刘永刚《保险学》(第3版)教学大纲(含课程思政设计).pdf

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1、刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 1 页 共 20 页 保险学教学大纲 课程编号：040827 学时：68 学分：4 一、课程简介 保险学是金融学领域非常重要的一门分支学科，作为保险实践的理论概括和总结，保险学有其自身的理论基础，是一门独立存在的学科。课程从风险人手引出保险，从保险的概括性介绍开始层层展开，详细介绍了包括商业保险、社会及政策保险在内的各种保险，并对保险经营及保险市场与监管进行了阐述，力图使学生全面、系统地了解保险学的内容和体系。二、课程的类别、作用和目标 1.课程类别：保险学专业的核心技术专业课。2.人才培养中的地位与作用：通过本门课程的学习，使学生掌握 说明：本教学

2、大纲仅供用书教师参考使用，其中标红部分可根据自己的需要进行适当调整。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 2 页 共 20 页 保险学的基本原理，保险的构成要素，保险合同的主要内容、保险合同的基本原则，熟练掌握财产保险、责任保险、信用保证保险，人身保险等主干业务，掌握其中保险合同条款的讲解，熟悉其他的保险业务，了解再保险、保险投资等保险公司经营的基本原理。3.课程目标：1）知识目标：熟练掌握风险与保险的基本概念和理论，保险合同的含义和基本原则，掌握财产保险与人身保险的条款，熟悉保险公司业务经营的基本内容。2）能力目标：本门课程重点在于开阔学生的视野，因此在讲授过程中不可拘泥于教材，应时时

3、补充最新的知识，从而使学生对保险学的相关知识有深入的了解。3）德育目标：逐步提高学生的道德修养，形成社会主义和共产主义道德观，树立社会主义核心价值观。培养学生正确的政治方向，形成科学的世界观。培养学生的道德评价和自我教育的能力，养成学生良好的道德行为习惯。培养学生的民族精神，形成正确的理想和信念，弘扬中国优秀传统文化教育，树立中国特色社会主义的“四个自信”（道路自信、理论自信、制度自信、文化自信）。4.考核方式：闭卷考试课，平时成绩 30%，卷面成绩 70%。三、本课程与其他课程的关系 保险学课程内容涉及较广，在开课之前学生应先学习宏观经济学、微观经济学、货币银行学、经济法等基础理论课程为前提

4、，是刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 3 页 共 20 页 学生了解和掌握经济学基本原理，金融学基本原理，合同法和保险法的基本法律规定，为保险学的学习奠定基础。同时保险学为保险精算、财产保险、人寿保险、海上保险、再保险、保险企业经营管理、保险营销、公司金融等后续课程的学习提供了坚实的理论基础，有利于学生运用基本的保险学原理解决保险实务相关问题和案例分析。四、课程内容（一）理论教学内容 第一章 风险与风险管理 主要内容 1.1 风险概述 掌握风险的概念、特点，理解风险的构成要素，了解风险的分类。爱国主义案例：1912 年泰坦尼克号沉没事件，泰坦尼克号上的六位中国幸存者的英勇事迹。1.2

5、 风险管理 掌握风险管理的含义及意义，理解风险管理的技术及过程，了解风险管理的发展历史。课程思政：中国风险管理思想的起源与发展。思政案例：钱三强夫人何泽慧的案例、汶川地震保险业赔偿。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 4 页 共 20 页 教学目的及要求 通过本章学习，是学生了解风险在日常生活中的状态，理解风险损失的危害，掌握风险的涵义、构成要素、特征及种类，掌握风险管理的涵义、程序与方法。为进一步学习保险知识奠定基础。课程导论和概述中融入爱国主义教育和富强、民主、文明、和谐的社会主义核心价值观。教学重点 风险的含义、风险的构成要素，风险的特征，可保风险的含义、保险的基本职能和派生原则

6、。教学难点 风险的种类，风险管理的方法、风险管理的流程。第二章 保险的理论基础 主要内容 2.1 保险的要素和特征 掌握保险的概念、特点，理解保险的构成要素和特征，了解保险与相似制度的比较。课程思政：通过对保险产生与发展的介绍，强化爱国主义教育，激励学生努力学习，为国家现代化尽心尽力。2.2 保险的职能与作用 掌握保险的职能，理解保险的基本功能，了解保险的宏观与微观作用。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 5 页 共 20 页 课程思政：介绍了 2015 年2021 年政府工作报告中提到的保险，了解保险在服务国家经济，为经济发展保驾护航中的重要作用。2.3 保险的种类 掌握保险的基本分

7、类，理解保险的相关概念，了解保险分类的意义。课程思政：中国 2011 年利比亚撤侨，爱国主义教育。教学目的及要求 通过本章学习，使学生了解保险在社会生活中的作用，掌握保险的概念、构成要素和保险的特征，理解保险的种类，掌握保险的职能和作用，进一步明确保险的内在涵义。在讲述中，强化爱国主义教育，激励学生努力学习，为国家现代化尽心尽力。教学重点 保险的含义，保险的特征，保险职能。教学难点 保险的含义，保险的特征，保险职能。第三章 保险合同 主要内容 3.1 保险合同概述 掌握保险合同的概念、特点，理解保险合同的种类，了解保险合同的形式。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 6 页 共 20 页

8、 课程思政：在法律面前人人平等，结合我国法治建设的成就，从司法公正到为人做事，引导学生树立正确的三观。保险企业的社会责任，降低道德风险。3.2 保险合同的要素 掌握保险合同主体，理解保险合同的客体，了解保险合同的内容。3.3 保险合同的订立、生效与履行 掌握保险合同的订立、生效与履行，理解保险合同的成立，了解保险合同的有效和无效。课程思政：由热点新闻杀妻骗保案件引入，再讲解保险合同基本元素。3.4 保险合同的变更、解除、中止和终止 掌握保险合同的变更，理解保险合同的解除和终止，了解保险合同中止的条件及处理 3.5 保险合同的解释与争议处理 掌握保险合同的争议处理方式，理解保险合同的解释原则，了

9、解保险合同争议的产生原因及处理。课程思政：保险合同是保险权利义务关系的载体，保险合同的订立、履行、变更和解除都必须遵循中华人民共和国保险法和相关法律法规。在法律面前人人平等，结合我国法治建设的成就，从司法公正到为人做事，引导学生树立正确的三观。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 7 页 共 20 页 教学目的及要求 本章主要内容是保险合同的概念和特征，保险合同的要素，保险合同的订立、生效与履行，保险合同的变更与终止，保险合同的解释原则和争议处理方式。课程讲授中融入平等、公正、法制、诚信的社会主义核心价值观。教学重点 保险合同的概念、特征、种类，保险合同的成立与生效，保险合同的主体、客体

10、，保险合同的内容和基本条款，保险合同的形式保险合同义务，保险合同争议处理方式。教学难点 保险合同的成立与生效、有效与无效，保险合同的终止与中止，保险合同的解释原则。第四章 保险的基本原则 主要内容 4.1 保险利益原则 掌握保险利益的含义及特点，保险利益原则的确定及保险利益的种类，理解保险利益原则的应用，了解保险利益原则的意义。4.2 最大诚信原则 掌握最大诚信原则的含义及内容，理解最大诚信原则的法律后果及相关处理，了解最大诚信原则在现实中的意义及应用。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 8 页 共 20 页 课程思政：诚信是社会主义核心价值观的重要内容，诚信建设是国家治理体系和现代化

11、建设的重要根基。在课程讲解过程中使用案例教学法，通过对于经典案例的讲解，与学生交流诚信在保险行为中的重要意义，进一步引导学生在日常行为和生活中加强对于诚信的认识和履行。思政案例：龚先生胃癌未告知案例，运用辩论的方式将诚信教育融入其中等。4.3 近因原则 掌握近因的含义及判断方法，理解近因原则的应用，了解近因原则在实践中的作用及使用方式。4.4 损失补偿原则 掌握损失补偿原则的含义、适用范围、基本内容、代位原则的基本条件和分摊原则的几种方式，理解损失补偿原则的应用方式，了解损失补偿原则在实际应用中的程序。教学目的及要求 通过本章的学习，掌握保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则及其派

12、生原则的含义与基本内容，理解保险基本原则的作用与意义，熟练运用保险的基本原则进行相关案例和保险活动实际问题的分析。课程讲授中融入平等、公正、法制、诚信的社会主义核心价值观。教学重点 刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 9 页 共 20 页 保险利益原则的含义、保险利益的构成要件、保险利益原则的表现，最大诚信原则含义、意义、最大诚信原则的内容、近因原则的含义、近因的含义，近因的判定、损失补偿原则的含义、限制条件、损失补偿的计算，代位原则的含义和内容，重复保险分摊的方法。教学难点 损失补偿的计算，损失补偿原则的例外，重复保险的判断，重复保险分摊的方法。第五章 财产保险 主要内容 5.1 财

13、产保险概述 掌握财产保险的含义及特点，种类及相关保险责任，理解财产损失保险相关险种的适用对象及相关规则。课程思政：四个自信，港珠澳大桥主体工程项目可以看到的是，粤港澳大桥的正式开通，在政治、文化、经济三个层面都对当今中国有着极为深刻的影响。5.2 企业财产保险 掌握企业财产保险的保险标的、保险责任与除外责任、保险金额与保险价值、保险费率、保险期限及赔偿处理办法。5.3 家庭财产保险 掌握家庭财产保险综合险相关业务，了解附加盗抢险业务。5.4 机动车辆保险 刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 10 页 共 20 页 掌握机动车辆保险的种类、综合商业车险业务、附加险业务和交通事故责任强制保

14、险业务。5.5 货物运输保险 掌握海洋货物运输保险和国内货物运输保险的基本业务。5.6 工程保险 掌握建筑工程保险与安装工程保险的基本业务。教学目的及要求 理解财产保险产品的种类，理解保险产品的内容，掌握财产保险每个险种的保险责任、除外责任、保险金额及赔偿计算。在讲授中融入中国特色社会主义的“四个自信”（道路自信、理论自信、制度自信、文化自信）教育的内容。教学重点 财产保险的概念、特征、种类，保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点 机动车辆保险中车损险、第三者责任险、交强险的保险责任、除外责任、赔偿限额及赔款计算。第六章 责任保险、信用保险和保证保险 主要内容 6.1 责任保险 掌握责任

15、保险含义、特点及内容，理解责任保险的承保方式和承保基础，了解责任保险的主要险种及条款。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 11 页 共 20 页 6.2 信用保险和保证保险 掌握信用保证保险含义、特点及内容，理解信用保证保险的区别，了解信用保证保险主要险种及条款。教学目的及要求 掌握责任保险含义、特点及内容，理解责任保险的承保方式和承保基础，了解责任保险的主要险种及条款。掌握信用保证保险含义、特点及内容，理解信用保证保险的区别，了解信用保证保险主要险种及条款。教学重点 责任保险和信用、保证保险的概念、特征、种类，保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点 责任保险的特点，责任保险的承

16、保基础，信用和保证保险的种类。第七章 人身保险 主要内容 7.1 人身保险概述 掌握人身保险的含义及特点，种类，理解人身保险的适用对象、保险条款及相关规则，了解人身保险的相关条款内容。课程思政：保险条款中的人文法治精神、从业人员的道德规范、尊老爱幼的中华传统美德、保险营销过程中的爱心服务等社会主义核心价值观融入课堂教学过程中。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 12 页 共 20 页 7.2 人寿保险 掌握人寿保险含义、特点及内容，理解人寿保险的特有条款，了解人寿保险的主要险种及条款。7.3 健康保险 掌握健康保险含义、特点及内容，理解健康保险在具体工作中的特殊性，了解健康保险主要险种

17、及条款。课程思政：山东银保监局出台银行保险业履行社会责任助力打赢新冠病毒肺炎疫情防控阻击战十五条举措。7.4 意外伤害保险 掌握意外伤害保险含义、特点及内容，理解意外伤害保险具体条款和相关种类，了解意外伤害保险主要险种及条款。教学目的及要求 理解人身保险产品的种类，理解人身保险产品的内容，掌握人身保险的特征、特有条款、保险责任、除外责任、保险金额及赔偿计算。在讲授中融入中国特色社会主义的“四个自信”（道路自信、理论自信、制度自信、文化自信）教育的内容。教学重点 人身保险种类，人寿保险、健康保险、意外伤害保险含义、保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点 人寿保险计划的设计。刘永刚保险学（第

18、 3 版）配套教学资料 第 13 页 共 20 页 第八章 保险公司经营管理（一）主要内容 8.1 保险公司经营管理概述 掌握保险公司经营管理的特征，理解保险公司经营管理原则。课程思政：通过服务这个载体，将保险保障的大爱以及为社会建设保驾护航、服务人民的美好愿望传递出去。8.2 保险产品开发与保险费率 了解保险产品开发的原理、保险费与保险费率的内涵及保险费率计算的基本原则。8.3 保险销售 掌握保险销售的主要环节，了解保险销售的渠道。8.4 保险核保与承保 掌握保险核保的流程，了解保险承保的流程。8.5 防灾防损 了解保险防灾防损的方法和内容。8.6 保险理赔 掌握保险理赔的原则，了解保险理赔

19、的内容。课程思政：注重职业素养重要性的培养和职业道德教育。教学目的及要求 掌握保险公司的营销理念、营销渠道和营销策略,保险公司承保业务的流程、核保与承保责任控制,保险公司的理赔程序、刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 14 页 共 20 页 理赔原则与赔偿金额的确定 在讲授中融入职业道德教育、倡导专业理论与社会实践活动相结合，融入中国优秀传统文化教育 教学重点 保险公司的营销理念、营销渠道和营销策略,保险公司承保业务的流程、核保与承保责任控制,保险公司的理赔程序、理赔原则与赔偿金额的确定 教学难点 核保与承保责任控制,赔偿金额的确定 第九章 保险公司经营管理（二）主要内容 9.1 客户

20、服务 掌握保险客户服务的意义，保险客户服务的主要内容。9.2 保险投资 掌握保险投资的资金来源、投资的原则和投资的方式。9.3 再保险 掌握再保险与原保险的关系、再保险的业务种类与安排方式。教学目的及要求 掌握保险客户服务的意义，保险客户服务的主要内容。掌握保险投资的资金来源、投资的原则和投资的方式。掌握再保险与原保险的关系、再保险的业务种类与安排方式。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 15 页 共 20 页 教学重点 保险公司投资的原则，保险投资的方式，再保险的业务种类，再保险的安排方式。教学难点 保险公司投资的原则，保险投资的方式，再保险的业务种类，再保险的安排方式。第十章 保险

21、市场 主要内容 10.1 保险市场概述 掌握保险市场的特征、分类，理解保险市场的模式和功能。课程思政：需要将守信作为至诚之道，与党的十八大报告提出的爱国、敬业、诚信、友善的社会主义核心价值观相适应。10.2 保险公司的设立与组织形式 掌握保险公司设立的相关法律要求和条件，理解保险公司的典型组织形式。10.3 保险市场的要素 掌握保险市场供给、需求和价格构成，理解保险市场要素的基本构成和条件，了解保险市场中介的组织形式和作用。教学目的及要求 通过本章的学习，是学生掌握保险市场的含义与特征、保险市场的种类与模式，理解保险市场的功能，保险市场的要素、保险公司的设立程序与组织形式等知识 刘永刚保险学（

22、第 3 版）配套教学资料 第 16 页 共 20 页 在讲授中融入职业道德教育、倡导专业理论与社会实践活动相结合，融入中国优秀传统文化教育 教学重点 保险市场的含义、特征，保险市场要素，保险市场发展程度的衡量指标，保险市场的组织形式。教学难点 保险市场要素，保险市场发展程度的衡量指标，保险市场的组织形式。第十一章 保险监管 主要内容 11.1 保险监管概述 掌握保险监管的意义，保险监管的目标，保险监管的方式，保险监管的基本原则和保险市场的监管机构 11.2 保险监管的内容 掌握偿付能力监管、市场行为监管、治理结构监管的内涵。11.3 保险监管的方法 掌握现场检查和非现场检查的内容。教学目的及要

23、求 通过本章学习，使学生掌握保险监管的含义、目标、保险监管体系的构成以及保险监管方式；并着重了解保险监管的主要内容，特别是偿付能力监管的相关内容，详细了解我国保险监管机构的变迁。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 17 页 共 20 页 教学重点 保险监管的方式，保险监管的基本原则，偿付能力监管、市场行为监管、治理结构监管 教学难点 保险监管的方式，偿付能力监管、市场行为监管 第十二章 保险规划 主要内容 12.1 保险规划的功能及影响因素 掌握保险在家庭理财规划中的功能和影响人们保险需求的因素 12.2 保险规划的原则、步骤及应用 掌握保险规划的基本原则，了解保险规划的基本步骤，理解

24、保险规划的基本应用 教学目的及要求 通过本章学习，使学生掌握保险在家庭理财规划中的功能和影响人们保险需求的因素，掌握保险规划的基本原则、步骤，会学会如何制定保险规划。教学重点 保险在家庭理财规划中的功能，影响人们保险需求的因素，保险规划的基本原则、步骤 教学难点 刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 18 页 共 20 页 保险在家庭理财规划中的功能，保险规划的基本原则、步骤（二）实践教学内容 1.实验项目与内容 实验一 保险合同的案例演示 实验内容及目的：通过保险合同变更的案例和受益人的案例来熟练掌握这方面内容。通过本实验，使学生能够对案例中体现的保险合同的变更、受益人等做到熟练掌握，

25、熟练掌握受益人的运用，掌握保险合同变更的意义。实验二 保险原则的案例演示 实验内容及目的：通过教师搜集到的典型案例来印证保险四大原则。通过本实验，使学生能够对案例中体现的保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则做到熟练掌握，掌握这些原则的具体应用，掌握这些原则对保险合同的重要意义。2.上机操作的内容及达到的目的 学生需上网搜寻相关的资料，并完成相关任务。目的是拓展课堂学习的内容，使学生加深对相关知识的了解，为更好的掌握本科课程的相关知识起到重要的辅助作用。3.课程设计的内容、目的与学时 课程设计：采用在实验室上网学习和教室案例分析相结合的教学方式。刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资

26、料 第 19 页 共 20 页 目的：上网搜寻目的是扩展学时视野，使学生加深对相关知识的了解，为更好的掌握本科课程的相关知识起到重要的辅助作用。在教室进行案例分析目的是提高学生对基础知识的掌握程度，通过相关案例使学生增强动手能力，提高理论和实践相结合的能力水平。学时：实验课共计 4 学时。五、本课程的教学方式 本课程教学环节包括课堂讲授、实验、作业，具体安排如下：课堂讲授 64 课时，课堂讲授环节是理论教学的中心环节，也是教学活动的基本形式。教学方法包括讲授法、计算法、举例法等，使学生对基础知识和理论进行掌握。实验课 4 课时，教学方法是实验室上网学习和教室案例分析相结合，使学生加深对相关知识

27、的了解，通过相关案例使学生增强动手能力，提高理论和实践相结合的能力水平。六、各教学环节学时分配 章节 课堂讲授（学时）实验课（学时）习题课（学时）小计 第一章 6 6 第二章 6 6 第三章 8 2 10 第四章 8 2 10 刘永刚保险学（第 3 版）配套教学资料 第 20 页 共 20 页 七、教材与参考书 教材：刘永刚保险学（第 3 版），人民邮电出版社 参考书：1.刘永刚保险学，中国金融出版社 2.中国保险报 金融研究等专业报刊。3.保险研究 中国保险等专业期刊。4.各大保险公司现行的内部员工培训教材。第五章 10 10 第六章 4 4 第七章 8 8 第八章 4 4 第九章 4 4 第十章 2 2 第十一章 2 2 第十二章 2 2 总计 64 4 68