营业部2023年上半年内控制度建设执行情况自查报告汇总.docx

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1、文本为Word版本，下载可任意编辑营业部2023年上半年内控制度建设执行情况自查报告汇总 在日常学习、工作或生活中，大家总少不了接触作文或者范文吧，通过文章可以把我们那些零零散散的思想，聚集在一块。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。 一、基本情况 止6月底，营业部各项存款余额x万元，较上年底上升x万元。各项贷款xx万元，较上年净投放xx万元。其中，逾期贷款余额xx万元，较上年底下降xx万元，呆滞贷款余额xx万元，较上年下降xx万元，不良贷款占比x%，存贷比例x%，贴现余额x万元，较上年底增xx万元，股金余额

2、xx万元，较上年净增xx万元。总收入x万元，总支出xx万元，实现利润xx万元。 二、存在的问题 1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款xx笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。 但存在有以下问题： 5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象； 贷款有超诉讼时效现象。 2、盘活资金方面，截止xx月底，不良贷款余额xx万元，较上年底下降xx万元。经查实有xx万元贷款应调未调入不良贷款科目。但于7月3日已调入不良贷款科目。 3、股金方面：止6月底股金余额xx万元，较上年底净增xx万元。存在提前退股金现象。 4、盈亏方面：止6月底，总收入xx万元，总支出xx万元，盈余xx万元

3、。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的问题： 业务招待费超比例多列支x元； 呆帐准备金多提xx元； 应收利息未按照规定计提，少提xx元，经查实56月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，有逃避市办审批现象。 5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。 6、电脑业务操作方面。故障恢复操作没有及时进行登记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。 7、登记簿有内容登记不全现象。 三、形成的原因 贷款形态不实的原因： 信贷会计执行制度不力，没及时按规调整贷

4、款形态； 内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会计违规操作。 提前退股的原因： 前期对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股； 个别股民对入股政策领会不到位，滥用了过去的入退股习惯。 业务招待费超比例支开的原因是联社的招待费在营业部列支所致。呆帐准备金多提xx元原因是应计提的呆帐准备金基数合计错所致。少打印的动户余额、分户明细资料是原来没有要求。 四、检查结论 经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目xx万元。多提呆帐准备金xx元，少提应收利息xx元，贴现手续费少提xx元，超列业务招待费xx元，6月底应盈余xx元，比帐面少盈余xx元。 以上是营业部20xx年上半年的经营成果真实性暨内控制度建设执行情况的自查，对查出的问题已及时进行了整改纠正，在今后的经营工作中，我部将严格按照各项规章制度以规经营，严格经营管理，圆满完成联社交给的各项任务。 第 4 页 共 4 页