某银行基本业务处理流程.pptx
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1、山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训邮政储蓄基本业务处理流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训一、活期存折处理流程一、活期存折处理流程二、整整定期处理流程二、整整定期处理流程三、定活两便处理流程三、定活两便处理流程四、零存整取处理流程四、零存整取处理流程五、补登折、换折处理流程五、补登折、换折处理流程六、挂失类业务流
2、程六、挂失类业务流程七、日前处理流程七、日前处理流程八、日终处理流程八、日终处理流程九、客户查询九、客户查询十、司法查询十、司法查询十一、取消十一、取消十二、冲正十二、冲正十三、止付十三、止付十四、修改分户帐十四、修改分户帐十五、冻结十五、冻结十六、扣划十六、扣划十七、十七、ATM长短款处理流程长短款处理流程十八、吞没卡上缴流程十八、吞没卡上缴流程十九、基金认购、申购、赎回十九、基金认购、申购、赎回二十、二十、国债购买、提前终止国债购买、提前终止山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东
3、省邮政公司储汇岗位岗前培训活期存折业务流程活期存折业务流程现金开户(现金开户(010101)客户:客户:填写开户凭单,连同实名证件和现金一起交柜员。填写开户凭单,连同实名证件和现金一起交柜员。(若为代办,必须将客户本人及代理人证件信息(若为代办,必须将客户本人及代理人证件信息填注凭单,并同时提交双人证件。)填注凭单,并同时提交双人证件。)柜员:柜员:1、审核客户开户申请书、证件,并根据核点现金、审核客户开户申请书、证件,并根据核点现金填写的存款金额收点现金。填写的存款金额收点现金。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培
4、训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训现金开户(现金开户(010101)柜员:柜员:2、若客户提交的为身份证,则按规定应做联网核、若客户提交的为身份证,则按规定应做联网核查(查(050601),并打印核查结果。),并打印核查结果。3、在系统中选择(、在系统中选择(010101)“活期开户交易活期开户交易”,按规定录入相关内容(户名、证件信息、存款金按规定录入相关内容(户名、证件信息、存款金额、活期存折印刷号、是否选择密印(对预留密额、活期存折印刷号、是否选择密印(对预留密码账户应需客户输入密码)、收款方式(若为代码账户应需客户输入密码)、收款方式(若为代理开户,则还需录
5、入代理人证件信息)等。理开户,则还需录入代理人证件信息)等。活期存折业务流程活期存折业务流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训现金开户(现金开户(010101)柜员:柜员:4、交易成功,按提示,写存折磁条,打印存折、交易成功,按提示,写存折磁条,打印存折和开户凭单。和开户凭单。5、自我审核后加盖业务用个人名章,在存折上加、自我审核后加盖业务用个人名章,在存折上加盖储蓄专用章,在开户凭单上加盖业务专用章;盖储蓄专用章,在开户凭单上加盖业务专用章;6、与客户
6、核实,并将存折、开户凭单客户留存联、与客户核实,并将存折、开户凭单客户留存联和客户身份证件交还客户。和客户身份证件交还客户。活期存折业务流程活期存折业务流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训活期存折业务流程活期存折业务流程活期续存(活期续存(010102)客户:客户:填写存款凭单,连同现金、存折、一同交柜员;填写存款凭单,连同现金、存折、一同交柜员;柜员:柜员:1、核点现金,检验存折真伪性、核点现金,检验存折真伪性2、在系统中选择、在系统中选择01010
7、2“活期存款交易活期存款交易”,按规定刷,按规定刷折录入相关信息折录入相关信息山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训活期续存活期续存柜员:柜员:3、交交易易成成功功打打印印活活期期存存折折和和活活期期存存款款凭凭单单,复复核核无无误误后后加加盖盖规规定定章章戳戳(若若为为异异地地交交易易打打印印“中中国国邮邮政政储储蓄蓄手手续续费费收收据据”;跨跨省省续续存存时时不不打打印印存存折折,柜员在附页按格式要求手工记账,并加盖名章)柜员在附页按格式要求手工记账,并
8、加盖名章)4、存存款款凭凭条条交交客客户户签签字字确确认认,并并将将存存折折、存存款款凭凭单客户回执交客户妥收。单客户回执交客户妥收。活期存折业务流程活期存折业务流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训活期存折业务流程活期存折业务流程活期取款(活期取款(010103)客户:填写取款凭单,连同存折交柜员。客户:填写取款凭单,连同存折交柜员。柜员:柜员:1、审核活期存折真伪、审核活期存折真伪2、在系统中选择、在系统中选择010103“活期取款交易活期取款交易”
9、,按规定录,按规定录入相关内容,验证客户密码。入相关内容,验证客户密码。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训活期取款(活期取款(010103)3、交易成功打印活期存折和活期取款凭单,复核无、交易成功打印活期存折和活期取款凭单,复核无误后加盖规定章戳(若为异地交易打印误后加盖规定章戳(若为异地交易打印“中国邮中国邮政储蓄手续费收据政储蓄手续费收据”;跨省支取时不打印存折,;跨省支取时不打印存折,柜员在附页按格式要求手工记账,并加盖名章)。柜员在附页按格式要求
10、手工记账,并加盖名章)。活期存折业务流程活期存折业务流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训活期取款(活期取款(010103)4、审核存折,凭单打印内容,按取款金额配款清点,、审核存折,凭单打印内容,按取款金额配款清点,将取款凭单交客户签字确认。将取款凭单交客户签字确认。5、将存折、现金、取款凭单客户回执交客户。、将存折、现金、取款凭单客户回执交客户。活期存折业务流程活期存折业务流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇
11、岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训活期存折业务流程活期存折业务流程清户(清户(010104)除以下几点外,其余比照取款处理。除以下几点外,其余比照取款处理。1、卡折合一户,需提供存折和绿卡,绿卡剪角作废。、卡折合一户,需提供存折和绿卡,绿卡剪角作废。2、打印利息清单一式两联,在利息清单上加盖业务、打印利息清单一式两联,在利息清单上加盖业务专用章。专用章。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训
12、活期存折业务流程活期存折业务流程清户(清户(010104)除以下几点外,其余比照取款处理。除以下几点外,其余比照取款处理。3、现金、一联利息清单交客户,并提醒客户核点现、现金、一联利息清单交客户,并提醒客户核点现金。金。4、个人结算账户办理转账、代收付等其他业务必须、个人结算账户办理转账、代收付等其他业务必须撤销后才能清户。撤销后才能清户。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程现金开户(现金开户(010201)柜员:柜员:1、
13、审核客户凭单填写(规范及项目);核点、审核客户凭单填写(规范及项目);核点现金与凭条所写金额、姓名、身份证号码现金与凭条所写金额、姓名、身份证号码相符并妥收。相符并妥收。2、联网核查实名证件、联网核查实名证件050601确认证件信息。确认证件信息。(目前仅限与居民身份证),确认证件信(目前仅限与居民身份证),确认证件信息。息。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期开户流程整存整取定期开户流程现金开户(现金开户(010201)柜员:柜员:3、在系统
14、中选择、在系统中选择010201“定期开户交易定期开户交易”,录入相,录入相关信息(户名、证件信息、存款金额、储种、存关信息(户名、证件信息、存款金额、储种、存期、整存整取存单凭证印刷号、是否选择密印、期、整存整取存单凭证印刷号、是否选择密印、收款方式、是否转存(若为代理开户,则还需录收款方式、是否转存(若为代理开户,则还需录入代理人证件信息)等。入代理人证件信息)等。4、交易成功打印存单、交易成功打印存单/特种存单、开户凭条。特种存单、开户凭条。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山
15、东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程现金开户(现金开户(010201)柜员:柜员:5、按规定在存单上加盖储蓄专用章、业务用个人、按规定在存单上加盖储蓄专用章、业务用个人名章,开户凭条上加盖业务专用章、现金讫名章,开户凭条上加盖业务专用章、现金讫章以及业务用个人名章。章以及业务用个人名章。6、将存单及身份证交客户,提醒客户审核并妥善、将存单及身份证交客户,提醒客户审核并妥善保管。保管。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训清户(清户(0
16、10204)1、到期支取、过期支取处理流程:、到期支取、过期支取处理流程:客户:客户:提交存单(若为提交存单(若为5万元以及万元以及5万元以上,还需提供账万元以上,还需提供账户对应的实名证件,进行联网核查并打印联网核查机户对应的实名证件,进行联网核查并打印联网核查机打记录,预留实名证件复印件)。打记录,预留实名证件复印件)。整存整取定期流程整存整取定期流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训清户(清户(010204)1、到期支取、过期支取处理流程:、到期支
17、取、过期支取处理流程:柜员:柜员:(1)审核客户提交的存单的真伪性、通存)审核客户提交的存单的真伪性、通存通兑规范是否正确。通兑规范是否正确。(2)系统中选择)系统中选择010204“定期清户交易定期清户交易”,录入相关信息,有密户要验证账户密码录入相关信息,有密户要验证账户密码。整存整取定期流程整存整取定期流程山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程清户(清户(010204)1、到期支取、过期支取处理流程:、到期支取、过期支取
18、处理流程:柜员:柜员:(3)交易成功,按提示打印整存整取存单上的交易成功,按提示打印整存整取存单上的支取记录以及利息清单。(若为省内异地清支取记录以及利息清单。(若为省内异地清户,还需打印手续费收据。)户,还需打印手续费收据。)(4)按利息清单配点现金;将利息清单交客户按利息清单配点现金;将利息清单交客户签字确认签字确认。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程清户(清户(010204)1、到期支取、过期支取处理流程:、到期支取
19、、过期支取处理流程:柜员:柜员:(5)在利息清单上加盖业务专用章、现金讫章在利息清单上加盖业务专用章、现金讫章以及个人用业务名章(手续费收据加盖现金以及个人用业务名章(手续费收据加盖现金讫章讫章),将利息清单客户联、现金齐交客户。将利息清单客户联、现金齐交客户。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程2、提前支取处理流程:、提前支取处理流程:除以下两点外,其余部分同到期支取。除以下两点外,其余部分同到期支取。(1)客户在存单背面
20、填写存款人证件类型、)客户在存单背面填写存款人证件类型、证件号码和发证单位,同时提供实名证件原证件号码和发证单位,同时提供实名证件原件。为代理人办理的还需提供代理人交柜员。件。为代理人办理的还需提供代理人交柜员。(2)柜员必须审核存单填写内容与身份证件)柜员必须审核存单填写内容与身份证件是否相符,录入身份证件类型和号码与系统是否相符,录入身份证件类型和号码与系统核对。核对。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程3、部分提前支取
21、流程:、部分提前支取流程:客户:客户:提供存单(背面填写支取金额及证件信息)、实提供存单(背面填写支取金额及证件信息)、实名证件交柜员,并提出支取账户中的部分金额名证件交柜员,并提出支取账户中的部分金额的要求。的要求。(注:若为(注:若为5万元以及万元以及5万元以上,还需提供账户万元以上,还需提供账户对应的实名证件,应做对应的实名证件,应做050601进行联网核查并进行联网核查并打印联网核查机打记录,预留实名证件复印件)打印联网核查机打记录,预留实名证件复印件)。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储
22、汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程3、部分提前支取流程:、部分提前支取流程:柜员:柜员:(1)验证存单真伪,验看实名证件。)验证存单真伪,验看实名证件。(2)在系统中选择)在系统中选择010203“定期支取交易定期支取交易”,录入相关内容(注意:其内容比清户中多支录入相关内容(注意:其内容比清户中多支取金额和取金额和“新凭证印刷号新凭证印刷号”录入两项)。录入两项)。(3)交易成功按照提示打印原整存整取存单、)交易成功按照提示打印原整存整取存单、利息清单和留存金额转开的新整存整取存单。利息清单和留存金额转开的新整存整取存单。山东省邮政公司山东省邮政公司
23、山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程3、部分提前支取流程:、部分提前支取流程:柜员:柜员:(4)柜员根据利息清单配点现金,将利息清)柜员根据利息清单配点现金,将利息清单交客户签字确认。单交客户签字确认。(5)在原整整存单加盖)在原整整存单加盖“清户清户”戳记,在新戳记,在新存单上加盖存单上加盖“储蓄业务章储蓄业务章”,在利息清单上,在利息清单上加盖加盖“现金讫章现金讫章”,并在各单据指定位置加,并在各单据指定位置加盖业务用个人名章。盖业务用个人名章。山
24、东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训整存整取定期流程整存整取定期流程3、部分提前支取流程:、部分提前支取流程:柜员:柜员:(6)将新存单以及客户实名证件原件、利息)将新存单以及客户实名证件原件、利息清单客户联、现金交客户。清单客户联、现金交客户。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训不固定定活两便处理流程不固定定活两便处理
25、流程1、开户(、开户(010401)(1)现金开户流程)现金开户流程客户:客户:填写开户凭单,连同实名证件和现金交柜员。填写开户凭单,连同实名证件和现金交柜员。山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训山东省邮政公司储汇岗位岗前培训不固定定活两便处理流程不固定定活两便处理流程1、开户(、开户(010401)(1)现金开户流程)现金开户流程柜员:柜员:审核开户凭单填写内容(客户必填项是否规范、审核开户凭单填写内容(客户必填项是否规范、齐全),根据客户填写的存款金额点收现金。齐全),根据客户填写
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