银行风险管理课后测试23134.pdf

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1、.第七章 银行风险管理 1.课程学习 2.课程评估 3.课后测试 课后测试测试成绩：分。恭喜您顺利通过考试！、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（分）监事会董事会高级管理层股东大会正确答案、（）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。（分）全面风险管理资产负债风险管理资产风险管理负债风险管理正确答案、关于信用风险的说法，错误的是（）。（分）信用风险是指交易对象无力履约的风险.信用风险只存在于贷款业务中发放关联贷款可能会造成信用风

2、险承兑业务可能会造成信用风险正确答案、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（）类别。（分）实物资产的损坏信息科技系统事件内部欺诈事件外部诈欺事件正确答案、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）（分）地震致使某银行贮存的账册严重损毁某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失正确答案、建立和实施商业银行操作风险管理体系是（）的责任。（分）高级管理层业务管理部门风险管理部门内部审计部门.正确答

3、案、（）对操作风险的管理情况负直接责任。（分）董事会高级管理层业务部门监事会正确答案、（）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利。（分）流动性风险操作风险非系统性风险技术风险正确答案、商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（）。（分）风险分散风险对冲风险转移风险补偿正确答案、商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（）。（分）.操作风险市场风险流动性风险信用风险正确答案、根据银监会 贷款风险分类指引，下列属于不良贷款的有（）。（分）可疑类贷款正常类贷款关注类贷款次级类贷款损失类贷款正确答案、根

4、据贷款五级分类制度，以下贷款可划入关注类的有（）。（分）借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款违反行业信贷管理规定或监管部门监管规章发放的贷款借款人在其他金融机构的贷款被划为次级类借新还旧贷款，企业运转正常且能按约还本付息借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款正确答案、商业银行应当正确认识并深刻理解所面临的各类金融风险，因为（）。（分）.商业银行在追逐利润的同时，承担着维护经济、政治和社会稳定的重要职责商业银行所提供的金融产品和服务具有很强的波动性和不确定性商业银行可以通过分散化投资来完全消除市场风险商业银行的资产负债比率显著高于其他行业商业银行必须努力确保其所承担的风险不危及公众利

5、益与市场信心正确答案、下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（）。（分）风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层风险管理要将所有风险纳入统一的风险管理体系当中风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险正确答案、全面风险管理的范围有（）。（分）信用风险市场风险风险偏好设定信息系统风险管理文化塑造正确答案.、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（）。（分）内部欺诈事件外部欺诈事件实物资产的损坏经营

6、中断和系统瘫痪客户、产品和业务活动事件正确答案、现代金融理论的三大支柱是（）。（分）资产定价时间价值风险管理金融工程资产结构正确答案、对于商业银行，在下列（）情况下可能会导致集团客户授信业务风险。（分）对集团客户多头授信集团客户经营不善对集团客户过度授信集团客户在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产对集团客户不适当分配授信额度.正确答案、商业银行对集团客户授信应遵循的原则包括（）。（分）统一原则适度原则预警原则诚信原则真实原则正确答案、对于固定资产贷款，商业银行应要求借款人在合同中对于贷款相关的内容作出的承诺有（）。（分）贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求及时向贷款人提供完整、真实、有效

7、的材料配合贷款人对贷款的相关检查发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款正确答案、操作风险损失事件统计的主要内容是（）。（分）涉及金额损失事件发生的时间发现的时间及损失确认时间业务条线名称与信用风险和市场风险的交叉关系.正确答案、属于操作风险缓释手段的有（）。（分）连续营业方案商业保险业务外包内部控制合规文化正确答案、建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，具体做法包括（）。（分）招募和保留最佳雇员确保产品和服务的溢价水平提高进入新市场的难度维持客户和供应商的忠诚度创造有利的资金使用环境正确答案、年月某农

8、村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，是一起有损商业银行声誉的事件。（）（分）正确错误正确答案 正确.、信息科技系统事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。（）（分）正确错误正确答案 错误、相对于市场风险而言，信用风险具有数据充分和易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制。（）（分）正确错误正确答案 错误、技术风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。（）（分）正确错误正确答案 错误、违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。（）（分）正确错误正确答案 正确、债务人对银行的实质性信贷债务逾期天以上，债务人即被视为违约。（）（分）正确错误.正确答案 正确、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额万元以上的案件当向监管机构报送。（）（分）正确错误正确答案 正确