基金从业知识点：资产管理行业的功能.doc

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1、 基金从业知识点：资产管理行业的功能资产治理行业的功能： (1)资产治理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和效劳部门，提高整个社会经济的效率和生产效劳水平。 (2)通过资产治理行业专业的治理活动，能够帮忙投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，供应各类投资时机，帮忙投资者进展投资决策，并供应决策的最正确执行效劳，使投资融资更加便利。 (3)资产治理行业制造出非常广泛的投资产品和效劳，满意投资者的各种投资需求，使资金的需求方和供应方能够便利的连接起来。 (4)资产治理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场供应流淌性，降低交易本钱，使金融市场更加安康有效，

2、最终有利于一国经济的进展。 资产治理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是详细范围并无明确界定。美国财政部金融讨论办公室公布的资产治理与金融稳定报告对资产治理行业涉及的范围进展了具体划分，可以供应一些借鉴。 从公司层面来看，美国资产治理机构包括银行、保险公司和专业资产治理公司三类。 (一)银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户供应投资基金、财宝治理、信托效劳、退休产品等效劳。银行此类业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。 (二)保险公司通过资产治理部门供应投资治理、退休规划、保本产品等效劳，属于表外业务，区分于一般保险业务。 (三)专业资产治理公司有两个特征： 1、主业是资产治理。 2、不隶属于银行或保险公司的独立部门。 多数专业资产治理公司在SEC注册为投资参谋，并受SEC监管。在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。