支付结算管理的自查报告.docx

《支付结算管理的自查报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《支付结算管理的自查报告.docx（6页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 支付结算管理的自查报告 一、根本状况 本次支付结算工作的检查期间为2022年1月1日到2022年12月31日，依据要求我行仔细组织了综合治理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项治理工作开展了自查，包括综合治理、支付系统治理、结算治理、银行卡治理、账户治理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控*度健全，并能根据相关法律和人民银行要求办理各项业务，未消失重大的操作*错误。 （一）综合治理 1.我行积极参与人民银行支付结算治理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，根据会议要求预备相关会议资料，会后准时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活

2、动正常进展。 2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例准时报当地人民银行备案，并依据工作安排积极协作人民银行完成年度支付结算金融效劳报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。 3.加强支付结算人员新业务学问的宣传、培训，努力提高支付结算效劳水平。 （二）支付系统治理 1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全治理。根据现代化支付系统、支票影像系业务处理方法、手续办理各项支付业务。标准直接参加者地方押密钥的领用、登记和保管，*定支付系统地方押密钥治理岗位职责并合理设置人员岗位。 2.加强支付系统流淌*治理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日

3、常监测和预警机*，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺当开展。 3.按时报送支付清算系统等根底设施建立过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统治理方法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。 （三）结算治理 我支行严格根据支付结算*度、业务处理手续和实施方法组织结算业务治理。标准支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印*和结算*的刻*，以及对票据、重要结算凭证、结算*、银行汇票密押、数字签名等安全措施应用的治理。同时，仔细、准时做好支付结算数据的统计和编报工作，努力完*民银行布置的结算治理方面的状况调查及专题文字材料。 （四）银行卡治理 1.特约商户治理。我行已

4、建立商户风险评级及风险审批*度，营销客户经理、pos后台治理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相互分别，严控商户准入及审批治理。我?*菸薜涂勐省憧勐噬袒膊淮嬖谝斓赝卣股袒固卦忌袒季细竦氖得蠛撕拖殖鞑?*度，热门思想汇报充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、资信等状况，并在pos业务治理控*台中登记商户信息。我行根据要求在银联商户信息注册平台进展商户信息注册。特约商户在银联商户信息注册系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商

5、户编码、商户类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编号等内容。 2我行发卡业务严格根据个人存款账户实名*规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法人民币银行结算账户治理方法等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发觉违规现象。 3.准时监测银行卡交易与使用治理状况，定时查看报表治理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，协作人行完成银行卡数据的统计和编报工作。 （五）账户治理 1.单位账户。从自查状况看，我?*诳徽嘶弊龅搅耍阂皇羌忧靠砣松矸菔侗穑?a href=“ target=“_blank“ title=“个人简历“个人简历要求开立单位结算账户

6、必需与法定代表人或者财务负责人电话核实；二是强化客户*明文件合规*审核，通过联网核查系统对个人身份进展核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商治理局、质监局网站对其进展核实；三是强调办理单位结算账户各项业务流程监视，要求办理各项单位结算账户业务必需全程录像监控；四是根据规定妥当保存结算账户资料文件，账户资料必需于保险柜保管，并落实双人管控原则，未经有权人批准，任何人不得调阅账户资料；五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重控*，标准客户使用账户办理各项业务的合法合规*，与反洗钱可疑交易报告规定相结合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易；六是加强印鉴卡、重要空白凭

7、证等业务单证治理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证治理，严密重要空白凭证治理，严密重要空白凭证控号治理措施，对外*凭证纳入系统控*，并需确认购置人身份。 2.个人账户。我行对个人账户的自查重点要求在：是否开立匿名、假名个人结算账户、是否根据规定要求客户出示*件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。范文内容地图经查，我行严格根据个人存款账户实名*规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法人民币银行结算账户治理方法等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发觉违规现象。 二、存在的问题 通过本次自查反映的状况可以看出，我行人民币支付结算治理工作总体上较为有序，未

8、发觉重大风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备根本业务素养。但是经过检查，我们也发觉了一些问题： （1）针对简单多变的银行突发大事，我行各项突发大事应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对阅历。 （2） 我行支付结算业务存在支票影像截留业务胜利率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。 三、整改措施 针对本次自查发觉的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。仔细执行监管部门的要求，心得体会依法经营，不断完善各项*度，提高我行的支付结算治理水平，维护银行业支付体系的安全。 建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，催促相关人员仔细学习支付结算相关规定，杜绝治理漏洞和风险隐患。 3.强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算效劳品牌的宣传工作。