基金从业资格考试试题及讲解.docx

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1、 基金从业资格考试试题及讲解 1、依据证券投资基金法的规定，以下各项中( )不是基金治理人职责终止的事由。 A.被依法取消基金治理资格 B.基金治理人风险掌握治理不合规，被证监会予以监管 C.被基金份额持有人大会解任 D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 参考答案：B 解析：依据证券投资基金法的规定，基金治理人职责终止的事由包括：被依法取消基金治理资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同商定的其他情形。 2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监视和治理。 A.政府基金监管机构 B.基金治理人员 C.基金行业自律组织 D.

2、基金机构内部监视部门 参考答案：A 解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监视和治理。 3、当基金治理人主要股东净资产低于实收资本的( )，根据规定不能成为基金治理公司实际掌握人。 A.60% B.50% C.40% D.80% 参考答案：B 解析：依据国务院关于治理公开募集基金的基金治理公司有关问题的批复，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债到达净资产的50%，不能成为基金治理公司实际掌握人。 4、关于基金监管目标，以下说话错误的选项是( ) A.爱护投资者利益 B.保证市场的公正、效率与透亮 C.消退系统风险 D.推动基金业的标准进展 参考答

3、案：C 解析：基金监管可降低系统风险，但不能消退系统风险。故此此题答案为C. 5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 A.基金行业自律 B.政府基金监管 C.社会力气监视 D.基金机构内控 参考答案：B 6、审慎监管主要是针对基金治理公司( )力量的监管。 A.治理 B.盈利 C.清偿 D.赔付 参考答案：C 7、在我国，( )对基金业实行行业自律治理。 A.证券治理机构 B.中国证券投资基金业协会 C.中国证监会 D.中国证券业协会 参考答案：B 8、基金监管工作的首要目标是( )。 A.爱护投资者利益 B.保证市场的公正、效率和透亮 C.降低系统风险 D.推动基金业的进展 参考答

4、案：A 解析： 基金监管的首要目标是爱护投资者利益。 9、基金信息披露监管的根本目的在于( )。 A.确保基金行业的稳定与进展B.爱护基金份额持有人的合法权益C.确保基金行业竞争的有序性D.爱护基金治理人的合法权益 参考答案：B 解析： 基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的精确、真实、完整和准时，最终实现最大限度爱护基金份额持有人合法权益的监管目标。 10、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的选项是( )。 A.基金托管人资格由中国证监会批准 B.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 C.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 D.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 参考答案：C 解析：A项，基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准;B项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管，中国证监会对基金托管银行的日常监管主要包括基金托管职责的履行状况与基金托管部门内部掌握状况两个方面。