市长在市反洗钱联席会议上讲话.docx

《市长在市反洗钱联席会议上讲话.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《市长在市反洗钱联席会议上讲话.docx（6页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 市长在市反洗钱联席会议上讲话:、建立调查洗钱案件的特地机构，加大了打击力度，但尚未形成全球一体化的反洗钱机制。单个国家不行能有效地打击非法洗钱以及制止洗钱犯罪向国际金融体系渗透。四是洗钱犯罪专业化。经过多年进展，跨国洗钱专业化趋势日益严峻。很多具有特地行业学问和技能的人员，例如律师、会计师、金融参谋和证券商等都参加到了洗钱犯罪当中。随着全球一体化以及我国市场化进程和对外开放步伐的日益加快，境内“洗钱”活动日益增多，涉及的洗钱数额也呈不断上升的趋势。国际货币基金组织曾做过估算，中国每年洗钱数量高达二千亿元至三千亿元人民币，反洗钱形势非常严峻。与国外相比，洗钱在我国的主要特点表现为：一是公职人员

2、利用各种渠道洗钱的现象非常严峻。近年来，国内贪污腐败公职人员洗钱不断发生，这类洗钱犯罪的案例和数额已经远远超过了黑社会组织。贪官们通过各种途径给自己贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。之后，不仅可以公开挥霍和享受这些非法所得，还可用来投资和进展再增值。二是存取、搬运和公开大额现金是洗钱的重要渠道。经手大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征。如在美国，现金的使用受到严格的限制，而我国目前以现金结算为个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有肯定威慑作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和公开大额现金成

3、了洗钱的重要渠道之一。三是通过银行的支付结算体系洗钱呈进展趋势。使用票据结算和转帐结算是结算进展的趋势。我国目前企业间除小额零星收支采纳现金结算外，其他一般采纳票据和转帐结算。由于各类企业注册后开立银行帐户特别简单，有些特地为转移资金而成立的公司或开立的帐户屡见不鲜。在现金使用愈来愈受限制的将来，通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使之合法化，无疑是洗钱分子的首要选择。我国政府高度重视反洗钱工作，反洗钱已作为一项重要工作提上议事日程。早在1997年，我国刑法就有了关于洗钱犯罪的条款；20xx年初，中国人民银行又特地出台了一个规定和两个方法(金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告

4、治理方法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法)；目前反洗钱法正在抓紧制定之中。而且，自20xx年以来，人民银行、国家外管局、公安部、各商业银行相继成立了有关反洗钱工作机构，初步搭建了由中心银行、国家外汇治理局、金融机构、公安部等部门共同构成的反洗钱组织体系。二、进一步提高对反洗钱工作的熟悉洗钱犯罪不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的安康进展，而且还会对我国经济建立和社会稳定产生严峻的破坏作用。因此，对反洗钱工作我们必需高度重视，形成共识，克制各类麻痹思想和畏难心情，从维护改革、进展和稳定大局的高度，仔细把握和抓好这项工作。1.开展反洗钱工作，是加强国际经济金融合作和打击经济金融犯罪和恐

5、惧融资的要求。洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害，洗钱问题日益受到国际社会的普遍关注。随着经济金融全球化的进一步进展，洗钱犯罪的国际化和反洗钱斗争的国际合作将成为一种必定趋势。当前，我国在国际社会经济中发挥着越来越重要的作用，参加国际社会共同打击国际经济金融犯罪，特殊是洗钱犯罪活动，是世界各国的全都盼望，同时也有利于维护我国作为一个负责任大国的国际形象，提高我国的国际地位和影响，为我国广泛开展双边和多边国际经济、金融合作，打下坚实的根底。2.开展反洗钱工作，是支持国民经济安康进展的需要，也是整顿和标准市场经济秩序的重要组成局部。反洗钱工作关系到打击刑事犯罪、推动反腐倡廉、防止国

6、内资产向国外流失和保障国家经济安全等重大问题，是维护国家经济秩序和经济体系安全的迫切需要，关系到改革、进展和稳定大局。事实证明，洗钱犯罪活动极易对我国市场经济秩序特殊是金融市场秩序造成危害：一是简单动摇和破坏社会信用，诱发金融危机，威逼国家安全；二是造成资本外逃，使腐败资金转移境外，助长腐败产生，导致社会财宝流失；三是助长刑事犯罪，破坏社会稳定。当前，反洗钱已成为我国政府打击严峻经济犯罪、整顿经济金融市场秩序以及参加世界贸易组织以后提高金融企业竞争力的一项重要内容。3.开展反洗钱工作，是金融机构防范金融风险的必定要求。金融企业参加或被利用参加洗钱活动，其金融运行就会脱离经济规律，人为转变资金的

7、流量和流向，扭曲资产和商品的价格而导致资源安排不当，这必定会破坏一个国家在一段时期内资本和货币供求的平衡关系，造成利率和汇率的猛烈波动，加大金融机构的经营风险。金融是必需具有良好信用的行业，一旦在金融系统中引发信用危机和支付危机，必将破坏国家金融体系的稳定与安全，进而危及国家安全和社会稳定。三、仔细落实我市反洗钱工作的各项任务反洗钱工作是一项简单的系统性工程，必需加强领导，落实责任，严密协作。金融系统在其中担当了重要责任，同时也需要公安、海关、税务、工商、国安等诸多职能部门的积极协作，以及全社会的共同参加。刚刚市人民银行、公安局已分别就当前和今后一段时期我市的反洗钱工作进展了特地部署，应当说，

8、任务明确，各有侧重。在此根底上，再强调几点：1.提高思想熟悉，发挥金融机构的主体作用。金融机构是资金流淌的载体和媒介，不法分子利用现金交易、支付结算、离岸业务、信贷等金融工具，将非法所得合法化，客观上使得金融机构成为整个“洗钱链条”的重要环节以及不法分子实施犯罪的有效掩体和重要渠道，甚至成为洗钱机器。对此，全市金融机构必需高度重视，根据人民银行和上级行的统一要求，切实履行好各自的反洗钱工作职责，标准反洗钱操作程序，加强对员工的反洗钱培训，提高对可疑资金的识别和分析力量。同时，要正确熟悉和处理好反洗钱与业务进展的关系，围绕科学的进展观，坚固树立严格、标准、诚恳、守信的职业道德标准，把自身的经济效

9、益与整体的社会效益统一起来。决不能为了拉客户、争市场，而放松治理，甚至置金融法规和制度于不顾。2.健全工作机制，完善我市反洗钱组织体系。首先，要健全金融机构内部反洗钱工作机制。从单个金融机构来说，反洗钱工作往往要涉及到结算业务、个人业务、公司业务等各个方面，必需加强内部的协作，要做到职责明确，任务到岗，责任到人。其次，要健全整个金融系统的反洗钱工作机制。人民银行要切实加强组织协调，新修订的中国人民银行法明确给予了人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”的职责。银行、证券、保险等金融机构要各司其职，积极协作，主动开展工作，亲密资金监测，准时沟通信息。三是要健全跨系统的反洗钱合作

10、机制。要加强金融、公安、工商、海关、财税、国安等多个部门的协调协作，发挥部门优势，合力打击外汇黑市和“地下钱庄”等洗钱犯罪活动。金融机构对业务活动中发觉的一些涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索，要准时实行堵截、掌握和向司法机关报告等措施。同时，要依据反洗钱工作要求，依法帮助相关部门调查涉嫌洗钱案件。四是进一步加强内掌握度建立，健全工作制度，严格工作程序，强化对洗钱信息的监控，对工作人员的道德风险切实实行防范措施，化解相应的金融风险。3.扩大社会宣传，营造一个良好的工作环境。我国的反洗钱工作究竟刚刚起步，社会各界对于反洗钱工作的熟悉缺乏。因此，要充分利用宣传媒体，把握舆论导向，不断扩大正面宣传教育，普及金融法规和反洗钱法律学问，准时澄清对反洗钱工作的种种误会，努力争取公众对反洗钱工作的充分理解和大力支持。积极引导单位和个人，提高对金融机构实施了解客户原则、可疑交易报告制度与为客户保密原则的全都性，以及金融机构维护正常金融交易义务的熟悉，着力营造反洗钱工作良好的社会环境。这次会议是全市召开的第一次反洗钱联席会议，既是一次部署工作的大会，更是一次统一思想的大会，我们肯定要从维护我市改革、进展和稳定的大局动身，进一步提高熟悉，明确职责，扎扎实实地开展好我市的反洗钱工作。湖州市人民政府办公室