2022银行客户经理年度工作总结_年度工作总结.docx

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1、20222022 银行客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结_ _年度工作年度工作总结总结2022 银行客户经理年度工作总结。银行的客户经理可谓是与客户沟通的桥梁，为银行带来更多的客户收益。下面是由工作总结之家我为大家整理的“2022 银行客户经理年度工作总结”，仅供参考，欢迎大家阅读。2022 银行客户经理年度工作总结一时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2022 过去了，在担当xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 2022 作状况汇报如下：一、取得的业绩2022 年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导

2、下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款22

3、00 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。二、职责和使命担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐心地为客户

4、答疑解惑，从容地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。2022 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。1.是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有

5、时跟不上步伐。2.是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。3.是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。2022 银行客户经理年度工作总结二2022 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格根据行里制

6、定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2022 年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习，提高自身素养一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素养和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10 月 21 日，x 先生来我行取款，在排队等候和他

7、的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还推举他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很兴奋的理解了我的推举，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11 月我做为客户对 xx 银行、xx 银行、xx 银行、xx 银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、xx 银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道

8、，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了推举把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，专心为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能专心协同

9、所主任搞好所内工作，利用自我所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来

10、在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素养提高。三、开拓市场，查找新的增长点只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从伴侣那里得知，x 先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和 x 先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一

11、般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx 月 x 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自我，提高自我的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨

12、炼，能理智地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，个性是要具备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要

13、成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，专心参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。2022 银行客户经理年度工作总结三2022 年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了 xx 支行转型以来第一笔授信业务，截至 2022 年末，实现总授信额度 5.5 亿元，带动对公存款 8000多万元，实现利息收入 160 多万元，实现方案中间业务收入 29

14、.55 万元。个人管户企业 XX 胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导乐观营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家 XX 企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前 5 位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我

15、乐观学习 xx 银行信贷风险掌握措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量方案.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解

16、决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。2022 年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营

17、销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。银行客户经理工作总结 2022 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。2022 银行客户经理年度工作总结四转瞬间 2022 年已过去了，虽然白驹过隙，可坐下来，悄悄地回忆，这 x 个月以来的工作，真是收获颇多，感受颇多。特别荣幸，有机会和大家一起共享工作阅历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的阅历可以用三个小案例去概括，这 3 个小案例集中体现了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个 AUM500 万的客户时，我是没有很大

18、把握，而我心中有数，我知道我的目标在哪里。由于 2022 年 9 月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开头关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解状况了。从系统中我发觉一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有 70 万，竟然半年没有任何变动，我感到特别的惋惜，由于即使客户要随时用钱，存上我行的 7 天通知存款，收益也是特别可观的。我联系到客户，客户表示自己常常外地，工作比较忙，无暇到银行理财。10 月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，特别喜爱这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手

19、机银行购买了 10 万理财，还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购买，虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆间续续的从他行把钱转来，购买了 500 万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发觉有些高端客户注意的是便捷，他们平常很忙，尤其常常出差的，不行能为了某个产品专程来购买，我们的产品许多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推举符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。其次个，以心相交，成其久远作为客户

20、经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。xx 系统为我们供应了最基础的目标，而整个储蓄所联动机制更是不行或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推举了一位对黄金感爱好的客户，我在xx 系统中搜寻了一下，发觉是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发觉有许多大笔的进出，在后续的服务中发觉，顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些状况后我找到我的一位特地做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也非常满足。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在

21、存款时点上贡献了不少力气。最叫我感动的是客户在 xx 建行，询问黄金的时候发觉xx 建行的报价比我们要廉价 1 块钱，但照旧回到徐州在我处购买了 1000 克实物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献出了产品。从这位顾客的营销上，我发觉，其实我们营销的不仅是产品，更是一种.关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品许多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种.关系

22、而服务。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，许多时候我都在思索。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户询问贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发觉客户深层次的需要。一位 xx 的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发觉，客户已经办理过，无奈我向客户说明状况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理 POS 机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其

23、装好电话，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节省手续费的。当 2 月 13 日我看到 于xx 省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复，我第一时间给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度渐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来 50 万购买理财，之后又介绍来自己的伴侣也到我处办理了金卡并且转来了 100 万来购买理财。通过这位客户我发觉，为客户服务要有始有终，不能由于服务到一半发觉不属于自己服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应当付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程

24、比较长，但最终的结果是令人满足的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我信任大家工作中类似的例子也肯定不少，我只是抛砖引玉，盼望对大家有所关心，感谢!延长阅读年度工作总结银行客户经理篇 1：银行客户经理工作年度总结.20 xx 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支

25、行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务 2415 万元，完成方案的241、5%，办理承兑汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成中间业务收入 1 万元，完成个人揽储 61 万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，

26、以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近 2700 万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简

27、洁，但向陈刚那样细致的人却不多。客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改

28、革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的垄断掌握，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的

29、基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特别好的效果。今年 9 月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他乐观的工作，使其拍卖款 500 万元，胜利转入我行。我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、乐观工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、

30、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户情愿交往的伴侣，我通过不懈的努力，在 20 xx 年的工作中，为自己交了一份满足的答卷。篇 2：银行部门经理 20 xx 年工作年度总结由于工作需要，XX 年 1 月底至 10 月初，我在 xx 支行个人业务部担当部门经理。依据行党委的工作思路和 xx 支行个人业务进展的现状，确立了注意传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长的努力方向。详细工作汇报如下：一、推动存款、贷款的稳定增长。在行党委的正确领导下，通过开展春天行动和夏日

31、.等各种劳动竞赛活动，周周督、每天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到 9 月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增、万元，完成分行下达方案的 64、1%，各项贷款比年初净增、万元，使近年来 xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户 xx 农行。结合 xx 长江航道的优质运力，协作市分行三农个人金融业务部的调研，出台了中国农业银行、市分行个人船舶按揭贷款管理方法(试行)，xx 支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。二、推动三农工作的持续进展，全力降低三农贷款的风险。以农商通、惠农卡和小额贷款作为支撑点连续推

32、动三农工作。收集农商通资料 120 xx 户，4 月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通 60 台，开通小额取现农商通 20 xx，拓宽惠农卡的用卡环境。与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际状况，制定并落实起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回 180 万元，不良率掌握在 5%以下。三、狠抓新业务进展，理财产品和黄金销售实现零的突破。针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益动身，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品 250 万元，其次制定了理财产品的

33、嘉奖方法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开头每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到 9 月底，共营销理财产品 39416 万元。针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意 xx 支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使 5 月份xx 支行营业部实物黄金得以胜利销售，并在当月组织营销实物黄金 651 克。在 5 月 6 月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动其次名及各三千元的嘉奖。四、注意信用卡业务的进展。严格掌握信用卡增量的优质性，避开货币学中劣币驱除良币

34、的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，转变重发放、轻管理、缺教育的现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避开恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户赐予连续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户赐予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的进展。在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，乐观开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。XX 年 5 月三农行中月新分期额 230 万元，月新增汽车台数 12 台，位居其次名;6 月 xx 支行月新增分期额555 万元，月新增汽车

35、台数 15 台，位居其次名;7 月 xx 支行月新增分期额 868 万元，月新增汽车台数 26 台，位居其次名，获分行对 xx 农行嘉奖费用 6 万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长 157 万元，增长率 153%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。篇 3：银行客户经理个人工作年度总结.20 xx 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感受就更大了。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力

36、的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。客户在第一，存款是中心。由于客户政策变化因素和内部的不正值恶性竞争，致使我的存款有了很大的削减，截至现在，我存款任务仍旧日均16000 万元，完成个人揽储 250 万元。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合

37、素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时时

38、刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的垄断掌握，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行状况下，乐观的上门联系，胜利留住该客户在我行的资金。又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向

39、深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特别好的效果。今年 9 月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，乐观的工作，使其拍卖款 500 万元，胜利转入我行。我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、乐观工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户情愿交往的伴侣，我通过不懈的努力，在 20 xx 年的工作中，尽管由于行内的不正值不公正的竞争，结果不

40、尽如人意，但我尽了我的所能!明年争取更大突破!篇 4：银行优秀客户经理工作汇报我*年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作 6 年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成果，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止 XX 年底，累计完成贷款合同金额*万元，累计发放贷款*万元，已完成并回收的贷款*万元，无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比喜爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生!现将个人几年来的工作业绩及下步工作准备汇报如下：一、强化理论学习，提升自身综合素养一年来，我坚持做到根据党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为;仔细学

41、习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求进展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了具体的学习方案，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导力量明显提高。做到了学问更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用.知道业务工作开展。一是乐观进取，把精彩地完成本职工作作为检验自己思想作风的详细要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作力量。我不断的年度总结阅历，并乐观与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。在 XXXX 年之间从*万存款增加到*多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用

42、卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续*年当选优秀客户经理。二、坚持求实创新，做好各项业务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去;以优质的服务，面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。1、建立客户档案信息。我常常深化了解自己负责的镇海炼化公司的客户，把握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在沟通中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我准时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困

43、难，最终在*年*月份，胜利发放个人贷款*余万元。2、建立重点企业和个人信用服务体系。我常常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在*年年底，我一次与*公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧急，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了*亿元的票据业务。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，协作网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户沟通处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。我

44、们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行进展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面对城镇查找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为 5000 多万美元，处于支行领先地位;贷款存量*

45、亿元，其中包括短期*亿元，住房和中长期*亿元，现有的管户数*多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。4、乐观开展贷款营销。为适应新时期农夫和农村经济进展的需要，解决农夫贷款难、促进农夫增加收入、改进农业银行业务经营，我依据省分行深化开展 支农惠民行动方案的工作要求，乐观推广农户小额信用贷款，宣扬农业银行的惠农政策、服务承诺。本着惠农富民、支农富社、诚恳守信、区分对待、快捷高效、便利农户、信用户优先的原则，创新工作思路、增加营销理念，大力推广扶持青年创业工程、信用建设工程等。为保证支农惠民工作的顺当开展，我常常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参加现场评定信用户、现场发放

46、贷款，公开信贷操作流程，增加群众对惠农卡的了解和信任，保证了农行的惠农卡顺当开展。XX 年，我累放各项贷款*亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型进展。三、切实严于律己，树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的胜利人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都奇妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增值保值。很多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感谢之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种状况，我没有直接回绝客户的好意，

47、但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的欣赏表示诚心的感谢。经过我妥当的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加敬重了。这些小小的插曲没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。很多客户都会真诚地说，我是他们可信任的人!四、下步工作思路客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的服务水平，我清晰自身还有许多不足，比如遇到困难简单产生急躁心情，综合协调力量有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，盼望

48、领导和同事们对我进行监督指导。1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体才智的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的困难险阻。一只筷子是特别简单被折断的，但十只筷子就很难被折断，究竟一个人的力气是有限的。所以，作为一名客户经理肯定要团结一心，以百倍的努力，昂扬的.，乐观投身农行改革进展中去，重塑农行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质服务吸引广阔客户，有效提高了顾客

49、满足度。3、加大营销力度，做好贷款工作。1、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户镇海炼化公司、海达公司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。做好新鹏公司，进展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以提高存款业务。2、加强临俞工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的状况，更大程度上利用好信贷资源。常常到园区走访，猎取信息，准时了解企业的需求，进行全方面的服务，做到双赢互利。3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。以上是几年来个

50、人的工作业绩和下一步的工作准备，不当之处，请领导批判指正!篇 5：银行客户经理工作年度总结我于 20 xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在 20 xx 年三个季度的工作状况年度总结汇报如下：20 xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20 xx 年 3 月至6 月，我参与了北