外汇知识入门心得体会外汇心得感悟(五篇).docx

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1、 外汇知识入门心得体会外汇心得感悟(五篇)关于外汇学问入门心得体会有用一 合同编号：_ 拆入方：_(以下简称“甲方”) 住宅：_ 法定代表人/负责人：_ 职务：_ 开户银行：_ 帐号：_ 电话：_ 传真：_ 编码：_ 拆出方：_银行_分行(以下简称“乙方”) 住宅：_ 负责人：_ 职务：_ 电话：_ 传真：_ 编码：_ 第一章、总则 甲、乙双方依据_及其他有关法律法规的规定，经友好协商，就外汇资金拆借事项，特签订本合同。 其次章、拆借金额和币种 第1条拆借外汇资金金额为_(小写_)，币种为_。 第2条拆借外汇资金用途为_(弥补票据清算/联行汇差头寸的缺乏/解决临时性周转资金的需要)。 第3条乙

2、方应于_年_月_日将拆借外汇资金划入甲方题述帐户。 第4条拆借利息自拆借外汇资金划入甲方题述帐户之日起计算。 第5条甲方应于拆借期限届满之日一次性归还拆借外汇资金本金，利随本清。 第三章、拆借期限 第6条本合同项下的外汇资金拆借自_年_月_日起至_年_月_日止，共计_月/天。 第四章、拆借利率 第7条本合同项下拆借利率在中国人民银行规定的同期最高限内由双方协商确定为_.按季结息，未结利息计收复利，每季月末_日为结息日。利息由乙方自甲方帐户上直接扣划。 第五章、担保 第8条本合同项下的担保方式为_(连带责任保证/动产抵押/房地产抵押/动产质押/权利质押)。 第9条乙方与担保人就详细的担保事项签订

3、相应的担保合同作为本合同的从合同。 第六章、双方的权利和义务 第10条甲方的权利和义务 10.1甲方有权按本合同的规定提取和使用拆借外汇资金; 10.2甲方应当根据乙方之要求，向乙方供应与此次拆借有关的资料，并积极协作乙方的调查和审查; 10.3甲方应按本合同之规定主动清偿本合同项下之拆借外汇资金本金及利息; 10.4甲方应担当本合同和相应的担保合同项下有关的费用支出;包括但不限于律师效劳、_、公证、鉴定、评估、登记的费用; 10.5甲方在清偿其在本合同项下的全部债务之前，如进展股份制改造、合并、兼并、合资、分立、资产有偿转让、申请停业整顿、申请解散、申请破产、以及进展其他足以引起本合同之债权

4、、债务关系变化，或者可能影响乙方权益的行动时，应提前三十个银行工作日以书面形式通知乙方，并经乙方书面同意; 10.6甲方如发生对其正常经营构成危急或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他大事，应马上书面通知乙方。 第11条乙方的”权利和义务： 11.1乙方有权要求甲方供应与此拆借工程相关的资料; 11.2乙方有权从甲方帐户中直接扣收依本合同商定、甲方应偿付的拆借外汇资金本金、利息、复利及全部其他应付费用; 11.3乙方应依据本合同规定按期向甲方划付拆借外汇资金; 11.4乙方应对甲方供应给乙方的有关本拆借工程的资料和状况保密，但依法查询者除外。 第七章、违约责任 第12条本合同生

5、效后，甲、乙双方当事人均应履行本合同所商定的义务。任何一方不履行或不完全履行本合同所商定的义务，应当依法担当违约责任。 第13条甲方不按本合同规定的还款期限归还拆借外汇资金本金及利息的，乙方有权限期追回拆借外汇资金，并对逾期拆借外汇资金本金、利息、复利依据逾期天数按每日_计收罚息。 第14条甲方向乙方供应虚假的或者隐瞒重要事实的资料或状况，或者拒绝承受乙方对其使用拆借外汇资金状况监视的，乙方有权提前收回局部或全部拆借外汇资金。 第15条甲方不按本合同规定的用途使用拆借外汇资金的，乙方有权单方解除合同，提前收回局部乃至全部拆借外汇资金，并对甲方违约使用的拆借外汇资金依据违约使用天数按每日_计收罚

6、息。 第16条如甲方不履行本合同规定的任何一项义务，或者不履行其在担保合同中所应履行的任何一项义务，而使乙方的债权的实现受到_，乙方有权单方解除合同，提前收回局部或全部拆借外汇资金，停顿支付甲方尚未提取使用的拆借外汇资金，并有权依据合同的规定实行其他相应措施。 第八章、争议的解决 第17条甲、乙双方在履行本合同过程中所发生的争议，首先应由甲、乙双方协商或通过调解解决，协商或调解不成的，应向乙方住宅地法院提起诉讼，以诉讼方式解决。 第九章、合同的生效、变更和解除 第18条本合同经甲、乙双方法定代表人(负责人)或其托付代理人签字并加盖公章、后生效，至本合同项下拆借外汇资金本金、利息、复利及全部其他

7、应付费用偿清之日失效。 第19条除非本合同另有商定，甲、乙任何一方不得擅自变更或提前解除本合同。如需变更或解除本合同时，应经甲、乙双方协商全都，并达成书面协议。书面协议达成之前，本合同条款依旧有效。 第十章、附则 第20条本合同正本一式_份，甲方、乙方、_各执_份，其法律效力一样。 第21条本合同于_年_月_日于_签订。 甲方(盖章、)：_乙方(盖章、)：_ 代表人(签字)：_代表人(签字)：_ _年_月_日_年_月_日 关于外汇学问入门心得体会有用二 申请人：_受托银行：_申请人根据向受托银行申请开具外汇保函，其受益人为_。为此保函事宜，双方达成如下协议： 一、保函由受托银行于_年_月_日出

8、具，保函金额为_。保函有效期至_年_月_日止。 二、申请人保证按开具保函申请书所列条款担当相应义务，并同意受托银行在等状况下不负任何责任。 三、申请人按保函金额的_的费率支付担保费，共计_。其支付方式为_。 四、本合同一式两份，具有同等效力。本合同自双方签字日起生效，至受托银行担保责任解除之日失效。 五、本合同未尽事宜均依照x办理。 六、本合同所列附件，即开具保函申请书（副本）、保函（副本）和反担保函（副本）均为本合同不行分割之组成局部，与本合同具有同等法律效力。申请人（公章）：_受托银行（公章）：_法定代表人（签字）：_法定代表人（签字）：_年_月_日_年_月_日 返 关于外汇学问入门心得体

9、会有用三 合同号：_ 存档号：_ 借款方：_ 贷款方：_ 日期：_ 地点：_ 借方：_ 贷方：中银信托投资公司 经借、贷双方友好协商，同意签定本贷款合同，并共同遵守合同中每一条款，不得单方毁约。 第一条贷款种类 本合同项下的贷款为外汇固定资产贷款，贷款的详细用途必需是借、贷双方确认的并经国家有关主管部门正式批准的工程。此贷款项下的资金不得挪作它用。 其次条贷款币种及金额 币种：_ 金额：(小写)_ (大写)_ 第三条贷款用途 此笔贷款用于借款方经_(批准单位)_号文批准的_工程。上述的有关批准文件应作为此贷款合同的附属文件交贷方存档备查。此笔贷款的用途是唯一的，借方不得在此贷款合同规定之外的任

10、何工程上使用。 第四条贷款期限 第一笔用款：自_年_月_日至_年_月_日，共计_天。 其次笔用款：自_年_月_日至_年_月_日，共计_天。 第三笔用款：自_年_月_日至_年_月_日，共计_天。 第四笔用款：自_年_月_日至_年_月_日，共计_天。 第五条起息日与到期日 本贷款合同第四条中限定的起息日与到期日的规定如下： 起息日-本贷款合同项下全部或局部资金自贷方账户划出之日为该笔资金的起息日，自该日起对划出的资金开头计息。 到期日-本贷款合同项下的到期日为借方将偿付资金汇至贷方账户之日。如借方在规定的到期日未能将规定偿付的金额划至贷方账户，则按逾期处理，借方应按规定支付逾期利息。 第六条利率与

11、计息结算 1.利率 (a)固定利率：按年利率_%计算。 (b)浮动利率：按贷方划款日伦敦银行同业拆放的同期利率加(libor+)计算。 (a)、(b)两项，只能选择一种。对于(b)项，利率浮动在每期固定利息结算日进展。 2.计息结算 利息按贷款实际发生额每_个月结算一次。上半年三月二十日、六月二十日，下半年九月二十日、十二月二十日为固定结算日。借方在结算日应偿付的本息如未能如期划至贷方账户，则贷方自将未偿局部金额转入本金复利计算。 第七条贷款手续费 本合同规定贷方将向借方收取贷款手续费。手续费率为本合同贷款总额的_%;贷款手续费借方应于第_个计息结算日一次性支付，支付形式与该期支付的本息支付方

12、式一样。 第八条计息宽限期 本合同规定该笔贷款每笔发生额自起息日起有_个月的计息宽限期，即自起息日起有_个月不支付利息。宽限期内利率不变，但遇结息日时不复利计算。宽限期完毕后自第_个月开头正常计息，如该月有固定结算日，则自起息日起至该固定结算日止的全部利息在该日支付;如该月无固定结算日，则该月的20日定为宽限期后的第一个结算日，结算方法与固定结算日一样。 第九条固定资产保险 该固定资产贷款项下形成的固定资产由借方负责向保险公司办理财产保险。无论是人为或自然等任何缘由引起的固定资产灭失或损坏，均不影响本合同的法律效力，借方不得以任何理由拒绝向贷方支付贷款本息和有关费用。 第十条还款 1.借方应严

13、格按还款规划或本合同的规定归还贷款本息及有关费用; 2.按外汇贷款惯例，此合同项下的贷款不能提前归还，如借方因故需提前还款时，应在估计归还日前十五天书面通知贷方并获得贷方的许可。对不经贷方许可而提前归还的贷款局部，贷方将向借方一次性收取实际提前偿付金额总额_%的担当费。 3.借方确因正值理由而无法按期还款时，应于规定还款日前一个月向贷方提出延期付款的申请，并预备必要的材料以便办理有关展期的手续，经贷方批准同意展期的贷款局部，贷方将不予罚息。贷款展期只限一次，展期到期后贷款将按逾期处理。 第十一条保证 1.借方保证向贷方提交的全部材料或文件都是合法、真实、有效的。 2.借方保证本合同项下的贷款专

14、款专用，不挪作它用。 3.借方保证按时向贷方提交使用贷款的有关材料(包括技改工程或工程建立进度的材料、设备进口或购置方面的材料、设备投入运行或工程完工后企业的财务状况和经营状况资料等等)，承受贷方的监视和检查。 4.借方由于变更、改制、承包或经主管部门批准实行关、停、并、转时，借方保证最迟于上述大事发生之前一个月以前通知贷方，并马上清偿与贷方之间的全部债务。经贷方同意，借方可将债务转移给接收单位或新设单位(在债务转移的过程中，借方应向贷方出示并送交其主管部门或发包方的发文或有关文件)，但接收债务的单位必需与贷方重新签定贷款合同，合同签字以前，贷方随时有向借方或借方接收人追偿债务的权利。 5.贷

15、方保证根据合同的有关条款或用款规划准时向借方供应贷款。 第十二条违约责任 无论何方、亦无论何种缘由、以何种方式拒绝执行或拖延本合同规定的全部条款之任何一项，均视为违约行为，应按下述条款执行： 1.如借方不按合同规定，挤占挪用本合同项下的贷款时，贷方将按规定加收罚息。罚息利率规定为在原贷款利率根底上加收_% 2.如借方未按本合同规定或未经贷方展期认可而发生不能按期还款状况时，贷方最多赐予借方_天的还款宽限期。如在宽限期终止时借方仍不能清偿全部应付款项，则自宽限期终止日的其次天开头，贷方将对借方未归还款项局部的金额按每日_%的利率在原贷款利率根底上加收罚息; 3.如贷方未按本合同或用款规划规定按时

16、拨付款项，则借方赐予贷方_天的宽限期。超过宽限期，借方有权要求贷方按实际违约金额及延误天数按贷方罚取借方逾期贷款的同等利率向借方支付违约金; 4.如借方在贷方加收罚息及屡次通知、警告后仍未能归还贷方贷款时，贷方将通过法律手段向借方追偿全部未还资金。在诉讼期间，借方欠款仍按逾期利率计息，直至裁决内容提出新的利率为止。 第十三条担保 本贷款由以下单位供应以下形式的担保： 1._ 2._ 3._ 4._ 上述的担保文件作为本合同的附件，是本合同不行分割的组成局部。 第十四条仲裁 本合同执行期间，如发生条款内容的争议，借、贷双方首先应协商解决。如协商不成，交由贷方所在地的仲裁机关仲裁。此仲裁是终局的，

17、由此发生的一切费用由败诉方负担。 第十五条合同生效 本合同自双方有权签字人签字、并加盖公章之日起生效。 第十六条合同文本及附件 1.本合同正式文本使用语言为中文，如需要，亦可使用英文或其他语言文本。如两种或两种以上文本的合同内容发生冲突时，一切内容解释以中文文本为准。 2.本合同正本一式二分，借、贷双方各执一份;副本若干，份数不限。 借方：_ 有权签字人：_ 签章：_ 开户银行：_ 银行帐号：_ 经办人：_ 日期：_ 贷方： 公司 有权签字人：_ 签章：_ 户银行： 总行营业部 银行帐号：_ 经办人：_ 日期：_ 关于外汇学问入门心得体会有用四 依据_号文批准的引进工程，所需资金经借款人申请，

18、贷款人审查同意发放外汇贷款。双方同意遵照国务院颁发的民法典的规定签订本合同，并共同遵守。 贷款帐号： 借款人： 贷款人： 第一条贷款金额：万美元（或其他等值外币），包括应付利息万美元。 其次条贷款期限：年，自第一笔用汇之日起还清全部贷款本息日止。 第三条贷款利率及计收方法：1.按贷款人总行制定的_年期_个月浮动一次的利率执行或2.按贷款人制定的_年期_个月浮动一次的利率执行或3.按贷款人总行制定的优待利率执行，目前为_或4.按贷款人自营统筹资金贷款利率执行，贷款利息每_计收一次，结息日为_（复息或从存款户中扣收要写明） 第四条贷款用途：本贷款本金局部限于支付费用，必需专款专用，未经贷款人同意，

19、不得挪作它用。应付利息局部限用于偿付本贷款到期利息，不得作其他支付。 第五条贷款使用：本合同签订之日起三个月内，贷款人应提出订货卡片，提出订货卡片之日起五个月内应对外签订贸易合同。贸易合同副本需送交贷款人，以便对外开证、付汇。如遇特别状况需延期定货的，应事先经贷款人同意。借款人未按上述要求提出订货卡片和签订贸易合同的，贷款人有权撤销贷款。 第六条用款规划：依据工程进度，本项贷款提款期为_年至_年，每年用款规划如下： _年_万美元；_年_万美元；_年_万美元。 贷款人允许借款人按实际状况调整用款规划。提款期到期，未提用贷款，如借贷双方无期他商定，借款人不得再连续支用贷款。 第七条贷款归还：贷款人

20、以工程新增创汇和利润、折旧或其他资金归还贷款。借款人保证在本合同规定的贷款期限内按以下规划归还贷款： _年_万美元；_年_万美元；_年_万美元。 如贷款工程提前实现效益，借款人应提前归还贷款；如年度还款规划不能实现，借款人应在年底前提出调整还款规划，并经贷款人同意，否则贷款人将按贷款违约处理；如借款人不能按期还款，最迟在贷款到期日前十五天应向贷款人提出书面展期申请，届时贷款人可按有关规定作出处理意见。逾期或贷款人不同意展期的贷款，自过期之日起加收20%的罚息。 为了有利于还款，借款人应在贷款人处开立还款预备金账户，将用于还款的人民币资金先予存入，待外汇额度落实后再结汇归还贷款。 本贷款项下有关

21、进出口结算业务，应通过中国银行进出口业务部叙做。 第八条还款担保：本合同项下的贷款本息由_作为借款人的担保人，并由担保人向贷款人出具担保函，作为本合同不行分割的组成部份，一旦借款人不能按期归还贷款本息，经贷款人发出书面通知，由担保单位担当还本付息责任。保人出具担保函，作为本合同不行分割的组成部份，一旦借款人不能按期归还贷款本息，经贷款人发出书面通知，由担保单位担当还本付息责任。 第九条保险事项：为避开贷款期间可能因发生自然灾难或意外事故而患病损失，借款人应向有关保险机构投保借款项下进口设备外汇财产保险，并将保险权益转归贷款人名下，直至还清全部贷款本息时止，保险费用可在本贷款项下支付。 第十条违

22、约和违约处理 （一）以下状况均属借款人违约： 1.借款人未能按合同规划用款和还本付息。 2.未经贷款人同意转变贷款的用途或挪作他用。 3.未经贷款人同意借款人私自转卖用本贷款购置的设备。 4.借款人违反本合同其他条款事项。 （二）依据违约状况，贷款人有权实行以下措施： 1.注销借款人未使用的贷款。 2.对违约局部贷款加收最高为50%的罚息。 3.冻结借款人在贷款人处的存款，并追回贷款。 4.向贷款担保人追索贷款。 5.借款人和担保人未能履行合同还款责任时，贷款人有权从借款人和担保人在各金融单位存款账户中主动收还贷款项。 6.实行其他必要手段，直至依法索偿应付未付贷款本息及费用。 第十一条合同的

23、变更和解除：订立合同所依据的国家规划及有关的概算预算经规划下达机关批准修改或取消的，允许变更或解除合同。 第十二条合同生效：本合同经双方签字盖章后生效。本合同共四份，双方各执两份。本合同若有其他未及事宜，双方进一步商定补充条款。 第十三条争议的解决：本合同在履行中如发生争议，双方应协商解决；协商不成时，双方当事人可选择： 1.向经济合同仲裁机构申请仲裁； 2.向人民法院提起诉讼。 借款人（盖章）贷款人（盖章） 企业负责人银行负责人 财务负责人经办人员 签约日期： 签约地点： 关于外汇学问入门心得体会有用五 甲方：_乙方：_ 于_年_月_日向乙方申请外汇贷款。乙方依据甲方填报的外汇借款申请书和其

24、它有关资料，经审查同意向甲方发放外汇流淌资金贷款。为明确责任，遵守信用，特签订本合同并共同遵守。 第一条甲方向乙方借_万元 其次条借款期限自第一笔用汇日起到还清全部本息日止，即从_年_月_日至_年_月_日，共_月。 第三条在合同规定的借款期限内，贷款基准利率为按_月浮动，利息每季计收一次。 第四条甲方愿遵守中国人民建立银行外汇流淌资金贷款暂行方法和其它有关规定，按乙方的要求供应使用贷款的有关状况、财务资料及进展信贷治理工作的便利。 第五条甲方在乙方开立外汇和人民币账户，遵照国家外汇治理的有关规定用款。 第六条本合同所附用款规划表和还本付息规划表是本合同的组成局部，与本合同具有同等法律效力。 乙

25、方保证按用款规划表准时供给资金。如因乙方责任未按期供应贷款则乙方须向甲方支付_的违约金。 甲方因故不能按用款规划用款，必需提前一个月向乙方提出调整用款规划。否则，乙方对未用或超用局部按实际占用天数收取_的担当费。 第七条甲方保证按还本付息规划表以所借同种外币还本付息如因不行抗力大事，甲方不能在贷款期限终止日全部还清本息，应在到期日十五天前向乙方提出展期申请，经乙方同意，双方共同修改合同的原借款期限，并重新确定相应的贷款利率。未经乙方同意展期的”贷款，乙方对逾期局部加收_%的逾期利息。 第八条甲方保证本合同规定的用途使用贷款，如发生挪用，乙方除限期订正外，对被挪用局部加收_%的罚息，并有权停顿或收回全部或局部贷款。 第九条本合同项下的借款本息由作为甲方的担保人，并由担保人按乙方的要求向乙方出具担保书。一旦甲方无力清偿贷款本息，应由担保人履行还贷款本息的责任。 第十条本合同以外的其它事项，由甲、乙方双方共同根据中华人民共和国民法典和国务院借款合同条例的有关规定办理。 第十一条本合同经甲、乙双方签章生效，至全部贷款本息收回后失效。本合同正本一式二份，甲、乙双方各执一份。 甲方：_乙方：_ 单位名称：_单位名称：_ 签约人：_签约人：_ _年_月_日签订于：_