仓储物流监管(仓单质押)物流融资项目可行性报告.pdf

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1、 仓储物流监管（仓单质押）物流融资 项目可行性研究报告 南平市榕楠物质贸易有限公司 二一年十一月 目 录 一、前 言 二、项目的建设必要性和依据；三、项目基本情况 四、产品服务的市场预测；五、拟建项目的选址用地；六、建设基本规模及方案；七、环境影响评价 八、项目投资估算与资金筹措；九、经济效益、社会效益 十、结 论 前 言 从南平市总体来看，工业经济基础较为薄弱，总体经济规模还不大，水平还不高，特别自主创新能力和整体竞争力还不强。进入新世纪以来，在市委、市政府全面总结改革开放以来市社会企业经济发展经验，认真分析市情的基础上，确立了以突出工业，突破工业为主战略，在以体制创新和科技创新为强动力，大

2、力推进工业化、农业产业化、城市化和信息化的发展战略，坚持以工业崛起来加快南平市崛起，着力做大工业规模，提高工业在整个社会经济总量中的比重。随着我市招商引资力度的不断加大，吸引了国内外众多知名企业前来投资建厂，为南平市经济发展带来了强劲的推动力，但同时也应该看到，相当一部分中小企业解决发展过程中面临的最大威胁是发展与投资资本、流动资金不足的问题。因此，南平市榕楠物质贸易有限公司提出在南平市建立仓储物流监管（仓单质押）的物流融资平台项目，为全省乃至全国打造一个专业化、规模化的资仓储物流监管（仓单质押）物流融资平台。为我市大量的中小企业提供仓储物流监管（仓单质押）融资担保的业务，促使我市的中小企业通

3、过第三方物流或贸易企业在提供（货物）的监管融资服务，将银行等金融机构不太愿意接受的动产作为质押物进行贷款，从而架设起金融机构与中小企业之间资金融通的桥梁。二、项目基本情况 1、项目名称 仓储物流监管（仓单质押）物流融资项目 2、承办单位概况 项目承办单位：南平市榕楠物质贸易有限公司 法定代表人：谢春仁 公司类型：有限公司（自然人投资或控股）经营范围：工业产品、工业原料、物流与监管(仓单质押)物流融资；经营销售：钢材（铁）、铜、铝材等金属材料；大豆、玉米等食品加工原料等 注册资本：陆仟万元人民币 本公司是由原来主要从事大宗货品贸易专业公司，2008年以来通过与企业、商业银行进行了多次的物流仓单质

4、押为企业融到资金，促进了生产发展，为南平当地的中小企业解决了的融资难的问题。由于公司的业务人员对当地工业企业十分了解，对大宗仓储销售钢材制品，大宗粮食加工项目的业务十分熟悉，又通过仓储、物流、监管(仓单质押)的业务两年来的实际操作，对仓储、物流、监管(仓单质押)的运作业务熟悉。公司通过仓储、物流、监管(仓单质押)的业务，储备了从事这方面业务的高级人才；还有从事大宗钢材仓储流通业务 的人才、专门从事大宗粮食（大豆、玉米）仓储流通业务人才，全部都将整合到一起，使可利用的资源都加以利用，将极大提高公司对仓储物流监管（仓单质押）物流融资业务运营规模与效率。3、可行性研究报告编制依据 1)、国务院国务院

5、关于促进流通业发展的若干意见国发200519号 2)、国家发展改革委关于促进我国现代物流业发展的意见（发改运行20041617号）。3)、福建省人民政府关于加快物流业发展的意见（闽政200510号。4)、福建省“十一五”服务业发展专项规划（闽政 200659号）。5)、南平市人民政府关于印发南平市国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要的通知（南政2006综76号）。6)、国务院关于支持福建省加快建设海峡西岸经济区的若干意见（国发200924号）。7)、国务院国务院关于促进流通业发展的若干意见国发200519号 8)、福建省工业园区“十一五”专项规划；9)、福建省产业结构调整及工业园区产业发展导

6、向目 录；10)、南平市国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要；11)、南平市城市总体规划；12)、建设单位关于项目建设的设想和规划。13)、建设单位提供的其他有关资料。4、项目提出的理由与过程 南平市到2007年底全市规模以上工业企业1009家，其中，年产值超亿元企业达到67家，超5亿元企业9家，大中型企业45家。其中大量的企业是中小型企业，大多数正处在发展阶段。这两年来南平市委与市政府出台了关于培育新“五南式”企业的主要目标是：力争到2011年，全市年产值超5亿元的工业企业达到50家以上。才可以使得是的南平市工业总体实力、竞争力和产业辐射力要有明显增强。目前经市政府批准首批列入重点培育的新

7、“五南式”企业有31家。南平市2009年工业总产值达572亿元，每年的各类工业原料达100万吨、食品加工原料50万吨，价值250300亿元以上。通过公司股东们对上述情况进行的广泛调查研究，在通过对福州钢材市场建立20000平方米仓储库房；南平西芹30000 平方米仓储库房，进行两年来的仓储物流监管（仓单质押）物流融资业务的基础上，在对三方均取得相当好的经济效益情况下，决定再在南平市延平区建设资源仓储物流监管（仓单质押）物流融资平台，为我市大量的中小企业提供资源仓储物流监管（仓单质押）与融资担保的业务，促使我市的中小企业通过第三方物流企业提供的监管服务，将银行等金融机构不太愿意接受的动产作为质押

8、物进行贷款，从而架设起金融机构与中小企业之间资金融通的桥梁。5、项目建设地点 本项目建设地点：位于南平市延平区大横镇溪洋村 本项目建设地点的地处 205 国道旁，距省会福州 178 公里，距南平市区 18 公里，距浦南高速公路切入口 3 公里。它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与南平市拉开城市框架规划区域相衔接，与南平市沿 205 国道线建设工业走廊融为一体。7、建设规模 根据南平市历年对国内钢材与粮食市场的消费市场分析，仓储监管（仓单质押）的规模为，项目占地面积 200 亩，总建筑面积 97781，其中：粮食仓库 50000，仓库 30000，堆场管理房

9、 1100，管理房 3500，综合办公大楼13000，辅助用房（公厕、垃圾站）181；绿化面积：13553；道路及停车场面积：21417；堆场面积：11000；园区给排水、供电、环保等基础设施配套；以及仓储设施的购置。三、项目的建设必要性和依据；在开展公司在仓单质押业务的过程中，以第三方物流企业的金融机构代理人和中小企业融资担保人的双重身份参与其中，可以有效地减少国内的各商业金融机构与南平市的中小企业之间的不对称信息，可以有效地缓解我国各商业银行和中小企业间的融资与资金供需矛盾。由此，仓单质押业务的开展，既可以解决仓储企业流动资金紧张的困难，又能保证银行放贷的安全，还能拓展物流企业的服务功能，

10、可谓“一举三得”。南平市物流监管（仓单质押）物流融资平台，可为南平市中小企业解决发展过程中面临的最大威胁，发展与资本、流动资金环节的资金严重不足的问题。南平市物流监管（仓单质押）物流融资平台，开展仓单质押物流融资业务，替银行监管货主在银行质押监管物流融资的商品，一方面，可以利用能够为货主企业办理仓单质押监管物流融资的优势，吸引更多的货主企业进驻，保有稳定的货物存储数量，提高仓库空间的利用率;另一方面又会促进物流企业不断加强基础设施的建设，完善各项配套服务，提升 企业的综合价值和竞争力;再一方面，物流企业作为银行和客户（企业）都相互信任的第三方，可以更好地融入到客户（企业）的商品产销供应链中，同

11、时也加强了与银行的同盟。因此，物流企业寻求发展的需要将促进仓单质押、物流融资的业务的进一步发展。3、项目建设依据 南平市延平区是福建省的老工业基地之一。为了改变南平市地区经济发展落后局面。为进一步支持和帮助南平市市中小企业克服当前经营发展中面临的困难和问题，推动我市工业经济持续健康发展，加快南平市经济建设速度，大力发展物流仓储监管（仓单质押）物流融资业。扶持壮大一批中小型工业企业，加快传统物流企业向专业化物流融资融资企业转型，推动有条件的运输、仓储和代理等企业向第三方物流融资企业发展。为推进南平市延平区经济建设的发展，明确了更具体的发展模式与方向。企业的有利条件:1南平市延平区具有独特的资源优

12、势，主要是指南平山区的地价相对，对浙江、福州等地来比较的相对低的多，对开发物流仓储监管（仓单质押）项目，服务于南平市中小企业，有着独到的优势。2随着南平市的经济的不断发展，物流仓储监管（仓单 质押）物流融资的企业正向规模化、专业化、网络化发展，将面对着南平及南平周边市场有着前所未有的良好发展前景。3随着南平工业经济的发展，物流仓储监管（仓单质押）物流融资业已具备了加快发展的条件。4加快物流仓储监管（仓单质押）物流融资平台的建设对促进南平市市经济跨越式发展具有重大现实意义。5、公司的通过近几年的实践，培养了一批专业人员专门从事仓单质押及物流融资的业务；还有一批从事大宗钢材仓储流通物流融资业务；和

13、专门从事大宗粮食（大豆、玉米）仓储流通物流融资业务人才，公司具有的充分的人才优势。6、交通运输条件优越。拟建厂区位于南平市延平区大横镇洋村的地处 205 国道旁，距省会福州 178 公里，距南平市区 18 公里，距浦南高速公路切入口 3 公里。它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与南平市拉开城市框架规划区域相衔接，与南平市沿205 国道线建设工业走廊融为一体。占地面积 200 亩（含市政规划道路）。7、项目依托条件好。其一，该项目得到了当地政府和主管部门的高度重视，土地部门、规划部门、建设部门提出了具体的实施方案与措施，并给予肯定；其二，区域水、电等 资源供

14、给充足，可满足项目实施后正常生产之要求；其三，该项目可依托开发区成熟的公用工程、辅助工程、储运设施等富余资源及低廉的劳动力资源、完善的社会化服务体系；从而加快项目建设进度，降低成本，节约投资，提高综合效益。8、物流仓储监管（仓单质押）物流融资的好处 1）、对贷款人（客户）的融资的好处 利用质押监管物流融资资物流融资进行申请贷款，可以帮助企业解决企业在经营过程缺少资金，无法进行正常的生产贸易的活动。通过质押监管物流融资资物流融资融资的问题，企业争取更多的流动资金周转，达到扩大经营规模，提高企业的综合经济效益，同时因为产品原料存放仓库靠近工厂，便于企业用户随时拉货生产贸易，大大缩短了生产企业将产品

15、推向市场的时间，提高了企业产品的竞争力。当然，贷款人在使用质押监管物流融资资业务时，需要支付一定的费用，主要是贷款利息，仓储保管费或监管费用；此外，第三方流通公司或商业银行金融机构还会要求客户缴纳占贷款总额一定比例的现金作为保证金（一般为 2030）。但是，贷款人因此笔贷款的到账，通过运营，业主往往能得到丰厚的回报，尤其是动辄上千万的贷款资金，往往能够化解企业由于缺乏资金时刻紧绷所有的升级时面临的困 难，为企业的发展提供动力。在市场环境瞬息万变的今天，企业如果抓准时机先走一步，就能将对手抛离，获得的回报往往比支出的费用要多得多。2）、对商业银行等金融机构的好处 质押监管物流融资作为一种金融产品

16、，可以增加商业银行的放贷机会，可以培育商业银行新的经济增长点；同时又因为有了实际以货物（物流）作为债权保证，在第三方中介物流企业对货物（物流）实施监管，对货物的真实性、安全性承担责任，使的商业银行的贷款安全系数大大提高，有利于减少各商业银行坏帐风险，进一步放大金融业服务的领域和功能。3）、对社会的好处 质押监管物流融资业务的展开对社会经济的稳定与发展也有促进和保障作用。在质押监管物流融资业务中，第三方物流企业起到了整合和再造企业信用的作用。这充分体现物流企业在取得商业银行的授信时，还体现物流企业对中小企业信用担保体系的构建起着积极的作用，即前期为中小企业申请质押监管物流融资提供担保或者以自身担

17、保能力组织企业联保或互助担保等，进一步提高企业间的资源共享，企业间的经济效益共同提高，对社会经济的稳定与发展也有促进和保障作用 四、产品服务的市场预测；根据目前南平市 2009 年规模以上工业企业主要工业产品产量见下表：2009 年规模以上工业企业主要工业产品产量统计表 产品名称 单 位 产 量 增长（%）罐头 万吨 22.26 22.8 味精 万吨 3.64 0.2 液体乳 万吨 6.39-40.9 精制茶 万吨 1.6 45.9 鲜冻肉 万吨 10.58 29.5 纱 万吨 1.98-8.2 布 万米 5405-14.7 服装 万件 5337 9.9 人造板 万立方米 229.28 26.

18、7 新闻纸 万吨 27.22-5.4 原煤 万吨 30.28 0.9 钢材 万吨 30.79 2.63 铝材 万吨 15.75 17.7 水泥 万吨 308.55-14.3 合成氨 万吨 27.09 0.6 化肥（折纯）万吨 6.91-0.6 通过市有关部门的统计数据，2009 年全市规模以上工业经济效益综合指数为 165.6，比上年提高了 3.8 个百分点。规模以上工业企业实现主营业务收入 572.64 亿元，实现利润总额17.73 亿元，实现税金总额 16.06 亿元。具体的如：三钢铁年产 22 万吨钢材，需 14 万吨的生铁、废钢。三红电缆有限公司、华阳、神阳电缆有限公司年需电缆料从各地

19、采购原材料需求量达 5.3 万吨以上。依据不同的产业集群统计 1、木竹加工产业集群：木竹制品产业集中布点在南武线的“延平建瓯建阳”和西翼的“顺昌邵武光泽”一带；木竹加工企业向园区集聚，木竹资源就地加工增值，发展精深加工，提高资源利用率，引导企业采取多种形式建设原料基地。新型复合材料、木竹改性材料、结构型人造板、旅游工艺品、系列餐具、特色家俱等产品；南平沪千、南平元乔、南平佳成竹木、南平延发竹木、建阳丽阳、邵武福人、邵武绿源、邵武沪千人造板、邵武王斌装饰材料、邵武锦阳木业、光泽沪千、建瓯万木林木业等企业，到 2010 年，木竹制品产业集群规模企业产值达到 38 亿元以上，年递增 15%左右。2、

20、纸制品产业集群：包括造纸及纸制品两部份。造纸以延平区、邵武市、建阳市，纸制品以延平、邵武市、建瓯市、顺昌县,重点发展新闻纸、商品浆、标签标牌包装产品、高档书写用纸、印刷用纸、高级生活用纸、特种用纸等纸制品产品；南纸、邵武中竹纸业、南平延润纸业、建阳明珠纸业、中联纸业、富尔纸业等龙头企业的发展 到 2010 年纸业产业集群产值达到55 亿元以上，年递增 18.7左右。3、食品加工产业集群：食品加工产业集中布点在南武线的“延平建瓯建阳”和东翼的“浦城松溪政和”一带；重点发展有机食品、乳制品、肉制品、笋制品、茶叶制品以及果蔬加工，圣农冻鸡、长富牛奶、大乘牛奶、武夷岩茶、建瓯锥栗、建瓯水煮笋、闽北水仙

21、等 7 个省级名牌产品的市场影响力，做大现有绿标产品规模，组建食品加工营销集团；光泽圣农、南平长富、南平大乘、南平大禾农牧、延平绿洲兔业、邵武元隆食品、建瓯永生岩茶、建瓯颖食物产、建瓯明良食品、浦城望丰米业、松溪亚达食品、政和富士岛 ,2010 年，食品加工产业集群规模企业产值达到 54 亿元以上，年递增 18%。4、精细化工产业集群:南平中心城市、邵武、顺昌片精细化工产业群；生物化工、生物医药、白炭黑、活性炭、香料香精、氟化工、动植物活性物质等系列产品，其中氟化工产业鼓励现有企业开发氢氟酸下游产品，做强做大，做深做精，控制布点新上企业,嘉联牌白炭黑、漳龙牌草酸、施豪牌饲料金霉素、腾达、永飞牌

22、氟系列产品创国家名牌产品或国家知名商标；生产企业有南平嘉联化工、南平元力化工、南平天富精细化工、南平天源香料、顺昌富宝、顺昌榕昌化工、邵武化肥、邵武永飞化工、邵武华兴化工、建阳三爱药业、浦城正大、浦城绿康 ,2010 年，全市精细化工产业集群规模企业产值达到 74 亿元以上，年递增 18%。5、电线电缆产业集群：南线电缆公司、南平三红电缆公司、南平朝日电缆公司、南平华阳电缆公司 产品有:高中压电缆、辐照交联电缆、特种电缆、通讯电缆、汽车用电线,2010 年，电线电缆产业集群规模企业产值达到 40 亿元以上，年递增 20。6、纺织服装产业集群：布点在延平、邵武一带企业有:南纺、南平新华安、南平康

23、丽达、南平华美染整、南平金月集团、南平延嘉合成革公司、邵武和丰公司、邵武隆鑫公司、邵武灯心绒厂 ,2010 年，纺织服装产业集群企业产值达到 48 亿元以上，年递增 20左右。7、汽车配件产业集群：南平、建阳、邵武的整车生产基地，建瓯的齿轮、活塞生产基地，南平、建阳的汽车及发动机配件生产基地，建阳的蓄电池生产基地。依据综上所述，南平市每年的各类工业原料达 150 万吨、食品加工原料 80 万吨，可进行仓储物流监管（仓单质押）物流融资流通货物达价值 250300 亿元以上。我公司计划在本项目建成投产是将公司仓储物流监管（仓单质押）物流融资的业务总额为 60-80 亿元。五、拟建项目的选址用地；1

24、、地点与地理位置 本项目建设地点：位于南平市延平区大横镇溪洋村 建设单位将会同当地政府、城建、国土、规划等部门及有关专业技术人员到现场踏勘、调查分析后，在确定项目建设厂址位南平市延平区大横镇洋村，用地的地块距205 国道500 米，位于 205 国道以北的，一条向西朝东走向约 200 亩的地块。南平延平区地处福建省北部，是福建的北大门，俗称“闽北”。地理上介于东经 11700至 11917、北纬 2615至 2819之间，居闽江上游，西与江西省接壤，北与浙江省毗邻。这一特殊地理位置决定了闽北既是福建沿海连接中国内陆的交通走廊，又是建设海峡西岸繁荣带的重要组成部分；既是福建拓展经济发展腹地的前沿

25、基地，又是闽浙赣皖经济协作的中心地带；在福建发展全局及中国东南经济中具有重要的战略地位。本项目位于南平市延平区大横镇洋村的地处 205 国道旁，距省会福州 178 公里，距南平市区 18 公里，距浦南高速公路切入口 3 公里。它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与南平市拉开城市框架规划区域相衔接，与南平市沿 205 国道线建设工业走廊融为一体。2、场址土地权属类别及占地面积 本项目占地面积 200 亩，土地范围属南平市大横绿色产业园区，用地性质为工业用地。3、土地利用现状 项目用地范围内无其他建筑物，属荒山需要进行土地平整，要进行道路、给排水、供电设施统一设

26、计与规划。4、气候条件 南平属中亚热带季风湿润气候，局部山区为中亚热带山地气候，常年平均气温 17.9-21.2，无霜期 247-339 天，年降雨量 1430-2032 毫米，境内河流众多，雨量充沛，人均水资源 9018 立方米，是全国平均水平的三倍。水能资源丰富，理论蕴藏量 387 万千瓦，居全省第一位，冬季多偏北风，夏季多偏南风。适合植物、花卉生长，是营造“花园城市”的理想地区。5、交通运输条件 项目所在地区位优越，交通便捷，南平交通四通八达，鹰厦、外福、横南 3 条铁路贯穿境内，与全国各地沟通。316、205国道在南平交汇，直通全国各地。境内公路通车里程 1 万多公里，约占全省的 20

27、%；公路密度为 0.41 公里/平方公里，与全省平均水平（0.44 公里/平方公里）基本接近；二级以上公路通车里程有 861 公里，比上年增加 93 公里。京福高速公路南平段已建成通车，浦城-南平高速公路即将动工建设，宁德-邵武 和松溪-建瓯高速公路前期工程正在进行。武夷山机场属国家一类航空口岸，可供中型客机全载使用，已开通国内航线 27 条，国际航线 2 条。全市内河通航里程近 600 公里，500 吨运输船可直达福州马尾港。基本形成铁路、公路、航空、水路相配套的立体交通体系 6、征地、拆迁条件 项目建设用地位于工业区范围以内，由园区征地，没有住户拆迁。7、周边环境条件 项目建设厂址地处南平

28、市延平区大横镇洋村的地处 205 国道旁，附近无名胜古迹、自然保护区；无水土保持禁垦区；无矿山作业等爆破危险区；无有放射污染或有害气体污染严重的地区及传染病、地方病流行或常发区；无军事设防区；无生活饮用水源的卫生防护地带；无民族宗教风俗有特殊要求的地区；无各种化学、生物、物理污染源，无过境架空高压线，无危及生产安全的易燃易爆危险物品库。六、建设基本规模及远程网络监控及设备选型 1、项目建设规模 根据产品规模及生产工艺要求，项目占地面积 133340 平方米（200 亩），总建筑面积 67009，其中：生产厂房 50607，仓库 5546，堆场管理房 1040，管理房 3466，综合办公大楼 6

29、239，辅助用房（公厕、垃圾站）110；绿化面积：17562；道路及停车场面积：17428；堆场面积：25996；厂区给排水、供电、环保等基础设施配套；以及生产设备购置。2、产品方案 根据目前南平市历年对国内钢材与粮食市场的消费市场分析，本项目设计年仓储监管（仓单质押）物流融资流转钢材 15.6万吨，铝材、铜材 1.5 万吨；玉米 37 万吨、大豆 9 万吨主要产品方案见下表。主要产品方案 序号 产品规格及名称 数量（万吨）单价（元/吨）合计(万元)1 H 型钢 2 7200 14400 2 镀锌板及彩板 3 10500 31500 3 线材及盘螺 5.80 5800 33640 4 热轧卷板

30、 1.5 6400 9600 5 不锈钢 1 38500 38500 6 管材 2.3 9000 20700 小计 15.60 148340 7 铝材 1 45000 45000 8 铜材 0.5 62000 31000 小计 32.70 372680 9 玉米 37 2000 74000 10 大豆 9 5000 45000 11 其他 0.5 2000 1000 小计 46.5 120000 合计 79.20 492680 根据确定的产品方案和建设规模及预测的产品价格，预计项目地在达产年营业收入为 49.268 亿元。公司在加上福州在福州钢材市场建立 20000 平方米仓储库房；与南平西芹

31、 30000 平方米仓储库房的基础上，根据往年经验，两处仓储库房可以为公司带来不低于 19 亿元（福州10 亿元、南平西芹 9 亿元）的年营业收入，这样公司年收入可以达到：49.268 亿元+10 亿元+9 亿元=68.268 亿元。3、远程网络监控通信设备及设备配置选型 根据仓单质押仓储流程要求，本项目主要购置以下网络通信设备及专用设备置：序号 设备名称 单位 数量 备注 1 通风设备 套 10 2 熏蒸设备 套 10 3 粮情监测设备 套 1 4 平板运输车 台 4 5 拖车 台 20 6 出仓车 台 20 7 散粮倒运车 台 5 8 移动式皮带输送机 台 30 9 行车 台 12 10

32、龙门吊 台 6 11 检验检测设备 套 1 12 装载机 台 10 13 远程网络通讯网系统络 套 2 14 电外线及照明系统 套 12 15 远程网络监控遥测系统 套 3 16 合 计 146 七、仓单质押）物流融资方案 1、名词解释 目前对这项融资业务没有特定的名词，提出的概念有不少，如:金融物流、物流金融、仓单融资、质押贷款、物资银行、融通仓业务、物流保理业务等等这些概念中有的几乎完全相同，有的有部分差异。但总的来说，其实质都是质押贷款。本项目选用（仓单质押）物流融资的名称，便于将公司业务与方案说清楚。2、（仓单质押）物流融资方案 1)自有仓库（仓单质押）物流融资业务操作流程图 还可分出

33、一下几点 输出监管：指在仓单质押的基本模式上，对地理位置的一种延伸，要求监管方派人到客户自有仓库对金融机构的质押物进行监管。全程质押：指客户供应商采购货物，将提货凭证交由物流公司，物流公司从供应商仓库提货或确认能对货物进行有效控制后，对客户开具仓单，客户凭物流公司的仓单背书给金融机构后，金融机构向客户发放贷款，物流公司负责质押物整个过程的运输和监管。2)、仓单质押流程以监管公司出具的仓单为质押物标的,向相关的银行申请相应的额度的贷款,在质押期间,监管公司承担对仓单所标的的货物进行监管,并承担损坏,灭失的责任。仓单质押流程图:3）通过第三方流通公司，对中小企业提供担保物流货物的监管，各商业银行可

34、以向中小企业提供融资服务的两类产品成为：基于应收账款管理与基于存货管理的物流金融集成式产品，参与的主体包括:金融机构、第三方物流企业、融资企业、供应链主导企业。而按金融物流概念将其运作模式分为：资本流通模式、资产流通模式和综合模式。归纳总结有以下几种方案：1)替代采购:由物流公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货品所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。2)代客结算:包括垫付货款模式和代收货款模式 3)信用证担保:主要用于物流企业与外贸公司间的合作。以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资。4）仓单质押:借款企业、银行和物流公司三方合作，借款企业以其存放于物流企业仓库的货物仓

35、单，向银行申请贷款。5)买方信贷业务:银行向采购商开出承兑汇票，借款企业从采购商处取得货物放入物流公司仓库作为质物的融资模式。6)授信融资:由物流公司向银行提供信用担保，银行直接将贷款额度直接授权给物流公司，再由物流公司向借款企业放贷及监管质物。7)反向担保:由一家借款企业或多家借款企业联合向物流公司担保，再由物流公司向质权人担保，实现对商业银行的融资。8)物流保理业务。一般运作程序:卖方以赊销方式出售商品后，与卖方保理机构签订协议，由后者要求买方保理机构对买方的资信进行调查，确认其信用可靠，然后买方保理机构就对卖方确定一个信贷额度，额度内的坏账由买方保理机构负责，超额部分由卖方自己负责。待卖

36、方将货物装运后凭相关单据直接向卖方保理机构收取 80%-90%的货款买方保理机构则负责向买方催收货款以向卖方保理机构划付。目前在我国，此保理业务主要由银行经营，因此也可以称之为银行保理业务。第三方的物流融资是以仓储、物流、信息平台为基础的，它具有以下几个特点：(1)标准化:物流产品的质量和包装标准都以国家标准和协议约定的标准由物流公司验收:(2)规范化:所有动产质押品都按统一、规范的质押程序由第三方物流公司看管，确保质押的有效性;(3)信息化:所有的质押品看管，都借助物流公司的物流信 息管理系统进行，有关业务管理人员都可通过互联网，检查质押品的情况;(4)远程化:由于借助物流公司覆盖全国的服务

37、网络，确保了该行在全国各地开展异地业务，并能保证资金快速汇划和物流及时运送:(5)广泛性:该业务服务客户既可以是制造业，也可以是流通业，既可以是国有企业，也可以是民营企业和股份制企业，同时还可以是大、中、小型各类企业，总之只要这些企业具有符合条件的物流产品，都可以开展此项业务。与其他业务模式一样，物流融资业务在运作过程中同样存在着各种风险。从银行的角度指出了仓单质押贷款业务中的主要风险是:质物的实际价值与评估的价值不相符；以伪造、变造的仓单质押;以有权属争议的财产作质押;重复抵押等。风险的成因虽然有银行审查能力不足的因素，但最主要是由于信息不对称情况下，借款人故意的隐瞒或欺骗。同时也存在第三方

38、物流企业的业务能力及诚信度问题。因此，认为银行对监管人的严格筛选是仓单质押贷款业务成功的关键，但商业银行可以通过对第三方物流企业收取保证金，与设置最大物流额预警制度，可以有效的化解风险。2、南平市榕楠物质贸易有限公司概况 南平市榕楠物质贸易有限公司，成立于 2003 年 12 月，是经 自然人：谢春仁发起。按照中华人民共和国公司法组建并申请注册成立的民营股份制民营企业，公司办公地址：南平市胜利大厦 A 幢 2107 室；法人：谢春仁.，现有注册资本 6000 万元人民币 公司自成立以来，严格遵守“诚信经营、求真务实”的经营理念，狠抓企业的内部管理和市场开拓，大力培植以人为本和品牌意识，充分扩展

39、企业发展空间，不断为企业创造价值，在同行中树立起良好的信誉。公司主营业务状况 公司自办 2003 年 12 月成立以来，依靠团队整体力量，经历了公司资本的原始积累和市场开拓，目前已成为一家经营各类原材料的中型民营贸易公司。本公司 2004 年年营业额 350 多万元；2005 年年营业额 500 多万元；2006 年年营业额 1900 多万元。自 2007 年年营额 1.2 亿；2008 年年营业额 1.5 亿元。公司的经营项目已扩展为钢材、生铁、钢坯、废钢、焦炭、废纸、报废汽车拆解等多项业务，并组建了福州、云南、广西、贵州、天津等多个外事办事机构，现有员工约50 多余名。近年来，凭借公司的诚

40、信经营，逐步占有了自己的市场份额。目前公司已成为福建闽光集团下属福建三安钢铁有限公司确立的一级钢材代理商和一级原材料供应商，并与马尾中国国际钢铁制品有限公司、青山纸业股份公司、福建南电股份有限公司等大公司都建立起良好的业务往来，公司的经营业绩取得飞速的发展，使公司的经营从此走上良好的发展轨道。现有公司福州南方钢材市场办事处已代理闽光“三钢”，辽宁“北台”等品牌的建材，年销售额上亿元，为公司增加了新的利润增长点。本公司 2009 年，实现年营业额突破 3 亿。具体做法是：1、引进与合理配置，提高工作效率，使公司运行更加科学合理。2、巩固新老客户，加大市场扩展力度以确保公司的市场资源稳定。3、取得

41、银行信贷支持，有效合理配置资源，把公司做强做大。八、环境影响评价 1、环境现状 本项目建设地点位于大横镇溪洋村的大横绿色产业区的工业园内，周边环境状况良好。2、设计依据及环境保护采用的标准 1）、环境空气质量标准（GB30951996）；2）、城市区域环境噪声标准（GB309693）；3）、污水综合排放标准（GB89781996）；4）、大气污染物综合排放标准（GB1629796）；5）、噪声执行 工业企业厂界噪声标准（GB1234890）；6）、固体废物执行 生活垃圾填埋污染控制标准（GB168891997）。3、设计原则 本项目环境保护设计，以贯彻执行国家环境保护法令、法规为主导思想，其主

42、要设计原则如下：1）、贯彻执行建设项目的防治污染及其它公害设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投产的“三同时”制度。2）、环保工程设计应体现技术先进性与经济合理性，净化处理效率高，处理后的污染物排放须符合有关的国家或地方颁布的标准、规范和规定。3）、坚持经济效益与环境效益相统一的原则，工艺设计中积极采用无毒无害、低毒低害的原辅材料，采用节能、低噪音网络通信设备及专用设备置，采用无污染、少污染的新技术，把仓储过程中产生的污染物减少到最低限度。4）、尽可能因地制宜，采用综合利用与回收技术，在污染治理及综合回收过程中，尽量避免产生二次污染，如产生二次污染，必须采取相应的治理措施。4、设计范围

43、遵照“三同时”原则，凡建设项目所产生的各种污染的治理工程设计，均属本次设计范围，其所需资金在工程总投资中解决。5、项目污染及治理措施 项目在建设及运行过程中不可避免的会对环境产生影响，经过现场调查该项目施工和运营期可能造成的主要环境影响有：（1）工程施工期施工扬尘、噪声对周边居民生活环境的影响以及施工带来的不便等方面的影响。（2）工程施工期雨水径流携带建筑材料粉末、油污等地面污染物进入水域，造成施工期周边水环境的影响。（3）工程施工期的建筑垃圾和生活垃圾对周边环境的影响。（4）工程运营后，将增加钢材加工产生的焊接烟气和汽车尾气、污水、噪声，使区内的污染物排放量有所增加，对周边环境有所影响。6、

44、环境保护措施（1）空气环境保护措施：施工期加强管理，工地周围已建围墙，减少各类建材的现场堆放量，防尘网，洒水等措施防尘。营运期采用必要的吸收焊接产生的烟气、粉尘措施。（2）水环境保护措施：施工期污水排放量较小，执行有关管理办法，搭建临时厕所，对物料堆存采取防护措施，减少物料被洒落、冲刷等，同时加强对施工队伍管理，杜绝乱排乱泼。项目运行期基本无仓储性废水排出，生活污水经化粪池停留12-24 小时后排入市政污水管网。（3）声环境保护措施：合理地安排施工时间、运输路线、施工地点。园区工地周围已建起围墙。并适当采取消声、隔声等措施；经营期昼间、夜间噪声达到国家排放标准，不造成周围环境的噪声影响。（4）

45、固体废弃物控制措施：施工期废物做到集中处理，按开发区的统一规定进行合理处置；运营期产生的钢材下角料、铁粉尘全部综合利用，废机油等交危险废物交有资质单位进行处理。生活垃圾纳入开发区的生活垃圾处理系统进行统一处置。（5）景观和生态环境保护措施：优化工程设计方案，搞好绿化。除以上影响和环保措施外，建设时还将采取有效的其它环境保护措施，能使项目建设对环境的影响降到最低限度。实现区域环境和经济的可持续发展。九、项目投资估算与资金筹措；1、项目固定资产投资估算为 21000 万元，其中：建筑工程 8084 万元，网络通信设备及专用设备置购置 7862 万元，安装工程 182 万元，其它费用 4372 万元

46、，预备费用 500 万元。铺底流动资金 10000 万元。2、本项目估算总投资21000 万元，由企业股东自筹 13000万元，向银行借贷款 8000 万元。流动资金估算为 10000 万元，将由由企业股东自筹解决。固定资产投资估算表 单位:万元 序号 工程或费用名称 建筑工程费 网络通信设备及专用设备置购置费 安装工程费 其他费用 合计 1 工程费用 9733 8084 7862 182 4372 20500 1.1 粮食仓库 4311 4311 1.2 仓库 2100 2100 1.3 管理房 260 260 1.4 堆场管理用房 80 80 1.5 综合办公楼 970 30 1000 1

47、.6 露天堆场 112 112 1.7 垃圾站 5 5 1.8 公厕 8 8 1.9 道路及停车场 120 120 1.1 绿化 79 79 1.11 给排水 36 96 20 152 1.12 供电 100 20 120 1.13 消防设施 3 80 6 89 1.14 网络通信设备及专用设备置购置费 7556 136 7692 2 工程建设其他费用 4372 4372 2.1 土地购置 2260 2260 2.2 建设单位管理费 70 70 2.3 土地三通一平费 1900 1900 2.4 勘察设计费 40 40 2.5 工程监理费 30 30 2.6 仓储职工培训费 30 30 2.7

48、 联合试运转费 32 32 2.8 招标代理费 10 10 3 预备费用 500 500 3.1 基本预备费 500 500 3.2 涨价预备费 0 0 4 建设投资合计 8084 7862 182 4872 21000 比例（%）38.50%37.44%0.87%23.20%100.00%5 建设期贷款利息 0 0 固定资产投资 21000 十、经济效益、社会效益 1、基础数据 产量、生产负荷 本项目建成后，预计项目达产年销售收入为492680 亿元。第 1 年销售负荷达到 80，第 2 年达 100%。项目计算期 效益预测和评价按 10 年计算。4、投资回收期测算：（1）投资利润率 661

49、2.9/21000=31.49（2）投资利税率 （6612.9+2062.2）/21000=41.31（3）投资回收期 21000/6612.9=3.12 年 十一、结 论 一、本项目符合福建省产业政策 本项目的仓单质押是传统储运向现代物流发展的一种延伸业务，是物流服务与金融服务相结合的金融创新服务。与其他金融产品相比，其具有借款期限短、周转快、风险低、质押物易变现等特点。是属于福建省产业结构调整及工业园区产业发展导向目录中鼓励类产业，符合中国的产业投资导向和产业政策，是调整福建省行业产业结构、实施相关多 元化战略、转变增长方式、寻求新增长空间的重要突破口，能为南平市乃至福建省带来极大的益处。二、符合城市和区域规划 本项目选项扯符合南平市城市总体规划及南平经济开发区总体规划。不但可以最大限度地利用南平有利的地理条件和丰富的人才资源，而且开发和建设的时间较少，效率高。三、社会效益显著 本项目是南平工业企业产业链的重要组成部分，本项目引进与落户南平，是利用公司企业原有的优势销售，促进南平市中小企业产品占领国内国际市场，具有较好的优势。将会给南平市中小企业带来极高的经济利益，消化吸收当地闲置劳力100人推动当地经济和第三产业发展，为国家和地方增加税收和创造就业要会，将会是一个双赢的事业。