,通存通兑,交换行，贷,同城交换清算款项,交换行，村镇银行和交换行之间清算处理。,一，提出借方金额 大于 提出贷方金额 借，存放同业,村镇银行,贷，通存通兑,村镇银行,借，通存通兑,清算行,贷,同业存放，清算行，,二,提出借方金额 小于 提出贷方金额 借，通存通兑,村镇银行,贷,存放同业,村镇银行,借,同业存放,清算行,贷，通存通兑,清算行，二、同城交换提入汇总轧差 ,交易代码及名称,同城交换提入汇总轧差,8053,功能说明 用于交换机构,网点和支行,在某场次的提入票

32、据全部录入 完毕后,做汇总轧差处理.一方面核对提入票据，另一方面为本 行轧差清算做准备本交易支持当日抹账。,交易权限，前台柜员 4 ,是否授权标志及授权级别,否 ,会计分录 ,一,提入借方金额 大于 提入贷方金额 借,同城交换清算-提入借方 300001 贷,同城交换清算提入贷方 301201 贷,同城交换清算款项0010201,交换行，,二,提入借方金额 小于 提入贷方金额 借,同城交换清算款项 3001021,交换行,借，同城票据交换提入借方 301020 贷,同城票据交提入贷方001001 村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理.,一,提入借方金额 大于 提入贷方金额

33、 1借，同城交换清算提入借方,村镇银行，贷，同城交换清算提入贷方，村镇银行，通存通兑，村镇银行，2.借，通存通兑,支行，贷，同城交换清算款项,支行，,二,提入借方金额 小于 提入贷方金额 1.借，同城交换清算款项,支行，贷,通存通兑,支行，5 2。借,通存通兑，村镇银行,同城票据交换提入借方,村镇银行,贷,同城票据交提入贷方,村镇银行,村镇银行和交换行之间清算处理。,一,提入借方金额 大于 提入贷方金额 借,同业存放，清算行,贷,通存通兑,清算行,借,通存通兑,村镇银行，贷，存放同业，村镇银行,二,提出借方金额 小于 提出贷方金额 借，存放同业,村镇银行,贷,通存通兑，村镇银行,借，通存通兑,

34、清算行，贷，同业存放,清算行,三、同城交换交换行轧差清算 ,交易代码及名称，同城交换交换行轧差清算（8054）,功能说明 用于交换机构,支行,在当日某场次的提出/提入业务全部处理完毕后,做轧差清算处理，轧差清算的内容按照人民银行打印的清单录入,系统将自动比对清算中心、支行和网点之间的清算笔数及金额，由于有合笔提票的情况，因此支行和网点之间的 2 清算笔数系统不进行比对.本交易支持当日抹账。，交易权限，前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,否 ,会计分录 一、交换行收差,提出借方金额+提入贷方金额，大于,提出贷方金额+提入借方金额，借，通存通兑清算款项 3001201 贷,同城交换清算款项 300

35、10201,交换行，借，同城交换清算款项 301201,清算行,贷,通存通兑清算款项 301020 二、交换行付差，提出借方金额 提入贷方金额,小于,提出贷方金额+提入借方金额,借,同城交换清算款项 3001，交换行,贷,通存通兑清算款项 3010201 借，通存通兑清算款项 300201 贷，同城交换清算款项0002，清算行，补充说明,日终批处理使用系统内上下级备付金对通存通兑进行清算。村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理.一、交换行收差,提出借方金额 提入贷方金额,大于,提出贷方金额提入借方金额,2 借,通存通兑，支行，贷,同城交换清算款项，支行，借,同城交换清算款项

36、,清算行，贷,通存通兑，清算行,二、交换行付差，提出借方金额+提入贷方金额,小于，提出贷方金额+提入借方金额，借，同城交换清算款项,支行,贷，通存通兑，支行,借,通存通兑,清算行,贷,同城交换清算款项，清算行，补充说明,日终批处理使用村镇银行存放同业账户对通存通兑进行清算。四、同城交换清算行轧差清算 ，交易代码及名称,同城交换清算行轧差清算(8055)，功能说明 用于同城交换清算行依据人行的轧差清单，对所辖某场次的同城交换业务做最终清算处理。清算行的清算不依赖于当场，提入，业务,支行,是否处理完毕,只依据人行交换清单进行收差或付差清算处理。本交易支持当日抹账.,交易权限,前台柜员 ,是否授权标

37、志及授权级别,否 ,会计分录 2 一、清算行收差，提出借方金额+提入贷方金额，大于，提出贷方金额+提入借方金额,借,存放中央银行备付金款项 1005 贷，同城交换清算款项，清算行，1001 二、清算行付差,提出借方金额+提入贷方金额，小于,提出贷方金额+提入借方金额,借，同城交换清算款项,清算行,301001 贷，存放中央银行备付金款项 100502 村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理。对外清算由总行清算中心统一完成。村镇银行与清算中心之间清算，通过其存放同业账户完成。第九节 同城交换查询打印 一、查询/切换同城交换场次 ,交易代码及名称,查询/切换同城交换场次(800

38、）,功能说明 用于各网点查询、切换交换场次的处理.查询/切换交换场次时,输入提出、提入的日期和场次后,其对应的提出/提入借、贷方金额自动显示，柜员按照系统显示的金额进行核对无误后，方可切换交换场次。本交易支持支行对所辖网点进行查询/切换交换场次,清算中心对全行所有网点进行查询/切换交换场次,交易权限,前台柜员 ，是否授权标志及授权级别，否 2 二、同城交换汇总查询(轧差清算）,交易代码及名称，同城交换汇总查询(轧差清算），8061，功能说明 用于按年、月、日、具体场次对同城业务做汇总查询,查询内容为“提出/提入借方、贷方”业务的总笔数、总金额,相关退票业务的总笔数、总金额等。本交易支持支行对所

39、辖网点进行查询，清算中心对全行所有网点进行查询.,交易权限,前台柜员 ，是否授权标志及授权级别,否 三、同城交换业务查询 ,交易代码及名称，同城交换业务查询，806，,功能说明 用于按组合条件查询同城业务相关信息,选择某一笔同城业务后，系统能够实现对该笔交易的压交,85,及退票,804，界面进行联动.本交易支持支行对所辖网点进行查询，清算中心对全行所有网点进行查询.，交易权限,前台柜员 ,是否授权标志及授权级别，否 四、同城交换行名行号查询(8063)，交易代码及名称，同城交换行名行号查询，03，功能说明 3 用于查询本地区交换行信息，如交换号、交换机构名称、参加的场次、联系电话等,可以按照交

40、换区域代码、交换行号、机构中文名称、中文地址等某一个信息进行模糊查询。，交易权限，前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,否 五、同城交换轧差清算信息查询 ，交易代码及名称，同城交换轧差清算信息查询(06)，功能说明 查询网点提出、提入汇总轧差信息。查询交换行提出、提入汇总轧差信息,交换行轧差清算信息。查询清算行提出、提入汇总轧差信息,清算行作为交换行轧差清算信息，清算行对外轧差清算信息.,交易权限,前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,否 六、清算行/交换行汇总数据查询（人行数据）,交易代码及名称，清算行/交换行汇总数据查询(人行数据)(86）,功能说明 查询清算行/交换行轧差清算时,要根据人行同

41、城交换清单核对。查询包括交换行轧差清算（804）和清算行轧差清算（8055)的录入情况。日终平账检查程序,将检查交换行录入数据和清算行录入数据是否相符。不符,交换行则不能平账.,交易权限，前台柜员 ，是否授权标志及授权级别，否 七、同城交换机构参数查询 ，交易代码及名称,同城交换机构参数查询（067),功能说明 查询系统内交换机构的同城交换参数信息,如，参加的场次、所归属的清算行等。，交易权限，前台柜员 ，是否授权标志及授权级别，否 八、同城业务明细汇总打印 ，交易代码及名称,同城业务明细汇总打印(069),功能说明 打印同城票交业务明细清单,作传票附件.，交易权限，前台柜员 ,是否授权标志及

42、授权级别，否 第十节 同城交换同业收息试算（本票),交易代码及名称,同城交换同业收息试算(本票)(870),功能说明 银行本票持票人开户行见票即付。查询同城交换同业收息明 2 细，本票业务,，同时支持打印同城交换同业收息清单。该交易只对我行参加的每日第一场,上午场,提出借方银行本票业务进行收息试算。,交易权限,前台柜员 ，是否授权标志及授权级别，否 第十一节 同城交换财政非税冲账后续处理，交易代码及名称,同城交换财政非税冲账后续处理，807，,功能说明 用于同城交易中涉及到财政非税专户的错帐,不能使用899 冲账交易冲正,而使用 647 一记双讫,红蓝字,冲正的,账务冲销后其同城交换状态并不改变,需柜员到该交易操作冲账后续处理，更正同城交换状态.,交易权限，前台柜员 ,是否授权标志及授权级别,是 3