小公司客户经理个人年度工作方案_客户经理个人年度工作方案.docx

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1、小公司客户经理个人年度工作方案小公司客户经理个人年度工作方案_ _客户经客户经理个人年度工作方案理个人年度工作方案.精选阅读企业客户经理个人年度工作方案 2022 保藏韶光易逝，人生即将步入一个崭新的年头，作为一名客户经理，是时候依据自身状况预备下一年客户经理的工作方案了，从而做好新一年的工作。可以在借鉴比较好的客户经理的工作方案.，以下是工作总结之家我收集整理的企业客户经理个人年度工作方案 2022，仅供参考，大家一起来看看吧。企业客户经理个人年度工作方案 2022 篇一证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平常细心的工作，能够坦诚地与客户沟通。为了 20 xx

2、 年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成果，特制定方案如下：一、带着一颗“爱心”去工作1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度动身，让客户觉得你是真心地关怀他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导。2、做好宣扬，严格执行公司的服务规范，做好来电询问和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。二、自身素养方面在仔细工作的同时，我也会努力提高自己的自身素养。不断提升职业道德，把握证券从业规律，拓展证券学问，提高自己的证券业务水平。1、多学习、

3、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的珍贵阅历，学习专业学问。2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得开心，才能更好更深化的完成任务！3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素养的基本途径。对于自己证券从业工作中的胜利或失败，要准时总结，不断为自己今后的工作积累阅历。从而不断进步，自己超越自己。在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司安排的工作和任务，争取取得更大的进步！望公司领导和同事多多帮忙和指正。我认为最重要的一点就是激励制度：那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的干得好，有的干得差?郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两个方面

4、，一个是激励制度，它体现财宝的安排规章，在经济学里，就是“为谁干”的问题。激励制度做得好，人们就情愿努力干。二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题，体现财宝生产的效率规章。激励制度的核心是调动人的乐观性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难胜利。激励制度鼓舞人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有制造性和自主性。而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度入手，它使坏人干不了坏事，被迫不断去干好事，长此以往把坏人变成

5、大好人。在管住坏人的同时，也使大好人不至于在利益的诱惑下去干坏事，成为更好的人。因此，激励制度增加了大好人，管理制度削减了坏人。假如都像上面所说的，我信任没有干不好的工作。没有完不成的任务。企业客户经理个人年度工作方案 2022 篇二一：初访1、心理预备针对此状况，作为本公司业务人员，首先在心理上不能被潜在客户对推销人员的这种厌烦心理和行为吓倒，要信任以本公司 xx 品牌在办公文仪用品德业较高的知名度和美誉度、在 xx 行业市场业已取得的市场占有率和已有客户与公司形成的良好合作关系、对公司产品和服务的信任和业已形成的忠诚度，信任通过自身对工作乐观的态度、对产品对自身的充分自信、恳切虚心热忱的品

6、行和良好的服务意识，可以打动客户，赢得顾客的好感和信任，以至最终达成合作意向。2、开场白在详细工作的开展当中，由于客户的厌烦心理总会在某种程度上存在，所以在初访前，有必要整理、制定出一套统一的简短、明白的开场说辞(开场白)。如，“您好，我是成都 xx 也就是办公伙伴公司的工作人员，目前公司经营着 10000 多种办公文仪用品，凭借我们与众多国内外知名办公用品品牌建立的战略合作关系和全国集中联合选购、OEM 的强大优势，信任可以满意贵公司多样化、不同层次的办公需要。”等等，通过培训时的反复模拟演练，达到子正圆腔、清楚、简洁(统一使用一般话，以示规范)的效果，并将开场白时间掌握在 1 分钟以内。3

7、、办公环境、人员观看，并查找访问机会。在踏入客户办公室之前，首先找寻一下该公司负责接待或日常行政或文秘人员的位置，凭借阅历感知其是否上述三类工作人员，再看其是否空闲，如其正在接打电话、与人交谈或埋头整理文件，就不应贸然上前；待其略微空闲，再上前，递上名片，进行开场白，并索要其名片或电话等联系方式，以便于初访后的电话、EMAIL 联系、跟进。与此类工作人员建立良好关系后，由其向所在公司后勤或选购部门引荐自己。4、初访工具(产品名目单、名片等)应用在初访之前，应由公司统一制定产品名目单，名目单上应注明一些常用产品的价格、规格、型号及批量折扣等基本信息，一方面体现公司管理的规范性(名目单美观、简洁、

8、清楚)，以区分于一般推销人员，另一方面便于对方就自身需要进行检索，同时也是吸引对方留意力的有效工具，在对方翻看产品名目的同时，也给了我们销售人员进行开场白和对本公司介绍、产品讲解的机会和时间。5、礼仪、着装等穿戴整齐，微笑，面对冷遇和呵斥的坦然，自信，体现自身良好职业素养，从而体现出良好公司形象和人员管理水公平。特殊强调的是，作为客户经理应身先士卒，应带领属下销售人员一起进行初访潜在客户的工作，以获得访问客户的直接阅历，为业务人员做出表率，也有助于对业务人员的工作表现做出正确评价、评估和监督，并对其不足赐予指导、建议，对其成果赐予表彰、鼓舞等。二：初访总结和例会的制度化1、总结内容：总结内容应

9、包括：客户办公规模大小、办公人员数量、办公用品使用状况(包括使用品牌、数量等)等，这些都需要在初访时，通过有意识的观看和在对方态度友善状况下的询问获得。2、召开例会工作总结应形成每天一次的例会制度(下午下班之前)，例会由客户经理主持，并首先必需进行自我总结，接下来，各销售人员必需对一天下来对每一个潜在客户进行初访的过程进行阐述，对自身工作状况进行自评，如：(1)获得的客户信息的是多是寡，有无合作意向达成；(2)在访问过程中那些环节做的比较到位、哪些还有待改进；(3)对统一制定的工作方式、工具(如开场白说辞和话术、产品名目等)通过当天的工作实践发觉了什末问题，有哪些需要订正、改进或增加的地方；(

10、4)是否需要实行新的工作方式。就访问中遇到的问题和挑战，畅所欲言，总结阅历，吸取教训，并形成书面工作总结，公司存档，交由公司有关领导批阅、批示。企业客户经理个人年度工作方案 2022 篇三一、加强客户管理，优化服务流程1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的沟通和沟通，为客户供应更优质的服务，向.展现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需具体填写客户走访日志，每月末交负责人核实处理状况，并填写看法。在走访过程中，注意与客户开展面对面沟通，乐观倾听客户的看法和建议，把

11、握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果。2、乐观推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程。在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏沟通和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及看法、建议的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观缘由不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明缘由并具体记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的看法建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对 记录表的收集整理工

12、作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户看法建议的处理结果进行分析、评议。3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满意大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、准时性，以制度化保证客户服务工作得以顺当进行。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，

13、最大限度地削减内耗，实现客户资源的共享。二、学无止境，全面提高客户经理整体素养客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户供应“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满足度、忠诚度”。大客户中心将把握机会，制造条件，致力于客户经理整体素养的提高。1、强化邮政业务学习，提高业务素养作为客户经理，首先必需对邮政业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，乐观参与各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素养。2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅要有剧烈的事业心

14、、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认知。为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺当开展。3、丰富营销学问体系，提高营销水平为了进一步提高营销水平，大客户中心将制造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的学问与技能，丰富营销学问体系，增加访问与服务客户的力量、提升工作信念与客户服务的满足度。通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的熟悉，培

15、育客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理熟悉到营销不仅要通过优质的服务让客户满足，而且要通过乐观有效的客户关系管理培育客户的忠诚，并把握培育客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础。新上任客户经理个人年度方案时间一晃而过，我们需要根据上一年的工作状况制定合适的客户经理工作方案，使自己在新一年工作前就有充分的预备。针对公司要求，如何才不致让客户经理的工作方案显得平凡呢？下面是工作总结之家我为大家整理的新上任客户经理个人年度方案，仅供参考，盼望能为您供应参考！新上任客户经理个人年度方案篇一20 xx 年新一年新气象，是布满活力的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团

16、队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，经过进一步优化管理方案、精神文化建设和营销方案，深化推动天琪团队建设，坚决信念、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。充分的熟悉形势问题和任务的目标，完善 20 xx 年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下几个方面的工作：一、日常管理分组管理制度：工作中，将团队分成 x 个小组，经过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提高其团队进展。并经过与小组长沟通，更深化的了解到团队每个成员工作上、生活上的情景，工作上进行良性竞争。日常一对一管理：工作中，

17、多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情景及宣扬中遇到的问题，准时指导，赐予他们鼓舞和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟识自我的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务；2、努力完成销售中的各项要求；3、负责严格执行客户开户手续流程；4、进取广泛收集市场信息并准时整理上报；5、严格遵守公司各项规章制度；6、对工作具有较高的敬业精神和高度的仆人翁职责感；7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月 x 日之前完成当月工作情景，经过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。二、会议管理团队会议是团队进展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神

18、理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格根据终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作资料：经过会议中回顾和总结昨日的工作，进行业绩分析，熟悉到其不足，对其批判，共同沟通，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(资料：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，经过周一开会对上周工作不足进行批判指正，指正的方式打算了其主要意义，营销主要的胜利方法，无异于精神支持和鼓舞，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓舞，调动起进取性，致使工作顺当完成。会议文化：会议中增加才艺展现，把个人优秀的一面呈现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，

19、增加其团队向心力和凝聚力。三、人员聘请销售团队组建，人员聘请是重要的部分，不断地补充新力气，团队才能更好的进展。聘请分一下三个方面：网站聘请：经过助理在智联网聘请，招募优秀成员。人才市场聘请：结合人才大市场，进行聘请。校企合作：这个是创新聘请的一中新方式，目前还没有胜利，经过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与 xxx 学院进行中)四、区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。新员工开户流程及企业文化代训；销售技巧及话术培训(SWOT 分析教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)；从业资格考试培训(证券基

20、础学问，证券交易学问)。五、网点开发及维护目前有 xx 银行和网点，xx 小区网点，经过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情景，加强其维护和业绩促成。经过完成上述工作，使我熟悉到一个优秀团队应当具有优秀的管理本领，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人常常换位思索的本领，良好的协调、沟通本领，准时发觉、解决问题的本领，精确分析、确定、猜测市场的本领，对于管理者坚持管理信息准时、对称的本领，良好的语言表达本领，较强的创新本领。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增加团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。新上任客户经理个人年度方案篇二(一)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，

21、将团队分成 3 个小组，通过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提高其团队进展。并通过与小组长沟通，更深化的了解到团队每个成员工作上、生活上的状况，工作上进行良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业状况及宣扬中遇到的问题，准时指导，赐予他们鼓舞和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟识自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务；2、努力完成销售中的各项要求；3、负责严格执行客户开户手续流程；4、乐观广泛收集市场信息并准时整理上报；5、严格遵守公司各项规章制度；6、对工作具有较高的敬业精神和高度的仆人翁责任感；7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精

22、神，团队以每个月 15 日之前完成当月工作状况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队进展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格根据终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，熟悉到其不足，对其批判，共同沟通，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批判指正，指正的方式打算了其主要意义，营销主要的胜利方法

23、，无异于精神支持和鼓舞，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓舞，调动起乐观性，致使工作顺当完成。会议文化：会议中增加才艺展现，把个人优秀的一面呈现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增加其团队向心力和凝聚力。(二)人员聘请销售团队组建，人员聘请是重要的部分，不断地补充新力气，团队才能更好的进展。聘请分一下三个方面：网站聘请：通过助理在智联网聘请，招募优秀成员。人才市场聘请：结合人才大市场，进行聘请。校企合作：这个是创新聘请的一中新方式，目前还没有胜利，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)新上任

24、客户经理个人年度方案篇三20 xx 年整个公司都在挑战困难，为抢占市场而战，我们也有信念守好自己的岗位，做公司进展最坚实的后防和保障。以下是我们 xx 年的工作需求和规划：1、xx 年集团拍照维系工作需求(1)规范维系体系和考核机制，增加集团拍照维系人员配置：xx 年的维系工作中，有超过一半的用户没有得到应有的专职维系，各责任部门对集团拍照维系的重视程度不一，现有的督促手段效果很有限，xx 年必需有对应的考核制度，才能督促责任部门重视起来。另外需要让维系岗位的人员归岗，巩义今年的低保有率正是由于移网维系人员外流造成的，其它部门的状况也不容乐观。假如不能让维系人员司其职，增加维系岗位也是徒劳，这

25、一点请领导能赐予支持。(2)完善通报和嘉奖机制：由于后台岗位不同于前端进展人员，工作的执行效果监管不太好把控，直接的后果就是许多人会随大流，工作态度的浮动较大。单单靠一个组监督通报，会让组员有逆反和不满心情，不利于工作开展，假如能建立长期有效的制度，落后的通报帮扶，对于优秀的在如绩效等方面有嘉奖，这样会让全部人都动起来。在任务重要求高的 xx 年，不能再有太多的低潮，必需保持高效的执行力，否则一个月的落后，需要我们几个月的努力才能挽回。妥否，还请领导考虑。2、xx 年集团拍照维系工作规划(1)直面困难，勇挑重任：估计 xx 年集团拍照手机用户数在 7 万以上，较 xx 年的 4.3 万增长了将

26、近 3 万用户。在增加维系人员的同时，每位客户经理也必需要勇于挑起重任，保证让每一位拍照用户都要有客户经理。集团拍照组全部人员在现有的维系数量上平均增加 1000 户，坚持能者多劳能者多得，对于维系效果好的优秀员工可适当增加任务量。初步设想的调整方案如下：以上安排量与实际量之间可能还要有将近 1 万的差距，过完年王会敏休完产假后，也许还需要新增 2 名人员。(2)提高工作执行效率，增加工作强度：由于每个人名下的维系任务增加量都超过 30%，如按以前的强度和效率，势必会影响保有效果。下一步还需组织争论整理效果最好的执行方案，规范回访的时间段，在对应的时间做该做的事，合理支配工作时间；对于疑难问题

27、的处理，要准时上报，避开在一个问题上铺张过多时间，争取在有限的时间内解决更多问题。另外日均胜利回访量要调整至 40 户以上，尽量缩短用户的回访周期。(3)规范现有的关怀手段，打造新的服务口碑：现有的生日、节假日及周末短信祝愿已成为拉近与用户距离，增加用户对客户经理感知和信任度的有效手段。下一步我们将使全部的关怀更规范化，让内容更丰富效果更好，将我们的关怀服务打造成为新的服务口碑。(4)组织针对老用户特殊是高端用户的维系活动：针对高端用户我们现有的差异化服务手段还很单一，力度也很有限，还需要组织针对性的维系活动才能增加感知、增加忠实度。xx 年我们将学习别省市的好做法，并依据现有的条件开展高端用

28、户的俱乐部活动。另外加强对会员用户的关注，准时审定提前服务，将我们的会员服务真正的做到位。(5)学习新的管控手段，将现有的管控措施落实到位：由于今年拍照用户增加的比较多，而且很多是新进展用户，用户的忠实度和黏性较低，防止集中性的流失离网是我们工作主要内容。在将来的工作中，我会依据详细的用户群的入网时间、参加活动做综合分析，准时发觉问题并找出解决问题的方法。在实际的管控过程中，我们要做的更细更深，准时的回访，定期的跟踪，最大限度的争取用户留网。为规避用户其次联系方式不全或更改而无法联系，我们在日常工作总要将核有用户其次联系方式作为一项主要工作来做。“我门是大进展的后防，我们是十个亿的保障，客户会

29、由于我们的付出而爱上电信，电信会由于我们的努力而更加辉煌，让我们一起行动，行动，马上行动”，这句行动宣言是我们努力的方向，是我们奋斗的目标。它将激励我们更加严格的要求自己，更加努力的提升自己的服务，紧随公司的进展脚步大步向前。xx 年我们团队肩负的责任会更重，但是我们有信念也有力量去担当起来。一位哲人说过：“人存在的价值就是被别人利用”。作为一名服务人员我对此的理解是“生命不息，服务不止”。只要我还在 VIP 客户经理的位置上，我就不会遗忘自己的责任和使命，不会遗忘我所代表的是 xx 的服务质量。我会紧跟公司的进展步伐，在成就公司辉煌的同时，实现自己的价值。客户经理年度工作方案重点时间如白驹过

30、隙，新的一年正向我们放开怀抱，想必您应当在预备客户经理的年度工作方案了吧！在新一年能够根据方案有条不紊的开展相关工作。如何才能将客户经理的工作方案清楚而有条理呢？工作总结之家我收集整理了一些客户经理年度工作方案重点，欢迎大家阅读，盼望对大家有所关心。客户经理年度工作方案重点篇一(1)、完善的工作方案。井然有序的工作方案是工作能够顺当进行的第一步，在每个工作日结束时应做好次日工作的充分预备。比如：提前询问自己的搭档，了解彼此方案，合理支配宣扬调查路线;有调查方案时应通知客户何时何地，需要预备材料使调查快速有效完成;有走访方案时应提前通知关键人，并预备好礼品。(2)、高效的工作效率。每天给自己制定

31、一个简洁的日程表。比如：中午约见客户签合同放款，上下午做好宣扬、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作。在工作上坚持今日事今日毕，今日能调查的绝不拖到明天，能多宣扬一户绝不少走访一家。(3)、踏实的工作态度。踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭的负责。在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢!(4)、前后台亲密协作。在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务进展，目前在我单位存在“各扫门前雪”现象。存在这种现象我认为有两个缘由一是员工心态，二是

32、管理决策。比如：在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用。我认为在保证审贷分别的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣。在用人上要人尽其才，才尽其用，这样才能使工作流程高效运行。客户经理年度工作方案重点篇二新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有乐观主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在

33、性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，乐观参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客

34、户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。客户经理年度工作方案重点篇三一、加强客户管理，优化服务流程1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的沟通和沟通，为客户带给更优质的服务，向.展现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需具体填写客户走访日志，每月末交负责人核实处理状况，并填写看法。在走访过程中，注意与客户开展应对面沟通，专心倾听客户的看法和推举，把握客户需求的新导向，切实为改善服务收集材料和依据为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果。2、专心推行

35、客户经理制，规范大客户开发与管理流程。在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏沟通和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及看法、推举的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观缘由不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明缘由并具体记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的看法推举，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对 记录表的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户看法推举的处理结果进行分析、评议。3、对大客户实行

36、分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满意大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、准时性，以制度化保证客户服务工作得以顺当进行。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地削减内耗，实现客户资源的共享。二、学无止境，全面提高客户经理整体素养客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否

37、对客户带给“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满足度、忠诚度”。大客户中心将把握机会，制造条件，致力于客户经理整体素养的提高。1、强化邮政业务学习，提高业务素养作为客户经理，首先务必对邮政业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为能够随时理解公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，专心参与各专业局的业务讲座，并与各专业局持续高度沟通，不断提高自身业务素养。2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅仅要有剧烈的事业心、高度的职责感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认

38、知。为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺当开展。3、丰富营销学问体系，提高营销水平为了进一步提高营销水平，大客户中心将制造条件透过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的学问与技能，丰富营销学问体系，增加访问与服务客户的潜力、提升工作信念与客户服务的满足度。透过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对 xx 市场营销和大客户管理也有更深刻的熟悉，培育客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理熟悉到营销不仅仅要透过优质的服务让客户满足，而且要透过专心

39、有效的客户关系管理培育客户的忠诚，并把握培育客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础。客户经理年度工作方案重点篇四作为客户经理，首先必需对邮政业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，乐观参与各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素养。以下是学习啦小我刚加入到这个团队，在本人在此团队的一段时间以来，受到领导和各位前辈多方面的关怀和照看，在工作上更是得到了大家无微不至的指导，为我指出工作中的不足，毫无保留的关心我快速的胜任岗位。来到这个大家庭中，我感受到的是每个人乐观向上的蓬勃的精神面

40、貌和斗志昂扬的工作作风。同时，他们对待工作仔细、细致、一丝不苟的刻苦精神也无时无刻不感染者我，熏陶着我，都在齐心协力的努力做好自身的本职工作。我对自身在工作中的要求也在不断提高，由于一言一行都代表着本行的形象，工作中不得有一丝的马虎和放松。因此就迫使我自己不断的提示自己要在工作中仔细仔细再仔细，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在工作中，同事们用以往的工作阅历来关心我，没当我遇到了难以解决的问题，老同志都会细心的给我予以解答。客户部是负责要深化实际，调查讨论，留意监测我行支出运行状况，准时反映资金在使用中出现的新状况、新问题、为支出决策提出建议和看法。一是严格规范理财产品的销售渠道

41、，实行一对一的客户营销推介方式，仔细做好客户风险评估，充分提示产品风险。二是加强理财客户经理队伍建设，在加强业务培训不断提升业务素养的同时，加强职业操守、服务品质方面的训练及监督，切实防范道德风险。三是严格规范业务操作流程，严禁发生代客户理财等行为。四是严格遵守为客户保密原则，强调严格执行上级行有关客户信息风险防范的规章制度，如发生客户信息泄露等现象，严峻追究相关人员责任。五是严密关注高端客户交易状况，了解客户财宝来源，乐观履行反洗钱职责。六是加强高端客户理财学问及投资理念培训，引导客户科学理财投资。高端客户的高端业务，以其巨大的保费数字与业务规模成为保险公司重要的利润源与风险点。高端客户的主

42、要风险是：心理压力大，亚健康群体多，健康风险不容忽视；生活方式变化大，不确定因素多，意外风险较高；对服务的高要求与公司现有的水平存在差距；财务资料的索取困难；法制不健全，相关部门欠协作，缺乏对高端客户的信用评定机构；缺乏高端客户风险分析的阅历数据；来自销售部门与决策层的压力。为此，必需严格高端客户的核保工作；强化风险意识与责任意识；提升服务的品质与服务的附加值。今后进展方向：1、要严守资本充分率底线，保持资本充分率在当前水平上的稳定，确保资本构成的质量。2.要进一步完善风险管理3.要加强授信业务的客户管理，加强客户的准入筛选、贷后的早期预警和信贷组合分析；4.要坚持风险定价原则，坚固树立风险定

43、价的意识，不断培育和提高风险定价的力量；做好流淌性管理，不断提高流淌性风险监测的敏感性和应对措施的有效性；5.对于不符合政策规定、市场准入标准、达不到国家环评和排放要求的项目，严格限制任何形式的新增授信；6.要掌握房地产贷款风险，严格执行“二套房”标准，严格按规定执行住房按揭贷款首付款比例和贷款利率，对投资性住房要坚持首付高成数、利率严格风险定价和资信严格审查的原则，实行切实有效措施防范“假按揭”“假首付”现象的发生。此外我要严格遵守各项规章制度，和同事搞好团结，和平相处。建立共同的目标，融项目目标与个人目标于一体的，有了这样一个目标，才能产生和增加团队的凝聚力。只有大家在思想意识上高度统一没有分歧，才能确保项目的措施从上之下详细贯彻落实，保证项目内部个体力气与目标方向相同，避开“内耗”现象，大大提高生产效率在工作之余，多参考相关资料，多想有阅历的同时讨教，提高自身的业务素养水平和乐观性，端正态度，努力、扎实、本分的做好自己份内的各项工作，争取再上一个新的台阶！