对银行员工行为专项审计工作的思考与探索.doc

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1、 对银行员工行为专项审计工作的思考与探索 近几年来，随着经济形势的进展和内外部环境巨大变化给予了银行员工行为治理更多的新的内涵。几年来，银行通过组织开展员工行为专项审计来加强治理，发觉该审计是一项有效的员工动态治理措施。银行内部审计通过专项审计发觉问题、提示风险，取得了肯定成效。但在审计工作成效不断提高的同时，也有不同问题的存在。如何处理好这些冲突问题，对我们今后的员工行为专项审计工作能起到关键性的作用。结合实际审计工作，本人谈谈对此项审计工作的思索。 一、员工行为专项审计在案件防控中起着至关重要的作用 目前，案件防控在银行高度重视下，案件的发生在很大程度上得到了掌握。但由于整个社会进展存在诸

2、多冲突和问题，这虽然是一个深层次问题，但在网络许多负面报道的状况下，使员工在肯定程度上受到了思想曲解，局部员工对社会及银行本身所产生的不满心情有所表现，尤其在经营机制、绩效安排、治理模式等方面的不满心情较为突出，简单产生心理不平衡，导致负面行为频繁显现，极易引发风险大事或案件。 银行开展员工行为专项审计工作可以通过一些直接、集中、严厉等方式对员工进展警示、提示，起到肯定的震慑作用，使对各种风险和危害存在模糊熟悉的员工，在思想上得到了不同程度的订正，不仅使员工自己保持糊涂，自觉遵规守纪，而且对周边的是非对错有了更强的推断力，而对想钻空子、图谋不轨、心存幸运的员工，无疑赐予了准时的警醒和肯定的震慑

3、。银行开展员工行为专项审计工作，能够准时有效的发觉各种发案苗头，对防止各种案件的发生，起到至关重要的作用。 二、开展员工行为专项审计中呈现的特点和存在的问题 （一）银行员工行为呈现的特点 一是员工防范心里较强，造成更深的隐藏性。员工的防范意识较以前有所增加，对自己的行为更加注意保密，对自己的隐私或不良行为更会“投机取巧”，由此引发的风险不能准时得到防范和躲避，从而治理的难度大大增加。二是以信誉换风险，造成企业文化影响力极差。银行始终是人们心目中信誉很好的企业，银行员工与钱打交道是理所固然的事，然而某些员工利用信誉做违法之事，如：非法集资、违规营销等大事一但消失，其破坏力是可想而知的。每一件由员

4、工行为造成的经济案件都会给国家经济造成巨大损失，严峻影响银行的声誉。三是稍微负面行为频繁发生，如投诉、曝光等，难于实察和治理。四是指使外部客户如何躲避风险操作，使得风险隐蔽的更深。 （二）银行员工行为治理存在的薄弱环节 在业务操作上，有章不循、屡查屡犯的问题没有得到彻底根治。少数员工通过智能工具操作业务，例如：贷款资金流向的躲避，给操作风险管控带来很大难度。在员工行为治理上，各银行间续开展了加强员工教育治理的活动，但从相关审计检查反应状况看，仍不同程度地存在一些问题。例如：员工通过家属在日常行为上很难完全把握； 在职员工虽加强了监视治理，但极少数人员的风险防控意识还未完全到位，给案件防控带来肯

5、定压力。在银行网点管控上，少数员工还存在执行制度、优质效劳、业务收费、理财销售、客户信息治理等方面未能完全做到位，在审计中还发觉网点治理人员对操作员工违规操作行为不制止、不订正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作等状况，有些员工甚至于还不清晰某些制度的存在，员工违规违纪现象未能从根本上杜绝。 （三）银行员工行为治理难度加大 当前，宏观经济下行压力仍旧较大，企业融资困难，民间资本比拟活泼，频发客户跑路大事，加之监管部门要求的不断趋严，针对银行及客户的外部侵害及内外勾结的作案手段更加隐藏，把戏不断翻新，加大了员工行为治理工作的难度。其主要表达在：一是员工心情难于观看。员工的“心情”影响着员工的行为

6、，员工生活中各种各样的状况都可能发生并难于观看。二是员工社交圈难于把握。每个员工都有自己的生活圈子、社会活动范围，银行治理部门在肯定程度上无法精确定位员工社交圈子的安康程度。三是与员工沟通难于突破。谈心活动始终以来是与员工的沟通渠道，而原来的老套路，就难以满意从时空上、内容上和形式上与员工有效沟通并获得真实想法。四是员工的需求与建议难于反映。员工的呼声源于业务经营最基层，员工关怀的热点、谈论的话题有时因银行治理体制、传导机制冗长等缘由很难真实地传导到决策层手中。五是员工消费难在实察。员工日常消费都是在班外，很少有人知道得一清二楚，员工的日常消费也在各人的私人空间中，很难实实在在地被考察到。 （

7、四）当前员工行为专项审计工作存在的问题 一是对专项审计工作的重要性熟悉缺乏，流于形式。当前员工专项审计工作仍存在着熟悉不到位、应付、走过场等现象。二是对员工的思想教育不到位。员工思想教育滞后缺乏应有的效果，开展思想教育实效性不强，不能真正触及到员工的内心深处，不能入脑入心，致使员工法制观念淡薄，对案件风险的行为后果熟悉缺乏。三是专项审计碍于情面不能够真正揭露问题。在员工专项审计中因出于同事间的感情未真实反映问题或因治理层为了怕影响某些中层干部的提拔，进展庇护从而干预通报问题等等。一些机构负责人认为对自己管辖的员工知根知底，故对员工行为专项审计工作持消极应付态度，局部员工认为实施专项审计是对自己

8、不信任，或多或少有一些抵触心情。所以在专项审计中不能真实反响存在的问题。四是机构风险防范意识淡薄。当前市场竞争剧烈，基层机构业务指标压力大，有些机构只注意业务进展和完成指标，把治理和合规经营忘在了脑后。某些员工的不良行为还较为隐藏，不易发觉，难于把握直接证据，风险防范意识淡薄，对专项审计发觉的蛛丝马迹不去深究细查，简洁地提个醒就轻易放过，留下风险隐患，简单让那些有作案动机的人员，利用治理漏洞图谋不轨。 三、做好银行员工行为治理的几点思索 （一）提高员工高尚思想构筑风险防线 一个人的思想打算一个人的行为。推行员工行为治理首先要仔细做好员工思想政治工作创新。要通过心理、工作、生活等关爱措施，培育员

9、工道德情操，增加员工的事业心和责任感，以及合规操作、遵纪守法的自觉性和主动性，筑牢防线、坚守底线、不碰“高压线”。要始终坚持以人为本理念，对不同员工实行不同的教育方式和手段，以客观公正、慎重稳妥的态度开展员工思想行为治理，防止人为扩大化和走过场。 （二）加强员工日常行为治理营造和谐稳环境 俗话说：家和万事兴。银行也是一个大家庭，应依据形势变化准时了解每位家庭人员（员工）的所思、所想、所盼，针对性解决员工实际难题； 适时开展分散力活动，加大对员工生活的关怀，准时把握员工思想动态。充分利用科技手段，依托计算机帮助审计系统有关员工行为模型，通过多渠道方式了解有特别行为的员工，对针下药，准时实行针对性

10、帮扶措施。定期开展以“经济状况、交友状况、婚姻状况、8小时外活动状况”为主要内容的专项审计调查活动，分析员工的思想动向和行为状况。对员工大额资金或频繁交易、为客户周转资金、贷款资金流入员工账户、贷记卡套现等可疑交易线索，要进展实时跟踪和分析，妥当处理，前移风险防范关口。要通过建立群、微信平台等新兴通讯方式，多渠道了解员工的日常生活，准时发觉特别，并针对性加以引导解决。针对个别员工合规理念存在的差异，持续加强教育、治理和预警提示。注意人文关心和心理疏导，坚持以保障和改善民生为动身点，切实缓解员工压力，营造和谐稳定的进展环境，增进员工的归宿感。 （三）抓好员工的日常业务治理标准职业操守 充分利用监

11、控中心录像回放功能及业务实时监控抽查员工业务操作、客户对话行为等，对发觉的苗头性问题，仔细分析、正确研判，由其直接主管予以谈话疏导； 对于因员工身体安康消失问题、亲属生病产生的心情焦虑等，准时赐予工作调休，消退员工后顾之忧。以重要岗位为重点，多形式、多渠道、多角度地开展员工行为专项审计，重点关注明令制止的风险点，准时把握员工思想动态和行为表现，适时处置化解风险。加大各类检查力度，对重点业务岗位、重要人员和重要环节的适时检查，严密监控和有效治理。对检查中发觉的典型案例要准时总结，进展案例分析或模拟演绎风险案件等形式，组织员工进展风险再熟悉，到达自我教育、彻底整改的目的。围绕“银行业金融机构从业人

12、员职业操守指引”中的重点进展专项审计，对存在问题逐项制定整改措施，完善制度流程，标准员工从业行为，严防各类案件发生。 （四）加强员工行为治理领导完善制度 银行应成立员工行为治理领导小组，讨论制定员工行为教育、治理工作方案等详细实施细则。通过岗位沟通、轮换、强制休假等方式抓好岗位治理； 组织开展各支行领导人员和后备领导人员的日常监视治理；通过年度考核、职称评级抓好常规治理；适时开展突击岗位替代审计做好岗位治理工作。贯彻落实员工行业治理各项制度规定，推动治理体制和制度创新，讨论改良完善员工行为治理方法和手段，设立员工行为治理底线。准时组织员工学习制止员工行为的若干规定和员工违反规章制度处理方法。

13、（五）加强引导为员工制造良好成长空间 审计过程中发觉，相关治理部门只重视对违规行为的员工进展一味的惩罚，对如何可行、有效的理解与执行规章制度缺乏引导，有些问题到审计发觉后员工才知道是不合规操作。所以银行治理有必要对于由于违规行为受处处分的员工，要切实从思想和生活上多关怀，准时了解其思想动态，化解其心中症结，使之全身心投入到工作中。要建立有效晋升或加薪通道，使各层面员工多一些晋升时机，使之能够经过自己的努力，看到职业进展的盼望和薪酬的增加。加强对基层员工的培训，使其有在职学习和培训的时机，使之跟上市场的变化，跟上银行业务进展的步伐。 （六）做好员工行为专项审计工作的几点建议 1.审计人员既要坚持

14、原则又要实事求是，要有高度的事业心和责任感。要本着对员工负责对工作负责的态度，不要睁一只眼闭只眼、不管不教，更忌做外表文章、不深入不透彻，要讲究方式方法，员工行为专项审计的认定涉及到方方面面，不能轻易下定论，也不要轻易放过。 2.问题性质要把握好分寸和尺度。对涉及不良、特别行为的员工，要视不怜悯况区分不同类型，实行不同的审计方式和处置措施，跟踪调查，提早防范，发觉问题准时处理。 3.相关部门对员工行为检查要有机结合。进一步强化员工行为动态治理，实现案防关口前移，有效消退案件风险隐患。一是要加强日常排查，把握员工思想动态。二是要加强家庭走访，建立联系机制。三是要加强社会走访，准时消退隐患。四是要

15、加强监测分析，强化制度执行。五是要拓宽监视渠道，加大监视的力度。 4.治理层应公正公正，本着“不包庇、不放过、不掩盖、不遗漏”的原则，做好对员工思想和行为专项审计工作，专项审计过程中不应有任何个人感情和成见，不放过任何有不良苗头和倾向的行为与表现，发觉特别准时堵漏，降低案件风险发生的概率。 总之，要治理好员工行为工作，全行上下肯定要深入学习、广泛宣传，仔细对待、紧抓不放，要使大家熟悉到这项工作绝不是务虚。引导员工正确对待员工行为专项审计工作，正确理解和承受审计工作在职业生涯中行端走正的良苦专心，自觉遵法守规，消退一些小违规无关大局的熟悉误区，发觉同事违规违纪也能善意提示或制止，不使某个人的不良行为损害团队利益。员工对专项审计工作存在一些消极思想和片面熟悉并不行怕，怕的是对其不以为然、漠然置之，形成一种负面的影响和阻力。这是我们今后在这项工作中需要高度重视、正确把握的一个问题。