平顶山农发行营业部201年上半年反洗钱工作报告.docx

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1、 平顶山农发行营业部201*年上半年反洗钱工作报告 平顶山农发行营业部201*年上半年反洗钱工作报告 平顶山农发行营业部201*年上半年反洗钱工作报告 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速安康进展的保证。依据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法的要求，我行在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将201*

2、年上半年反洗钱工作状况总结如下：一、细心构建完善领导组织体系 为了做好反洗钱工作，成立了以王书红行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意各部门负责人的反洗钱学问学习，提高治理人员的觉悟

3、，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是仔细选配工作人员。将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。本年度共进行反洗钱培训1次，参与人次7人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法等。 三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在

4、单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，严格执行客户身份识别制度。 四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进展查询和实时监控

5、，并要求需提前一天预约提现金。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行。 平顶山市农发行营业部201*.6. 扩展阅读：201*年反洗钱总结 农发行上杭县支行201*年反洗钱工作总结 人民银行上杭县支行： 201*年，我行仔细根据反洗钱法、人民币大额和可疑支付交易报告治理方法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法以及人民银行有关反洗钱工作的部署和要求，加强组织机构建立,严格落实反洗钱内掌握度，仔细执行反洗钱各项规定,现将反洗钱工作总结如下： 一、组织机构建立状况 我行按要求成立了反洗钱工作领导小组，由副行长任组长，成员包括各部室负责人，人员

6、变动准时调整。明确了财会部门为反洗钱职能部门，制定了反洗钱工作职责，指定专人负责大额和可疑交易状况记录、分析、报告。全年召开反洗钱工作专题会议四次，组织有关人员进展反洗钱学问学习，准时传达人行和上级行反洗钱文件，仔细完成人民银行和上级行部署的反洗钱工作任务。 二、反洗钱内掌握度建立状况 我行已建立了反洗钱相关工作制度，并将反洗钱工作纳入财会业务标准化治理考核范围，并与日常考核相结合,全年对进展了反洗钱专项检查二次；严格根据政策性金融治理的要求，对企 业资金收付严格执行报告制度和“双签”审批制度；完善现金支付交易监测制度，仔细贯彻落实福建省大额现金支付治理方法，标准现金收支治理，建立了“大额现金

7、支付审批登记制度”，1万元以上现金支付实行审批登记；结合全省人民币银行结算账户大检查和账户年检工作，对企业开户资料的合法性、完整性重新进展审查、整理，在为客户供应银行效劳时仔细调查、确定和记录客户身份，不存在违规开立账户现象。 三、宣传和培训状况 我行结合自身实际，进展了反洗钱宣传紧紧围绕反洗钱工作的重点、特点和要求，向开户企业和全体员工积极宣传反洗钱的意义，介绍与反洗钱有关的法律法规、引导公众参加反洗钱工作，提高客户和员工的反洗钱意识。1至11月向客户散发宣传材料86份，其中宣传折页36份，自制宣传单50份；散发宣传品36份；营业厅设了询问窗口，向社会公布了询问电话，承受单位客户有关反洗钱的

8、询问12次，柜面对客户提出问题急躁细致地解答，紧紧抓住“遏制洗钱犯罪，创立平安龙岩”这一主题，实行集中宣传和日常宣传、一般性宣传和重点宣传、上街宣传与柜台效劳相结合的形式积极开展“一法两规章”学习宣传月活动。积极开展网点宣传，悬挂了“遏制洗钱犯罪，构建和谐社会”、“反洗钱，人人有责”等宣传条幅，在营业大厅摆放了宣传牌，在询问窗口放了人行下发的宣传折页及自制宣传单，采纳设立现场询问点、分发宣传折页等形式开展反洗钱法制宣传。10月 举办了一期由财会人员、分管行长参与的反洗钱法工作实务电视视频学习培训。通过培训学习,使全行员工进一步提高了对反洗钱工作重要性的熟悉。 四、客户尽责调查及客户资料、交易记

9、录保存状况 我行根据人民币银行结算账户治理方法，加强了账户治理，今年新开了人民币结算账户11户都建立了开户、销户登记簿。按规定对单位账户进展客户尽职调查，开户申请书、开户证明文件、账户治理协议等客户资料齐全。未发觉匿名账户和假名账户问题。未开立个人结算账户、外币银行结算账户。 五、明年反洗钱工作安排 （一）切实加强领导，进一步配备充实必要的反洗钱治理人员和技术人员，完善组织机构建立，为反洗钱工作供应前提条件，为全面开展反洗钱工作供应牢靠的组织和队伍保障。 （二）要健全客户的登记制度，严格审查办理日常业务中有关客户的真实的身份，不得为客户的洗钱犯罪活动开立匿名账户和假名账户，更不得为客户的洗钱犯

10、罪活动供应存款、结算、提现等金融效劳。对发觉可疑交易信息的进展长期监控、分析，并帮助司法部门开展对洗钱活动的侦查和取证工作，促进反洗钱工作深入开展。 （三）进一步扩大宣传和加强培训，切实提高反洗钱工作质量。抓好反洗钱业务培训，把握有关反洗钱操作程序，熟识有关 反洗钱方面的规定，提高对可疑支付交易资金的识别和分析力量，加强员工职业道德教育，建立一支高素养的反洗钱工作队伍。（四）要积极协作公安部门打击洗钱活动，形成反洗钱工作合力。在办理日常业务活动中，发觉涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索，要准时报告，并依法帮助司法部门调查涉嫌洗钱案件，为打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪活动尽责尽力。 我行将连续加强与人行和上级反洗钱工作部门的沟通联系，贯彻落实反洗钱各项制度，完善反洗钱工作网络，使201*年工作更上一层楼。 二一年十一月十五日 友情提示：本文中关于平顶山农发行营业部201*年上半年反洗钱工作报告给出的范例仅供您参考拓展思维使用，平顶山农发行营业部201*年上半年反洗钱工作报告：该篇文章建议您自主创作。