国际商法 票据法.ppt

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1、第七章第七章 票据法票据法本章内容提要本章内容提要第一节第一节 票据及票据法概述票据及票据法概述 第二节第二节 汇票汇票 第三节第三节 本票与支票本票与支票 第四节第四节 联合国国际汇票与国际本票公约联合国国际汇票与国际本票公约第一节第一节 票据法概念票据法概念一、票据的概念一、票据的概念票据是指某些代替现金流通的票据是指某些代替现金流通的有价证券有价证券。票据是具备一定格式，可以流通转让的货票据是具备一定格式，可以流通转让的货币债权凭证。币债权凭证。广义票据广义票据：汇票、本票、支票、提单、：汇票、本票、支票、提单、车票等车票等狭义票据狭义票据：法国、德国：汇票、本票法国、德国：汇票、本票

2、英、美、中：汇票、本票、支票英、美、中：汇票、本票、支票汇票是由出票人签名出具的，要求受票人于见票汇票是由出票人签名出具的，要求受票人于见票时或与将来可以确定的时间内，向特定人或凭特时或与将来可以确定的时间内，向特定人或凭特定人的指示，支付一定数额金钱的无条件的书面定人的指示，支付一定数额金钱的无条件的书面支付命令。支付命令。本票又称期票，是出票人约定于见票时或于本票又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期，向受款人或其指定人支付一定金一定日期，向受款人或其指定人支付一定金额的无条件的书面承诺。额的无条件的书面承诺。支票是以银行为付款人的即期支付一定金支票是以银行为付款人的即期支付一定金额的

3、支付证券。额的支付证券。二、票据的经济作用二、票据的经济作用1 1.汇兑的作用汇兑的作用 国国际际贸贸易易的的双双方方当当事事人人往往往往分分处处两两国国，交交易易金金额额较较大大，假假如如不不使使用用票票据据，每每笔笔交交易易都都要要输输入入大大量量现现金金进进行行结结算算，不不仅仅比比较较麻烦，风险也比较大。麻烦，风险也比较大。2.信用工具的作用信用工具的作用 汇票和本票都具有信用工具的作用。汇票和本票都具有信用工具的作用。3.支付工具的作用支付工具的作用三、票据的法律原理三、票据的法律原理1.1.票据得以迅速、简便的方式进行转让票据得以迅速、简便的方式进行转让票据仅凭交付或经适当背书后交

4、付给受票据仅凭交付或经适当背书后交付给受让人即可合法完成转让手续，毋须通知票让人即可合法完成转让手续，毋须通知票据上的债务人。据上的债务人。2.2.票据本身与其基础关系相分离票据本身与其基础关系相分离票据关系票据关系是指基于票据行为所产生的债是指基于票据行为所产生的债权债务关系。权债务关系。基础关系基础关系是指虽然与票据有某种关系，是指虽然与票据有某种关系，但却处于票据之外的关系。但却处于票据之外的关系。票据的基础关系分为原因关系和资金关系票据的基础关系分为原因关系和资金关系原因关系是指当事人发行票据或转让票原因关系是指当事人发行票据或转让票据的依据或原因。据的依据或原因。原则上来说，票据与其

5、基础关系相分离，原则上来说，票据与其基础关系相分离，但是为了维护公平、公正的原则，在票据但是为了维护公平、公正的原则，在票据的直接当事人之间，票据与其原因关系有的直接当事人之间，票据与其原因关系有一定的联系。一定的联系。资金关系是指票据的付款人与出票人之资金关系是指票据的付款人与出票人之间的资金补偿关系。间的资金补偿关系。3.3.强调保护善意的第三人强调保护善意的第三人善意并支付了对价的票据受让人，可以善意并支付了对价的票据受让人，可以取得优于其前手的权利，不受其前手的权取得优于其前手的权利，不受其前手的权利瑕疵的影响。利瑕疵的影响。让与、转让、票据流通让与、转让、票据流通让与让与是指一般债权

6、的让与，该让与要通是指一般债权的让与，该让与要通知债务人，并且债务人对抗原债权人的事知债务人，并且债务人对抗原债权人的事由，可以对抗新的债权人。由，可以对抗新的债权人。转让转让指物权、物权凭证的转让，受让人指物权、物权凭证的转让，受让人的权利不能优于出让人。的权利不能优于出让人。票据的流通票据的流通4.4.票据是一种要式证券票据是一种要式证券要式是指票据的作出必须符合法定的形要式是指票据的作出必须符合法定的形式要求。式要求。四、各国票据法的编制及其体系四、各国票据法的编制及其体系五、关于票据的统一法五、关于票据的统一法日内瓦统一法体系日内瓦统一法体系英美法系英美法系英国票据法英国票据法为基础为

7、基础第二节 汇票一、汇票的定义（一、汇票的定义（Draft/Bill of Exchange）汇汇票票是是由由出出票票人人（drawer）签签名名出出具具的的要要求求受受票票人人（drawee）于于见见票票时时或或于于规规定定的的日日期期或或于于将将来来可可以以确确定定的的时时间间内内向向特特定定人人或或凭凭特特定定人人的的指指示示或或向向持持票票人人（payee）支支付一定数额金钱的无条件的书面支付命令。付一定数额金钱的无条件的书面支付命令。二、汇票的出票（二、汇票的出票（issue）出出票票是是首首次次将将格格式式完完备备的的汇汇票票交交付付给给受受款人的行为。款人的行为。出票包括两个动作

8、：出票包括两个动作：1）出票人制作汇票，并在其上签名；）出票人制作汇票，并在其上签名；2）将票据交付给受款人。）将票据交付给受款人。汇汇票票是是一一种种要要式式证证券券，出出票票人人必必须须按按照照有有关关国国家家票票据据法法的的规规定定，把把法法定定内内容容记记载载于汇票上，才能产生票据的效力。于汇票上，才能产生票据的效力。汇汇票票是是一一种种要要式式证证券券，各各国国票票据据法法关关于于汇票上包含内容的规定汇票上包含内容的规定 1.1.标标明明汇汇票票字字样样：大大陆陆法法系系要要求求注注明明，英美法系不要求必须注明汇票字样。英美法系不要求必须注明汇票字样。2.2.汇票必须是无条件的支付命

9、令汇票必须是无条件的支付命令汇汇票票上上面面不不能能有有附附加加的的条条件件，汇汇票票上上面面没有必要用客气的语言。没有必要用客气的语言。3.3.汇票上所载明的金额必须确定汇票上所载明的金额必须确定。汇汇票票上上必必须须用用文文字字和和数数字字同同时时记记载载汇汇票票金额，二者不符时，以文字为准。金额，二者不符时，以文字为准。4.4.必须载明付款人的姓名必须载明付款人的姓名付款人可以是银行、或其他受托人或者付款人可以是银行、或其他受托人或者出票人自己，如果是出票人自己的话，称出票人自己，如果是出票人自己的话，称为为对己汇票对己汇票。5.5.汇票的受款人汇票的受款人按照英国票据法，受款人的三种写

10、法：按照英国票据法，受款人的三种写法：限制性抬头：限制性抬头：Pay A Co.only指示式抬头：指示式抬头：Pay A Co.or order来人式抬头：来人式抬头：Payable to bearer日内瓦公日内瓦公约约如果受款人是出票人自如果受款人是出票人自己，称为指己汇票己，称为指己汇票6.6.汇票的出票日期及地点汇票的出票日期及地点日内瓦统一法认为，汇票必须载明出票日内瓦统一法认为，汇票必须载明出票时间、地点，英美法则认为，如果没有载时间、地点，英美法则认为，如果没有载明出票时间地点，汇票仍然有效。明出票时间地点，汇票仍然有效。7.7.汇票的到期日汇票的到期日见票即付：见票即付：at

11、 sight定日付款：定日付款：at fixed date出票日后定期付款：出票日后定期付款：after date见票日后定期付款：见票日后定期付款：after sight远期汇票远期汇票8.8.汇票的付款地点汇票的付款地点日内瓦法要求载明付款地点，而英美法日内瓦法要求载明付款地点，而英美法则不要求载明付款地点。则不要求载明付款地点。9.9.必须由出票人在汇票上签名必须由出票人在汇票上签名担保：汇票获得承兑担保：汇票获得承兑 汇票获得付款汇票获得付款三、汇票的背书（三、汇票的背书（endorsement)汇票的背书指执票人在汇票背面签名，汇票的背书指执票人在汇票背面签名，并把它交给对方的行为。

12、并把它交给对方的行为。背书的当事人：背书的当事人：背书人：即转让人，也称为前手背书人：即转让人，也称为前手被背书人：即受让人，也称为后手被背书人：即受让人，也称为后手1.背书的作用背书的作用把汇票上的权利转让给被背书人，背书把汇票上的权利转让给被背书人，背书人向被背书人及其后手担保汇票会获得付人向被背书人及其后手担保汇票会获得付款。款。2.2.背书的方式背书的方式记名背书（记名背书（special endorsement):special endorsement):签签上被背书人的姓名、商号及背书人姓名。上被背书人的姓名、商号及背书人姓名。空白背书（空白背书（blank endorsement

13、):blank endorsement):只在只在汇票背面签上背书人的姓名。汇票背面签上背书人的姓名。空白背书和记名背书可以互相转化。空白背书和记名背书可以互相转化。3.3.背书的种类背书的种类转让背书转让背书：转让汇票上的权利：转让汇票上的权利有特殊记载的背书有特殊记载的背书非转让背书非转让背书1）限制转让的背书）限制转让的背书背书人背书人A被背书人被背书人BNo negotiable按照英国法，按照英国法，B B不不得再背书该汇票得再背书该汇票按照大陆法系规定，按照大陆法系规定，B B可可以背书该汇票，但是，以背书该汇票，但是，A A只对只对B B负责，不对其后手负责，不对其后手负责负责2

14、）限制背书人责任的背书）限制背书人责任的背书背书人背书人A被背书人被背书人BWithout recourse3）附有条件的背书）附有条件的背书附有条件的背书条件无效附有条件的背书条件无效非转让背书：背书人背书的目的不是转非转让背书：背书人背书的目的不是转让票据上的权利。让票据上的权利。1）委托取款背书）委托取款背书背书人背书人A被背书人被背书人BFor collection付款人付款人C承兑承兑付款付款背背书书受背书人受背书人D2 2）设质背书抵押）设质背书抵押4.4.背书的连续性背书的连续性第一次背书人为受款人，以后上一次的第一次背书人为受款人，以后上一次的受背书人，为下一次的背书人。受背书

15、人，为下一次的背书人。5.5.背书人与被背书人的权利与义务背书人与被背书人的权利与义务背书人的责任：背书人的责任：保证该汇票会获得承兑和付款保证该汇票会获得承兑和付款保证出票人及其前手签名的真实性保证出票人及其前手签名的真实性保证该汇票在其背书时是有效的及其对该汇保证该汇票在其背书时是有效的及其对该汇票享有正当的权利。票享有正当的权利。受背书人的权利受背书人的权利：让付款人付款、再背书、：让付款人付款、再背书、有权向一切在汇票上签名的人追索。还可有权向一切在汇票上签名的人追索。还可以取得优于背书人的权利。以取得优于背书人的权利。四、汇票的提示四、汇票的提示（presentment）执票人向付款

16、人出示汇票，请求其承兑执票人向付款人出示汇票，请求其承兑或付款的行为。或付款的行为。提示包括承兑提示和付款提示提示包括承兑提示和付款提示执票人必须在执票人必须在合理的时间合理的时间内作出提示内作出提示提示是执票人保全其权利的一种必要的提示是执票人保全其权利的一种必要的程序。程序。付款人、承兑人付款人、承兑人 背书人背书人A被背书人被背书人B被背书人被背书人C五、汇票的承兑五、汇票的承兑承兑是指汇票的付款人接受出票人的付承兑是指汇票的付款人接受出票人的付款委托，同意承担支付汇票金额的义务，款委托，同意承担支付汇票金额的义务，而将此项意思表示以书面文字记载于汇票而将此项意思表示以书面文字记载于汇票

17、之上的行为。之上的行为。1.必须要承兑的汇票必须要承兑的汇票见票后定期付款的汇票见票后定期付款的汇票必须提示承兑的汇票必须提示承兑的汇票在付款人的营业地或住所以外的其他地点在付款人的营业地或住所以外的其他地点付款者付款者2 2.承兑的程序及方法承兑的程序及方法执票人向付款人提示，由付款人在汇票正面执票人向付款人提示，由付款人在汇票正面写上写上“承兑承兑”字样，并签名和日期字样，并签名和日期3 3.承兑的作用承兑的作用确定付款人对汇票金额的付款义务，承兑以确定付款人对汇票金额的付款义务，承兑以后付款人成为汇票的主债务人，出票人和背书人后付款人成为汇票的主债务人，出票人和背书人位于从债务人的身份。

18、位于从债务人的身份。4 4.承兑的种类承兑的种类普通承兑普通承兑附有限制条件的承兑附有限制条件的承兑英国法：附有条件可视为拒绝承兑，如果接受，英国法：附有条件可视为拒绝承兑，如果接受，要经出票人和背书人的同意要经出票人和背书人的同意日内瓦法：允许部分承兑日内瓦法：允许部分承兑5.5.参加承兑参加承兑参参加加承承兑兑是是指指当当汇汇票票不不能能获获得得承承兑兑或或付付款款人人、承承兑兑人人死死亡亡，逃逃避避或或其其他他原原因因无无法法向向其其作作承承兑兑指指示示或或付付款款人人承承兑兑人人被被宣宣告告破破产产时时，为为了了防防止止追追索索权权的的行行使使，由由第第三三人人以以参参加加承承兑兑人人

19、的的身身份份加加入入票票据据关关系系的的行行为为，即即参参加加承承兑兑行行为为须须以以不不获获承承兑兑，并作出拒绝证书为前提。并作出拒绝证书为前提。参参加加承承兑兑在在于于防防止止执执票票人人在在汇汇票票到到期期日日前前，因因不不获获承承兑兑而而行行使使追追索索权权，以以维维护护出出票票人人和和背背书书人的信誉。人的信誉。出票人出票人付款人付款人受款人受款人A被背书人被背书人B执票人执票人F要求承要求承兑兑参加承兑人参加承兑人G执票人只有在付款人拒绝承兑为前提执票人只有在付款人拒绝承兑为前提六、汇票的保证六、汇票的保证汇票的保证是指由汇票债务人以外的第汇票的保证是指由汇票债务人以外的第三人，以

20、担保因主三人，以担保因主票据行为票据行为产生的债务为产生的债务为目的所作出的从票据行为。目的所作出的从票据行为。票据行为票据行为：能够引起票据关系发生、变：能够引起票据关系发生、变更或消灭的行为。更或消灭的行为。谨（为谨（为XXX）担保付款）担保付款担保人签名担保人签名 年年 月月 日日 1.1.汇票保证的特点汇票保证的特点汇票保证是一种要式行为汇票保证是一种要式行为汇票保证具有独立性汇票保证具有独立性汇票保证人不得享有先诉抗辩权汇票保证人不得享有先诉抗辩权2.2.保证人的权利和义务保证人的权利和义务权利权利：保证人在向执票人付款后，成为执票人，：保证人在向执票人付款后，成为执票人，有权向被保

21、证人及其一切前手行使追索权。有权向被保证人及其一切前手行使追索权。义务义务：担保付款：担保付款 多个人担保时，各个保证人负连带责任多个人担保时，各个保证人负连带责任 汇票债务无效时，保证人仍要付款汇票债务无效时，保证人仍要付款 可以对部分金额提供保证可以对部分金额提供保证七、汇票的付款七、汇票的付款汇票的付款是指汇票的付款人在汇票的汇票的付款是指汇票的付款人在汇票的到期日向执票人支付汇票金额以消灭票据到期日向执票人支付汇票金额以消灭票据关系的行为。关系的行为。1.提示付款的时间提示付款的时间到期日向付款人作付款提示，到期日向付款人作付款提示，日内瓦日内瓦统一法公约统一法公约规定可以在到期后的两

22、个营规定可以在到期后的两个营业日内作出提示。业日内作出提示。2.付款人付款的时间付款人付款的时间到期日付款，到期日付款，英国票据法英国票据法给予远期给予远期汇票三天的优惠日。汇票三天的优惠日。3.3.付款人付款的效力付款人付款的效力4.4.参加付款（参加承兑）参加付款（参加承兑）保全票据债务人的信用。保全票据债务人的信用。八、汇票的拒付八、汇票的拒付拒拒付付包包括括拒拒绝绝承承兑兑和和拒拒绝绝付付款款两两种种情情况况。拒拒付付不不仅仅指指付付款款人人明明白白地地表表示示拒拒付付承承兑兑或或拒拒绝绝付付款款，也也包包括括付付款款人人逃逃避避、死死亡亡或或宣宣告破产等情形。告破产等情形。九、汇票的

23、追索权九、汇票的追索权当当汇汇票票遭遭到到拒拒付付时时，为为了了保保护护执执票票人人的的利利益益，各各国国法法律律都都认认为为执执票票人人有有权权向向前前手手背背书书人人以以及及汇汇票票的的出出票票人人请请求求偿偿还还汇汇票票上上的的金金额额，这这项项权权利利在在票据法上称为追索权。票据法上称为追索权。执票人行使追索权时必须具备的条件执票人行使追索权时必须具备的条件汇票遭到拒绝承兑或拒绝付款汇票遭到拒绝承兑或拒绝付款已在法定期限内向付款人作承兑提示或付款提示已在法定期限内向付款人作承兑提示或付款提示必须在汇票遭到拒付后的法定期间内作出必须在汇票遭到拒付后的法定期间内作出拒绝证书拒绝证书必须在汇

24、票遭到拒付后将拒付事实通知前手。必须在汇票遭到拒付后将拒付事实通知前手。十、汇票的伪造签名十、汇票的伪造签名汇票上的伪造签名是指假冒他人名义或未经汇票上的伪造签名是指假冒他人名义或未经授权而用他人的名义在汇票上签名的行为。包括授权而用他人的名义在汇票上签名的行为。包括假冒出票人、背书人、承兑人的名义在汇票上签假冒出票人、背书人、承兑人的名义在汇票上签名，也包括盗用他人的印章在汇票上盖章。名，也包括盗用他人的印章在汇票上盖章。1.1.英国票据法英国票据法关于伪造签名的规定关于伪造签名的规定伪造出票人签名伪造出票人签名：付款人承兑前，汇票无效付款人承兑前，汇票无效 承兑后，承兑人负付款责任承兑后，

25、承兑人负付款责任伪造承兑人签名伪造承兑人签名：“承兑人承兑人”不承担责任不承担责任伪造背书伪造背书：保护汇票的真正所有人，从伪造者手中：保护汇票的真正所有人，从伪造者手中取得汇票的人承担损失。取得汇票的人承担损失。出票人出票人A付款人付款人受款人受款人BCDEC C遗失了该汇票，被遗失了该汇票，被S S捡到，伪造捡到，伪造C C的签的签名背书给名背书给D D付款人应该向付款人应该向C C付款，可以拒绝向付款，可以拒绝向E E付款付款E E可以向前手可以向前手D D追索，但不能向追索，但不能向C C及其以前的人追索及其以前的人追索D D是直接从是直接从S S手中拿到汇票的人，承担责任手中拿到汇票

26、的人，承担责任2.2.日内瓦统一法公约日内瓦统一法公约关于伪造签名的规关于伪造签名的规定保护定保护善意善意的执票人。的执票人。（1 1）汇票上的伪造签名对被伪造者和伪造者都没）汇票上的伪造签名对被伪造者和伪造者都没有约束力，但对于在汇票上作了真实签名的人的有约束力，但对于在汇票上作了真实签名的人的义务，不因此减少效力。义务，不因此减少效力。（2 2）丢失汇票的人，不能要求正当执票人返还汇）丢失汇票的人，不能要求正当执票人返还汇票。票。（3 3）付款人只须证明背书的连续性，不负责背书）付款人只须证明背书的连续性，不负责背书的真实性。在到期日付了款的付款人即解除对汇的真实性。在到期日付了款的付款人

27、即解除对汇票的责任。票的责任。出票人出票人收款人收款人出票出票受票人受票人决定是否付款决定是否付款提示提示承兑、付款承兑、付款拒绝承兑、付款作出拒绝证书作出拒绝证书承担责任出票人出票人收款人收款人受票人受票人背书背书第三节：本票和支票第三节：本票和支票一、本票一、本票本本票票又又称称期期票票，是是出出票票人人约约定定于于见见票票时时或或于于一一定定日日期期，向向受受款款人人或或其其指指定定人人支支付付一定金额的无条件的书面承诺。一定金额的无条件的书面承诺。本票的特点本票的特点：无条件的支付承诺：无条件的支付承诺 当事人只有出票人和受款人当事人只有出票人和受款人 二、支票二、支票支票是以银行为付

28、款人的即期支付一定支票是以银行为付款人的即期支付一定金额的支付证券。金额的支付证券。英国票据法英国票据法把支票把支票看作是以银行为付款人的即期汇票。看作是以银行为付款人的即期汇票。1.支票的特点：支票的特点：有三方当事人，但是付款人限于银行有三方当事人，但是付款人限于银行支票均为见票即付支票均为见票即付2.银行与客户的关系银行与客户的关系英国法：银行与客户是债务人、债权人之间的关系英国法：银行与客户是债务人、债权人之间的关系法国法：银行与客户是资金关系法国法：银行与客户是资金关系3.3.支票的停付和确认支票的停付和确认支票的撤回支票的撤回：出票人在出票后、付款前：出票人在出票后、付款前解除其在

29、支票中对银行所作出的支付命令。解除其在支票中对银行所作出的支付命令。在这种情况下，付款银行不承担责任在这种情况下，付款银行不承担责任支票确认支票确认：支票的受款人可以要求付款：支票的受款人可以要求付款银行对支票予以确认。支票确认后，付款银行对支票予以确认。支票确认后，付款银行就承担了绝对的付款义务，成为该支银行就承担了绝对的付款义务，成为该支票的唯一债务人。票的唯一债务人。4.4.横线支票横线支票由出票人、背书人或执票人在支票正面由出票人、背书人或执票人在支票正面划有两道平行线，或在平行线内载明银行划有两道平行线，或在平行线内载明银行名称的支票。横线支票的特点是收款人只名称的支票。横线支票的特

30、点是收款人只能是银行。能是银行。普通横线支票：付给银行普通横线支票：付给银行记名横线支票：付给指定的银行记名横线支票：付给指定的银行减少支票遗失、被盗的风险，防止他人减少支票遗失、被盗的风险，防止他人冒领票款。冒领票款。当事人当事人付款人付款人期限期限汇票汇票三方当事人三方当事人受票人受票人即期、远期即期、远期本票本票两方当事人两方当事人出票人出票人即期、远期即期、远期支票支票三方当事人三方当事人银行银行即期即期一、公约的适用范围一、公约的适用范围汇票上的地点涉及到两个或两个以上的汇票上的地点涉及到两个或两个以上的国家。国家。二、公约在协调英美法系与日内瓦公约体系二、公约在协调英美法系与日内瓦

31、公约体系分歧方面取得的成果分歧方面取得的成果1.关于票据的形式要求问题关于票据的形式要求问题1）汇票必须载明出票日期）汇票必须载明出票日期2）不得开立无记名式的国际汇票）不得开立无记名式的国际汇票第四节：联合国国际汇票和国际本票公约第四节：联合国国际汇票和国际本票公约2.2.关于对执票人的法律保护及票据的抗辩问题关于对执票人的法律保护及票据的抗辩问题英国汇票法英国汇票法：充分保护正当执票人：充分保护正当执票人日内瓦公约日内瓦公约：保护合法执票人：保护合法执票人公约公约把执票人分为执票人和受保护的执票人把执票人分为执票人和受保护的执票人两种：票据表面上是完整、正常、没有过期的，两种：票据表面上是完整、正常、没有过期的，并且执票人不知悉票据的任何瑕疵。并且执票人不知悉票据的任何瑕疵。3.3.关于伪造背书的后果关于伪造背书的后果英国票据法英国票据法：保护票据真正所有人：保护票据真正所有人日内瓦法日内瓦法：保护合法执票人：保护合法执票人公约公约：伪造背书的风险最终由伪造者负责，：伪造背书的风险最终由伪造者负责，如果伪造者负不了责，由从伪造者手中取得票据如果伪造者负不了责，由从伪造者手中取得票据的人负责。的人负责。