2018年中国城商行市场现状调研分析报告目录.pdf

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1、 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 报告编号：614704 了解更多，欢迎访问：中国市场调研在线 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋

2、势，确保了决策方向的正确性和科学性。中国市场调研在线 基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 3 页/共 20 页 一、基本信息 报告名称 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 报告编号 614704 咨询时，请说明此编号。优惠价￥7500 元 可开具增值税专用发票 网上阅读 http:/ 温馨提示 如需英文、日文、韩文等其他语言版本报告，请咨询客服。二、内容介绍 中国城商行市场现状调研与发展趋

3、势分析报告（2017-2023 年）“城商行”是云南城商互联网金融交易服务股份有限公司旗下的互联网金融平台，公司位于上海杨浦区政益路 8 号五角丰达广场 10 楼。云南城商互联网金融交易服务股份有限公司是由上海厚福金融信息服务有限公司、耿马县金江林业有限公司共同出资设立，主要开展民间资金网络借贷、众筹融资、电商金融、及其他相关金融信息中介等业务。据中国市场调研在线 网发布的中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告（2017-2023 年）显示，城商行专注于大众投融资服务，提供安全、快捷、具有平稳收益的互联网金融平台。城商行拥有互联网开发、互联网运营、金融风控等专业性团队。城商行以业务模式创新为

4、基础，通过构建独特的风控体系与征信体系，着力解决民间投融资的信息不对称、征信不健全等问题，促进民间投融资便利化、民间借贷阳光化。中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告（2017-2023 年）主要研究分析了城商行行业市场运行态势并对城商行行业发展趋势作出预测。报告首先介绍了城商行行业的相关知识及国内外发展环境，并对城商行行业运行数据进行了剖析，同时对城商行产业链进行了梳理，进而详细分析了城商行市场竞争格局及城商行行业标杆企业，最后对城商行行业发展前景作出预测，给出针对城商行行业发展的独家建议和策略。中国市场调研在线 网发布的中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告（2017-2023 年）给

5、客户提供了可供参考的具有借鉴意义的发展建议，使其能以更强的能力去参与市场竞争。中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告（2017-2023 年）的整个研究工作是在系统总结前人研究成果的基础上，是相关城商行企业、研究单位、政府等准确、全面、迅速了解城商行行业发展动向、制定发展战略不可或缺的专业性报告。正文目录 网上阅读：http:/ 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 4 页/共 20 页 第 1 章 十一五 时期中国城市商业银行发展回顾 第一节 十一五 时期中国城市商业银行资产负债规模 一、2011-2012 年中国城市商业银行资产规模 二、2011-2012

6、年中国城市商业银行负债规模 第二节 十一五 时期中国城市商业银行所有者权益 第三节 十一五 时期中国城市商业银行存贷款规模 一、2011-2012 年中国城市商业银行存款规模 二、2011-2012 年中国城市商业银行贷款规模 第四节 十一五 时期中国城市商业银行不良贷款 一、2011-2012 年中国城市商业银行不良贷款余额 二、2011-2012 年中国城市商业银行不良贷款率 第五节 十一五 时期中国城市商业银行法人机构和从业人员 一、2011-2012 年中国城市商业银行法人机构 二、2011-2012 年中国城市商业银行从业人员 第六节 2011-2012 年中国城市商业银行的税后利润

7、 第 2 章 2013 年中国城市商业银行运行及 十三五 发展预测 第一节 2013 年中国城市商业银行运行分析 一、2013 年城商行资产规模保持持续增长态势，增幅居银行业金融机构之首 二、2013 年城商行千亿资产阵营再添新军 三、2013 年城商行负债规模稳定增长，但增速稍慢于资产的增速 四、2013 年城商行资产质量总体保持稳定 五、2013 年城商行盈利能力分析 第二节 十三五 时期中国城市商业银行发展预测 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 5 页/共 20 页 一、十三五 时期城市商业银行面临的主要经营环境变化 二、十三五 时期中

8、国城市商业银行发展分化格局 三、十三五 时期中国城市商业银行发展趋势预测 第 3 章 十三五 时期中国城市商业银行发展面临的挑战和机遇 第一节 十三五 时期中国城市商业银行面临的挑战 一、国内金融市场竞争加剧 二、银行的信用风险管理面临挑战 三、利率逐步市场化带来的挑战 四、金融脱媒现象给银行带来的挑战 第二节 十三五 时期产业转移为城市商业银行发展带来的机遇和挑战 一、产业转移产生巨大金融需求 二、产业转移过程中伴生的风险 第 4 章 中国城市商业银行发展现状及存在的问题 第一节 中国城市商业银行发展现状 一、资产规模高速增长 二、资产质量持续好转 三、盈利能力较快提升 四、资本充足率水平处

9、于高位 五、城商行内部分化显著，发展差距拉大 六、信托渐成城商行股东融资主渠道 七、城商行为 IPO 信托理财暗藏风险 估值或虚抬身价 八、城商行上市重启如箭在弦 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 6 页/共 20 页 九、上市传利好将继续提升城商行股权价格 十、部分城商行资产结构畸形 第二节 中国城市商业银行内控存在的问题 一、认识不到位，内控意识仍显薄弱 二、内控组织体系不健全，决策与建设职能缺失 三、内控制度不完善，整体性、长期性考虑不足 四、全面风险管理体系尚未形成，操作风险管理较为粗放 五、制度执行不力，制度后评价机制缺乏 六、关键

10、内控措施流于形式，内控效果打折扣 七、内控电子化水平不高，内控的实时性、有效性受影响 八、内审体系不完善，内控监督评价机制薄弱 九、激励约束机制不科学，逆向激励问题明显 第三节 城市商业银行发展模式存在的主要问题 一、战略定位不清晰 二、业务发展模式单一 三、管理模式粗放 四、风险管控薄弱 第 5 章 中国城市商业银行快速扩张分析 第一节 中国城市商业银行快速扩张现状 一、异地机构数量迅速增加 二、资产规模急剧扩张 三、网点布局向二线城市延伸 四、扩张热情持续升温 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 7 页/共 20 页 五、经营手段较为粗放

11、第二节 中国城市商业银行快速扩张存在的问题 一、业务发展遭受瓶颈 二、盈利手段过于单一 三、管理难度不断加大 四、同业竞争日趋激烈 五、对政府的依赖有增无减 第三节 中国城市商业银行快速扩张的潜在风险 一、跨区域发展与风险管控能力 二、地方政府融资平台风险 三、治理结构与扩张冲动 第四节 化解城市商业银行快速扩张的潜在风险 一、改进股权和治理结构 二、加强监管 三、调整跨区域发展战略 四、正确权衡规模与质量 第五节 城商行应对扩张风险的政策建议 一、转粗放的规模扩张为精细化的差别经营 二、实现管理模式由政府干预向现代企业制度过渡 三、以创新为手段提高核心竞争力 四、建立严格的风险控制体系 第六

12、节 城商行外延性扩张的路径选择与优势建构 一、城商行做大做强的原因与现状 二、城商行做大再做强任重而道远 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 8 页/共 20 页 三、审慎明晰的路径选择 四、精准迅猛的优势建构 第 6 章 中国城市商业银行跨区域经营分析 第一节 十一五 时期城市商业银行跨区域发展的特点 一、跨区域发展速度加快 二、跨区域发展全面开花 三、东部地区的发达城市是城商行跨区域的首选 四、东部地区的城商行跨区域发展步伐加快 第二节 中国城市商业银行跨区域发展的现状及原因分析 一、我国城市商业银行跨区域发展现状 二、城市商业银行跨区域发

13、展原因分析 第三节 中国城市商业银行跨区域经营的动因分析 一、追求规模经济与降低交易成本 二、行业内部竞争程度的提高与业务开展的需要 三、提升自身品牌 第四节 中国城市商业银行跨区域经营取得的成效 一、丰富目标市场的银行机构类型，为中小企业服务能力显著增强 二、有利于部分经营管理较好城商行的长远可持续发展 三、促进城商行管理能力的提升 第五节 中国城市商业银行跨区域经营存在的主要问题 一、加剧了金融资源的区域分布不平衡 二、加剧了金融资源的纵向分布不平衡 三、经营同质化趋势严重 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 9 页/共 20 页 四、银行

14、风险管理存在长期隐患 五、主要业务背离设立初衷，扎根当地市场较困难 六、发展模式趋同，业务泡沫化问题突出 七、扎堆省会城市，竞争能力和生存能力面临考验 八、人才、科技瓶颈凸显，风险管控能力亟待提高 第六节 中国城市商业银行跨区域经营的模式 一、新建异地分支机构 二、合并重组其他城商行 三、参股或并购其他城商行 第七节 中国城市商业银行跨区域经营的风险分析 第八节 中国城市商业银行跨区域经营的发展趋势 一、向全国性商业银行发展 二、向区域性银行发展 三、建立城市商业银行战略联盟 四、收购兼并或参股其它城商行 五、实质性业务合作 第九节 中国城市商业银行跨区域经营的政策建议 一、制定更加细化的准入

15、标准，适当提高准入门槛 二、继续优先支持城商行发展县域支行 三、统筹规划整体银行业机构布局，实现合理竞争和合理覆盖 第十节 中国城市商业银行跨区域发展应坚持的原则 一、全面评估，准确定位 二、推进民营化进程，完善银行治理结构 三、加强风险管理，培养管理人才 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 10 页/共 20 页 第 7 章 中国城市商业银行差异化发展分析 第一节 差异化发展是城商行未来发展的大势所趋 一、城商行走差异化发展之路是我国构建多层次银行体系的现实需要 二、差异化发展是城商行适应日趋严格的监管约束和资本约束的必然选择 三、城商行实现

16、差异化发展是经济转型和银行业发展模式转变的最终结果 第二节 城商行实现差异化发展外部环境制约因素 一、银行业 大而不倒 规律 二、歧视性 监管政策 三、不完善的银行体系 第三节 城商行实现差异化发展银行内部制约因素 一、地方政府的干预 二、不科学的绩效考核制度 三、战略定位摇摆不定 第四节 国家对城商行应实施差异化监管标准 第五节 城商行实现差异化发展必须解决六个问题 一、破除银行业 大而不倒 理念 二、避免 歧视性 监管政策的误导 三、克服 小而全 发展模式 四、化解地方政府干预带来的 短期效应 五、消除不科学绩效考核的负面效应 六、打破战略定位摇摆不定的僵局 第六节 城商行实现差异化发展的

17、对策建议 一、建立存款保险制度，完善银行业运行环境 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 11 页/共 20 页 二、优化股权结构，减少地方政府干预 三、明确战略定位，建立健全战略管理体系 四、打造业务专长，培育核心竞争力 五、完善绩效考核制度，实现做大规模与做出特色的统一 六、实施有区别的资源投入政策，强化科技和人才对差异化发展的支撑 第 8 章 中国城市商业银行特色化经营分析 第一节 特色化是城市商业银行发展的必然选择 一、城市商业银行发展势头良好 二、城市商业银行发展面临挑战和风险 三、城市商业银行特色化经营的必然性 第二节 特色化经营是城

18、商行发展的必由之路 第三节 城市商业银行特色化经营的路径选择 一、城市商业银行发展面临的困境 二、城市商业银行特色化经营的路径选择 第四节 城市商业银行如何发展特色化经营 一、选择模式、细分市场是特色化建设的基础 二、做强团队、科学管理是特色化建设的核心 三、贴近服务、产品创新是特色化建设的关键 四、因势而变、持续优化是特色化建设的保障 第五节 城市商业银行特色化发展对策 一、业务多元化发展 二、明确市场定位 三、加强风险控制 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 12 页/共 20 页 四、处理好做大与做强的关系 第 9 章 十三五 时期中国城

19、市商业银行可持续发展分析 第一节 城商行可持续发展理念及其路径依赖 一、可持续发展 与 做大做强、快速发展 的关系 二、可持续发展 与 特色化、差异化发展 的关系 第二节 十三五 时期城商行可持续发展的外部约束要素及其约束效应 一、所处地域的经济状况 二、所处地域的监管环境 三、所处地方政府的支持力度 四、所处地域的金融市场格局 五、所形成的股权结构 第三节 十三五 时期城商行可持续发展战略的现实选择 第 10 章 中国城市商业银行大零售业务营销模式分析 第一节 信贷工厂 模式特点分析 一、它具有高质高效，降低成本的特点 二、它具有集中管理、风险可控的特点 三、符合现代企业标准化、流程化管理的

20、要求 四、它有利于专业化、规范化的营销队伍建设 第二节 信贷工厂 理念对于零售业务开展具有指导意义 一、引入该模式对取得市场占有率优势具有战略意义 二、引入该模式在同业竞争中可取得突破性进展 三、有利于进一步拓展业务的深度和广度 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 13 页/共 20 页 第三节 信贷工厂 模式在操作中的可行性分析 一、建立全面细致的信息资源库是 信贷工厂 模式实施的基础 二、集约化、专业化的营销管理体系的推动 信贷工厂 模式运作的保障 三、灵活可行的风险控制体系是保障 信贷工厂 模式实施的关键 第 11 章 中国城市商业银行

21、SWOT 分析 第一节 优势分析（Strength）一、与地方经济交融的地缘性优势 二、机制优势 第二节 内部劣势（Weekness）一、总体市场定位不清晰(订购电话:)二、产品创新度低 三、产品替代性强 第三节 机会分析（OPPortunity）第四节 威胁分析（Threat）第 12 章 2013 年中国上市城市商业银行经营分析 第一节 北京银行 一、银行简介 二、区位优势是北京银行核心动力 三、2013 年北京银行总体经营状况 四、2013 年北京银行盈利能力分析 五、2013 年北京银行偿债能力分析 六、2013 年北京银行运营能力分析 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商

22、行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 14 页/共 20 页 七、2013 年北京银行成长能力分析 第二节 南京银行 一、银行简介 二、债券市场业务是南京银行金字招牌 三、2013 年南京银行总体经营状况 四、2013 年南京银行盈利能力分析 五、2013 年南京银行偿债能力分析 六、2013 年南京银行运营能力分析 七、2013 年南京银行成长能力分析 第三节 宁波银行 一、银行简介 二、宁波银行中小企业贷款优势明显 三、2013 年宁波银行总体经营状况 四、2013 年宁波银行盈利能力分析 五、2013 年宁波银行偿债能力分析 六、2013 年宁波银行运营能力分析 七、2013 年宁波银行

23、成长能力分析 第 13 章 十三五 期间中国城市商业银行发展政策建议及策略 第一节 十三五 期间资本约束下城市商业银行的政策建议 一、实施资本先导战略 二、强化资本约束，实施经营转型 三、找准市场定位，实施差异化战略 四、优化绩效考核，规范经营行为 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 15 页/共 20 页 第二节 十三五 期间进一步深化城市商业银行改革的建议 一、在市场定位上，坚持分类改革，走差异化和特色化道路 二、在业务经营上，坚持规模和效益并重，不断提高发展质量 三、在考核管理上，以节约成本和流程再造为重点，不断走集约化道路 第三节 十三

24、五 期间我国城市商业银行发展战略 一、准确的市场定位 二、实施区域化发展战略 三、实施差异化发展战略 四、特色科技创新战略 第四节 城商行异地存款拓展的经营策略 一、城商行异地存款拓展的影响因素分析 二、城商行异地存款拓展的经营策略 三、城商行异地存款拓展的相关举措理 第五节 基于核心竞争力的城市商业银行战略联盟分析 一、关于特色化、差异化、产业链与战略联盟等关键词的相关关系的梳理 二、城商行战略联盟模式分析 三、城商行构建战略联盟的操作建议 第六节 城商行在同业竞争中的策略选择 一、准确定位 二、特色服务 三、搭建合理组织架构，实行全面有效管理 四、了解客户需求，找准切入点 第七节 十三五

25、时期中国城市商业银行发展战略 一、区域扩张战略 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 16 页/共 20 页 二、综合经营与专业发展战略 三、独立经营与平台共享战略 第八节 城市商业银行引进战略投资者的路径与策略 一、城市商业银行引进战略投资者的模式与策略 二、城市商业银行引进亚洲金融机构的案例分析 第九节 博研咨询：十三五 时期城市商业银行发展模式转型的主要路径 一、准确定位，发展战略从同质化向差异化转型 二、业务发展、服务手段和盈利模式向专业化、特色化、多元化发展模式转型 三、大胆改革，管理模式转型从粗放式向流程银行管理模式转型 四、依靠科技

26、，风险管控模式向全面风险管理模式转型 五、战略联盟，跨区域经营模式从高成本消耗向低成本消耗模式转型 图表目录（部分）图表：2013 年 1-12 月中国城市商业银行总资产走势图 图表：2013 年 1-12 月中国城市商业银行总资产增长走势图 图表：2013 年 1-12 月中国城市商业银行总资产占银行业金融机构比例图 图表：2013 年 1-12 月中国城市商业银行总负债走势图 图表：2013 年 1-12 月中国城市商业银行总负债增长走势图 图表：2013 年 1-12 月中国城市商业银行总负债占银行业金融机构比例图 图表：2013 年中国城市商业银行不良贷款余额 图表：2013 年中国城

27、市商业银行不良贷款占商业银行比例 图表：2013 年中国城市商业银行不良贷款率 图表：2013 年城商行贷款地区分布 图表：2010-2013 年中国城商行共发行理财产品 图表：2011-2012 年中国城市商业银行资产规模走势图 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 17 页/共 20 页 图表：2011-2012 年中国城市商业银行负债规模走势图 图表：2011-2012 年中国城市商业银行所有者权益走势图 图表：2011-2012 年中国城市商业银行存款规模走势图 图表：2011-2012 年中国城市商业银行贷款规模走势图 图表：2011-

28、2012 年中国城市商业银行不良贷款余额走势图 图表：2011-2012 年中国城市商业银行不良贷款率走势图 图表：2011-2012 年中国城市商业银行法人机构数 图表：2011-2012 年中国城市商业银行从业人员数 图表：2011-2012 年中国城市商业银税后利润走势图 图表：20042012 年银行业金融机构资产规模增速 图表：20042012 年城商行和股份制银行税后利润总额及增速 图表：20042011 年城商行资本充足率 图表：2012 年资产规模居前的城商行近年来的资产增速 图表：20092012 年城商行和部分股份制银行的资产规模对比 图表：20112012 年上市城商行的

29、非利息收入占比及手续费收入增长 图表：2012 年城商行理财产品的发行数量及收益 图表：2012 年城商行异地分行数量和当年新增量 图表：2012 年城商行资产负债规模与全国金融机构比较 图表：2012 年上市城商行资产增速与全国比较 图表：2012 年城商行主要收入构成情况 图表：2005-2012 年城商行资产扩张速度 图表：20112012 年南京银行、杭州银行、宁波银行、上海银行当地贷款市场份额变动 图表：2011-2012 年北京银行、南京银行、宁波银行网点规模快速扩张 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 18 页/共 20 页 图表

30、：2011-2012 年北京银行、南京银行、宁波银行员工人数 图表：20112013 年北京银行主营收入与营业利润 图表：20112013 年北京银行净利润与每股收益 图表：20112013 年北京银行股东权益与未分配利润 图表：20112013 年北京银行总资产与负债 图表：2013 年北京银行盈利能力指标 图表：2013 年北京银行偿债能力指标 图表：2013 年北京银行运营能力指标 图表：2013 年北京银行成长能力指标 图表：20112013 年南京银行主营收入与营业利润 图表：20112013 年南京银行净利润与每股收益 图表：20112013 年南京银行股东权益与未分配利润 图表：

31、20112013 年南京银行总资产与负债 图表：2011 南京银行盈利能力指标 图表：2013 年南京银行偿债能力指标 图表：2013 年南京银行运营能力指标 图表：2013 年南京银行成长能力指标 图表：20112013 年宁波银行主营收入与营业利润 图表：20112013 年宁波银行净利润与每股收益 图表：20112013 年宁波银行股东权益与未分配利润 图表：20112013 年宁波银行总资产与负债 图表：2013 年宁波银行盈利能力指标 图表：2013 年度宁波银行偿债能力指标 图表：2013 年宁波银行运营能力指标 中国市场调研在线 2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 第 19 页/共 20 页 图表：2013 年宁波银行成长能力指标 图表：城市商业银行在二线城市布局情况 图表：城市商业银行践行可持续发展战略的盈利性提高方式、分类及现实路径 略.了解2017-2024 年中国城商行市场现状调研与发展趋势分析报告 报告编号：614704 北京博研智尚信息咨询有限公司 中国市场调研在线